Перевод с карты Сбербанка на карты других банков

Перевод денег на карту другого банка

Перевод средств на карту из другого банка возможен несколькими способами. Каждый клиент может выбрать для себя наиболее удобный, изучив существующие ограничения банка и размер взимаемой комиссии.

Через Сбербанк Онлайн

Эта функция доступна только тем пользователям, которые подключили Сбербанк Онлайн. Если у вас под рукой есть имя пользователя и пароль (т. Е. Вы зарегистрированы), используйте для входа главную страницу сервиса.

При отсутствии регистрации необходимо:

• перейти на сайт online.sberbank.ru;
• нажмите «Зарегистрироваться;
• введите номер карты, к которой вы собираетесь подключиться (должна быть основная дебетовая карта);
• указать номер мобильного телефона, подтвердить правильность данных с помощью СМС кода;
• придумывайте уникальное имя пользователя и пароль с помощью подсказок.

Зарегистрируйтесь в Сбербанк Онлайн, чтобы иметь возможность переводить со своей карты на карту другого банка

Далее вам необходимо войти в личный кабинет и перевести деньги через систему Сбербанк Онлайн на карту, выпущенную другим банком, по следующему алгоритму:

• перейти в раздел Переводы;
• выбрать подходящий способ транзакции;
• введите номер карты, выпущенной другим банком (в процессе ввода данных Сбербанк сам определит банк-получатель и используемую платежную систему);
• выбрать карту для перевода денег (текущие счета не подходят для операции, но дебетовая и кредитная карты подойдут);
• указать сумму;
• проверьте все данные и подтвердите завершение операции.

Шаг 1
Шаг 2

Размер комиссии будет указан на предпоследнем этапе. Комиссия за транзакцию будет снята с карты в дополнение к переведенной сумме, поэтому вам необходимо убедиться, что на вашем счету достаточно средств.

В мобильном приложении

Второй способ, насколько просто перевести деньги с одной карты Сбербанка на карту другого банка, — это использовать возможности специального приложения. Он разработан для мобильных платформ с Android, iOS и Windows.

Для регистрации в приложении вам необходимо:

• установить на телефон с SIM-картой с номером, указанным в документах для получения основной карты (т.е на телефон с подключенным мобильным банком);
• коснитесь значка приложения и нажмите регистр;
• введите дату своего рождения — это контрольная информация;
• введите свой номер телефона;
• дождитесь СМС — система сама возьмет необходимые данные из сообщения и завершит регистрацию;
• введите 5-значный код, который в дальнейшем вы будете использовать для входа в приложение.

Используйте мобильное приложение Сбербанка для перевода средств

Сама процедура, позволяющая использовать приложение от Сбербанка для перевода денег от вас на карту другого банка, выглядит следующим образом:

• после авторизации в приложении проводите пальцем влево, пока не увидите экран Платежи;
• нажмите на ссылку На карту другого банка;
• введите номера карт выбранного получателя;
• выберите с какой вашей карты будут списываться деньги и сумма;
• прочтите комиссию и подтвердите, что деньги отправлены.

1 из 6
Шаг 1
Шаг 2
Шаг 3
Шаг 4

ШАГ 6

Внимательно введите данные пластиковой карты получателя. После завершения операции отменить или оспорить операцию больше невозможно. Сложность заключается в том, что вам не будут показывать данные получателя, в отличие от операции перевода денег клиенту Сбербанка.

С карты через банкомат

перевести деньги как с кредитной карты, так и с дебетового пластика через бакомат довольно просто.

Для этого вам понадобятся:

• вставьте карту в устройство и введите ПИН-код;
• нажмите «Платежи;
• выберите подпункт «Перевод средств» (иногда путь, позволяющий перевести деньги на карту клиента другого банка через банкомат Сбербанка, отличается от описанного, в зависимости от версии прошивки устройства);
• введите номер карты, выпущенной другим банком (система сама определит банк получателя и заменит необходимые данные);
• указать сумму для отправки;
• прочтите сообщение о комиссии, проверьте детали отправления и подтвердите операцию.

Перевод средств с карты Сбербанка на карту другого банка через банкомат
Перевод со Сбербанка на карту другого банка по SMS не производится

Если на карте нет средств, вы можете сначала пополнить ее, добавив наличные. Для этого необходимо сначала выбрать подходящий вариант и ввести сразу все счета. Убедитесь, что в таком банкомате есть функция Cash-In.

По СМС

перевести деньги с карты Сбербанка на карту другого банка по СМС невозможно. Данная услуга SMS-запросов на номер 900 актуальна только при совершении переводов между картами Сбербанка.

Как перевести деньги через личный кабинет?

Если вам нужно отправить деньги на карту того же банка, что и ваша, в этом случае вы можете сделать операцию бесплатно. В этом случае вам нужно будет войти в личный кабинет клиента. Затем выберите «Переводы» и заполните все разделы.

Как правило, необходимо указать:

• номер карты получателя;
• ФИО получателя;
• количество;
• комментарий (необязательно).

Перевод подтверждается кодом, который придет из банка по SMS.

важно помнить, что некоторые банки, например Сбербанк, устанавливают лимиты на бесплатные банковские переводы в месяц. Так что в Сбербанке можно отправлять не более 50 000 рублей в месяц.

Некоторые банки предлагают переводы на карты других банков бесплатно, в пределах выделенного лимита. Также вам нужно будет авторизоваться, выбрать «Переводы» или аналогичную услугу, заполнить все разделы и отправить деньги. Стоит отметить, что перед подтверждением перевода стоит еще раз вспомнить, что комиссии нет.

Вы можете уточнить лимит, доступный в выбранном банке, связавшись с сотрудниками чата или позвонив на горячую линию.

Как переводить деньги без комиссии через систему быстрых платежей (СБП) в СберБанк Онлайн и на счета других банков

Что ж, мы подошли к самому «вкусному» моменту. Эта система появилась сравнительно недавно, и Сберп отложил этот момент до последнего и ввел его только после получения штрафа. По данным «Ведомостей», она может составить до 10 миллионов рублей.

Итак, чтобы начать пользоваться этой услугой, вам необходимо к ней подключиться. Здесь тоже есть интересный момент. Неужели есть люди, которые не хотят переводить деньги без комиссии? Зачем усложнять процедуру?

Подключение к системе быстрых платежей

Начнем со страницы «Главная». Жмем три точки вверху, справа, под колоколом:

В появившемся внизу окне выберите, внизу нажмите на строчку «Все настройки»:

И в этих настройках переместите экран полностью вниз. И здесь, напротив строки «Информация о приложении», в строке «Система экспресс-оплаты» нам нужно упереться. А точнее подключитесь к этой системе, кликните по ней:

Теперь дело за малым. Принимаем обработку персональных данных, т.е ставим галочку в чекбоксе и нажимаем кнопку «Подключить»:

В следующем окне нужно включить возможность принимать входящие переводы через SBP, т.е нажать на слово «Подключить»:

Потом будет информация, что все подключено и, кстати, не забывайте, что вам придется назначить карту приоритета, если у вас их несколько. Иначе деньги достанутся каждому. Готово.

Тарифы

Процент за перевод с карты Сбербанка на карту другого банка зависит от нескольких факторов: типа пластикового носителя, банковской программы, размера и валюты списания и т.д. Стандартная комиссия за такие платежи с дебетового счета составляет:

• 1-2% от отправленной суммы;
• не менее 50 рублей;
• максимум 1500 руб.

Точную величину комиссии за обслуживание кредитной карты можно узнать на любом официальном ресурсе Сбербанка. Перевод с карты Сбербанка на карту другого банка без комиссии на данный момент невозможен из-за разницы в платежных системах и базах, а также возможных сложностей при обмене средств между разными эмитентами.

Другая комиссия взимается за отправку средств в иностранной валюте. Это 0,7-1% от суммы перевода. Минимальное значение — 15 долларов, максимальное — 150 долларов. Также в этом случае выдающий орган принимающей стороны может взимать комиссию за конвертацию.

Ограничения

Чтобы операция прошла успешно, важно знать, с каких карт Сбербанк разрешает переводы в сторонние финансовые организации. Нравится:

Перевод возможен с любой дебетовой карты: Visa, MasterCard, Maestro, Visa Electron, MasterCard Standard Momentum, Visa Classic Momentum.

Главное условие — на балансе должно быть достаточно денег с учетом комиссии за транзакцию. Это 1,5%. Таким образом, вы можете переводить деньги на карты любого банка России, например:

• Звонок;
• Росбанк;
• БИНБАНК;
• Банковская почта;
• Россельхоз Банк;
• Газпромбанк;
• Уралсиб;
• Банк Альфа;
• ВТБ 24.

По кредитным картам Сбербанка:

Сбербанк запрещает переводы с любой кредитной карты. Включая карты Visa Gold, World MasterCard Black Edition, Classic Visa Classic и Mastercard Standard.

Чтобы перевести деньги с такого пластика, вам сначала нужно будет их обналичить. Для этого воспользуйтесь банкоматом или подойдите к кассе банка. Получите деньги наличными с учетом комиссии (3%, но не менее 390 рублей), затем зачислите их через терминал на счет дебетовой карты и уже с нее осуществите перевод на свой лицевой счет, телефонное приложение или банкомат.

Максимальная сумма перевода с карты Сбербанка в течение дня:

• На карту платежной системы Visa — 30 тыс. Руб.;
• Visa Electron / Maestro — 50 тыс. Руб.;
• Для Mastercard и других — 150 тыс. Руб.

Как перевести через сервис ВКонтакте?

Теперь вы можете отправлять деньги через социальную сеть ВКонтакте. Для этого вам необходимо авторизоваться и получить доступ к странице человека, которому вы хотите отправить перевод. Если он еще не зарегистрирован, перевод не состоится.

На странице друга или компании, услугами которой вы решили воспользоваться, нажмите «Отправить деньги».

Появится окно, в котором останется указать сумму перевода. Затем выберите карту или счет, с которого будут списываться деньги. Затем нажмите «Отправить деньги» и подтвердите операцию.

Важно! В этом случае получатель сам может выбрать, с какой карты снимать полученные деньги. Вы можете получить их бесплатно в SBP. Если карта не зарегистрирована в системе, то вам придется заплатить 3% от суммы перевода, но не менее 50 рублей.

Комиссия за перевод:

Mastercard и Maestro	0%, если сумма перевода от 300 до 75 000 рублей в месяц. При превышении лимита 0,6% + 20 р.
Виза и мир	0,75%, минимум 35 руб
VK Pay	0%

Пределы:

• на одну карту не более 150 000 рублей в день и 600 000 рублей в месяц;
• со счета ВКонтакте не более 15 000 рублей за один перевод и 40 000 рублей в месяц.

Примечание! На практике деньги переводятся мгновенно. Но бывают случаи, когда платеж зачисляется в течение нескольких дней. В этом случае вы можете отказаться от перевода и получить деньги обратно.

Перевод через мобильное приложение Сбербанк Онлайн

Казалось бы, приложение должно быть точной копией обычного Сбербанк Онлайн, но это не так. Другие способы перевода доступны в приложении.

Перевод в «другой банк»

Инструкции:

1. В нижнем меню перейдите в «Платежи».
2. В блоке «Перевод» выберите «Другому человеку». (Не обращайте внимания на имя, вы можете перевести деньги себе)
3. Затем выберите «В другом банке».
4. Здесь нам предлагают 3 способа: по номеру телефона (банки-партнеры), по номеру карты и по номеру счета. Последние два мы уже разобрали, здесь все то же самое, но подтверждение по смс не требуется. Напомню, что комиссия за перевод по номеру карты составляет 1,5% от суммы, но не менее 30 рублей, а комиссия за перевод по номеру счета составляет 1% от суммы, но не более 1500 рублей. Давайте теперь рассмотрим банковский перевод по номеру телефона в дочерние банки.

По телефону в банки-партнеры:

Внутренний кредитный банк:

• Комиссия — 1% от суммы, но не более 1500 руб
• Сумма перевода — 150 000 рублей единовременно и в месяц

Альфа-Банк, Тинькофф Банк, Совкомбанк и СДМ-Банк:

• Комиссия — 1% от суммы, но не более 1500 руб
• Сумма перевода: от 10 до 150 000 рублей единовременно и в месяц

Инструкции:

1. Выберите «По номеру телефона (в банки-партнеры)»
2. Заполните обязательные поля: выберите банк получателя, укажите номер телефона получателя, введите сумму перевода, а также укажите счет для списания. При желании вы можете написать получателю сообщение. Затем нажмите кнопку «Продолжить».
3. Прочтите информацию о переводе и нажмите «Сумма перевода».

Готовый! Перевод завершен.

Как переводить деньги онлайн без комиссии другим клиентам СберБанка

Из своих контактов

Как и в первом случае, начнем с кнопки «Платежи». Но тогда мы выбираем строчку «Клиенту Сбербанка» вместо «Среди наших». Вы попадете на страницу контактов со своего телефона.

И если вы хотите перевести деньги одному из них, просто введите имя в строке поиска. Нужный контакт появится через несколько букв, поэтому нажмите на него:

Обратите внимание на значок Сбербанка. Обычно он встречается в контакте, номер телефона которого привязан к Сбербанку. Если его там нет, вы не сможете перевести деньги из этого окна.

Есть значок, смело тапайте по имени и попадаете на следующую страницу. Здесь нужно сделать следующее:

1. Введите сумму перевода. Кстати, в этом окне сразу появляется клавиатура для ввода.
2. Выберите свою учетную запись для выставления счетов (если у вас их несколько).
3. Нажмите стрелку вправо в строке с суммой.

Кстати, также есть возможность написать сообщение получателю. Также приятный бонус, если к перечисленным деньгам нужно добавить какой-то комментарий к приложению.

По номеру телефона

Сначала сделайте все так же, как было написано в начале, только после того, как дойдете до «Контакты», из предложенных способов теперь выберите строчку с надписью «Телефон»:

Затем введите номер телефона и нажмите стрелку вправо:

Также, как уже было описано выше, с переносом в ваши контакты. Если вдруг появляется информационное окно, как на изображении ниже, это означает, что данный абонент не является клиентом Сбербанка, либо его аккаунт привязан к другому номеру телефона, либо что там написано.

Кстати, если вы хотите продолжить свои действия, не забудьте нажать «Понятно». В случае, если номер телефона действительно не привязан к услуге SMS-банк, это следующий способ перевести деньги клиенту Сбербанка без комиссии.

По номеру карты или счёта

Здесь не о чем говорить. Все делается так же, как и в предыдущих случаях, с той лишь разницей, что вместо номера телефона вводится номер карты или счета. Правда, при вставке карты стоит маленький плюсик. Можете отсканировать, если, конечно, под рукой.

На самом деле в четырех описанных случаях это переводы клиентам Сбербанка без комиссии. По статистике, это самые мелкие транзакции, которые чаще всего совершаются в Сбербанке физическими лицами.

Лимиты и сроки

Как правило, вы можете перевести деньги с одной карты Сбербанка на карту другого банка в следующем объеме:

• до 30 000 рублей за одну операцию;
• до 300000 рублей в сутки;
• до 1 500 000 руб в месяц.

Эти лимиты могут быть увеличены или полностью сняты при повышении статуса карты, например, с «классической» на «премиум». Также Сбербанк может рассмотреть личное заявление на разовое повышение стоимости.

Для безопасности платежей в системе для услуги «Мобильный банк» устанавливаются собственные лимиты. По SMS можно перевести не более 8000 рублей за один раз и 80 000 рублей в день. Также существует ограничение на количество транзакций, выполняемых в день, равное 10. Для платежей, сохраненных в шаблонах, ограничение снимается.

Обычно отправленные деньги зачисляются на счет в течение трех рабочих дней с момента совершения транзакции. Сроки могут увеличиваться и уменьшаться в зависимости от условий организации, в которых переводятся средства, дня недели, загрузки системы, суммы и других факторов. Узнать, сколько именно денег уходит с одной карты Сбербанка на карту другого банка, можно непосредственно у специалистов организаций.

Как перевести по реквизитам счета?

Многие банки, такие как Тинькофф и Альфа-Банк, предлагают переводить деньги на карту по реквизитам, вне зависимости от комиссии. Для этого вам нужно будет получить выписку по счету на карту, на которую нужно отправить деньги. Вы можете получить выписку по счету в интернет-банке бесплатно за считанные секунды.

Для перевода денег вам необходимо:

1. Авторизуйтесь в личном кабинете клиента.
2. Выберите «Трансфер по требованиям».
3. Укажите наименование банка получателя, ИНН, БИК и счет.
4. Оставьте сумму.
5. Подтвердите платеж.

Единственный недостаток — деньги зачисляются на текущий счет в течение 1-5 рабочих дней.

Комиссия

Когда необходимо перевести деньги на пластик другого банка, пользователь должен знать, что Сбербанк берет за это комиссию в размере 1,5% от суммы, если деньги отправляются через интернет-банкинг, мобильное приложение или банкомат.

Можно ли отменить перевод в другой банк?

Отзыв переводов с карт или счетов Сбербанка на карты в другие кредитные организации невозможен. По закону банк не имеет права списывать деньги с клиента-получателя без акцепта (т.е без разрешения владельца). Был ли ответ полезным? да нет

Суточные лимиты

Для разных видов пластика установлены разные суточные лимиты отправки средств. В частности, с карты Visa можно переводить всего до 30 тысяч рублей в сутки. Для других банковских продуктов лимиты немного увеличены. Они составляют:

• для Visa Electron и Maestro — 50 тысяч рублей;
• для остальных карт — 150 тыс руб.

Вы всегда можете узнать, какие транзакции проходили в балансе, какая часть лимита была использована, во вкладке «История» в личном кабинете Сбербанка или в мобильном приложении.

Что потребуется для совершения операции

Все, что вам нужно для совершения транзакции, — это дебетовые карты. Перед тем как начать действие, получатель должен убедиться, что у него на карте имеется достаточная сумма для выплаты с учетом суточного лимита и размера комиссии. Есть нюанс, при котором невозможно отправить сумму денег. Не все финансовые институты сотрудничают со Сбербанком. Следовательно, вы должны сначала получить эту информацию о запрошенном получателе.

Что делать, если перевод не придёт на карту получателя?

Прежде всего, убедитесь, что у вас есть подтверждение о списании средств в SMS из банка или в выписке по карте. Поэтому обязательно попросите получателя проверить подписку, даже по SMS из банка или в выписке по карте. Если вы не нашли банковский перевод, позвоните в контакт-центр Сбербанка по номеру 900 (с мобильного телефона звонок бесплатный). Наши специалисты обязательно вам помогут. Был ли этот ответ Вам полезен? да нет

Способы перечислений

Через Сбербанк Онлайн

Через мобильное предложение

Невозможно перевести средства с помощью SMS клиенту другого банковского учреждения. Процедуру можно выполнить с помощью смартфона, установив «Мобильный банк». Это можно сделать через интернет-банкинг, в отделении или через терминалы. После подключения вам необходимо установить сервис. Далее следует пройти авторизацию и действовать согласно предыдущему пункту. Если денежные средства переводятся на счет финансового учреждения, указываются его реквизиты, а если физическому лицу — номер его пластиковой карты.

Как перевести через банкомат

Самый выгодный и простой способ отправить деньги — комиссия всего 1%. Для проведения процедуры требуется только пластиковый номер получателя. Для совершения транзакции отправитель вставляет свою карту в терминал, вводит свой личный PIN-код, затем щелчком по кнопке «Платежи и переводы». Затем перейдите в строку «Перевод средств» и введите данные карты получателя.

В банковском отделении

Самый традиционный вариант, как перевод денег из Сбербанка в другой банк, — в кассе отделения с помощью оператора. Отправитель должен иметь при себе паспорт и знать все данные на карте получателя, а также номер счета, ИНН, БИК, корсчет. Иногда кассиры предлагают провести транзакцию в терминале, расположенном в самом отделении.

Вам может быть интересно: Как сделать перевод на карту по номеру телефона

Как быстро придёт перевод в другой банк?

Зачисление денег на карту другого банка при переводе с карты или счета Сбербанка регулируется правилами кредитной организации получателя перевода.

Время перевода зависит от банка-эмитента карты получателя. В исключительных случаях деньги могут быть до 5 дней.

Был ли этот ответ Вам полезен? да нет

Перевод денег на банковскую карту стороннего банка

Если у получателя есть карта, привязанная к текущему счету, ее проще перевести на него, такое пополнение происходит намного быстрее. Как правило, баланс указанной карты восстанавливается в течение 5-10 минут. Исключения редки и могут быть связаны с техническими проблемами. Сбер заявляет, что в исключительных случаях перевод может занять до 5 дней.

Особенности банковских переводов на карты сторонних банков:

• есть ограничение на общую суточную сумму перевода: больше 150 000 рублей в день невозможно отправить. Это полный перевод, а не перевод на карту;
• общий объем переводов по банковским картам не может превышать 1,5 миллиона рублей в месяц;
• отменить действие технически невозможно, поэтому необходимо внимательно проверить детали.

Как правило, баланс указанной карты восстанавливается в течение 5-10 минут

В отделении Сбербанка переводы на сторонние карты не производятся. С менеджерами связываться бесполезно, необходимо использовать другие методы.

Как переводить деньги без комиссии между своими счетами в СберБанк Онлайн

Если вы уже зарегистрированы в Сбербанк Онлайн и можете самостоятельно положить деньги на телефон с помощью этого приложения, то с переводами между своими счетами вы сможете понять «просто кусок пирога».

Хотя такие операции выполняются гораздо реже, чем другие, они все же необходимы. Как всегда, открываем приложение «Сбербанк Онлайн» и сразу нажимаем на кнопку «Платежи» на первой странице»:

В следующем окне нажмите «С друзьями»:

Ну а дальше по порядку:

1. Выберите аккаунт, с которого хотите отменить деньги.
2. Укажите другой счет, на который хотите перевести деньги.
3. Введите необходимую сумму (после прикосновения к этой строке появится клавиатура).
4. Щелкните по кнопке «Продолжить».

Пока не выбирайте свой счет в другом банке. В этом случае вы не сможете перевести деньги без комиссии. Но чуть ниже мы узнаем вместе с вами, как избежать списания процентов в таких случаях.

Где посмотреть историю моих переводов?

посмотреть историю транзакций можно в приложении Сбербанк Онлайн: перейдите на вкладку «История» в нижнем меню.

В личном кабинете SberBank Online нажмите вкладку «История» в верхнем меню.

Был ли этот ответ Вам полезен? да нет

Варианты перевода на счет и размеры комиссий

За перевод из Сбербанка в другой банк взимается комиссия в зависимости от выбранного клиентом варианта перевода. Сбербанк разработал два варианта такой операции, можно использовать любой:

Перевод через Сбербанк Онлайн

Если у вас есть доступ к интернет-банкингу, этот вариант будет наиболее удобным. Вы можете в любой момент войти в систему и завершить транзакцию. Для этого после входа в систему вам необходимо зайти в раздел банковских переводов и выбрать вариант перевода на счет в другом банке. Далее вам необходимо заполнить предложенные поля. Необходимо ввести реквизиты пополняемого счета: ФИО его владельца, наименование и БИК обслуживающего банка и сам номер счета.

Комиссия:

• на счет в Сбербанке при сумме транзакций в месяц до 50 000 рублей — без комиссии;
• на счете в Сбербанке при превышении лимита 50 000 — 1%, не более 1 000 рублей;
• в сторонний банк — всегда 1%, мин. 100 руб.

Перевод в отделении Сбербанка

Вам необходимо взять реквизиты расчетного счета для заполнения, свой паспорт и посетить отделение Сбербанка. Здесь нужно подойти к любому менеджеру и сказать, что вы хотите перевести деньги на счет в стороннем банке. Обращаем ваше внимание, что если сумма сделки превышает 15000 рублей, по закону финучреждение может оформить ИНН. Лучше сразу возьми с собой.

Комиссии:

• на счет в Сбербанке — 1,5%, не менее 30 рублей;
• на счету другого банка — 2%, не менее 50 руб.

Если вы совершаете перевод в валюте, комиссия за перевод будет другой. При отправке на счет в Сбербанке — 0,7%, но не более 100 долларов. Если говорить о переводе в другой банк, то берется больше: 1%, минимум 15 долларов. Как видите, переводы на сторонние счета в иностранной валюте довольно дороги.

Как перевести деньги, через Card2card?

По сути, это уже знакомые переводы с карты на карту. Воспользоваться услугой можно практически через любой официальный сайт банка. Кроме того, услуги предлагаются многими финансовыми посредниками.

Чтобы не платить комиссию, лучше зайти на сайт банка, выпустившего карту получателя.

После того, как вы укажете необходимую информацию о карте, будет отображена комиссия. Если 0%, значит все нормально. Если нет, вы можете посетить сайт другого банка или рассмотреть другие способы пополнения.