Тинькофф кэшбэк: кредитные и дебетовые карты, условия, как подключить и где посмотреть проценты

О программе кэшбэка от Тинькофф

Услуга Cash Back была внедрена в рамках сотрудничества Тинькофф и розничных партнеров. За любую покупку по пластиковым картам Тинькофф банк получает приз. Часть выручки возвращается клиентам в виде вознаграждения.

Списывая кэшбэк, банк не только выражает благодарность держателям карт, но и поощряет их к безналичным расчетам. Условия программы Cash Back просты. Чем чаще клиенты покупают товары и услуги, тем больше кэшбэка они получают от партнеров банка.

Как работает

Бонус зачисляется на баланс один раз в месяц в день формирования электронной выписки. Кэшбэк рассчитывается исходя из количества товаров и услуг, оплаченных картой. Предусмотрены электронные квитанции терминалов. В квитанциях указано название точки обслуживания и рабочий код МСС. Эти 2 параметра определяют сумму, на которую зачисляется кэшбэк.

Тинькофф предлагает одновременно 2 типа квитанций по картам:

Первый

Стандартное банковское возмещение. Он возвращается при любых операциях с дебетовой картой. Однако есть и ограничения.

Некоторые операции не учитываются программой:

• Выдача наличных.
• Погашение кредита.
• Переводы между счетами.
• Оплата связи и связи, проживания и коммунальных услуг.
• Платежи через ЛК Банк Тинькофф и др.

Второй вид дохода: увеличение кэшбэка

Кэшбэк выдается партнерами банка за покупки в тематических категориях, таких как «Электроника», «Путешествия» и так далее. Количество магазинов-участников ограничено.

Если клиент пользуется услугами розничных сетей, ему начисляется дополнительный кэшбэк от партнера. Бонус предоставляют крупные сетевые магазины и онлайн-сервисы. Список партнеров можно найти в отдельном разделе на сайте банка. Здесь у покупателя есть возможность повысить интерес, сравнив специальные предложения конкурентов и выбрав лучшее.

Список партнеров банка постоянно обновляется. Поэтому, если вы не знаете, как получить кэшбэк, воспользуйтесь мобильным приложением Тинькофф и посмотрите список компаний.

Чтобы уточнить размер выручки, перейдите в раздел справки Тинькофф на сайте, нажмите на название своей пластиковой карты и скачайте список кодов МСС с расшифровкой. Для этого в блоке FAQ откройте пункт «Что входит в категории повышенного кэшбэка».

Как потратить кэшбэк

Бонусные деньги (баллы, мили) автоматически зачисляются на счет. Чтобы потратить кэшбэк, достаточно предъявить платежную карту. Для некоторых пластиковых изделий необходимо сначала обменять баллы, а затем заказать их у отдельного спонсора.

Тинькофф перечисляет бонус согласно указанному проценту. Например, если розничный партнер предлагает возврат 30% потраченных средств, эта сумма будет возвращена на баланс карты (бонусный счет) в конце месяца).

Клиент может распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению. Кэшбэк не блокируется на счете и доступен для списания в любом магазине. Полученные проценты также можно снять через терминалы во время снятия наличных.

Начисление и списание

Система поощрений Тинькофф Блэк несколько раз менялась за последние несколько лет, и в ней есть несколько приемов, которым важно научиться клиентам.

Правила начисления бонусов

Использование очков.

В случае оплаты картой покупки автоматическая банковская система определяет тип расходов на основе присвоенного магазину кода MCC. За транзакции, совершенные с помощью карты, клиент получает бонусы в соотношении: 1 бонус — 1 рубль. При расчете вознаграждения банк умножает потраченную сумму на коэффициент, установленный для конкретной транзакции.

1%	Оплата любых услуг и товаров по безналичному расчету.
5%	Оплата товаров и услуг из списка особых категорий.

вы можете накапливать скидки на специальные предложения в фиксированной сумме или в процентах от потраченных средств. Результат расчета округляется до целых чисел, а полученная сумма зачисляется покупателю.

За весь расчетный период банк может начислить не более 3 тысяч бонусов. Сумма, превышающая установленный лимит, исчерпывается и на следующий квартал не поступает.

Причины списания бонусов

Тинькофф оставляет за собой право отменить кэшбэк на карту, если ее держатель:

• это видно в злоупотреблении программой;
• нарушил правила программы лояльности;
• получил дополнительный бонус из-за ошибки оператора.

Бонусы отменяются сотрудником банка. Их размер не должен превышать количество бонусов, начисленных за расчетный период. Тинькофф может исключать из программы клиентов, злоупотребляющих привилегиями или совершающих мошеннические действия.

Активация повышенного кэшбека

Действие.

Банк устанавливает товарные группы ежеквартально с кэшбэком до 5%. Каждому покупателю предлагаются свои категории в зависимости от его расходов. Вы можете ознакомиться с предложенным списком и выбрать 3 подходящих варианта в личном кабинете в Интернете.

Для этого вам необходимо войти в систему под своим логином и паролем и произвести следующие настройки:

1. Выберите нужную карту и нажмите кнопку «Подключить увеличенный кэшбэк».
2. Откройте раздел «Выбрать категории».
3. Разверните список, предлагаемый банком, и отметьте от 1 до 3 пунктов. Необязательно указывать одновременно 3 категории, их можно выбирать в течение квартала.
4. Нажмите кнопку «Сохранить».

Кнопка «Бонус», расположенная в главном меню, позволяет быстро ознакомиться с выбранными категориями.

Оттенок! Помимо интернет-банка, в ежемесячной выписке указывается сумма доступных бонусов. Вы также можете узнать количество наград, позвонив на горячую линию.

В интернет-банке клиенту доступна информация: период и процент комиссии, максимальный срок подключения для других категорий, наличие специальных предложений и другая информация. Никакие изменения выбранных настроек не допускаются. В следующем квартале банк предложит новые категории кэшбэка от Тинькофф для выбора подходящих вариантов.

Переводы с карты

Большинство банков взимают комиссию за такие переводы. Тинькофф Банк предлагает держателям дебетовых карт оплачивать счета, не беспокоясь о снятии дополнительных средств. Но здесь есть проблема. Переводы осуществляются бесплатно, сумма которых не превышает 20 тысяч рублей. На крупные суммы взимается комиссия 1,5% (минимум 30 руб).

Вы также можете бесплатно пополнить свой счет, переведя средства с другого банковского счета. Но было бы странно, если бы Тинькофф не зарывал и здесь какие-то ограничения. Комиссия за переводы на карту не взимается при использовании услуг Тинькофф Банка или его партнеров (сети «Связной», «Евросеть»). Даже таким образом можно переводить не более 150 тысяч за месяц использования карты. Вам придется заплатить 2% за все, что превышает указанный лимит.

Tinkoff Platinum

Кредитная карта для ежедневных покупок с кэшбэком.

Кредитный лимит — до 300 000 ₽.

Беспроцентный период до 55 дней.

Для клиентов, которые платят вовремя, банк автоматически увеличивает лимит.

Ежемесячная оплата — до 8% (устанавливается в индивидуальном порядке, обычно 6%).

Размер возврата:

• на любые покупки — 1% от потраченной суммы.
• для покупок категории «специальные предложения» в интернет-банке — от 3% до 30% от потраченной суммы.

Кэшбэк начисляется в бонусных баллах (1 бонус = 1 рубль). Их можно использовать для покупки билетов на поезд и оплаты счета. Их нельзя снять наличными.

Средства с карты можно использовать для погашения кредитов в других банках. Комиссия за перевод не взимается, и вам не нужно будет платить проценты по этому кредиту в течение 120 дней.

Стоимость обслуживания карты Тинькофф Платинум составляет 590 рублей в год.

Комиссия за снятие наличных — 2,9% + 290 ₽.

Надежность и преимущества банка Тинькофф 

Упрощенная процедура заказа и получения карт.

Что касается самой карты Тинькофф Блэк, то к ее достоинствам можно отнести следующее:

• отсутствие затрат на обслуживание при соблюдении условий;
• реальный кэшбэк (наличные, а не бонусные);
• возможность выбрать 3 наиболее востребованные вами категории продуктов, за покупки которых банк взимает повышенный кэшбэк (5%);
• использование карты как альтернативы депозитному счету и т д.

Тинькофф Блэк — лучшая дебетовая карта 2021

Тинькофф Блэк — очень популярная флагманская дебетовая карта Тинькофф Банка. Привлекает своими условиями, кэшбэком, процентами на баланс и отсутствием комиссий за переводы и снятие средств в определенных пределах.

Многие закрывают карты других банков и переходят исключительно на Тинькофф Блэк. Давайте посмотрим на условия этой карты.

Получить карту Тинькофф Блэк

Условия и возможности Тинькофф Блэк

Самым прожорливым здесь является кэшбэк: 30% на покупки в партнерских магазинах и сервисах; 3-15% для трех выбранных категорий и 1% для всех покупок.

Многие выбирают Тинькофф Блэк именно из-за столь высоких сроков погашения. В принципе меня сама эта функция устраивает. За второй месяц использования получил почти 500 рублей от кэшбэка, потому что все покупки в выбранных категориях делаю именно через эту карту. Я получаю 5% от каждой покупки.

Я бы все равно совершил эти покупки, но с черной картой я могу вернуть себе часть денег, а это значит, что я могу заработать.

Помимо кэшбэка здесь есть и другие выгодные функции:

• 5% на остаток на счете каждый месяц в размере до 300 000 рублей;
• Бесплатное обслуживание при наличии 30 000 рублей на открытом счете или депозите от 50 000 рублей;
• При невыполнении условий услуга 99 рублей в месяц;
• Переводы на карты других банков без комиссии до 20 000 рублей в месяц;
• Пополнение без комиссии в банкоматах Тинькофф и с карт других банков;
• Безкомиссионное пополнение в банкоматах партнеров до 150 000 рублей в месяц;
• Снятие до 500 000 рублей в месяц без комиссии в банкоматах Тинькофф Банка;
• Снятие от 3000 до 100000 рублей без комиссии в банкоматах по всему миру.

Тарифы Тинькофф Блэк

Для тех, кому нужно больше информации, я подготовил таблицу с расценками на карту Тинькофф Блэк.

Платежные системы	Visa, MasterCard, МИР
Валюта карты	Рубли, доллары, евро
Время действовать	5 лет
Стоимость переиздания	0 руб
Услуга	Бесплатно при остатке от 30 000 руб., Депозите от 50 000 руб. И наличии кредита. В остальных случаях 99 руб. / Мес. Бесплатно для других валют.
Комиссия за снятие наличных с партнеров	90 рублей для сумм до 3000 рублей, 3 $ и 3 € для сумм до 100 $ / €. Без комиссии в размере от 3000 до 100000 рублей и от 100 до 5000 $ / €, в остальных случаях 2%.
Комиссия за снятие наличных в банкоматах Тинькофф	Бесплатно для сумм до 500 000 рублей или 5 000 долларов США и €, в остальных случаях 2%.
Комиссия за переводы с карты Black на карту другого банка через сервисы Тинькофф	Бесплатно до 20 000 руб. В месяц, 1,5% от излишка, но менее 30 руб. При переходе лимита. Услуга недоступна для других валют.
Пополнить счет внутренним или внешним банковским переводом	Бесплатно при переводе в валюте карточного счета. При переводе с карт в разных валютах первые 4 раза — без комиссии, с 5-го — 0,01 $ и € для карт в этих валютах, для карты в рублях — всегда без комиссии.
Пополнить в банкоматах Тинькофф	это бесплатно
Пополнение с карт других банков через сервисы Тинькофф	Рублевая карта без комиссии, в противном случае услуга недоступна.
Пополнение карты наличными через партнеров на расчетный период	Без комиссии до 150 000 руб., 10 000 $ и € в месяц, 2% при превышении лимитов. При пополнении в другой валюте комиссия составляет 0,01 доллара США, а с пятого раза — евро, для карты в рублях — без комиссии.
Возмещение	До 30% от партнеров, 3-15% для трех выбранных категорий (выбирайте каждый месяц), 1% для других покупок.
Процент на балансе	5% годовых на рублевую карту при остатке до 300 000 рублей при сумме операции 3 000 рублей в месяц. 0,1% $ и € на остаток до 10 000 при оплате картой. В остальных случаях проценты не взимаются.
Интернет-банк	это бесплатно
Мобильный банк	это бесплатно. Мобильные приложения для iOS, Android, Windows Phone.
Сообщить	это бесплатно
Оперативные предупреждения	59 руб. / 1 ​​$ / 1 € в месяц

Мобильный банк и онлайн-кабинет

Если я хочу купить что-то в одной из своих категорий для получения кэшбэка, я могу перевести деньги на Тинькофф Блэк с любой из своих карт через мобильный банк без комиссии и совершить эту покупку. Никаких дополнительных затрат, чистая выгода.

Через мобильный банк можно оплачивать услуги, вести статистику по расходным материалам и расходам, конвертировать валюту, получать справки и выписки, переводить деньги на другие карты (которые, в том числе, можно напрямую подключить к мобильному банку) и даже снимать наличные в банкоматах Тинькофф с помощью QR-кода.

В мобильном банке есть онлайн-чат со службой поддержки. Пользователи отмечают исключительную компетентность этого решения и операторов, работающих над ним. На любые вопросы отвечают очень быстро.

Также есть онлайн-банк, который имеет примерно аналогичные возможности.

Получить карту Тинькофф Блэк

Кэшбэк

Выше я уже говорил про проценты кэшбэка. Владельцы Тинькофф Блэк могут рассчитывать на возврат средств в размере до 30% за покупки в банках-партнерах, от 3 до 15% за выбранные категории и 1% за все остальные покупки. Но этот момент стоит рассмотреть немного подробнее, ведь не все так просто.

Мы начнем с кэшбэка в размере 1%, который теоретически должен взиматься за любые покупки. На самом деле это не так, есть исключения. К ним относятся: оплата мобильного телефона, пополнение электронных кошельков, оплата через мобильный и интернет-банк, оплата ЖКХ. Эти правила также указаны на сайте банка.

За все остальные покупки вы фактически можете получить кэшбэк% в размере 1%.

Теперь поговорим о «любимых» категориях и кэшбэке 3-15%. Каждый месяц в приложении Тинькофф или на сайте вы можете выбирать три любимые категории из предложенных.

Пользователи отмечают, что банк часто предлагает медленные категории. Это те, которые не очень популярны, такие как «Супермаркеты», «Аптеки» и так далее

Читайте также: ТОП лучших кредитных карт с кэшбэком и бесплатным сервисом

Но лично мне сразу попалась категория «Рестораны». А поскольку я очень часто ем в ресторанах (и заказываю в них тоже), мне это очень помогло. Что будет дальше — не знаю, но надеюсь, что есть что-то полезное и популярное лично для меня.

Что касается партнерских спецпредложений с кэшбэком до 30%, то та же история. Многие отмечают, что банк предлагает дорогие услуги, которые не пользуются большим спросом. В настоящее время у меня есть Sunlight, Burger King и iHerb. В принципе не так уж и плохо, посмотрим, что будет дальше.

Чтобы получить максимальную выгоду, нужно постоянно следить за предложениями банка в приложении или в личном кабинете на сайте. Часто есть хорошие варианты.

Если вы часто совершаете покупки на AliExpress или в других интернет-магазинах, вы можете получить двойной возврат. Один — с дебетовой карты, другой — через специальный кэшбэк-сервис. Популярные кэшбэк-сервисы на Алиэкспресс уже ознакомился, рекомендую ознакомиться.

Овердрафт

Владельцы Тинькофф Блэк могут привязать овердрафты на индивидуальных условиях. Это позволит им покраснеть и оплачивать покупки за счет банка. Беспроцентный период составляет примерно 25 дней.

Все условия разрешенного овердрафта можно посмотреть в личном кабинете на сайте или в мобильном банке.

Он также включает технический овердрафт. Например, если у вас низкий баланс и деньги списаны за услугу, вы также можете пойти отрицательным. В случае невозврата долга меньшее может стать еще большим.

Дополнительные услуги

К Тинькофф Блэк есть несколько дополнительных сервисов. Некоторые из них бесплатны. Это интернет-банк, мобильный банк, который информирует о действиях с вашей картой.

Но есть еще и платная услуга: SMS-оповещения об операциях и транзакциях. Стоит 59 рублей в месяц. Цена не очень высокая, но вместе с этой услугой при несоблюдении условий бесплатного обслуживания с вас будет взиматься 158 рублей ежемесячно.

Уведомления о работе можно отключить, но я бы не рекомендовал этого делать. В дальнейшем, в случае возникновения проблем, это может сэкономить намного больше, чем 59 рублей в месяц.

Увидели подозрительную операцию, сразу позвонили в службу поддержки и заблокировали карту. Так что его можно репостить бесплатно и без проблем.

Читайте также: ТОП-10 лучших и самых выгодных дебетовых карт с кэшбэком и бесплатным сервисом

Виды программ лояльности

Все виды кэшбэков Тинькофф Банка делятся на 3 группы:

• программа «Браво» для держателей кредитных карт Тинькофф Платинум;
• целевая программа для держателей дебетовых карт «Тинькофф Блэк» и «Тинькофф Black Edition;
• кобрендинговые программы.

Максимальное количество баллов за расчетный период по программе Bravo — 6000 (его можно изменить индивидуально, но что для этого нужно сделать, в правилах не указано). Нет ограничений на начисление призовых баллов. В остальном условия стандартные.

Максимальное количество баллов за расчетный период в рамках программы «Таргет» — 6000, для «Все авиалинии» — 30 000, для «Азбуки вкуса» — 600 000, для «Перекрестка» — 60 000. Если значения превышены, наценка будет произведена в следующем расчетном периоде. Дебетовая карта Тинькофф Блэк предполагает как кэшбэк, так и проценты на баланс. В остальном условия стандартные.

Для большей экономии банк разработал программы кобрендинга с известными партнерами (кэшбэк в специализированных категориях достигает 15%). Кредитные карты взимаются более щедро. Но если вы не попадаете в льготный период для погашения долга, то все льготы аннулируются.

При одновременном использовании кредитной карты и платежной карты бонусы, баллы или мили зачисляются на общий счет. При компенсации покупки кэшбэк «сначала списывается кредит.

Самые популярные программы:

• ALL Airlines и S7 (мили накапливаются с последующим обменом авиабилетов и участием в закрытых распродажах);
• Азбука вкуса и Бивио (накапливайте баллы, которые можно потратить на покупку продуктов);
• узкий профиль All Games, ПФК ЦСКА, Драйв для заядлых игроков, футбольных фанатов и автомобилистов (разрешена компенсация покупок в специализированных магазинах, точках питания и напитков, покупки бензина на заправках);
• в сотрудничестве с основными интернет-магазинами Lamoda, AliExpress, eBay и GooglePlay;
• OneTwoTrip для заядлых путешественников (бонус на покупку билетов РЖД и любой авиакомпании, аренда отелей, аренда автомобилей и т.д.).

Плюсы и минусы использования

Перед тем, как оформить карту, следует выяснить все преимущества и недостатки данного банковского продукта.

В списке профессионалов:

• скорость рассмотрения заявки и доставки;
• возможность самостоятельно выбирать категории кэшбэка Тинькофф с повышенным бонусом;
• 55 дней отсрочки без переплаты;
• удобное управление услугой в интернет-банке и мобильном приложении;
• возможность выбрать специальное предложение в одном из магазинов (например, AliExpress, eBay);
• телефонная поддержка 24/7.

Среди недостатков можно выделить:

• округление кэшбэка (клиентам невыгодно);
• комиссия взимается за снятие наличных менее 3000;
• услуга SMS-оповещения является платной;
• обслуживание всех карт платное;
• большинство покупок имеют бонус в размере 1%;
• полученные в системе бонусы можно потратить только на новые покупки (наличные вывести нельзя).

Условия кэшбэка по Тинькофф Платинум

Классический кэшбэк — это возврат части потраченных неденежных средств в реальных рублях. То есть клиент тратит деньги месяц, в результате процессинговых операций он получает заслуженные бонусы сразу за весь отчетный период — они зачисляются на карточный счет обычными деньгами.

Кэшбэк на кредитную карту Тинькофф Платинум — это программа лояльности Браво, относящаяся к данному продукту. У других карт Тинькофф тоже есть бонусная часть, но у каждой своя.

Условия и порядок начисления бонусов:

• 1% на все безналичные покупки;
• до 30% на покупки, сделанные партнерами программы Bravo.

Если рассматривать, какой у Тинькофф Платинум кэшбэк, то он очень маленький — 1%, и нет категорий с большей аккумуляцией, как в случае с другими банками. На каждые 10 000, потраченные на покупки, заемщик получит всего 100 рублей. Поэтому, если вы хотите получать больше, вам придется потратить деньги от партнеров программы Bravo.

Можно ли снять кэшбек?

Чтобы узнать размер накопленного кэшбэка, необходимо войти в Личный кабинет в мобильном приложении или на сайте. Перейдите во вкладку «Платежи». Сумма начислений будет указана рядом с каждой операцией, выделена красным. Вы можете просмотреть количество бонусных баллов в истории за данный отчетный период. Вы можете потратить кэшбэк сразу после его поступления на счет вашей кредитной карты.

Сроки

Кэшбэк может быть переведен в денежный эквивалент один раз в квартал (каждые 3 месяца), если он не использовался. Бонусные баллы хранятся на банковском счете клиента в течение 3 лет. Мили можно использовать в течение 5 лет.

Лимит

На счет в иностранной валюте можно накопить кэшбэк не более 100 евро или долларов. В рублях не более 3000 руб. При использовании более высокого кэшбэка сумма увеличивается вдвое. Любой перерасход средств сверх указанной суммы станет доступен только в следующем отчетном периоде.

Округление

Бонусные баллы начисляются в зависимости от потраченной суммы. Округление производится до ближайшей сотни с округлением в меньшую сторону. Например, если было потрачено 299 рублей, то будет начислено 2 балла, а не 3, как в случае округления. При проведении валютных операций округление также осуществляется по аналогичному принципу.

Самостоятельный выбор категорий повышенного кэшбэка 5%

Если клиент банка хочет воспользоваться увеличенной ставкой возврата, он должен выпустить Черную карту, которая позволяет ему выбирать группы активов, на которые распространяется увеличенный кэшбэк. Они меняются раз в месяц, и могут быть доступны следующие категории покупок:

• транспортные билеты;
• автомобильные услуги;
• фармацевтические продукты;
• мебель;
• литература;
• арт-объекты;
• личная гигиена;
• заправка и топливо;
• рестораны;
• фаст-фуд и др.

Из шести предложенных групп человек должен создать только три, и вы можете узнать, какие из них существуют, выделив их цветом в своем личном кабинете. Вы можете выбрать категории в интернет-банке, войдя в систему со своим именем пользователя и паролем. Если покупатель ожидает значительных затрат на ранее известные товары, выбрав их в меню, можно получить повышенный кэшбэк на карту. Будет возвращено 5% от потраченной суммы, но преимущество в том, что на счет будут зачисляться рубли, причем происходит это ежемесячно.

Этап 2: Предоставление удостоверений личности и подписание договора

Документы проверяются не в офисе, как в других банковских учреждениях, а на дому у клиента, когда пластик доставляется курьером. Количество документов минимально: при оформлении дебетового пластика нужен только паспорт, в случае с кредитным немного сложнее — второе удостоверение личности (ИНН, СНИЛС, водительские права и т.д.), справка о доходах по форме 2-НДФЛ и трудовая книжка.

важно отметить, что указанные выше документы не всегда требуются, но вы должны быть готовы их предоставить. Тинькофф Банк позволяет оформить как справку по форме 2-НДФЛ, так и по форме самой компании. Это сделано для того, чтобы даже неформальные работники могли получить ссуду.

Контракт — это всегда индивидуальный пакет параметров, рассчитанный исключительно для пользователя, поэтому его важно прочитать, чтобы потом не возникало вопросов.

Важнейшие пункты документа:

• Для разрешения финансовых споров;
• От наличия или отсутствия услуги кредитной линии;
• О правах и обязанностях двух сторон;
• По стоимости услуги ссуды.

Как и когда начисляется cashback от Тинькофф Банка

Кэшбэк будет рассчитываться и начисляться в рублях, и расчет происходит сразу, а сумму возврата можно будет увидеть в интернет-банке сразу после покупки. Если такой информации нет, это означает, что банк еще не проанализировал списание со счета, но сделает это в ближайшее время. Хотя сумма возврата отображается сразу, получить ее не так быстро.

В банках существует концепция расчетного периода, который устанавливает банк, он составляет один месяц с длительностью 28-31 день, в зависимости от текущего периода. Деньги, накопленные в результате возврата, будут зачисляться в конце каждого периода времени, нет необходимости ожидать немедленного возврата на счет. Но это хорошо, потому что человек сразу получает крупную сумму, а не несколько рублей после каждой покупки.

Возврат осуществляется за использование денег для покупки всех товаров и услуг, но в размере 1% или 5% доступны для выбранных категорий кэшбэка, которые формирует сам человек. Возможен возврат до 30% от потраченной суммы, если это касается специальных предложений, получаемых по договоренности между банком и магазином, и могут применяться дополнительные условия. Но бывают ситуации, когда кэшбэк невозможен, это касается:

• пополнить карточный счет;
• онлайн-платежи;
• переводы средств на кошельки электронных систем и другие карты;
• снимать наличные;
• оплата связи: Интернет, пополнение мобильного счета и другие услуги;
• другие операции, которые проводятся в других банках.

ЧИТАЙТЕ Тинькофф или Сбербанк: анализ условий и тарифов по картам

Тинькофф не взимает кэшбэк за переводы во избежание мошенничества, потому что недобросовестные клиенты могут использовать его для бесконечного перевода средств с одной карты на другую. Оплата коммунальных услуг также не будет причиной возврата, так как это засчитывается как перевод на счет организации, и люди, которые рассчитывали получить назад часть своих денег, заплатив за электричество или воду, могут не надеяться на это.

Дополнительно существует ограничение на ежемесячную сумму кэшбэка. Для рублевых карт показатель находится на уровне 3 тыс. Руб., И его повышение не осуществляется. Если человек потратит больше, а сумма возврата превысит отметку в 3000 рублей, остаток средств будет сожжен. У открытых карт в иностранной валюте лимит выкупа выше — 100 долларов или евро, но ограничения, связанные с сжиганием суммы, распространяются и на такие карты.

Специальные предложения с повышенным уровнем погашения находятся отдельно, максимальная сумма по ним составит 6000 рублей. Также выгодно платить за специальные предложения, потому что при превышении лимита средства не заканчиваются, а зачисляются на следующий период. Следовательно, если человек последовательно использовал специальные предложения в течение месяца и накопил значительную сумму, он сможет использовать некоторые из них в конце периода, а некоторые перейдут в следующий период.

Как пополнять пластик с программой лояльности?

Пополнить финансовый инструмент можно тремя способами:

• Перевод с пластика в другой банк;
• Оплата наличными через терминалы и банкоматы;
• Переводите удаленно через Интернет-портал.

В первом случае перевод средств осуществляется без комиссии и действие выполняется за секунды. Заправку может произвести как сам владелец карты, так и его родственники, так как нет подтверждения личности.

Знаете ли вы, что не взимается комиссия только до заправки на общую сумму 300 тысяч рублей, после пересечения этой границы комиссия будет 2%?

Во втором случае, к тому же, комиссия не взимается, если средства переводятся с точек доступа, расположенных у партнеров Тинькофф Банка: Связной, Евросеть и так далее.

На данный момент у этой компании более 200 тысяч точек, куда можно переводить денежные средства.

И, наконец, третий вариант тоже пополняет счет без комиссии, но с определенной задержкой, до суток. Этот способ следует использовать при переводе крупных сумм — от 300 тысяч рублей, так как он безопаснее и надежнее.

Список партнеров банка Тинькофф по кэшбэку

Зная типовые приемы и приемы увеличения процента возврата покупок, держатели карт Тинькофф понимают, что партнерские организации предлагают самые выгодные условия. Они работают с банком, чтобы более успешно продавать свои услуги и товары.

Список коммерческих структур, заключивших партнерские соглашения с Тинькофф, очень велик и продолжает расти. Его условно можно разделить на несколько основных направлений:

• розничная торговля;
• питание;
• продажи продукции;
• магазины электроники;
• заправочная станция;
• автомобильные услуги;
• развлечения и игры.

Кэшбэк с онлайн-покупок представляется наиболее прибыльным, поскольку этот вид торговли становится все более популярным, и его доля в общем товарообороте в ближайшем будущем увеличится.

Список магазинов, торгующих одеждой, обувью, спортивными товарами и аксессуарами, также довольно обширен. Некоторые партнеры Тинькофф Банка уже указаны в тексте статьи выше. Список кэшбэков продолжается:

• Посланник;
• Ягоды;
• Кари;
• Озон;
• Бургер Кинг;
• Л’Этуаль;
• Восемь;
• Мои игры;
• Bookvoyed;
• Шоколадная девочка;
• Аптека Ригла;
• Сеть магазинов «Магнолия;
• Электронный литературный портал Литри: Самиздат;
• Траектория — спортивная одежда;
• Доставка цветов;
• Бренд одежды Tom Tailor;
• ConceptClub.

И многие другие организации, стремящиеся расширить свой маркетинг коммерческой продукции.

Предсказуемый совет: воспользуйтесь любой возможностью, чтобы получить кэшбэк на свои покупки. Тогда экономия будет более ощутимой.

Можно ли получить кэшбэк Тинькофф на оплату ЖКХ?

Тинькофф Банк не взимает комиссию, если клиент оплачивает определенные комиссии и услуги, в том числе коммунальные. Кэшбэк за жилищно-коммунальные услуги, напротив, не взимается. То же правило касается платежей Qiwi, Яндекс.Деньги и других подобных операторов. В некотором смысле выплата долгов коммунальным службам равносильна их взысканию, и за них вы не имеете права на частичное возмещение.

Кэшбэк от Тинькофф на AliExpress

Существуют две специальные карты, предназначенные для возврата части средств, потраченных на крупнейших торговых площадках онлайн: AliExpress и eBay. Покупка этих платежных средств — отличный способ сэкономить для постоянных клиентов.

Стандартные условия: 5% возвращается держателю карты Тинькофф Кэшбэк Алиэкспресс при покупке товаров на данной торговой площадке и 1% от суммы любой другой безналичной оплаты товаров и услуг (кроме жилищно-коммунальных услуг).

Время от времени проводятся акции, предлагающие более высокие бонусы при соблюдении определенных условий. Например, раньше можно было оплачивать покупки на AliExpress по цене от 600 рублей и получать дополнительный кэшбэк за половину стоимости первого товара (не более 5 тысяч рублей). Вы должны следить за этими предложениями и использовать предоставленные возможности.

Кэшбэк банка Тинькофф за оплату сервиса Букинг

Сайт booking.com предлагает бронирование отелей, но напрямую пользоваться этой услугой менее выгодно, чем расплачиваться картой Тинькофф. В конечном итоге с этим способом оплаты путешествие будет дешевле.

При бронировании номера в отеле через Тинькофф Трэвел кэшбэк будет зависеть от типа карты.

Карта Тинькофф	Возмещение
Кредит от всех авиакомпаний	10% в милях
Взимается всеми авиакомпаниями	8% в милях
Платина	5% в баллах
Чернить	5% наличными
Все игры	4,5% в баллах

Карты Тинькофф OneTwoTrip, S7 и некоторые другие не предоставляют кэшбэк при оплате услуг Booking.com. Для поездки в Россию лучше всего использовать рублевый счет и валютный счет за границей. Это позволит дополнительно сэкономить на преобразовании.

Подробнее о проездном рекомендуется узнать у сотрудников интернет-банка — они помогут сделать правильный выбор.

Кэшбэк Тинькофф в Эльдорадо

Сеть магазинов электроники и бытовой техники «Эльдорадо» в партнерстве с Тинькофф Банком предлагает совершать очень выгодные покупки в обмен на выпуск кредитной карты Platinum. Кэшбэк — фиксированная сумма 3 тысячи рублей. Чтобы получить это, просто:

• подать заявку на получение карты Тинькофф Платинум;
• получить одобрение банка для кредитной карты и получить ее дома или на работе;
• потратить на предлагаемый товар не менее 3 тысяч рублей.

После этого кэшбэк вернется на карту Тинькофф Платинум.

Стоит отметить, что по указанной цене в Эльдорадо можно купить утюг, блендер или автомобильный радар. Большинство других позиций дороже, но маркетинговый ход определенно демонстрирует свою эффективность.

Кэшбэк на карту Тинькофф за полеты самолетами Аэрофлота

В отличие от карты S7, Тинькофф Все авиалинии позволяет получать кэшбэк при покупке билетов у всех авиакомпаний. Крупнейшая российская авиакомпания «Аэрофлот» явно не исключение.

На карту All Airlines зачисляются бонусы в размере рублей, которыми пассажир может приобрести билет на самолет любой авиакомпании. Срок их действия 5 лет. Важно, что условия карты предусматривают возмещение многих других расходов: любой билет, гостиница, аренда автомобиля и т.д.

• 2% — за любые покупки, оплаченные картой в магазинах;
• 1% — на все покупки через Интернет и мобильный банкинг;
• 3% — на авиабилеты, оплаченные картой All Airlines;
• 5% — на все билеты, оплаченные на портале travel.tinkoff.ru;
• 10% — на оплату бронирования отелей и аренды автомобилей на портале travel.tinkoff.ru.

Покупки в магазинах-партнерах позволяют окупить до 30% ваших расходов в виде бонусных миль.

Обратите внимание, что бонусные мили не будут начислены, если владелец карты не пополнит свой счет, не переведет деньги на электронный кошелек или не заберет средства в банкомате. Ежемесячный лимит составляет 6000 миль.

После активации владелец карты имеет право на бесплатную медицинскую страховку, оформленную при выезде за границу. Это преимущество также представляет собой финансовое преимущество, хотя оно не связано напрямую с кэшбэком.

Опубликовано:

4. Как получить карту Тинькофф с кэшбэком – пошаговая инструкция

Основополагающие принципы работы Тинькофф Банка — удобство, скорость и внимание к потребностям клиентов.

Вам не нужно никуда идти и платить за выпуск и почтовые расходы, чтобы получить дебетовую или кредитную карту. Все, что вам нужно, это Интернет или телефон.

Чтобы заказать карту сразу, нажмите на изображение:

Весь процесс описан в следующих шагах.

Шаг 1. Выбираем карту и подаем заявку

Сначала выберите карту, которая лучше всего соответствует вашим потребностям. Если у вас возникли затруднения с выбором, обратитесь к консультанту — позвоните или задайте свой вопрос в интерактивном чате на сайте банка.

На собственном опыте могу подтвердить, что консультанты банка — люди образованные и грамотные. Если у оператора недостаточно знаний для ответа на вопрос, он переключит вас на более узкого специалиста, который ответит максимально правильно и полно.

Тинькофф Банк не имеет собственных отделений, поэтому все операции проходят удаленно.

Чтобы получить карту, заполните заявку:

1. Введите ваше полное имя, контакты (телефон и e-mail).
2. Паспортные данные, адрес проживания.
3. Место работы, доход (при оформлении кредитной карты).
4. Кодовое слово для активации карты.

Предоставляйте только достоверные данные, так как банк обязательно их проверит. Ответ придет через несколько минут.

Все карты в «Тинькофф» персонализированы и тиснены, поэтому их выпуск требует времени. Если вы хотите узнать, как обстоят дела с уже выданной, но еще не доставленной картой, воспользуйтесь личным кабинетом или телефоном.

Тарифы на дебетовую карту Тинькофф Black:

№	Параметры	Индикаторы	Примечания (править
1	Ежемесячная стоимость обслуживания	99 руб	Бесплатно при остатке на счете не менее 30 000 руб.
2	Возмещение	1-30%	Выбирайте категории товаров самостоятельно с повышенным кэшбэком
3	Накопление %% на балансе счета	От 3 до 7%	В зависимости от бизнеса заказчика
4	Проценты на вывод	Не созрел	Если вы снимаете от 3 тысяч рублей и в вашем лимите

Читайте подробную статью о том, как получить кредитную карту Тинькофф.

Шаг 2. Предоставляем документы и заключаем договор

Документы проверяет представитель банка, когда приносит готовую карту к вам домой или в офис. Если это плата, все, что вам нужно, это паспорт. Если кредитная карта, подготовьте второй документ, справку 2-НДФЛ и копию деловой книжки. Не факт, что эти документы потребуются, но их стоит подготовить.

Сотрудник сфотографирует вас и ваши документы и отправит их в службу безопасности для проверки. Он также принесет контракт, который нужно прочитать и подписать.

Советую внимательно изучить договор, так как формальных договоренностей нет. Это всегда индивидуальный документ с определенными условиями.

Эти моменты особенно важны:

• правила обслуживания карты;
• обязанности сторон;
• наличие овердрафта — возможность использовать средства сверх остатка на счете;
• порядок разрешения споров.

Курьеры Тинькофф банка терпеливые и понимающие ребята. Не стесняйтесь задавать им вопросы, если вы чего-то не понимаете. В случае чего звоните в банк.

Шаг 3. Получаем карту

Сразу осмотрите карту — вдруг на ней дефекты или ваше имя написано с ошибкой. Пока продукт не активирован, его легче выпустить снова. Если с картой все в порядке, активируйте ее по телефону или через личный кабинет.

Получите ПИН-код в процессе активации. Помните, но не записывайте.

Чтобы быстро оформить кредитную карту, нажмите кнопку: