У лидера Finiko Доронина арестовали три дома и три квартиры, даже в Сочи

Арестованное у Доронина и Зыгмунтовича тянет на 110 миллионов?

Арест турецкой собственности Кирилла Доронина пока не наложен, но силовикам удалось найти активы основателя Finiko в Татарстане и Краснодаре. По данным источников «Реального времени», это три дома, три квартиры и отечественная машина.

Квартира находится в Казани, два жилых дома — в Верхнеуслонском районе Татарстана, правда, один из источников утверждает, что оба недостроены. Еще три объекта Доронина были обнаружены в Краснодарском крае. Состоит из дома в Сочи и двух квартир с черновой отделкой в ​​Краснодаре. Также находился под арестом автомобиль ВАЗ-21093, однако один из родственников обвиняемых уверяет, что Доронин даже не знал о существовании этого имущества и никогда им не пользовался.

Арест по этим предметам Доронина наложил 17 августа Вахитовский районный суд Казани. Более того, обвиняемые решили не оспаривать этот арест. Информация об этом решении была обнародована накануне, когда мера пресечения была распространена на руководителя проекта «Финикийский.

Уголовному делу Финико удалось пересечь границу РФ, а предварительный ущерб по нему превысил миллиард рублей

По данным источников «Реального времени», арестовано и имущество финикийского беглеца Зигмунта Зигмунтовича. Предположительно это жилой дом, квартира и четыре парковочных места. Информации об имуществе других подсудимых пока нет.

Между тем, по словам официального представителя МВД России Ирины Волк, общая сумма активов фигурантов дела арестованного Финико оценивается более чем в 110 миллионов рублей.

Московские следователи в Казань пока не приезжали

Сам Доронин находится под стражей почти 2 месяца. Он был арестован и арестован 30 июля. С тех пор уголовное дело Финико сумело пересечь границу Российской Федерации, а предварительный ущерб по нему превысил миллиард рублей.

Под стражу взяты трое партнеров и последователей основателя криптографической пирамиды: его личный помощник и «вице-президент» Финико Ильгиз Шакиров, еще один «вице-президент» Дина Ахметзянова (до замужества — Габдуллина) и «звезда 10 уровня» Лилия Нуриева. Последнего в МВД России назвали соучастником противоправной деятельности, которая активно привлекала новых инвесторов, используя возможности сетевого маркетинга.

Лилию Нуриеву из МВД РФ назвали соучастницей противоправных действий. Фото: Максим Платонов

Трое других обвиняемых находятся в бегах. Следователи установили, что они покинули страну 6 июля, направившись сначала в Беларусь, а оттуда в Объединенные Арабские Эмираты. 27 августа Зигмунт Зыгмунтович, Марат и Эдуард Сабировы были заочно задержаны, материалы о них отправлены в Интерпол.

В начале сентября Москва приняла решение о передаче казанского дела в следственное управление МВД России. По словам источников «Реального времени», московские следователи еще не выезжали в Казань, но в созданную в столице следственную группу вошли сотрудники ГСУ МВД Татарстана, которые и начали продвигать это дело.

В частности, ходатайство о продлении ареста Доронина в Вахитовском суде поддержал заместитель начальника следственного управления главного следственного управления МВД Татарстана Динар Хамидуллин. Источники «Реального времени» не исключают, что после продления руководитель следственной группы в Москве, майор первого отдела управления по борьбе с организованной преступностью Антонов может отдать приказ о передаче задержанного в тюрьму. СИЗО Москвы.

Однако до сих пор этот вопрос не поставлен. Кроме того, в ближайшие дни некоторые подсудимые вместе с Дорониным планируют следственные действия в Казани, в том числе очные столкновения с потерпевшими.

Ходатайство о продлении ареста Доронина в Вахитовском суде поддержал заместитель начальника следственного управления ГСУ МВД Татарстана Динар Хамидуллин

По последним данным, количество заявок, поданных заинтересованными «инвесторами», составляет 3,4 тысячи. Среди потерявших деньги были граждане США, Германии, Австрии, Венгрии, Кыргызстана и Казахстана. Сумма ущерба, указанная заявителями, составляет более 1 миллиарда рублей.

При этом, согласно действующей версии обвинения, Доронин и Ко обвиняются в действии в составе организованной группы с обманом и злоупотреблением доверием с нанесением ущерба не менее 80 потерпевшим на общую сумму не менее 250 млн рублей. По версии следствия, ответчики от имени Финико через неустановленных партнеров проекта Финико распространяли ложную информацию о высокодоходных финансовых активах, привлекали средства граждан и похищали их.

Криптовалюта и ее курс

Все расчеты внутри Finico производились в местной цифровой валюте (CFR). Его нужно было покупать за биткойн или токен криптовалюты Tether, при этом курс был один к одному — один токен равен одному доллару. Цифрон не котировался на фондовой бирже, и его стоимость контролировалась Finico. В декабре 2020 года организаторы создали еще один токен на блокчейне Ethereum — FNK и выпустили его на бирже Uniswap, позже на Bithumb, а в июне 2021 года они сделали FNK основной валютой для пользовательских сделок «в рамках отмывания денег», чтобы: создавать дополнительную прибыль не только от продукции «Finico», но и от конъюнктуры мирового рынка ». При этом цифры остались «единицей измерения внутри платформы». По данным Coinmarketcap, к 17 июня 2021 года FNK стоил 217 долларов. На следующий день его курс упал до 99 долларов. Сегодня за валюту Finico дают чуть больше 30 центов.

Кэшбэк в 200%: как ювелирная сеть в России работает с признаками финансовой пирамиды

«Когда все деньги были переведены в НФК, цена токена выросла с 1000 рублей до 5000 рублей, поэтому началось резкое падение до 100 рублей. В начале июля дивиденды перестали приходить, хотя я думаю. Дивиденды за июнь были просто цифрами на мониторе », — говорит 17-летний Максим из Казани. О «Финико» он узнал от друга — он сказал, что компания существует несколько лет и недавно получила некую регистрацию, с которой «никто не может углубиться». Максим полагал, продал квартиру, которую снимал, и купил 20 индексов CTI за 1,5 млн рублей, получая с них около 200 долларов в день. Он не верит, что в компании работали трейдеры, однако не питает недовольства ни к Доронину, ни к человеку, который ему звонил. «Я не буду судиться, потому что я сам в это вложился, если бы не пошел, то попал бы в беду потом и на все 5 миллионов, а теперь мои родственники знают, что не обязательно участвовать в таком вещь «, — говорит Максим.

Реклама в Forbes

Артур, вложил в Финико 200.000₽

Мне 24 года, учусь заочно, работаю мастером строительства. Я слышал о Финико от одноклассника. Он мне сказал, что его знакомые живут хорошо благодаря Финико, покупают дорогие машины и квартиры. Сам ушел на 600 тысяч и я подумал, что это тоже нужно. Я позвонил в офис, и когда я приехал, меня начали убеждать вкладывать деньги. В итоге я инвестировал в FNK (токен Finiko), мне сказали оставить его себе. В то время курс взлетал в цене, к утру я уже потерял половину вложенных денег. Я звонил наставнику, он говорит, поняли. Блин держал, пока не продал, в итоге сэкономил всего 10%.

Я вложил 200 тысяч рублей, это были деньги в кредит. Я хотела помочь закрыть мамину ссуду и поменять машину, а то все развалится. Когда я принимал решение, я не советовался ни с кем из родственников. Одноклассница посоветовала не смотреть обзоры в Интернете. Я знал, что у Финико нет водительских прав, но все равно доверял ему. Хорошо, что не успела привлечь ни одного знакомого.

На днях написала заявление в прокуратуру о человеке, забравшем мои деньги. Я думаю, мне промыли мозги. Я больше не хочу вкладывать свои деньги в такие проекты.

Когда я спросил Артура, кто виноват в этой ситуации, он ответил: «В первую очередь я сам и тот, кто меня связал, потому что он привлек меня и убедил вложить деньги”.

Я задал Артуру последний вопрос: «Знаете ли вы, что есть легальные способы инвестирования в России и можно ли получить налоговые вычеты при использовании IIS (индивидуальный инвестиционный счет)?». На что он получил ответ: «Да, это полная чушь, не приносящая прибыли. А чтобы привезти, у меня нет таких больших средств”.

Артур также признался, что помимо ссуды на Финико у него есть еще ипотека. Чтобы закрыть кредит, Артур планирует продать старую машину.

Доронин: «Я не согласен, что я похитил эти активы»

Из оглашенного в суде ходатайства московского следователя Антонова стало ясно, что расследование только набирает обороты и пока не все причастные к делу установлены. В течение следующих 2 месяцев правоохранительные органы намерены установить личности тех, кто продвигал Финико в Интернете, и прямых помощников Доронина, запросить информацию о счетах компаний и лиц, связанных с криптопирамидой, и дать юридическую оценку определенному количество людей, задействованных в его строительстве.

Казанский следователь Динар Хамидуллин просил суд удовлетворить ходатайство руководителя следственной группы, сославшись, в частности, на двойное гражданство обвиняемого Кирилла Доронина, который также успел стать гражданином Турции и владельцем недвижимости в этом страна стоит 250 000 долларов.

«Я не согласен с тем, что собираюсь скрыться от России», — заявил Кирилл Доронин после выступления следователя

Тот же задержанный в перерыве митинга поделился информацией о том, что он принимал участие в выборах в СИЗО и похудел «благодаря» спорту и свежему воздуху.

«Я не согласен с тем, что намерен скрываться от России», — заявил Кирилл Доронин после выступления следователя.

При этом он напомнил, что никогда не уклонялся от контактов со следствием, хотя «прекрасно понимал его риски», будучи человеком, «который чаще всего в этой стране говорил о « финикийском »проекте».

«Сейчас у меня есть намерение: понять, что происходит», — продолжил задержанный. — Потому что именно меня обвиняют в хищении, даже если анализ материалов, предложенных следствием, показывает, что моя роль в управлении активами не была доминирующей. И теперь я не согласен с обвинением в краже этих активов.

Часть своего выступления финикийец посвятил словам о положении своей семьи. «Моя жена осталась совсем одна. Люди просто ушли. Она родит через 2 недели: это самый тяжелый период. А еще у нас есть полуторагодовалый сын, который требует внимания и заботы », — сказал он, добавив, что у его жены начались проблемы с ногами, нужна операция.

— Во всей этой неразберихе я решил для себя — продолжать работу со следствием — допросы, допросы, а заодно мог бы быть полезен своей семье — если бы следствие выбрало домашний арест, — сказал он в конце беседы его речь.

Адвокаты Регины Шайхутдиновой и Миазат Гаджиевой

Елена, вложила в Финико 2.000.000₽

Мне 33 года, работаю в продажах. Я услышал о Финико от друга, который сказал мне, насколько легче стало жить с этим проектом. В марте 2021 года я вложил 2 миллиона рублей заемных средств. Хотел свернуть капитал и вывести деньги. Я хотел жить нормальной жизнью, иметь возможность обеспечивать маленького ребенка и родителей-инвалидов. Я работаю один с 14 лет.

До этого момента я не вкладывался ни в одно из этих приключений. Я ни с кем не советовался и знал, что у Финико нет лицензии ЦБ. Однако даже у хорошего игрока в Альпари (форекс) нет лицензии, поэтому этот факт меня не беспокоил. Я никому не звонил в Финико, и у меня нет структуры.

Друг, который мне сейчас звонил, тоже без ума от кредитов. Собираюсь написать заявку для тех людей, которые вводили деньги в систему за наличные. Вряд ли я буду вкладывать свои деньги в подобное в будущем. Я никогда раньше не слышал о IIS, о котором вы упоминаете.

«Что угодно может схлопнуться»

До недавнего времени Финико действовала в Перми. Вконтакте имеет локальное сообщество партнеров компании, которое насчитывает более 1400 участников. Истории о мошенниках-вкладчиках до сих пор нет. Редакция 59.RU направила официальные расследования в полицию и прокуратуру Пермского края, чтобы выяснить, связались ли с ними люди, пострадавшие от деятельности Финико. Мы еще не получили ответа. Но за несколько дней до ареста Кирилла Доронина мы поговорили в социальных сетях с администратором пермского сообщества Finiko о Вконтакте Ляли Никоновой. Она была уверена, что Финико останется на плаву, и назвала публикации, что компания представляет собой пирамиду, в значительной степени обманчивую.

— «Финико» официально не признавался финансовой пирамидой. Это просто журналисты, так говорят по телевидению, — рассказала Ляля Никонова корреспонденту 59.RU. — Нет официального документа о финансовой пирамиде. Видео, которые я лично видел, абсолютно неправдоподобны. Там, наверное, 4-5% правды — все остальное чушь собачья. Это для того, чтобы напугать людей, что «Финико» — это то же самое, что и «МММ». На самом деле это не так. <...> Как мне кажется, «Финико» ушел на дно, потому что на биржах и на бирже криптовалют произошел ряд событий: рухнули нефть и биткойн. Просто это получилось не лучшим образом, и за этим кто-то стоит. <...> Осталось только сделать вилку — видимо, разделить компанию, чтобы немного сэкономить время. Я более чем уверен, что осенью Финико будет работать в другом составе без Доронина.

По словам Никоновой, она не может однозначно ответить на вопрос, есть ли повод для беспокойства у тех, кто инвестировал в Финико. Ляля рассказала, что она и ее коллеги приглашали людей в компанию, предлагая им возможность закрыть ссуды или купить квартиры и автомобили с прибылью, но в результате Finiko превратилась больше в инвестиционный инструмент, пользователи которого должны знать все механизмы обмена, и это не обязательно и не всегда оправдывает ожидания клиента для всех.

— Но, с другой стороны, лозунг Доронина о том, что никаких гарантий нигде нет, действительно крут, потому что никаких гарантий действительно нет. Куда бы вы ни положили — никаких гарантий, — поделилась Ляля. — Все может рухнуть и закрываться. Я просто думаю, что мы получили колоссальный урок, он всех потряс не как младенец. Многие с лихорадочными кредитами. Кому-то, конечно, удалось уйти на пенсию. У меня не было времени. По моим подсчетам получается, что сколько я ввел, столько и вынес. Но поймите, что мы издаем раз в месяц и по частям. То есть вы (деньги. — Прим. Автора) даже не слышали и не понимали. И когда я его дал, я это почувствовал. Есть ли повод для беспокойства? Я думаю, что нет, даже если все облажались, даже если они все потеряли. Ну какой смысл волноваться? Чтобы напрасно тратить нервы, я не вижу смысла своей энергии.

Позже Ляля добавила, что Финико еще не полностью прекратил выплаты. По ее словам, 10% от суммы, внесенной на счет, теперь получают те, кто еще не снял деньги из системы или снял сумму меньше той, которую они туда перечислили. Предположительно Финико будет проводить такие переводы раз в неделю.

«Есть надежда, и все ей рады», — сказала Никонова. — <...> Не думаю, что компания распалась. Думаю, это своего рода тайм-аут, передышка. <...> Я считаю, что осенью все вернется на круги своя. Все, кто сейчас оскорбляет Доронина, заткнутся и поднимут его и «Финико» обратно на небеса.

Ляля не скрывала, что приглашала людей в «Финико», но сказала, что всегда предоставляла пермякам полную информацию о компании, подписывала документы и «нажимала кнопки» по собственному желанию, полностью принимая условия.

Мисс Пермский край — 2018, владелица салона красоты Gioconda Вера Юдина рассказала об опыте сотрудничества с Finiko 59.RU. Вера в Финико с конца ноября 2020 года, а ее муж — с сентября того же года. Мы также разговаривали с ней до ареста Доронина.

Мисс Пермский край — 2018 Вера Юдина тоже инвестировала в Финико

Фото: Владислава Кузнецова

Поделись этим

— Мы решили стать партнерами, потому что нам позвонил друг. Мы увидели, что у него есть реальный доход », — пояснила Вера. — Муж три месяца изучал и наблюдал за компанией. Мы видели, как в автосалоне в Перми выпускались новые автомобили, которые покупались в рамках программы через« Финико » за 35% стоимости.

Во время сотрудничества с Финико Вера с мужем пробовали участвовать в разных программах. Девушка утверждала, что получала 1% пассивного дохода в день от суммы на счете, закрыла две ссуды, купила машину за треть цены и «пошла в квартиру, но не успела ее получить».

— Полгода как по маслу получала выручку, все всегда вовремя, обмана не было, — рассказала г-жа Пермский край. — Вначале мы не приглашали никого из своих знакомых, потому что хотели сами увидеть, что такое «Финико», как оно работает. Когда они увидели результат, они заговорили об этом.

По словам Веры, проблемы начались в июле: у компании были сбои в работе сайта и даже была создана собственная криптовалюта FNK, хотя раньше все партнеры получали выручку в биткойнах.

— ФНК начал резко падать, и мы уже начали ощущать убытки. Например, принесли 1000 долларов, через четыре месяца они должны были получить 2000 долларов, а в итоге получили именно то, что получили », — поделилась Юдина. — Мы могли снять деньги, когда FNK еще стоил 5 долларов. Сейчас он стоит 0,4 цента.

Вере с мужем полностью вывести средства у Финико не удалось. У некоторых из их друзей такая же ситуация. Однако девушка не верит, что эти деньги потеряны безвозвратно. Собеседник поясняет: в Интернете он видел несколько интервью с Дорониным, в которых он утверждает, что открыл новую инвестиционную компанию Omfinom и планирует часть средств, полученных от вкладчиков, использовать для расчетов с партнерами Финико. В то же время Вера с подозрением отнеслась к словам, что Финико — финансовая пирамида.

— «Финико» уже начал обзванивать партнеров, которые не успели вывести вложенные деньги. Кирилл Доронин обещает, что она вернет все, что люди вложили в систему. Да, без доходов, но люди хоть деньги получат, — пояснила Вера. — Теоретически ничего не может вернуть, вложение — это всегда риск, это игра. Это тоже указано в предложении. Также не было бы смысла возвращать деньги, если бы все это было пирамидой. Но Доронин все еще пытается вернуть деньги. Это многое о нем говорит. Вообще внушает доверие, за ним хочется следовать.

Вера ни разу не пожалела, что стала партнером Финико и сказала, что получила колоссальный жизненный и инвестиционный опыт, но не была уверена, что и дальше будет участвовать в проектах Доронина: ей хотелось дождаться реальных выплат участникам Финико и только тогда прими решение.

Клиенты Finiko из других городов активно делятся своими историями в Интернете, в том числе в сообществе обманутых вкладчиков Вконтакте. «Привет. Вложено почти 2 млн. Что делать дальше? В основном это деньги в кредит!» — пожаловалась москвичка Любовь.

«Мы всегда старались выводить большую часть наших доходов на вложения в Финико», — рассказала NGS24.RU жительница Красноярска Анна, один из лидеров местного «Финико». — <...> В мае я бросил три миллиона на машину, а 25 сентября мне нужно было получить почти 9 миллионов на покупку машины. Но мы не дождались этого дня. Мы сознательно пошли на этот риск, и на самом деле у нас очень рискованный бизнес, мы знали, что можем его потерять. Мы думали, что они хотя бы доживут до нового года.

Что происходит в чатах «финикейцев»?

Я не знаю, что произошло среди вкладчиков, когда рухнула знаменитая пирамида Сергея Мавроди «МММ», поскольку меня тогда (1994 год) интересовали несколько иные пирамиды. Я также мало что знаю о рухнувшей пирамиде Кэшбери. Но мне всегда было интересно узнать: кто все эти люди, идущие по одним и тем же граблям в двадцатый раз? Прошлый опыт ничему вас не учит?

Я присоединился к нескольким чатам Telegram, посвященным пирамиде Финико, чтобы наблюдать за происходящим и общаться с участниками пирамиды. Честно говоря, я был поражен самоотверженностью некоторых последователей пирамиды. Несмотря на новости в СМИ и многочисленные разоблачения, несмотря на факты (обвал курса токена FNK, невозможность вывода средств, турецкое гражданство, полученное создателем пирамиды), были люди, которые продолжали верить, ждать и убедить всех, что сейчас лучшее время для поездки в Финико.

Любой, кто выразил беспокойство по поводу аферы Финико, был практически сразу забанен администраторами. Сначала мне показалось, что это просто большие интернет-тролли, но нет, все эти люди действительно верят в то, что говорят.

В следующем чате собрались люди, считающие себя жертвами, и здесь я увидел настоящую драму. Почти все эти люди вложили деньги в кредит в Finico в надежде улучшить свою жизнь или помочь своим близким.

Пострадавшие отправятся в полицию за людьми, которые вызвали их в Финико. О, я не завидую тем людям, которые по незнанию вовлекли в эту пирамиду своих родственников, друзей, детей или родителей. Помимо ухудшения материального положения, люди получали бонус за испорченные отношения с близкими.

Купить рекламу Деактивировать

Я просил людей поделиться своей историей, но мало кто этого хотел.

Тем не менее, я все же нашел несколько человек, которые не раздумывая рассказали о том, как они пришли в Finico, сколько денег они вложили и какую финансовую цель преследовали.

Официально это игра

В начале июня ЦБ РФ увидел признаки финансовой пирамиды в деятельности Финико, теперь компания внесена в реестр организаций с признаками незаконной деятельности на финансовом рынке.

— Компания использует деньги клиентов, но не дает никаких гарантий их безопасности. Кроме того, нужно инвестировать через криптовалюту, которая не торгуется на бирже и может в любой момент превратиться в фантики, — объяснил T-Zh причины, по которым частный инвестор Сергей Габов не должен вкладывать средства в Finiko. — Бизнес Финико не зарегистрирован в России — в любом случае, вам придется искать справедливости в другой стране и по ее законам. И репутация создателя сервиса Кирилла Доронина не дает повода верить ему: это подтверждается многочисленными судебными исками против его прошлой компании.

Эксперт считает, что хотя бы часть вознаграждений по реферальной программе клиенты получили за счет денег, внесенных новыми вкладчиками, и называет эту особенность финансовой пирамиды.

Сомнения в надежности Finiko вызваны положениями пользовательского соглашения, которое размещено на одном из сайтов компании (сейчас к нему нельзя перейти через главную страницу, но документ доступен по ссылка). В нем говорится, что CYFRON (под этим именем Finiko зарегистрирован в островном государстве Сент-Люсия) «предоставляет пользователям платформу для входа в различные игровые программы, моделирующие ситуации, связанные с покупкой недвижимости, автомобилей, погашением долга и инвестициями». По услугам нет никаких гарантий, официально это просто игра.

Против основателей Finiko было возбуждено два уголовных дела за организацию пирамиды. Один из них находится в Татарстане, другой — в Казахстане, и 2 июля 2021 года Кирилл Доронин в Instagram (аккаунт сейчас удален, но видео сохранилось на сайте газеты Business Online) объявил инсайты в компании. В нем бизнесмен сообщил, что взаимодействие между ним и другими руководителями Finiko, к которым было подключено более миллиона человек, было прервано и фактически его «исключили из компании». В интервью Business Online бизнесмен объясняет, что некоторые из его соратников под разными предлогами перестали переводить средства, заработанные на бирже, и стало сложно платить деньги инвесторам.

В июне клиенты стали массово жаловаться на то, что не могут вывести средства из Finiko. Кирилл Доронин в Instagram признал, что есть проблемы, но пообещал «закрыть все запросы инвесторов в криптовалюты Finico». В том же интервью Business Online Доронин заявила, что будет зарабатывать деньги на платежах на альтернативной платформе, которую создаёт. Бизнесмен назвал новую инвестиционную компанию «Омфином». Его веб-сайт доступен здесь. Он объявил о скором возвращении средств держателям криптовалюты Finiko под названием Cyfron. Конкретные даты не указаны.

30 июля Кирилл Доронин был задержан по уголовному делу о незаконном сборе средств.

Кирилл Доронин недавно открыл новую инвестиционную компанию, но, похоже, дела пока идут не очень хорошо: бизнесмен арестован

Фото: Omfinom.net

Поделись этим

Есть ли в Перми другие компании, похожие на пирамиды?

Накануне публикации этой публикации корреспондент 59.RU был приглашен стать партнером Life is Good и пообещал, что это поможет быстро и выгодно купить квартиру и существенно улучшить финансовое положение. По словам действующего члена Life is Good, чтобы начать пользоваться преимуществами, вам необходимо внести не менее 1100 евро на счет Vista в Hermes Management: 800 из них будут отменены в качестве абонентской платы, а оставшиеся 300 должны быть активными рост.

Судя по схеме представителя, через пять лет сумма вырастет до 2778 евро, а через 20 лет превратится в 128 115 евро. Если вы ежемесячно пополняете свой счет на 100 евро, то через пять лет на нем должно быть 11575 евро, через 20 — 757 135 евро. Если верить информационным материалам, принесенным на встречу, с 2015 года доходность счетов Vista ни разу не опускалась ниже 22% годовых — это значительно выше, чем у традиционных банковских вкладов.

Partner Life is Good также рассказала о выгодных кредитах для клиентов компании и возможности присоединиться к кооперативу недвижимости BestWay. Внести средства на счет кооператива необходимо, когда накоплено 30% стоимости желаемой квартиры, недостающие средства кооператив добавит и приобретет принадлежащее ему жилье. Деньги на доплату предположительно будут взяты из инвестиционного дохода партнерских фондов, самих инвесторов. Впоследствии 70%, добавленные кооперативом, должны быть возвращены.

Судя по словам собеседника, член кооператива получает право жить на квадратные метры сразу после покупки квартиры, но становится ее полноправным собственником только после выплаты долга компании. За свои услуги кооператив берет членские взносы — от одной до двух тысяч в месяц. Они должны быть оплачены за весь период сотрудничества, как до заселения в квартиру, так и после.

Воронка продаж

Воронка продаж Финико была классической для финансовых пирамид. В компании была реферальная программа, которая предлагала тем, кто «приводит друга» — их в компании называли «лидерами» — 5% от суммы первого депозита каждого нового участника, 1% от суммы ежемесячного личного депозита. «лидер» и «звезды» в мотивационной системе. Наивысший уровень — 10 «звезд», могли получить те, чья сумма вложений его и тех, кого он привел, превышала $ 1 млн. Также в системе было несколько вице-президентов, которые принесли «Финико» более $ 10 млн.

Евгений Царь из Сочи весной 2020 года вложил в Finiko более 2 млн рублей и стал участником реферальной программы. В течение года он привлек около 120 новых членов. Король поговорил с Forbes, но позже передумал и запретил публиковать свои ответы.

Альбина Каримова получила восьмую звезду в октябре 2020 года. За это, по ее словам, компания выделила ей 5000 долларов, а отчисления с депозита увеличились до 2%. На его странице в Facebook есть много сообщений о Finico, где он говорит, что это не пирамида, но предупреждает, что вы можете «заработать приличный капитал за короткое время, но нельзя пренебрегать другими разработками, вы должны инвестировать как столько, сколько вы готовы потерять».

Участники пирамиды могли открыть партнерский офис. Так же поступил христианин, муж, отец и самозанятый (как он пишет на своей странице в Вконтакте) Владимир Быкадоров, открывший в мае прошлого года офис в Новосибирске на улице Богдана Хмельницкого, 10 (он не ответил на запрос Forbes во ВКонтакте)… В первом ролике он говорит, что у него «хороший опыт работы», и он знает Доронина более пяти лет.

Кристина Гульцман, имеющая пять звезд, открыла офис Finiko 7 декабря 2020 года на 55-м этаже в городе Москва для тех, кто хочет «включиться и увеличить свой доход». Один из гостей на вечеринке по случаю открытия назвал Finico «супер-сделкой, от которой даже не нужно заключать».

Компания периодически проводила учебные курсы: один из них, например, прошел в Завидово в июне 2021 года. В них приняли участие летчик-космонавт Сергей Рязанский и известный тренер Радислав Гандапас. Представитель Рязанского подтвердил, что космонавт присутствовал на мероприятии, но уточнил, что его пригласили сотрудники агентства, космонавт ничего не знает о Финико. Гандапас не ответил на запрос Forbes.