Пиф сбербанк глобальный интернет: управление активами, калькулятор банка, какие условия инвестирования, динамика стоимости пая

Как работает ПИФ Сбербанка — Глобальный интернет?

Pif Global Internet можно назвать стабильным фондом по доходности. Показывая хорошую динамику, инвесторы должны помнить, что такие вложения довольно рискованны.

Трейдеры инвестируют не только в российские, но и в иностранные компании, покупая их ценные бумаги.

Список этих организаций обширен. К ним относятся компании, которые разрабатывают и выпускают гаджеты и программное обеспечение. Фонд инвестирует в акции интернет-магазинов, телекоммуникационных компаний, интернет-ресурсов. Менеджеры приобретают акции мировых и локальных компаний, занимающих лидирующие позиции в своей сфере.

Среди крупных компаний, в которые инвестируют менеджеры, — Facebook, Alphabet, Amazon, а также другие гиганты рынка. Инвесторы, купившие паевой инвестиционный фонд, должны хранить его не менее 3 лет. При более коротких инвестиционных периодах прибыль может быть незначительной.

Калькулятор поможет рассчитать примерную доходность. Но инвесторы должны понимать, что даже профессионалы не могут точно сказать, сколько ПИФ принесет своему владельцу.

Управляющая компания занимается доверительным управлением. В нем работают профессиональные специалисты, которые перед заключением сделки анализируют внутренние и внешние факторы. Аналитики выбирают акции, а трейдеры принимают непосредственное участие в торговле.

Активы управляющей компании контролируются государством, Центральным банком Российской Федерации. Полная информация о финансовом продукте доступна на сайте Сбербанка.

ПИФы Сбербанка России – плюсы выбора

Преимущества паевых инвестиционных фондов Сбербанка:

1. Доходность выше, чем у банковских вкладов. Следовательно, выгоднее инвестировать в паевые инвестиционные фонды.
2. Доступность. Кто угодно может открыть паевой инвестиционный фонд. Необязательно иметь управленческие навыки и разбираться в акциях и других ценных бумагах, эти функции возложены на управляющую компанию.
3. Низкая цена акций.
4. Удобство оформления заказа и продажи.
5. Разнообразные паевые инвестиционные фонды. Здесь нельзя забывать правило: чем выше доходность, тем больше риск.
6. Инвестиционная безопасность. Этот процесс контролируется на государственном уровне. Деньги акционеров хранятся на специальном депозите.
7. Налоги уплачиваются самим Уголовным кодексом по ставке 13%, подавать декларацию не нужно. Владение акциями более трех лет освобождено от налогообложения.

Как вывести свои деньги из ПИФа?

Заявление на выкуп акций оформляется в Сбербанке в любой рабочий день на основании документов:

• паспорт вкладчика;
• заявка на покупку доли частным лицом.

Основным условием вывода средств из закрытых паевых инвестиционных фондов является прекращение деятельности фонда. Перед этой процедурой вывести деньги невозможно.

Максимальный срок зачисления денег на счет инвестора после выкупа паев составляет 13 рабочих дней с момента подачи заявки.

Стоимость пая и чистых активов

В таблице ниже мы рассмотрим последние актуальные данные по динамике роста стоимости акций, предоставленные Сбербанком:

Период

Стоимость, руб.

Рост, %

28.01.2020	2106,22	—
27.01.2020	2089,70	0,79
01.01.2020	2095,74	0,5
01.01.2019	1626,62	28,84
01.01.2018	1297,35	61,54
01.01.2017	1181,16	77,43

Стоимость чистых активов фонда (СЧА):

Период

Сумма, руб.

Рост, %

28.01.2020	12 302 567 575,47	—
27.01.2020	12 379 822 132,29	0,63
01.01.2020	11 740 211 447,15	4,79
01.01.2019	5 513 907 311,27	112,92
01.01.2018	1 345 028 005,31	772,86
01.01.2017	1 018 055 102,94	1053,2

Дополнительная визуальная информация о стоимости активов отражена в следующих графиках:

Общая информация

• Сбер Управляющая Компания Управление активами
• Регистрационный номер 0597-94120779
• Валюта фонда руб
• Тренинг с 04.09.2006 по 11.10.2006
• Акционеры на 30.06.202 г. 138 628
• ТикерRU000A0JP4R7
• ISINRU000A0JP4R7

Фонд инвестирует в диверсифицированный портфель акций компаний, занимающихся добычей и переработкой природных ресурсов. Объектами инвестирования в основном являются акции российских компаний, специализирующихся на добыче и переработке нефти и газа, нефтесервисных компаний, компаний черной и цветной металлургии, компаний сектора удобрений, а также компаний по добыче драгоценных металлов.

До 15.

02.2013 фонд получил название открытого паевого инвестиционного фонда «Тройка Диалог — Металлургия».

До 18.06.2014 он назывался «Сбербанк-Металлургия».

Минимальная сумма вложения:

Через веб-сервер или мобильное приложение Великобритании — 1000 руб

При подаче заявления в УК и Агенты в бумажной форме:

— при первоначальном вложении — 15000 руб

— с последующим вложением — 1000 руб

Фидуциарные правила

СкрытьПоказать все

Как вложить деньги в ПИФы Сбербанка частному лицу

Физическое лицо может внести вклад в паевые инвестиционные фонды несколькими способами:

• в Личном кабинете;
• в офисе Управления активами Сбербанка”;
• через мобильное приложение компании;
• в отделении Сбербанка.

При личном обращении в офис банка или управляющей компании необходимо иметь при себе паспорт. Чтобы стать удаленным акционером, следует позаботиться о наличии подтвержденного аккаунта на портале Госуслуг.

В ролике рассказывается об индивидуальном опыте частного лица, инвестирующего в паевые инвестиционные фонды Сбербанка. Размещено на канале «Управление активами паевых инвестиционных фондов”.

На какие параметры обращать внимание при покупке ПИФов

Рентабельность паевых инвестиционных фондов Сбербанка в 2021 году — лишь один из параметров, на который нужно обращать внимание при их выборе. Инвестору также следует учитывать следующие моменты:

• Разрешение. Они взимаются при покупке доли. Но избежать этой комиссии можно, просто заполнив заявку на покупку через Сбербанк Онлайн в разделе «Инвестиции».
• Вознаграждение управляющей компании. Также учитывается, если у инвестора была отрицательная доходность. Стоимость паевого инвестиционного фонда уменьшается на размер вознаграждения управляющей компании. В среднем комиссия составляет 1-3% в год. Его можно найти в документах каждого фонда.
• Скидки. При продаже акций покупатель должен сделать скидку от текущей цены, что также выгодно управляющей компании. В среднем комиссия составит 2%, если акции удерживаются менее шести месяцев, 1,5% — если они принадлежат инвестору от шести месяцев до 1 года, 1% — если инвестор является держателем статуса от 366 до 547 дней и 0,5% — при владении более полутора лет, но менее 2 лет. Если вы держите акции более 2 лет, с продажи не будет взиматься комиссия.
• Уровень риска. Сбербанк, продавая паевые инвестиционные фонды, не гарантирует по ним доходности. Иногда бывает отрицательно. Вкладывая деньги, инвестор должен пойти на эти риски. Для удобства управляющей компании по каждому фонду уже проведена оценка степени риска вложений. Остается только выбрать подходящий уровень риска.

важно понимать, что для такого инструмента, как паевые инвестиционные фонды Сбербанка, график не всегда показывает положительную доходность. Но это не повод отказываться от его использования. И наоборот, если вы войдете во время падения цены, вы сможете хорошо заработать. В конечном итоге почти все паевые инвестиционные фонды приносят больше прибыли, чем депозиты и другие консервативные инструменты.

Следующая статья ВТБ или Сбербанк Инвестиции: что лучше выбрать?

Выбираем ПИФ в Сбербанке по риску и доходности

Прежде чем инвестировать в паевые инвестиционные фонды Сбербанка, необходимо провести тщательный анализ всех предложений управляющей компании.

Динамика стоимости акций Сбербанк Asset Management дает четкое представление о перспективах выбранного фонда. Теоретических аспектов функционирования паевых инвестиционных фондов много, особенно если мы добавим к этому фундаментальные знания о различных финансовых инструментах. Начинающему инвестору стоит сосредоточиться на двух основных показателях: уровне риска и доходности, чтобы найти баланс между ними.

Также при составлении портфеля паевых инвестиционных фондов обратите внимание на следующие важные моменты:

• основные средства;
• инвестиционная стратегия;
• динамика курса акций;
• стоимость собственного капитала.

Размер дивидендов по банковским вкладам известен заранее, но с паевыми фондами все иначе. Калькулятора доходности паевых инвестиционных фондов Сбербанка нет, так как невозможно спрогнозировать результат на ближайшие 3-5 лет.

управляющей компании выгодно демонстрировать хорошие результаты, чтобы повысить свой авторитет и привлечь новых инвесторов, но некоторые из них не всегда «играют» максимально честно. Надо отдать должное Сбербанку: фонды приносят ощутимый доход, несмотря на несколько убыточных паевых инвестиционных фондов.

Управляющая компания ответственно подошла к структурированию информации для потенциальных инвесторов и разделила все фонды на 3 категории по риску и доходности. На этой странице есть удобная табличка со списком действующих паевых инвестиционных фондов.

Низкий риск, умеренный доход

Фонды этой категории подходят консервативным инвесторам, которые хотят получить более одного банковского депозита, но не любят рисковать. Для них подходят облигационные паевые инвестиционные фонды.

Несмотря на заявленные умеренные доходы, самый прибыльный фонд Ильи Муромца стабильно растет из года в год. За 5 лет стоимость пая выросла с 24 до 37 тысяч рублей. ПИФ всего на 8% отстает от самого успешного ПИФа со средним уровнем риска.

Средний риск, средний доход

Если одних облигаций недостаточно и вы хотите расширить список активов, то на помощь придут фонды со средней степенью риска, инвестирующие в акции, недвижимость и индексы. Самый успешный «Сбалансированный» фонд за 5 лет прибавил 95% к стоимости пая. Рентабельность за 3 года — 39%. Вначале паевой фонд можно было купить за 40 тысяч рублей, а сейчас цена поднялась до 95 тысяч.

Высокий риск, повышенный доход

Высокорисковые паевые инвестиционные фонды Сбербанка инвестируют в акции известных российских компаний: Газпром, Лукойл, Яндекс, Роснефть и т.д.%.

Удобный сервис поможет сравнить доходность и собрать оптимальный портфель, в котором представлена ​​статистика всех краткосрочных и долгосрочных паевых инвестиционных фондов, а также стоимость акции и собственного капитала. Чтобы отслеживать ежедневную динамику, разработчики создали специальную страницу. Как вариант, вы можете установить на свой смартфон специальное приложение. Помимо просмотра статистики помогает торговать акциями. Пользователи также могут открыть индивидуальный инвестиционный счет и просматривать отчеты об активности различных фондов.

Для получения дополнительной информации о предлагаемых программах необходимо позвонить по бесплатному телефону 8 (800) 555-02-55 или обратиться к специалисту Сбербанка.

Какая минимальная сумма инвестирования

Чтобы купить акцию, не нужно много денег. Начать инвестировать в акции можно даже с 1 тысячи рублей:

• при посещении офиса или филиала покупают не менее 15 тысяч рублей;
• при онлайн-регистрации достаточно 1 тысячи рублей;
• при повторных приобретениях сумма составляет 1 тыс руб.

1. Принципы работы ПИФов

1. Управляющая компания создает фонд
2. Выберите фонд
3. Средства фонда вложены
4. Вы получаете доход

Как вложить деньги в паевые фонды Сбербанка и как это работает

Если простыми словами объяснить, как работают паевые инвестиционные фонды в Сбербанке, инструкция будет выглядеть так:

1. Управляющая компания имеет собственные паевые инвестиционные фонды с разными типами активов. Например, есть один паевой инвестиционный фонд, который занимается только инвестициями в золото, другой — в облигации. Для каждого фонда создается инвестиционная стратегия фонда. Ожидается прибыльность для будущих клиентов.
2. Клиент обращается в Сбербанк, выбирает один или несколько паевых инвестиционных фондов (ПИФ). Он не только передает их компании, но и поручает их профессиональному управлению. То есть деньги будут правильно вложены, распределены так, чтобы покупатель получал доход.
3. Если на финансовом рынке инвестиционный инструмент (золото, облигации и другие опционы) дорожает, то результат положительный. То есть клиент получает свой доход от вложения.

Чтобы стать инвестором паевого инвестиционного фонда Сбербанка, вам необходимо:

1. Обращайтесь в отдел, звоните. Я вам посоветую.
2. На встрече специалист поможет выбрать паевой инвестиционный фонд для вложения денег. Если вы хотите инвестировать в несколько инструментов одновременно, для вас будет создан портфель. Тогда будет приобретено несколько разных действий.
3. Приобретение происходит только путем подписания заявки. Он будет вам предоставлен в готовом виде, вам останется только его подписать. Вы должны принести в банк свой паспорт или другой документ, удостоверяющий личность.
4. Деньги для покупки доли должны быть переведены с вашего банковского счета, ранее открытого или нового, на счет паевого инвестиционного фонда. Вам будут предоставлены реквизиты фонда.

Поэтому покупка происходит сразу, в один день. Компания управляет вашими инвестициями, чтобы приносить доход в будущем.

Структура фонда на 30.06.2021

ТОП-5

Основные средства Доля в портфеле, %

Роснефть, акция 1-02-00122-A	12,16
Лукойл, акция 1-01-00077-A	11,87
Газпром, акция об. 1-02-00028-A	11,87
НОВАТЭК, акция 1-02-00268-I	11,41
Татнефть, акция 1-03-00161-A	8,51

Полная структура доступна через сервис DATABASE INVESTFUNDS

Условия инвестирования ПИФ

Купить паевой инвестиционный фонд можно, посетив отделение банка или совершив транзакцию в Сбербанке онлайн. Если вкладчик решил воспользоваться мобильным приложением или интернет-банком, то для первой покупки ему потребуется 1000 рублей. В офисах банка или управляющей компании его должно быть не менее 15000 руб.

Читайте также: Как оформить сберегательную карту Сбербанка, какие проценты в 2020 году?

На вторую и последующие покупки нужно не менее 1000 руб.

Инвестор может приобрести ПИФ следующим образом:

1. Издалека. Если вы зарегистрированы в Государственной службе, вы можете посетить сайт Управления активами Сбербанка. Он зарегистрируется, а затем купит акции в своем личном кабинете. Он сможет оплатить их через Сбербанк-онлайн.
2. В отделении банка. У клиента должен быть паспорт и реквизиты инвестиционного счета, на который он будет перечислять деньги для оплаты. Деньги депонируются в отделении банка, в течение 5 дней зачисляются на счет.
3. Посещение офиса управляющей компании. Процедура регистрации инвестора и покупки паевых инвестиционных фондов осуществляется по схеме, описанной выше.

Инвесторы должны знать о комиссиях, взимаемых фондом. Они предназначены для покупки акций и их погашения. По инвестициям введены следующие комиссии:

• до 3 млн руб. — 1%;
• от 3 млн руб и выше — 0,5%.

Инвестиционный период важен. При аннулировании акций вкладчик получит сумму, уменьшенную на:

• 2% при владении акциями до 180 дней;
• 1%, если акция была вам доступна 181-731 день;
• 0% при владении 731 день и более.

Выгоднее всего купить паевой инвестиционный фонд и владеть им более 3-х лет. Если паевой инвестиционный фонд был приобретен после 1 января 2014 года и владелец владел им в течение 3 лет, а затем продал его по более высокой цене, чем приобретенный, НДФЛ не может быть уплачен за счет прибыли. Не облагается налогом сумма 3 млн рублей в год.

Управляющая компания удерживает вознаграждение из средств, которые вкладывают инвесторы. Эти средства используются как для оплаты услуг самой управляющей компании, так и для оплаты услуг регистратора, аудиторов и специализированного депозитария.

Действующие ПИФы Сбербанка и сколько они стоят

В состав операционных паевых инвестиционных фондов Сбербанка входят:

• Облигационные паевые инвестиционные фонды;
• Паевые инвестиционные фонды;
• Смешанные паевые инвестиционные фонды;
• Паевые инвестиционные фонды фондов;
• закрытые паевые инвестиционные фонды.

Финансовая организация позволяет проверить свои вложения в Личном кабинете на сайте управляющей компании. Здесь вы также можете сравнить доходность паевых инвестиционных фондов и проверить текущее состояние вашего портфеля.

Стоимость пая открытого фонда публикуется на сайте Управления активами Сбербанка, информация обновляется ежедневно. Цена напрямую зависит от состояния рынка за данный период времени. Ценность ресурсов может расти и падать.

ПИФы облигаций

Облигационные паевые инвестиционные фонды классифицируются как фонды с низким уровнем риска. Минимальная сумма вложения при первой покупке через личный кабинет или мобильное приложение — 1 тыс. Руб., Через отделение Сбербанка — 15 тыс. Руб.

Фонды открытых облигаций включают:

1. Илья Муромец — лидер по рентабельности в 2015 году. Динамика роста стоимости акции за 36 месяцев — 38,3%.
2. Перспективный облигационный фонд — альтернатива депозитно-сберегательному счету. Стратегия инвестирования рассчитана на вкладчиков, которые рассчитывают на доход со средним уровнем риска. Динамика роста стоимости акции за 3 года — 39,43%. Предлагается размещать средства на любой срок.
3. Фонд еврооблигаций инвестирует в российские государственные и корпоративные еврооблигации. Цель — прирост капитала в долларах США. Динамика роста стоимости акции за 3 года равна 45,4%.
4. Фонд глобального долгового рынка инвестирует в корпоративные и суверенные облигации в иностранной валюте развитых и развивающихся стран. Валюта инвестирования — в основном доллар США. Динамика увеличения сметной стоимости за последние 36 месяцев составляет 25,85.
5. Валютный фонд предлагает покупку и выкуп паев без комиссии. Акционер может свободно распоряжаться своими средствами: вкладывать и снимать деньги. Динамика роста стоимости акций за полгода составила 2,45%.

ПИФы акций

Фонды акций очень рискованны. Минимальный взнос по квоте — 1 тысяча рублей.

Фонды акций Сбербанка:

1. Добрыня Никитич инвестирует в акции российских компаний с высоким потенциалом роста и ликвидности. Прирост стоимости доли в рублях за 3 года составил 41,9%.
2. Фонд малого и среднего капитала инвестирует в акции российских и зарубежных компаний малой и средней капитализации с высоким потенциалом развития. Рентабельность за 3 года составила 38,78%. Принимаются вложения в рублях и иностранной валюте.
3. Активно управляемый фонд нацелен на долгосрочную прибыльность за счет активного управления портфелем. Инвестируйте в акции и производные инструменты российских компаний. Рентабельность за 36 месяцев составила 32,38%.
4. Электроэнергетика инвестирует в акции российских энергокомпаний. Имеет высокую рентабельность — 76,06% за 3 года. Фонд принимает вложения в активах в рублях. Рекомендуемый срок размещения средств — три года и более.
5. «Природные ресурсы» — инвестирование в компании, занимающиеся добычей и переработкой природных ресурсов (нефть, газ, металлы и др.). За 36 месяцев рост стоимости акций составил 65,71.
6. «Телекоммуникации и технологии» — вложения в акции телекоммуникационных компаний Российской Федерации. Фонд принимает вложения в рублях и иностранной валюте. Вложения в паевой инвестиционный фонд Сбербанка принесли вкладчикам невысокую доходность 8,7% за 3 года.
7. Global Internet — лидер по рентабельности на 2017 год в своей линейке. Инвестируйте в акции интернет-компаний. Доходность паевого инвестиционного фонда за последние 36 месяцев составила 63,55.
8. Потребительский сектор инвестирует в акции преимущественно российских компаний потребительского сектора, не ориентированных на экспорт. Рекомендуемый инвестиционный период — 3 года. Прирост стоимости паевого инвестиционного фонда составил 40,59% за 36 месяцев.
9. Финансовый сектор инвестирует в акции финансовых институтов (банков, страховых компаний и т.д.). Доходность за 3 года 70,19%.
10. «Глобальная инженерия». Фонд занимается инвестированием средств акционеров в акции предприятий металлообрабатывающей отрасли. За 3 года управления стоимость акций увеличилась на 15,47%.

ПИФы смешанных инвестиций

Смешанные паевые инвестиционные фонды включают Сбалансированный фонд, который инвестирует в диверсифицированный портфель облигаций и акций. Имеет средний уровень риска. Выгодный инвестиционный период — 3 года. Прибыльность фонда за 36 месяцев составила 41,82.

ПИФы фондов

Паевые инвестиционные фонды имеют высокий уровень риска (исключение — «Золотой» фонд), но приносят существенный доход. Минимальная сумма вложения при покупке доли в Интернете составляет 1 тыс. Руб., При покупке через оператора Сбербанк — 15 тыс. Руб.

Паевые инвестиционные фонды фондов и направления их инвестирования:

1. Америка инвестирует в акции иностранного фонда SPDR S&P 500 ETF TRUST. За последние 3 года наблюдается положительная тенденция роста стоимости одной акции, которая составила 50,66%.
2. Европа инвестирует в паи фонда db x-trackers класса db x-trackers EURO STOXX 50 UCITS ETF (DR). Доходность за 3 года — 19,13%.
3. Биотехнология инвестирует в акции иностранного инвестиционного фонда iShares Nasdaq Biotechnology ETF. Имеет отрицательную динамику, минус 1,15% за 36 месяцев.
4. Золото принимает инвестиционные активы в иностранной валюте. Фонд инвестирует в золото и паи PowerShares DB Gold Fund. У него средний уровень риска и соответствующая доходность — 10,55% за 3 года.
5. Emerging Markets инвестирует в iShares Core MSCI Emerging Markets ETF. В стоимости акций наблюдается положительная динамика — 22,8% за 36 месяцев.

Закрытые ПИФы (ЗПИФЫ)

Выпуск закрытых паевых инвестиционных фондов возможен только тогда, когда фонд создан, а выкуп возможен, когда он закрыт. ZPIF создаются для определенной цели и имеют высокий ценовой порог для входа. Уровень риска средний.

Закрытые паевые инвестиционные фонды Сбербанка:

1. «Аренда Бизнеса» инвестирует в качественную складскую недвижимость. Акции допущены к торгам на Московской бирже. Динамика стоимости акций отрицательная — минус 4,93% за 3 года.
2. Rental Business 2 занимается инвестициями в высококлассную коммерческую недвижимость. Динамика цен на акции была положительной, + 5,3% за 2 года.
3. «Коммерческая недвижимость». Цель фонда — приобретение недвижимости для получения дохода в виде аренды и продажи объектов. Занимается инвестициями в коммерческие здания во всех регионах России. В 2015-2018 годах стоимость акций снизилась на 34,46%.
4. Жилой Дом 2 инвестирует в жилье в столице и области со скидкой при строительстве и последующей продаже. В 2014-2017 гг. Стоимость акций снизилась на 22,31%.
5. «Жилая недвижимость 3» имеет инвестиционную географию: Москва и Московская область. Доход формируется от продажи имущества в фонде. Динамика стоимости акций — минус 10,42% за 3 года.

В видео представлен краткий обзор паевых инвестиционных фондов Сбербанка. Автор — Нора Белоусова.

Минусы вложения средств в ПИФы

Основываясь на отзывах клиентов Сбербанка, можно говорить о следующих недостатках инвестирования в паевые инвестиционные фонды:

1. Отсутствие гарантий прибыли. Всегда есть риск потерять часть своих вложений.
2. Искусственно завышать стоимость акций для привлечения инвесторов.
3. Комиссия на покупку паевого инвестиционного фонда. Вы можете купить долю по повышенной стоимости на 1% на сумму до 3 миллионов рублей, на 0,5% — при покупке более трех миллионов рублей. При выкупе также взимается комиссия: 2% — владение акциями от 0 до 180 дней, 1% — от 181 до 731 дня, сверх этих сроков — 0%.
4. Инвестиции в паевые инвестиционные фонды не покрываются программой страхования вкладов. Если фонд будет ликвидирован во время кризиса, акционеры понесут значительные убытки.

Требования к инвесторам и основная тарификация услуг управляющей компании

Стать владельцем доли в паевом фонде «Природные ресурсы» может любой желающий. Для этого достаточно обратиться в обычное или специализированное отделение АО «Сбербанк по управлению активами» и иметь при себе не менее 15 000 рублей. Небольшие вложения (например, 1000 рублей) можно сделать через «Личный кабинет» на сайте или с помощью мобильного приложения. Минимальная сумма пополнения, которая в будущем повысит уровень дохода, составляет 1000 руб. Однако эти условия действуют в случае первого вложения, для всех последующих банк взимает комиссию или, как указано на официальном сайте Сбербанка, «стоимость увеличивается на процент».

Учитывайте размер комиссии при покупке паев фонда:

• до 3 000 000 рублей — 1%;
• свыше 3 000 000 рублей — 0,5%.

При выкупе доли паевого инвестиционного фонда «Природные ресурсы» стоимость уменьшается на:

• 2% при инвестиционном периоде 0-180 дней;
• 1% — 181-731 день;
• 0% — 731 день и более.

Поэтому банк взимает комиссию (скидку на стоимость ценных бумаг) за управление активами в случае досрочного прекращения сотрудничества.

Стоит отметить, что управление доходностью активов паевого инвестиционного фонда «Природные ресурсы» Сбербанк осуществляет не бесплатно. За свои услуги компания взимает комиссию в размере 3,2% от среднегодовой стоимости собственного капитала. Дополнительные 0,15% от той же цены выплачиваются специализированным депозитным, регистрационным и аудиторским компаниям. Размер вознаграждения взимается с участника ежемесячно не позднее пятнадцатого дня. Кроме того, инвестор оплачивает все расходы, связанные с фидуциарным управлением недвижимостью: налоги, сборы за обработку транзакций, открытие счета, судебные издержки и так далее

Управление активами в Сбербанке

Для инвестирования в паевые инвестиционные фонды необходимо приобретать паи фондов. Какова может быть стоимость пая, как ее можно приобрести и от каких условий зависит уровень доходности паевого инвестиционного фонда?

Формирование стоимости пая

Стоимость паевых инвестиционных фондов Сбербанка зависит от их доходности. Следовательно, чем больше доходов фонд получил в результате своей деятельности, тем выше стоимость его ценных бумаг.

Цена акции определяется путем деления общей стоимости активов паевых инвестиционных фондов на количество акций.

Прибыль инвестора, вкладывающего средства в паевые инвестиционные фонды Сбербанка, формируется после продажи его подорожавших акций. Следовательно, он должен выбрать фонд с потенциалом роста. При неправильном выборе паевого инвестиционного фонда доходность на планируемый инвестиционный период может оказаться отрицательной. В этом случае желательно не продавать акции, а дождаться повышения их стоимости.

Вы можете купить любое количество акций любого открытого фонда. Для приобретения паев закрытых фондов требуется специальное приглашение.

Способы инвестирования в ПИФ

Инвестировать в паевые инвестиционные фонды Сбербанка можно следующими способами:

• Удаленно через личный кабинет управляющей компании. Для этого вам необходимо иметь авторизованный аккаунт на сайте для оказания госуслуг. Вам нужно будет пройти небольшую регистрацию, затем выбрать подходящий паевой фонд, сумму вложения и оплатить счет через систему Сбербанк Онлайн.
• В офисе Управления активами Сбербанка. Сотрудники подготовят необходимую документацию, вам просто нужно указать, какие паи паевых инвестиционных фондов вы хотите купить и стоимость. Оплата производится удаленно через Сбербанк онлайн.
• В отделении Сбербанка. Порядок такой же.

Впоследствии можно будет покупать, продавать или торговать акциями через личный кабинет в системе «Сбербанк Онлайн» без комиссий и дополнительных затрат.

Условия получения доходности

Рекомендуемый срок инвестирования в паевые инвестиционные фонды — 1 год. В консервативных паевых инвестиционных фондах под управлением Сбербанка лучше хранить средства дольше (не менее 3 лет), чтобы получить хорошую доходность, и лучше продавать паи фонда с использованием агрессивных инвестиционных стратегий сразу после достижения соответствующей цены.

На сайте управляющей компании вы можете найти статистику средней доходности средств по профилю риска:

• консервативные паевые инвестиционные фонды, например, паевой инвестиционный фонд Сбербанка Ильи Муромца, инвестирующий в облигации — среднегодовая доходность 10,7%;
• умеренные паевые инвестиционные фонды, в которых до 60% активов составляют доли, например, фонд «Добрыня Никитич» — среднегодовая доходность 12,1%;
• агрессивные паевые инвестиционные фонды, делающие ставку на рост акций, например, биотехнологии, потребительский сектор — до 14,2% годовых%.

Доход акционера во многом зависит от состава активов паевых инвестиционных фондов Сбербанка, а также от стратегии управления

Рейтинг качества управления

31.12.2020

• ★
• ★
• ★
• ★
• ★

Посмотреть сертификат оценки

Оценочный лист: ПИФ в топливной энергетике

Формирование портфеля на основании доходности

При формировании портфеля стоит учитывать доходность паевых инвестиционных фондов Сбербанка. При этом вы можете отдать предпочтение одному из них или дополнить портфель перспективными направлениями, например, биотехнологиями, еврооблигациями, глобальным интернетом.

Все фонды можно разделить на три большие группы по уровню доходности

Консультации по эффективным вариантам можно получить в офисе Управления активами Сбербанка или связавшись со специалистом по телефону — телефону Контакт-центра Сбербанка. Чтобы самостоятельно определить привлекательность каждой инвестиционной программы, вы можете воспользоваться калькулятором доходности. Вы можете найти это в описании каждого типа фонда рядом с графиком.

Расчет доходности

Для расчета необходимо заполнить графы:

• Укажите категорию: юридическое или физическое лицо.
• Выберите фонд (по названию из списка).
• Размер вложения.
• Сумма будет добавляться к сумме ежемесячно (при желании).
• Период.
• Установите флажок для конвертации в валюту.

Клиент получит информацию о сумме своего баланса, когда он инвестирует в определенные акции определенного размера за определенный период (расчет производится на основе имеющихся статистических данных за предыдущие периоды).

При выборе акции специалисты рекомендуют оценивать сферу деятельности компаний, выбирая наиболее быстрорастущие.

Например, сфера потребления (производство, розница). Паевые инвестиционные фонды Сбербанка в последние периоды показали прибыльность в потребительском секторе в виде 100% роста за 3 года. Хотя для начала 2020 года тенденция не уникальна, есть и спады, и рост, что еще раз подтверждает необходимость использования долгосрочных условий инвестирования.

Правила обмена

Аналитические коэффициенты на 31.08.2021

Коэффициент позиции / 215 фонд

Коэффициент резкости	0,177	132
Коэффициент Сортино	0,179	135
Волатильность	5,00%	175
VaR	-6,85%	177
α-коэффициент	-0,198
-коэффициент	0,989
R2	88,97%

Виды ПИФов в Сбере

Прежде чем вкладывать деньги в паевой инвестиционный фонд Сбербанка, клиент должен сравнить доходность разных фондов. Сбербанк представляет паевые инвестиционные фонды следующих типов:

• Облигации. Это консервативные фонды. Они вкладывают своих акционеров в государственные и коммерческие облигации. Такой способ вложения денег позволяет достаточно хорошо прогнозировать доходность. Уровень риска для таких паевых инвестиционных фондов невысок. В Сбербанке в эту категорию входят следующие фонды: «Денежные», «Илья Муромец», «Перспективные облигации». Средняя рентабельность за 3 года составляет около 16-21%.
• Облигации в иностранной валюте. На самом деле это те же фонды облигаций, но они вкладывают деньги в иностранной валюте. В эту категорию в Сбербанке входят, например, паевые инвестиционные фонды «Глобальный рынок долговых обязательств» и «Еврооблигации». Рентабельность за 3 года по ним находится на уровне около 48%.
• Действие. Средства этих фондов инвестируются в акции крупнейших компаний. Банк представлен паевыми фондами, которые инвестируют в ценные бумаги финансового и потребительского секторов рынка, интернет-компаний, электроэнергетики и горнодобывающей промышленности. Уровень риска здесь выше, чем у облигаций, но доходность может достигать 99% за 3 года.
• Смешанный. Он обеспечивает вложения как в акции, так и в облигации. В Сбербанке всего 1 фонд этого типа: «Сбалансированный».

Помимо открытых паевых инвестиционных фондов, существуют также закрытые паевые инвестиционные фонды (ЗПИФы). Но инвестировать в них могут только инвесторы, получившие статус «квалифицированных», и порог входа может оказаться высоким.

Достоинства и недостатки ПИФов Сбербанка

Чтобы избежать разочарований, важно детально изучить плюсы и минусы взаимного инвестирования, а также разобраться в нюансах процедуры. Желательно внимательно проверять анализы, связанные с деятельностью различных фондов, а также читать отзывы.

Преимущества этого типа инвестиций включают в себя:

1. Доступность для всех, кто хочет заработать больше, чем при внесении депозита. После выбора компании управление переходит под полный контроль профессионалов.
2. Информация в разделе выбранного паевого инвестиционного фонда, основанная на статистике, доступной за последние годы, поможет оценить возможности для роста капитала.
3. Государственный контроль над ситуацией дает некоторую гарантию того, что доход будет получен. Жесткие требования к степени профессионализма компании снижают риски неудачных вложений.
4. Чтобы стать акционером, необязательно владеть миллионами, только несколько тысяч рублей.
5. В отличие от инвестиций в недвижимость, клиент освобождается от уплаты налогов, если он не получил прибыли в прошлом году.
6. Доля Сбербанка высоколиквидна. Им можно торговать онлайн в любое время по усмотрению инвестора.

Для снижения рисков инвестирования в паевые инвестиционные фонды Сбербанка инвестору предлагается выбрать и распределить суммы вложений между несколькими фондами, обеспечивая стабильность портфеля.

Из отрицательных моментов стоит отметить:

• дополнительные расходы на комиссионные, которые уплачиваются за каждую покупку или продажу акций;
• невозможно получить средства от закрытого паевого инвестиционного фонда до востребования;
• для получения ощутимого дохода в течение одного года необходимы долгосрочные вложения;

Предлагая более высокую доходность, взаимный фонд не гарантирует доход, а только показывает статистику и прогнозы, по которым можно судить о прибыли в будущем периоде. Об этом нужно помнить, если вы собираетесь инвестировать, чтобы получить определенную прибыль по истечении определенного периода согласно прогнозу. В отличие от вкладов, фонд не устанавливает норму доходности.

Как правильно выбрать ПИФ

Какие параметры нужно знать, чтобы доверить свои активы фондам, которые не боятся периода рыночного спада? Без этого очень трудно обеспечить большую прибыльность и, как правило, не оставаться в крайне невыгодном положении. Если вы выберете не тот фонд, вы можете частично или полностью потерять вложенные средства.

Важно! ПИФы включены в список инструментов рискованного инвестирования.

Ошибка начинающих инвесторов — выбирать паевой инвестиционный фонд, ориентируясь на уровень его доходности. Это неправильно, потому что рентабельность можно только спрогнозировать, ее нельзя точно рассчитать. Прибыль в прошлом никоим образом не гарантирует аналогичную прибыль в последующие периоды. Правильнее выбрать тип паевого инвестиционного фонда, соотнося его с личными целями и приоритетами, на которых будет строиться вся инвестиционная деятельность.

Для начала вы можете изучить и положиться на методы управления активами паевых инвестиционных фондов Сбербанка. Есть 4 обязательных показателя, без знания которых начинающему инвестору не обойтись. Необходимо четко знать, что это будет:

1. Финансовые цели. Если вопрос заключается в желании быстро увеличить собственный капитал, ради которого инвестор готов пойти на риск, ему следует выбрать подходящие предложения из фондов акций. Если пожелания гораздо скромнее: сберечь и защитить свои финансовые ресурсы от инфляционных процессов с максимальной минимизацией рисков, лучше иметь дело с облигационными фондами. Тем, кто любит получать прибыль с небольшими рисками, помогут смешанные инвестиционные ПИФы. В ПИФах Сбербанка, как правило, большое внимание уделяется прибыльности.
2. Инвестиционный период. Если есть минимальные вложения, например годичные, лучше покупать акции фондов облигаций и денежного рынка. Если риск более серьезный (и желание увеличить доходность), подходят фонды акций. Они также выбираются на более длительный инвестиционный период с небольшим риском. Для очень долгосрочных инвестиций (так как акции используются более 5 лет) есть много привлекательных предложений от паевых инвестиционных фондов недвижимости.
3. Участие в процессе. Для любителей активных вложений, которые постоянно следят за своим портфелем и проводят ребалансировку, то есть вывод средств из одного фонда в другой, необходимо выбирать открытые фонды. Они помогут обеспечить максимальную доходность. В крайнем случае, вы можете останавливаться через определенные промежутки времени. Если вас больше привлекает пассивное инвестирование, лучше всего обратиться в закрытые паевые инвестиционные фонды.
4. Инвестиционный капитал. Размер предполагаемой суммы напрямую зависит от того, насколько широким будет диапазон окончательного выбора фонда. В открытых и интервальных фондах уровень абонентской платы ниже. В некоторых от тысячи рублей.

также рекомендуется заранее ознакомиться с рейтингом паевых инвестиционных фондов и узнать, насколько заявленные надежность, профессионализм и стабильность компании по операционному управлению соответствуют действительности. Информация о том, насколько она надежна, может быть почерпнута из этих рейтингов. Их можно анализировать по трем основным показателям:

• рентабельность;
• стоимость собственного капитала;
• сумма привлеченных средств.

Помощь в выборе подходящего фонда и расчетов. В них не менее полезной информации, чем при рассмотрении абсолютных денежных показателей. Экономический смысл в них следующий:

1. Коэффициент Шарпа характеризует соотношение между уровнями доходности и риска. Его максимальное значение свидетельствует о большей надежности фонда.
2. Коэффициент Alpha позволяет сравнивать эффективность инвестиционного фонда с показателями общего индекса фондового рынка. Если он выше нуля, прибыльность ПИФа также превышает среднерыночную.
3. Коэффициент Beta отлично показывает, насколько активно действует управляющая компания и как именно динамика рынка влияет на колебания стоимости акций. При выборе среди конкурентов следует отдавать предпочтение фонду с наибольшими значениями этого коэффициента.

При выборе паевого инвестиционного фонда не следует забывать о двух других важных моментах: о дополнительных расходах, которые придется нести инвестору (размер премии — комиссия, которую придется заплатить при покупке доли, и размер комиссии) скидка — комиссия за продажу), а также условия обмена акциями (в основном это касается активных инвесторов).

Важно! Паевой инвестиционный фонд должен иметь необходимую лицензию на осуществление этой деятельности.

выбрать паевые инвестиционные фонды можно методом исключения, учитывая в порядке значимости:

• тип фонда;
• общие показатели эффективности;
• удобство;
• коэффициентный анализ.

Чем больше информации будет собрано и проанализировано, тем правильнее будет выбор, соответственно, вложение будет иметь большую защиту и прибыльность.