Тинькофф Инвестиции — подробный обзор: регистрация, как пользоваться, зарабатывать, какие есть подарки и налоги

Что такое Tinkoff Инвестиции?

Тинькофф Инвестиции — один из способов заработка в Интернете. Он позволяет зарабатывать деньги на инвестициях, например, покупать и продавать ценные бумаги — акции, облигации, валюты, драгоценные металлы и другие. Здесь торгуют как отечественной, так и зарубежной продукцией. Все операции по покупке и продаже доступны в одном приложении.

Тинькофф Инвестментс существует и для компьютера в качестве «терминала», однако функциональность внутри него немного ограничена и новичку будет не так просто разобраться (интерфейс терминала ниже), поэтому рекомендую использовать приложение с вашего телефона.

У Тинькофф Банка есть ещё два явных плюса

Во-первых, очень удобный торговый день (с 01.00 до 21.00), в это время проводятся межбанковские операции. А операции внутри банка, как правило, проводятся круглосуточно.

Во-вторых, если вам срочно нужно произвести платеж, но нет денег, вы можете взять ссуду в банке на короткий срок. Правда, за это придется заплатить 490 рублей, а проценты по кредиту высокие.

Как стать клиентом Тинькофф Банка

Шаг 1

Оставьте заявку на открытие счета на сайте банка. В заявке укажите свою фамилию, имя, отчество, официальное название вашей организации, оставьте номер контактного телефона, чтобы сотрудник банка мог с вами связаться.

Откройте текущий счет до 15 июня и пользуйтесь им до 4 месяцев бесплатно!

Открытие счета: 0 ₽ Остаток на счете: до 6% На рекламу: до 75000 руб По партнерским услугам: до 223000 ₽ Срочные платежи: с 1:00 до 20:00 Беспроцентный вывод на личные карты Тинькофф: от 400 тысяч до 1 миллиона рублей в месяц Без посещения банка Бесплатные корпоративные карты, которыми можно расплачиваться в магазинах, снимать деньги и пополнять счет

Шаг 2

Загрузить отсканированные копии документов ↓

IPOO

документ, удостоверяющий личность, обычно паспорт	паспорт директора вашего ООО
ГОСТИНИЦА	приказ о его назначении на эту должность
	устав вашей компании

Шаг 3

Ответьте на вопросы банка о направлении вашей компании, ее характеристиках (анкета будет отправлена ​​вам)

Шаг 4

Теперь подпишите договор. Сотрудник отдела управления ликвидностью приедет к вам в офис (или домой), проверит подготовленные вами документы. Вы подписываете договор, вам сразу выдается корпоративная карта, привязанная к вашему аккаунту. Встреча продлится не более 20 минут.

Стандартный пакет выглядит так:

• выписка из ЕГРИП;
• свидетельство о постановке на учет в Агентстве по доходам;
• справка Росстата о присвоении персонального кода;
• сертификат ОГНИП.

Банк может немного расширить этот список, просмотрев ответы в анкете. Например, если ваш бизнес лицензирован, вам нужно будет предъявить лицензию.

Шаг 5. Выберите тариф

Следите за бонусами сейчас:

• если вы новый клиент, банк будет обслуживать вас бесплатно в течение 2 месяцев;
• если вас посоветовал клиент Тинькофф Банка или банк, в котором вы ранее обслуживались, лишился лицензии, вы можете рассчитывать на 3 месяца бесплатно;
• если вы впервые открываете текущий счет, вам будут представлены полные 6 месяцев;
• если вы хотите получить еще два дополнительных бесплатных месяца, заплатите RCO за год вперед.

Тинькофф Банк предлагает своим клиентам 3 тарифа RCO: первый — «Простой», второй — «Продвинутый» и третий — «Профессиональный». Разница в основном состоит в том, что банк взимает плату за один месяц за услугу. В первом случае это 490 рублей, во втором — 990 рублей, в третьем — 4990 рублей.

Если необходимо перевести деньги в другие учреждения или организации, клиенты, использующие тарифы «Простой» и «Расширенный», имеют право отправить первые переводы (3 и 10 соответственно) бесплатно).

За следующие переводы тем, кто работает на «Простом», придется заплатить по 49 рублей за каждый, а тем, кто работает по тарифу «Продвинутый» — 29 рублей.

Для клиентов, выбравших для себя тариф «Профессионал», стоимость всех трансферов составляет 19 рублей.

Если вам необходимо перевести деньги физическому лицу или снять определенную сумму через банкомат, вам также придется заплатить банку 99, 79 и 59 рублей соответственно, а также процент от суммы перевода.

Откройте текущий счет до 15 июня и пользуйтесь им до 4 месяцев бесплатно! Открытие счета: 0 ₽
Остаток на счете: до 6%
На рекламу: до 75000 руб
По партнерским услугам: до 223000 ₽
Срочные платежи: с 1:00 до 20:00
Беспроцентный вывод на личные карты Тинькофф: от 400 тысяч до 1 миллиона рублей в месяц
Без посещения банка
Бесплатные корпоративные карты, которыми можно расплачиваться в магазинах, снимать деньги и пополнять счет

Шаг 2

Загрузить отсканированные копии документов ↓

IPOO

документ, удостоверяющий личность, обычно паспорт	паспорт директора вашего ООО
ГОСТИНИЦА	приказ о его назначении на эту должность
	устав вашей компании

Шаг 3

Ответьте на вопросы банка о направлении вашей компании, ее характеристиках (анкета будет отправлена ​​вам)

Шаг 4

Теперь подпишите договор. Сотрудник отдела управления ликвидностью приедет к вам в офис (или домой), проверит подготовленные вами документы. Вы подписываете договор, вам сразу выдается корпоративная карта, привязанная к вашему аккаунту. Встреча продлится не более 20 минут.

Стандартный пакет выглядит так:

• выписка из ЕГРИП;
• свидетельство о постановке на учет в Агентстве по доходам;
• справка Росстата о присвоении персонального кода;
• сертификат ОГНИП.

Банк может немного расширить этот список, просмотрев ответы в анкете. Например, если ваш бизнес лицензирован, вам нужно будет предъявить лицензию.

Шаг 5. Выберите тариф

Следите за бонусами сейчас:

• если вы новый клиент, банк будет обслуживать вас бесплатно в течение 2 месяцев;
• если вас посоветовал клиент Тинькофф Банка или банк, в котором вы ранее обслуживались, лишился лицензии, вы можете рассчитывать на 3 месяца бесплатно;
• если вы впервые открываете текущий счет, вам будут представлены полные 6 месяцев;
• если вы хотите получить еще два дополнительных бесплатных месяца, заплатите RCO за год вперед.

Тинькофф Банк предлагает своим клиентам 3 тарифа RCO: первый — «Простой», второй — «Продвинутый» и третий — «Профессиональный». Разница в основном состоит в том, что банк взимает плату за один месяц за услугу. В первом случае это 490 рублей, во втором — 990 рублей, в третьем — 4990 рублей.

Если необходимо перевести деньги в другие учреждения или организации, клиенты, использующие тарифы «Простой» и «Расширенный», имеют право отправить первые переводы (3 и 10 соответственно) бесплатно).

За следующие переводы тем, кто работает на «Простом», придется заплатить по 49 рублей за каждый, а тем, кто работает по тарифу «Продвинутый» — 29 рублей.

Для клиентов, выбравших для себя тариф «Профессионал», стоимость всех трансферов составляет 19 рублей.

Если вам необходимо перевести деньги физическому лицу или снять определенную сумму через банкомат, вам также придется заплатить банку 99, 79 и 59 рублей соответственно, а также процент от суммы перевода.

Клиенты по тарифу «Простой» платят 1,5%, а по двум другим тарифам — по 1% каждая%.

Иногда предпринимателю необходимо внести свои деньги. За эту операцию банк также берет комиссию: 0,3% («Простая» ставка), 0,25% («Продвинутая») и 0,15% (! Профессиональная »). Причем эта сумма не может быть меньше 290 рублей.

При расчете процентов на остаток на счете банк также учитывает выбранную вами ставку. Те, кто работает по тарифам «Продвинутый» и «Профессиональный», получают 8% годовых, а те, кто выбрал «Простой» — только 6%.

Открытие счета бесплатное, даже первая карта Cash выдается бесплатно по любому тарифу, можно заказать другие карты, но за определенную плату. Если карта утеряна или повреждена, ее можно перевыпустить, но за нее придется заплатить.

Всем клиентам банка нравится наличие мобильного приложения с очень понятным интерфейсом. Автоматический учет позволяет использовать ЭЦП (электронная цифровая подпись). При этом обработка документов осуществляется через интерфейс браузера, а все отчеты в ФНС и Пенсионный фонд России отправляются через Интернет.

Они отмечают простоту процедуры выплаты заработной платы: платежная ведомость и общая сумма отправляются в банк, откуда банк затем взимает плату.

Кроме того, банк совершенно бесплатно выдаст карты сотрудникам вашей компании, кроме того, ваши сотрудники смогут вернуть до 30% средств за все свои покупки, так как карта предполагает кэшбэк, а они будут получите еще 6% на остаток тех средств, которые будут на карте в конце месяца.

Фактически, все бухгалтерские услуги предлагаются в виде онлайн-сервиса, который позволяет составлять отчеты и вести финансовую отчетность практически полностью в автоматическом режиме.

У каждого покупателя есть личный кабинет на сайте банка. Прежде чем вы сможете войти в него, вам необходимо зарегистрироваться. Это простая процедура. Чтобы получить логин и пароль, просто введите код, который придет на мобильный телефон, подключенный к аккаунтам, и номер карты в соответствующее поле регистрационной формы.

Услуги, предоставляемые в личном кабинете Тинькофф Банка, практически не отличаются от тех, что доступны в отделении любого банка. Но есть особенность: если у вас есть несколько активностей, но разные, все будет собрано здесь, в вашем личном кабинете.

Что не устраивает клиентов в работе Тинькофф Банка

1. Нет бесплатного плана (у некоторых банков он есть)
2. Стоимость доступных ставок очень высока.
3. Высокий штраф за досрочное закрытие расчетного счета (15%) от суммы на вашем счете.
4. Пожалуй, наиболее важным является трепетное отношение банка к исполнению 115-го Федерального закона — «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Если у банка возникают сомнения в происхождении денег, счет клиента блокируется и отправляется запрос с предложением предоставить документы, подтверждающие происхождение средств. При этом банк самостоятельно определяет перечень необходимых документов.

Предоставленные документы, по словам заказчиков, проверяются долго, до 2 — 3 недель, и все это время предприниматель не может использовать свои деньги. Он не может оплачивать закупленные товары, платить налоги, платить зарплату своим сотрудникам. Были случаи обращения в арбитражный суд тех предпринимателей, которые понесли значительные убытки из-за замораживания счетов.

Пополнение Тинькофф инвестиции с карты другого банка

Компания не взимает комиссию за снятие средств с брокерского счета, но учтите, что деньги не будут зачислены на выбранный счет мгновенно, как это происходит при обычных платежах. Деньги переводятся в течение 2 дней, а вывод средств можно производить не чаще одного раза в 24 часа.

Если вам необходимо вывести средства в срочном порядке, предусмотрена опция «Срочный перевод», поэтому вы сможете вывести не более 75% от общей суммы.

Если счет открыт в иностранной валюте и вам необходимо вывести российские рубли, вам придется заплатить дополнительный курс конвертации. Это 0,3% от суммы. Лимит: не менее 99 руб. Также есть лимиты на ежедневный вывод капитала, он не может превышать 2 млн рублей.

Если человек не очень опытен в инвестировании, он может заказать себе управляющего. Первый месяц данной услуги бесплатный, в течение которого человек может оценить способность специалиста зарабатывать деньги.

Работа с Тинькофф Инвестментс без карты Тинькофф невозможна.

Начать инвестировать с Тинькофф

Налоги

Если человек решает делать ставки на фондовом рынке и инвестировать свой капитал, важно понимать, как вычитаются налоги из дохода с капитала. Основные позиции по данному вопросу:

1. Облагается налогом только сумма возврата инвестиций, зачисленная на лицевой счет.
2. Купоны и налоги на дивиденды удерживаются автоматически. Человек видит сумму на своем л / с уже с вычетом НДФЛ.
3. В некоторых случаях, например, в случае получения купонов и дивидендов, может потребоваться увеличение части налога.

Ставка налога составляет 13%. Если система не списала всю сумму налога самостоятельно, остаток будет списан с брокерского счета 1 января следующего года.

Коротко о тарифе пакета Тинькофф Премиум

Банк	Тинькофф
Стоимость SMS и push-уведомлений
SMS	это бесплатно
Проценты по остатку на карте (PNO)
Да нет	да
Предложение	6% Дебетовая карта iTinkoff Black Metal — до 6% годовых на баланс вашего счета Дебетовая карта All Airlines Black Edition — 4% годовых в милях на балансе вашего счета
Сколько стоит	без границ
Когда вы платите	в день выписки
Выдача наличных
Лимит на снятие средств в банкоматах	Безлимит С рублевого счета — без комиссии Со счета в иностранной валюте: — до 5000 USD — без комиссии — свыше — 2%, минимум 3 у.е
Лимит снятия в чужих банкоматах	500 000 руб i Со счета в рублях: — в пределах лимита — без комиссии — свыше — 2%, не менее 90 руб. Со счета в иностранной валюте: В пределах лимита 5000 долларов США за расчетный период: — до 100 долларов США за сделку — 3 доллара за сделку — от 100 долларов за сделку — без комиссии Свыше 5000 долларов — 2%, минимум 3 доллара
Комиссия за снятие наличных в банкоматах за границей	Никаких комиссий Правила такие же, как у банкоматов других людей.
Установите лимит расходов со своей карты	да
Возмещение
Визуализация	деньги, мили Дебетовая карта iTinkoff Black Metal — 1% на все и 5% на три выбранные категории Дебетовая карта All Airlines Black Edition — от 7 до 10% миль при оплате на сайте Тинькофф Трэвел Кредитная карта All Airlines Black Edition — от 5 до 10% миль при оплате на сайте Тинькофф Трэвел
Переводы
Доступность трансферов	нет

Для премиальной дебетовой карты «Тинькофф Блэк Метал» действует акция «Пригласите друга». Если вы закажете карту по этой ссылке, то получите 2 месяца подписки на Тинькофф Премиум бесплатно.

Маржинальная торговля

Это вариант коммерческой торговли, который позволяет вам торговать не только деньгами и акциями. Их можно взять в долг у брокера Тинькофф, а потом вернуть, оставив дивиденды. Предусмотрена торговля в «длинном» и «коротком» режимах. В первом случае клиент может участвовать в краткосрочных или долгосрочных сделках. На данный момент в Тинькофф доступна только длинная маржинальная торговля, но в будущем человек сможет играть на «короткой дистанции».

это способ торговли на фондовом рынке, где вы можете приумножить свои финансы за счет еды других инвесторов.

Начать инвестировать с Тинькофф

Какие могут возникнуть проблемы

Банк может отказать в выпуске дебетовой карты. Возможные причины:

• если заявитель занесен в «черный список» клиентов, этот список вам никто не покажет, но, как говорят сотрудники, он есть в каждом банке;
• предоставление неполной или неточной информации при подаче заявки;
• подозреваемые службы безопасности в преступной деятельности, разыскиваются.

Пока что крымчане находятся в особой категории покупателей. Тинькофф Банк не выпускает карты на территории полуострова. Но крымчане могут без проблем запустить их, если приедут в ближайший населенный пункт за пределами полуострова.

Бесплатная дебетовая карта Тинькофф Блэк при подписке

Есть еще один вариант использовать метод оплаты без взимания ежемесячной платы: подписаться на PRO. Владельцам, пользующимся данной услугой, предлагаются особые условия сотрудничества.

Плюсы пакета PRO:

• бесплатное обслуживание карты Тинькофф Блэк на весь срок действия подписки;
• повышенные проценты на остаток средств клиентов. Это 5% вместо стандартных 3,5%. Но для получения этого бонуса на покупки нужно тратить не менее 3000 в месяц;
• бесплатно можно переводить на карты других банков до 50 000 в месяц;
• повышение тарифов при открытии вклада;
• повышение уровня возмещения.

Пакет PRO является платным. Подключив его в первый месяц, банк ничего не берет, начиная со второго взимается комиссия 199 рублей в месяц.

Если вы активно пользуетесь картой, возможно, вам не потребуется активировать пакет PRO, использование все равно будет стоить 0 рублей. Но об этой услуге все же стоит подумать. Благодаря ему вы получите бесплатную ставку Тинькофф Блэк, повышенный процент на остаток средств и больший кэшбэк. А это всего 199 рублей в месяц.

Как получать бонусы и повышенный кэшбэк

Пользоваться аккаунтом в Тинькофф не только удобно, но и выгодно. Перейдите на вкладку «Другое», в меню «Бонус”.

Нажмите «Пригласить друзей», «Поделиться ссылкой». Если кто-то использует вашу ссылку для оформления банковского продукта, вы получите бонус.

За все покупки Тинькофф возвращает 1% потраченных денег. Кроме того, каждый месяц мобильное приложение предлагает своим клиентам выбрать для себя товарные категории с повышенным кэшбэком. Выберите соответствующий раздел, найдите нужный, нажмите «Готово”.

В Тинькофф Банке действует уникальная программа лояльности, в которую входит огромное количество партнеров с интересными специальными предложениями. Кэшбэк здесь достигает 30%. Входим в список, знаем условия, активируем. Для держателей кредитных карт предусмотрена рассрочка на покупку товаров и услуг.

В мобильном приложении «Тинькофф» есть необычный сервис: оно позволяет быстро и легко приобрести билеты в театр, кино, на концерт, а также в ресторан. Дополнительный кэшбэк на эти расходы составляет 10-15%. Также здесь можно узнать о распродажах в магазинах-партнерах, записаться в салон красоты, заказать уборку или доставку.

Переходим во вкладку «Услуги», нажимаем на нужное изображение. Воспользуемся поисковой линией в случае затруднений или свяжитесь с голосовым консультантом Олегом.

Сколько можно заработать с Тинькофф инвестиции

Несмотря на то, что некоторые ставки требуют оплаты фиксированной стоимости брокерского сервиса Тинькофф, ее легко изменить в терминале приложений. Чтобы не рисковать сразу, вы можете купить акции на минимальную сумму, предварительно проанализировав рейтинг популярных предложений. Ориентируйтесь на рейтинги. Анализ обеспечивает прибыльность сделки. Возможные варианты:

Название инвестиционной идеи

Система AFK	До 54,12% за 0 месяцев
ОФЗ-26230	5,73% на 11 месяцев
Россети	От 9.29% за 3 месяца
Акции в МВидео	22,41% на 11 месяцев
Газпромнефть	13,61% на 11 месяцев

Все процедуры проходят через персональный интерактивный терминал, где всегда можно попросить совета у ассистента, если человек не уверен в операции, которую собирается выполнить. Консультации значительно увеличивают выгоду от сделки.

Вы клиент Тинькофф банка? Да62.87% Нет37.13% Показать результаты Рейтинг: 649Начать инвестировать с Тинькофф

Как закрыть счет в Тинькофф Банке

это так же просто, как открыть его. Для этого необязательно идти в офис банка, все происходит онлайн, в течение одного дня. Для этого необходимо позвонить менеджеру банка и сообщить ему о своем решении прекратить сотрудничество с банком. Следует отметить, что это может сделать только директор ООО или сам предприниматель, то есть тот, кто имеет право подписывать документы. В этом случае действия через прокси не разрешены.

Деньги с банковских счетов необходимо снимать (их можно перевести на карту или в любой другой банк). При необходимости вывода более 1 миллиона рублей комиссия банка может составлять 99 рублей + до 15% от суммы перевода (% зависит от используемого клиентом тарифа).

Как оформить потребительский кредит на карту в размере 50000+ рублей в банке Tinkoff не выходя из дома

Плюсы и минусы

Плюсы банка

Бесплатные межбанковские переводы

Интуитивно понятный интернет-банк и мобильное приложение

Минусы банка

Отсутствие банковских отделений

Банк может индивидуально снизить лимиты по карте. Например, уменьшить количество бесплатных выводов.

Банк вправе запросить документы, отказать в проведении операций, отключиться от удаленного банковского обслуживания. В этом случае вам придется ехать в их единственный офис в Москве.

Плюсы пакета Тинькофф Премиум

Бесплатные межбанковские переводы

Выгодное страхование TCD

Выгодные условия бесплатного обслуживания

Выгодные условия для посещения бизнес-зала

Высокий возврат

Повышенная процентная ставка по вкладам

Повышенная процентная ставка для сберегательных счетов

Интуитивно понятный интернет-банк и мобильное приложение

Проценты на остаток на карте

Он часто проводит кэшбэк-акции и скидки

Минусы пакета Тинькофф Премиум

Ограниченное количество отделений банка

Tinkoff DRIVE: лучшая кредитка для автолюбителей

Краткий обзор Тинькофф Инвестиции

это достаточно доступный инвестиционный инструмент с низким порогом входа. В отличие, например, от Forex, интерфейс Тинькофф Инвестиции прост и понятен, все функции доступны в пару кликов.

Все необходимые элементы находятся на нижней панели: ваш кошелек, страница покупки, лента новостей, чат и часто задаваемые вопросы, а также вкладка «Еще», где вы можете найти руководство по инвестициям, настройкам приложений и многому другому.

Условия пользования и тарифы

В Тинькофф Инвестиции доступны 3 ставки: Инвестор (по умолчанию), Трейдер и Премиум. Ставки различаются комиссией за транзакцию. Давайте подробнее рассмотрим каждую ставку:

Инвестор

Как я уже сказал, этот тариф установлен по умолчанию и полностью бесплатен. Подходит для тех, кто намерен проводить операции на сумму не более 116 000 рублей в месяц. Это касается комиссии, процент которой зависит именно от этой суммы.

Например, если вы хотели вложить 20 000 рублей и купить 2 акции по 10 000 рублей каждая, то в этом случае ваша комиссия составит:

(10 000 х 2) × 0,3% = 60 ₽

По тарифу продавца комиссия составит 205 ₽.

Трейдер

Этот тариф подходит, если вы планируете проводить ежемесячные операции на сумму более 116000 рублей ₽

Если на вашем брокерском счете больше 2 миллионов рублей или у вас есть премиальная карта Тинькофф, то обслуживание брокерского счета по ставке Трейдер будет бесплатным. В противном случае стоимость услуги составит 290 рублей в месяц.

Например, вы решили вложить 200 000 рублей и хотите купить 100 акций по 2 000 рублей за каждую. В этом случае вы заплатите:

2000 × 100 × 0,05% + комиссия кондоминиума 290 руб. = 390

По ставке инвестора вы заплатите за эту транзакцию 500 ₽.

Премиум

Этот тариф создан для крупных инвесторов и вряд ли подходит для обычного пользователя. Он включает в себя сниженную комиссию за крупные транзакции, доступ к IPO, личного консультанта по инвестициям, дополнительную службу консьержа, которая может зарезервировать для вас столик в ресторане или помочь выбрать отель. Премиальный тариф также откроет доступ не только к Московской и Санкт-Петербургской биржам (как и к другим тарифам), но и к более чем 30 биржам других стран.

Плата составит 3000 рублей в месяц. Если на брокерском счете от 1 до 3 миллионов рублей, то со второго месяца услуга будет стоить 990 рублей в месяц. Если на брокерском счете больше 3 млн руб. — со второго месяца услуга будет бесплатной.

Ввод и вывод средств с брокерского счета

Брокерская фирма не взимает комиссию за вывод средств, но накладывает ряд ограничений:

1. Вы можете снимать деньги со своего счета только один раз в день.
2. Деньги переводятся в течении 2х дней. Услуга «Экспресс-перевод» позволяет ускорить процесс, но в этом случае вы можете вывести не более 75% от общей суммы средств.
3. При выводе валюты на рублевую карту взимается комиссия за конвертацию. Это 0,3% от общей суммы, но не менее 99 руб.
4. Максимальная сумма средств, которую можно вывести в день — 2 миллиона рублей.

пополнить брокерский счет выгоднее, купив валюту на бирже или с банковской дебетовой карты. Комиссия за эту операцию не взимается.

Доступные операции со счетом

После открытия вам будут доступны:

• пополнение: вы можете переводить средства на свой счет ежемесячно, вы не можете их вносить вообще. Как я могу пополнить счет? Самый распространенный способ — через интернет-банк. Если вы хотите внести деньги на свой сберегательный счет наличными, сначала внесите деньги на карту и только потом с карточного счета на сберегательный счет. Также есть возможность оформить эту сделку на бумаге через единственный в России офис Тинькофф Банка. Но эта операция обойдется вам в 1000 рублей.
• частичное снятие — по желанию заказчика в любое время. Деньги будут переведены на вашу карту Тинькофф Блэк.

Читайте также: В чем фокус с картой совести?

«Тинькофф Блэк Эдишн»: дебетовая карта с кэшбэком и процентом на остаток

Оформление накопительного счета

• Для клиентов банка. Существующим клиентам проще оформить такую ​​учетную запись. Вам просто нужно войти в личный кабинет, а затем сделать перевод с карты на свой сберегательный счет.
• Для граждан, не являющихся клиентами Тинькофф. Если гражданин только что задумал стать клиентом Тинькофф Банка, ему достаточно выпустить дебетовую карту Тинькофф или открыть депозит. По истечении нескольких рабочих дней вы сможете получить карту. После его получения вам необходимо будет активировать его. Затем вам нужно будет перевести на него средства, используя один из доступных вам вариантов, после чего вам останется только перевести эту сумму на сберегательный счет.

Что стоит знать начинающему инвестору Тинькофф?

Прежде чем принять решение об открытии брокерского счета в Тинькофф, начинающим пользователям стоит обратить внимание на обзор нескольких нюансов использования:

1. Перед подписанием контракта клиент не может совершать сделки, даже если он зарегистрирован и может просматривать все предложения. Фактически, начать пользоваться услугой в полном объеме можно будет через 2 дня после решения всех юридических вопросов с курьером. В этот период формируется пакет документов и отправляется заявка на биржу. Только после этого по закону можно начинать покупать акции. Тинькофф предоставляет СМС-информацию о присвоении статуса полного инвестора.
2. Вы можете полноценно пользоваться сервисом через мобильное приложение. Это не требует установки специального программного обеспечения и регистрации ключей доступа. Все транзакции подтверждаются СМС-кодом. Разработчики позаботились о том, чтобы bks мог легко использовать даже новичок. Интерфейс довольно прост и для совершения транзакций достаточно пройти по интересующим вкладкам: Облигации, Валюта или Акции.
3. Существенным преимуществом работы с брокерским счетом Тинькофф является фильтрация акций и облигаций. Если есть риск, что акции резко упадут в цене, сотрудники никогда не заберут их для торговли.
4. В Тинькофф доступна покупка акций иностранных компаний. Если покупка или продажа осуществляется в долларах, для экономии на конвертации лучше сразу оформить валютную дебетовую карту Тинькофф Блэк.
5. Если вы собираетесь торговать акциями США с брокерского счета, где основной валютой является доллар, вы должны принять и подписать форму w8. Когда вы получаете дивиденды от американской компании, США удерживают с вас налог. Если вы не подпишете форму, 30% будет удержано из% суммы дивидендов%.

Нравится41 Мне не нравится3

Робот-советник, информационная лента с аналитическими статьями и рекомендациями, поможет начинающим владельцам брокерского счета не только разобраться в системе, но и заработать на брокерском счете с первых транзакций.

Доступ в бизнес-залы аэропортов

Priority Pass / Lounge Key: LoungeKey Количество посещений: 2 раза в месяц, 4 раза в месяц, неограниченно

2 шага — по умолчанию

При подключении Тинькофф Премиум:

4 ступени — до 3 млн / руб на счетах в банке

Неограниченные подписки доступны при общем балансе всех банковских счетов 10 миллионов и более

Без подключения Тинькофф Премиум:

4 подписки — при наличии двух и более премиальных карт

Дополнительные условия: Вы можете приводить с собой гостей (каждое посещение снижает общий лимит) Стоимость каждого посещения сверх лимита: $ 32

Условия обслуживания и тарифы

Брокер Тинькофф предлагает клиентам 3 тарифных плана на покупку валютных ценных бумаг:

1. Инвестор — для разовой торговли на бирже.
2. Трейдер. Отличается относительно высокой комиссией за брокерские услуги для брокерского счета, но небольшой комиссией по торговым операциям.
3. Премиум — для брокерских счетов с большим капиталом.

У каждого плана есть собственный список условий обслуживания.

ИнвесторТрейдерПремиум

Комиссия на перевод	0,3%	1.0.05% базовая комиссия 2. 0,025% до закрытия биржи после того, как дневной оборот достиг 200 000 руб	1.0.025% базовая комиссия 2. От 0,25% до 2% для внебиржевой торговли иностранными акциями и ETF
Стоимость обслуживания ДКС в 2019 г	Бесплатно, если вы не торгуете, и 99 руб. В остальные месяцы.	— Бесплатно, когда не торгуешь. — Бесплатно при наличии Премиум-карты Тинькофф. — Бесплатно, если оборот предыдущего расчетного периода превысил 5 миллионов. — Бесплатно для портфелей более 2 миллионов долларов — 290 руб. В остальных случаях.	— Минимальная сумма для бесплатного обслуживания кошелька — 10 миллионов. — 1500 рублей для портфелей от 5 до 10 миллионов. — в остальных случаях 3000 руб.
Открытие, пополнение, закрытие счета, снятие денег, обслуживание депозита и обменный сбор	это бесплатно
Каталог названий	Основной список	Ценные бумаги мировых фондовых бирж и внебиржевые инструменты
Служба поддержки	Общайся и звони	Общайся и звони	Персональный менеджер
Рекомендации и анализ	Робот-консультант	Робот-консультант	Индивидуальные рекомендации аналитиков Тинькофф и помощь в формировании портфеля

Нравится41 Мне не нравится3

По умолчанию всем зарегистрированным пользователям присвоен статус «Инвестор». Владелец брокерского счета может двигаться вверх или вниз сколько угодно раз.

Татьяна ШевцоваАвтор статьиЗадать вопрос Каждый раз при переходе на другой тариф меняется начало расчетного периода, поэтому взимается плата за услугу и за новый.

Основное отличие BCS от IIA — налоговые преимущества. Он вообще не будет работать без налогов, но IIS позволяет получать гарантированный доход в размере 13% от вложенной суммы.

Основные вкладки личного кабинета

Всего их четыре:

1. «Платежи»;
2. «Бонус»;
3. «Мои заказы»;
4. «Настройки».

Отдельно доступна кнопка «Все продукты», нажав на которую, вы можете выбрать необходимую банковскую услугу. Открытие нового счета, заказ кредитной карты: одним словом, все, что Тинькофф Банк предлагает своим клиентам.

Платежи

Раздел «Платежи» в интернет-банке «Тинькофф

Дает доступ к оплате всех видов услуг. В раздел «Избранное» уже добавлены самые частые: созданные шаблоны, а также оплата за телефон и восемь госуслуг. Остальные разбиты на интуитивно понятные группы (ЖКХ, Интернет, телевидение и т.д.). Конечно, вы можете создать шаблон или автоматический платеж для любой услуги.

Самым интересным в разделе является пункт «Переводы». Здесь можно перевести деньги практически куда угодно. Вот лишь несколько вариантов:

• от бумаги к бумаге;
• на благотворительность;
• бюджетные организации;
• перевод по номеру телефона;
• по номеру контракта;
• SWIFT перевод на другую учетную запись и третьему лицу.

Бонусы

Здесь вы можете найти различные предложения партнерских бонусов для держателей пластиковых карт Тинькофф Банка. Все предложения разделены на группы. Например:

• еда и продукты;
• кафе, бары и рестораны;
• электроника.

Раздел «Бонус» в интернет-банке Тинькофф

Для получения акционного кэшбэка необходимо активировать выбранное специальное предложение и перейти на сайт компании по опубликованной ссылке. Покупку необходимо оплатить картой Тинькофф. В заявлении это будет обозначено короной.

Операция кэшбэка по спецпредложению партнера в интернет-банке Тинькофф

Для карты Тинькофф Блэк категории покупок с повышенным кэшбэком отображаются отдельно. Они выбираются ежеквартально.

Раздел «Повышение кэшбэка» в интернет-банке Тинькофф

В выписке покупки в бонусных категориях отмечены знаком «%». Увеличенную сумму кэшбэка можно увидеть «провалом» в деталях транзакции.

Увеличен кэшбэк в интернет-банке Тинькофф

На вкладке «История начислений» вы можете просмотреть бонусные операции, выполненные за выбранный период.

История накопления бонусов в интернет-банке Тинькофф

Пункт «Друзья» способствует обмену мнениями о продуктах банка в социальных сетях. Вы можете порекомендовать Тинькофф друзьям и предложить им подать заявку на продукт по их ссылке.

Вкладка Друзья в Интернет-банке Тинькофф

Например, если друг заказывает дебетовую карту All Airlines, после первой пластиковой покупки реферал получит на счет 300 рублей. Даже друг не останется без подарка: 500 миль.

Выберите продукт для рекомендации в интернет-банке Тинькофф

Мои заказы

Здесь клиент Тинькофф Банка может заказать страхование, купить авиабилеты или получить выписку из КИ. Доступен на данный момент:

• Страхование Тинькофф: ШЛЕМ, ОСАГО, проезд, проживание, медицинское страхование. Без комиссии, в электронном виде или с доставкой полиса.
• Кредитная история. Сама история бесплатна, и за небольшую плату вы можете заказать совет, как ее улучшить, и оценить свои шансы на получение ссуды.
• Тинькофф Трэвел — возможность найти выгодные билеты и вернуть 5% при оплате банковской картой.

Раздел «Мои заказы» в интернет-банке «Тинькофф

Настройки

Название не совсем отражает суть карты. Он содержит следующие элементы:

• Базовые настройки. Их очень много, поэтому приведем только самые важные. Вы можете настроить контрольные вопросы для дополнительной защиты доступа в личный кабинет, установить лимиты по картам, активировать услуги «Операции за границей» и «Защита карты».
• Подписки. Укажите счета (коммунальные, штрафы, налоги и т.д.), Которые будут поступать прямо в ваш личный кабинет. Это поможет вам оплатить их всего за пару кликов.
• Апелляции. В этом разделе вкладки отображаются активные запросы (если есть) и их текущий статус.

Раздел «Настройки» в интернет-банке «Тинькофф

Все продукты

Все услуги Тинькофф Банка, предлагаемые клиентам, представлены здесь в удобном и наглядном формате. Начиная с открытия депо и заканчивая регистрацией SIM-карты Тинькофф Mobile. Их подробное описание, к сожалению, выходит далеко за рамки рассказа о возможностях интернет-банкинга, но основные моменты можно назвать:

• сбережения (вклады и счета);
• инвестиции (акции, облигации);
• взаимный;
• кредитные и дебетовые карты;
• денежная ссуда;
• оформление дополнительной карты;
• привязать карту другого банка;
• (учетные, расчетные и зарплатные счета).

Раздел «Все продукты» в интернет-банке «Тинькофф

За что еще платит держатель

Стоимость услуги — не единственная часть расходов, указанная в тарифах. Это по-прежнему коммерческий банковский продукт, поэтому вам придется столкнуться с другими комиссиями.

Что еще платит владелец Тинькофф Блэк:

• пополнение карты наличными в банкоматах партнеров — 2% от суммы свыше 150 000 рублей в месяц;
• перевод по номеру карты в другой банк, если общая сумма превышает 20 000 руб. / мес. — 1,5%, минимум 30 руб.;
• снимать наличные в стороннем банкомате в сумме до 3000 единовременно — 90 рублей;
• СМС-информация — 59 руб. / Мес.

В целом ставки вполне адекватные и реалистичные. Тинькофф предлагает множество бесплатных транзакций и позволяет использовать карту Black без абонентской платы.

Страховка выезжающих за рубеж (ВЗР)

Страхование путешествий за границу (VZR): да Лимит страхования: до 100000 долларов США Где применяется: за границей Кому применяется: владелец, до трех несовершеннолетних детей, супруг (а) Возраст застрахованного: до 75 лет Количество поездок в год: неограниченно Количество дней в каждой поездке: 45 Дополнительные преимущества: Свободное время

Тарифы Тинькофф Мобайл для физических и юридических лиц

Как взять кредит под залог квартиры в Тинькофф Банке

Tinkoff All Airlines: кредитная карта для путешествий по всему миру

Подключение к интернет-банку

Вы можете войти в личный кабинет, введя свой логин и пароль на сайте банка. Владельцы компьютеров с установленной Windows 10 имеют возможность воспользоваться функцией быстрого доступа, скачав специальное приложение из Microsoft Store. Не забыты и те, кто еще не стал клиентом Тинькофф Банка: у них есть демо-доступ к программе. После ввода номера телефона будет отправлено SMS с одноразовым паролем.

Войдите в личный кабинет Интернет-банка Тинькофф

После входа в интернет-банк сразу попадаем в ленту событий: куда, почему и сколько мы перечислили, сколько мы заплатили за текущий период и так далее, сам фильтр можно выбрать как интервал в неделю, квартал, год или даже произвольно. Здесь, на панели в левой части экрана, вы можете выбрать одну из доступных карт и увидеть на ней баланс. Эта панель будет доступна из любой вкладки интернет-банка.

Лента событий Интернет-банка Тинькофф

По любой операции доступны подробности, при желании вы можете заказать выписку за период по почте или создать графическую схему. Все удобно и интуитивно понятно. Чтобы двигаться дальше.

Плюсы и минусы кредиток Тинькофф Банка. Секреты льготного периода

Зачем нужен валютный счет: преимущества клиента Тинькофф

Открывая личный счет в иностранной валюте, клиент банка должен понимать, зачем ему:

• Валютные операции — это не только расчеты в долларах и евро. Это определение относится ко всем входящим и исходящим транзакциям с иностранцами.
• Особое внимание банк уделяет операциям с иностранной валютой, поэтому все они подлежат дополнительной проверке. В случае нарушений данные передаются в ЦБ, который применяет санкции к нарушителям.
• Деньги не поступают на счет получателя сразу, поэтому на их завершение уходит несколько дней. Изначально они зачисляются на специальный транзитный счет, где проходят все проверки. Если все в порядке, деньги поступают получателю.
• Переводы на крупные суммы так делать нельзя, они должны быть предусмотрены в договоре с иностранным гражданином. Руководство банка уделяет этому пристальное внимание и, если да, то может даже наложить штрафные санкции. Одним из ключевых условий является то, что договор должен быть представлен в финансовое учреждение до того, как деньги поступят на транзитный счет.

Как получить бесплатное обслуживание Тинькофф Блэк, выводы

Таким образом, карта может быть действительно бесплатной для клиента, банк предлагает для этого сразу несколько инструментов:

1. Храните на счетах более 50 000 рублей. Так что, по условиям Тинькоффа Блэка, комиссия не берется.
2. Станьте заемщиком в Тинькофф Банке. Если карта была выпущена в рамках кредита, до закрытия кредита комиссии не будет.
3. Эти люди, будучи наемными клиентами Тинькофф, всегда пользуются картами без абонентской платы.
4. Подключите пакет PRO за 199 руб / мес и наслаждайтесь его преимуществами, в том числе бесплатной дебетовой картой.

Итак, если задумываться, как сделать карту Тинькофф Блэк бесплатной, у вас есть сразу четыре варианта. Но в целом тариф 99 руб. / Мес. Небольшой, особенно если анализировать достоинства товара.

Продукты брокера

Тинькофф предлагает владельцам брокерских счетов самостоятельно торговать через интерактивный терминал или воспользоваться услугами аналитической поддержки. Для клиентов со статусом инвестора и трейдера робот-советник помогает выбрать оптимальный портфель, руководствуясь типом риска клиента.

Премиум-клиентов сопровождают персональные советники и аналитики от Тинькофф, что также способствует максимально возможной прибыли от сделок.

Для клиентов с брокерским счетом банк разработал специальное приложение, в котором отображается вся актуальная информация (в том числе анализ Форекс) и рекомендации, календарь дивидендов в виде новостной ленты.

Инвестиционные идеи
Система AFK
ОФЗ-26230
Россети
Tata Motors Corporation
Газпромнефть
Бегство в золото
FXDE: DAX EAST FANTASTIC
Если Греф, то преф №2
Акции в М.Видео

Структурные продукты

Обширный список инвестиций, включающий большое количество паевых инвестиционных фондов и etfs, доступен только клиентам, которые приобрели тариф Premium. Если начинающие пользователи не знают, что это такое, объясним: паевой инвестиционный фонд — паевой инвестиционный фонд, etf — готовый набор акций.

Ipo

Брокерское управление Тинькофф позволяет участвовать в IPO (первом публичном аукционе) только квалифицированным участникам, подписавшимся на тарифный план «Премиум».

Другие

В мобильном приложении Тинькофф регулярно публикует идеи от специалистов крупнейших брокерских контор и финансовых агентств, оперативно обновляет дивидендный календарь и последние новости рынка.