Кэшбэк банка Тинькофф: партнеры банка и максимальная сумма возврата

Что такое кэшбэк на банковской карте Тинькофф и как он работает, и к каким картам его можно подключить

Подобные программы предлагают многие банки, крупные магазины и платежные системы. К сожалению, если вы понимаете, как это работает в большинстве случаев, оказывается, что реальные деньги никто не возвращает. Присуждаются очки, которые можно получить только в рамках определенной услуги. В случае с вышеупомянутым банком программа лояльности работает в рублях. Цель таких мероприятий — мотивировать клиентов тратить деньги в определенной платежной зоне.

Держателю карты предстоит выбрать среди партнеров Тинькофф категорию, согласно которой он будет получать до 5% от потраченной суммы. Вы можете менять категорию один раз в 3 месяца. Программа не распространяется на все операции по картам. Помимо черной карты, возможен возврат частичной стоимости для специальных программ и стандартной платины.

Партнеры компании регулярно проводят специальные акции, во время которых возвратная сумма достигает 30% от суммы покупки. Никакого накрутки на предметы, предлагаемые по акциям, нет, это разновидность рекламы определенных брендов. В результате от этого выигрывают все: банк, его партнер и покупатель.

Безопасное использование карт Тинькофф

Тинькофф Банк предоставляет множество удобных инструментов для управления сохранностью средств вашей карты, которые в том или ином виде есть далеко не во всех банках.

• отключить интернет-транзакции (без наличия карты Тинькофф Блэк)
• лимиты на объем операций по карте (за календарный месяц)

В личном кабинете Тинькофф (Интернет-банкинг) есть шаг для покупок в Интернете по реквизитам карты (когда вводятся номер карты, срок действия и код CVV)

Рекомендации по выгодному использованию дебетовой карты Тинькофф

данную дебетовую карту удобно использовать в качестве зарплатной. Для этого вам необходимо написать заявление в бухгалтерию вашей организации и указать реквизиты счета, на который будут переведены деньги. Вы имеете на это право в соответствии с Трудовым кодексом Российской Федерации (Трудовой кодекс), ст. 136: «Заработная плата выплачивается работнику, как правило, по месту выполнения работы или перечисляется на банковский счет, указанный работником, на условиях, установленных коллективным договором или трудовым договором».

полученные в интернет-банке средства удобно использовать: мгновенно переводить родственникам на банковские карты Тинькофф, делать переводы в другие банки, открывать и пополнять вклады, оплачивать счета и т.д. — все это бесплатно, без комиссии.

очень удобно иметь 2 контракта на семью. В этом случае вы можете сразу переводить средства друг другу внутри банка. Кроме того, вы можете выдавать друг другу дополнительные карты на имя супруга. Примеры из жизни: Муж пошел в автосервис, и оказалось, что простого обслуживания мало, нужен большой ремонт, а на дебетовой карте не хватает денег. Звонок жене — и она заплатила нужную сумму со своей карты Тинькофф Блэк. Другой случай: мужу дали дополнительную категорию компенсации 5% за покупки. Муж сразу заказывает дополнительную карту на имя жены, получает, активирует и выдает их на все походы в продуктовые магазины — и ежемесячно 1200-1500 рублей пополняют семейный бюджет.

А где подвох? Я этого не вижу, поэтому даже представить себе не могу, что однажды мне придется закрыть дебетовую карту Тинькофф.

Самостоятельный выбор категорий повышенного кэшбэка 5%

Если клиент банка хочет воспользоваться увеличенной ставкой возврата, он должен выпустить Черную карту, которая позволяет ему выбирать группы активов, на которые распространяется увеличенный кэшбэк. Они меняются раз в месяц, и могут быть доступны следующие категории покупок:

• транспортные билеты;
• автомобильные услуги;
• фармацевтические продукты;
• мебель;
• литература;
• арт-объекты;
• личная гигиена;
• заправка и топливо;
• рестораны;
• фаст-фуд и др.

Из шести предложенных групп человек должен создать только три, и вы можете узнать, какие из них существуют, выделив их цветом в своем личном кабинете. Вы можете выбрать категории в интернет-банке, войдя в систему со своим именем пользователя и паролем. Если покупатель ожидает значительных затрат на ранее известные товары, выбрав их в меню, можно получить повышенный кэшбэк на карту. Будет возвращено 5% от потраченной суммы, но преимущество в том, что на счет будут зачисляться рубли, причем происходит это ежемесячно.

Можно ли снять кэшбек?

Чтобы узнать размер накопленного кэшбэка, необходимо войти в Личный кабинет в мобильном приложении или на сайте. Перейдите во вкладку «Платежи». Сумма начислений будет указана рядом с каждой операцией, выделена красным. Вы можете просмотреть количество бонусных баллов в истории за данный отчетный период. Вы можете потратить кэшбэк сразу после его поступления на счет вашей кредитной карты.

Сроки

Кэшбэк может быть переведен в денежный эквивалент один раз в квартал (каждые 3 месяца), если он не использовался. Бонусные баллы хранятся на банковском счете клиента в течение 3 лет. Мили можно использовать в течение 5 лет.

Лимит

На счет в иностранной валюте можно накопить кэшбэк не более 100 евро или долларов. В рублях не более 3000 руб. При использовании более высокого кэшбэка сумма увеличивается вдвое. Любой перерасход средств сверх указанной суммы станет доступен только в следующем отчетном периоде.

Округление

Бонусные баллы начисляются в зависимости от потраченной суммы. Округление производится до ближайшей сотни с округлением в меньшую сторону. Например, если было потрачено 299 рублей, то будет начислено 2 балла, а не 3, как в случае округления. При проведении валютных операций округление также осуществляется по аналогичному принципу.

Как начисляется повышенный кэшбэк Тинькофф в 2018 году

Кэшбэк Тинькофф Банка предоставляется в виде накопления на карте. Чтобы воспользоваться услугой дополнительного сбора процентов, необходимо активировать ее в личном кабинете, войдя в меню. Понять, как подключить кэшбэк, несложно.

Перед тем, как выбрать категории специальных предложений, вам необходимо нажать на опцию «бонус». Затем — кнопка «активировать».

После этого вы можете использовать карту Tinkoff Cash Back. О категориях, обеспечивающих более высокий кэшбэк в Тинькофф Банке, мы поговорим ниже.

заказать и получить карту очень просто. Это делается в Интернете или по телефону. Вам необходимо заполнить анкету или ответить на вопросы сотрудников. Кэшбэк-карта поступает лично к покупателю — доставляется курьером.

Как снимать наличные с карты?

Бесплатное снятие наличных — до 500000 рублей в месяц или 5000 долларов США с долларового счета

и до 5000 евро со счета в евро.

Есть подводные камни, о которых следует знать, если вы планируете снимать деньги в банкоматах других банков:

• Вывод более 3000 руб. (до 100 000 руб за расчетный период) — бесплатно, без комиссии;
• Выводы до 3000 руб. — 90 руб.;
• При превышении лимита за расчетный период — 2% (минимум 90 руб.), На часть суммы, превышающую 100 000 руб.

Фактически, бесплатно вывести можно только более 3000 рублей.

Как оформить карту

Заказать товар можно на официальном сайте Тинькофф Банка. Для этого вам понадобятся:

1. Пройдите регистрацию и идентификацию на официальном сайте организации. Вам потребуется указать информацию о ФИО, месте регистрации и проживания, паспорте потенциального владельца карты.
2. При подаче заявления на получение дебетовой карты будет достаточно приведенных выше данных. Если пользователю нужна кредитная карта, ему нужно будет заполнить несколько дополнительных форм о владении и доходах.
3. После того, как онлайн-заявка сформирована, ее необходимо отправить специалистам компании, нажав на соответствующую кнопку. Ответ на вопрос придет через несколько минут.
4. Консультант свяжется с новым заказчиком по телефону. В ходе обсуждения уточняется дополнительная информация о гражданине, а также проверяется, правильно ли заполнены анкеты.
5. Продукция фирменная, поэтому на выпуск пластика уходит несколько дней. О дате изготовления карты представитель банка сообщит вам по электронной почте и SMS.
6. После того, как товар будет готов, устанавливается день и время доставки курьером, удобные для получателя. Если будущий хозяин проживает в отдаленном районе или в очень небольшом населенном пункте, возможна доставка почтой.
7. В назначенное время к вам домой или в офис приедет курьер с картой и контрактом, упакованными в запечатанном письме. Курьер обязан подробно рассказать о свойствах и правилах использования документов.
8. Подписывая договор, гражданин становится полноправным владельцем специальной карты Тинькофф.

Специалисты или курьер предоставят дополнительную информацию о том, как максимально эффективно использовать карту.

Как открыть счёт в другой валюте?

В приложении банка нажмите «+» рядом с изображением карты, затем выберите вариант «Открыть счет в новой валюте».

выгодно платить со счета в иностранной валюте в стране, где находится в обращении купленная вами валюта. Например, со счетом в евро — в Европе. При оплате с рублевого счета за границей есть риск переплаты из-за конвертации.

Не забудьте сменить валюту на счете. Если ваша карта привязана к долларовому счету и вы оплачиваете покупки на Пятерочке, вы потеряете часть суммы конвертации доллара в рубли.

Чтобы привязать карту к счету в другой валюте, вам нужно щелкнуть изображение карты в приложении, выбрать опцию «Действия», затем нажать «Связать с другой учетной записью».

4% годовых на остаток

Все описание стандартной ставки 3.0 для бумаги в формате PDF традиционно занимает всего 1 страницу. Если когда-то дебетовую карту Тинькофф можно было считать чистой картой-копилкой, то после изменения ставок она стала платежной картой с возвратом денег и приятным дополнением: проценты на баланс, но которые еще не заработаны, и не все им карточные операции очищаются.

Проценты на остаток — 4% годовых — начисляются до суммы в пределах 300 000 руб. Но необходимо совершать покупки по одной карте в месяц за 3000 рублей, при этом проценты вообще не взимаются (и не все транзакции засчитываются как покупки). Подписка на Тинькофф Про увеличивает процент по остатку до 6% годовых. На суммы, превышающие 300 тысяч даже проценты НЕ начисляются, за передержку крупных сумм от 1 ночи до 3 месяцев используйте копилки — сберегательные счета, они 4% годовых без условий (и 5% с подпиской Pro).

Преимущества 26,44% Тинькофф Черный47,13% Plus Card4,6% Халва9,2% Мегафон0% Дополнительные параметры12,64% Показать результаты Оценок: 87

Условия дебетовой карты Tinkoff Black

Кэшбэк на дебетовую карту Тинькофф Блэк осуществляется в реальных рублях, но помимо этого взимается процент от баланса, что увеличивает баланс карты. Если вы переводите зарплату на эту карту, вы можете получать хорошую прибыль, при условии, что средства находятся на счете в течение целого месяца. Для тех, кто заказывает долговую пластику с 15 сентября по 31 октября 2021 года, действует предложение о повышении процентов по остатку — 10% годовых, даже если на карте меньше 300000 рублей.

Важно! Условия карты с кэшбэком такие же, как и у большинства других — с обычных покупок возвращается 1%, если говорить о категориях товаров, выбранных покупателем, можно рассчитывать на возврат 5%, по спецпредложениям кэшбэк будет быть действительным на уровне 30%. Снятие с черной карты осуществляется без комиссии, если клиент берет больше 3000 рублей, при меньшем количестве наличных, комиссия составит 90 рублей. Карту можно сделать мультивалютной и подключить к платежным системам Google, Apple или Samsung.

Условия кредитной карты Tinkoff Platinum

Данная карта представляет собой кредитный продукт, который можно заказать через Интернет или официальное приложение, добавив минимальный список документов. Для держателей платины доступна рассрочка до одного года в магазинах, имеющих статус «партнер» в Тинькофф Банке. В этом случае человек сам может выбрать, нужен ли ему кредит или рассрочка, второй вариант будет беспроцентным. Минимальная выплата составляет 8%, но за использование денег кэшбэк приходит в виде бонусных баллов. При этом выбрать категории невозможно, так как условия перехода предполагают, что любые покупки дают право на возврат в размере 1% от суммы.

ПРОЧИТАЙТЕ процедуру перевыпуска карты Тинькофф Банка

Исключение составляют специальные предложения, которые могут принести доход до 30% от потраченной суммы. Вы можете использовать любой кэшбэк с этой карты только для покупки билета на поезд или оплаты счета в ресторане, но это можно сделать только во время покупки. То есть сначала клиент покупает билет или оплачивает еду, затем в интернет-банке выбирает пункт «Компенсация». Обратной стороной является то, что можно вернуть только полную сумму. А если на него нет бонусов, операция будет невозможна и средства поступят в течение одного банковского дня.

Как получить повышенный кэшбэк за покупку у партнера

Допустим, вы собираетесь купить телевизор. Чтобы получить вознаграждение за покупку, нужно зайти в приложение Тинькофф банк, найти список партнеров по технике и электронике.

Как все проходит:

1. Найдите список партнеров и внимательно изучите все условия начисления кэшбэка. На продолжительность акции есть ограничения. Что ж, если модель того же телевизора уже выбрана, то остается только сравнить предложения магазинов-партнеров и выбрать ту, которая принесет наибольшую выгоду.
2. Активируйте выбранное специальное предложение.
3. Совершите покупку в выбранном магазине в период действия акции, оплатите ее картой Platinum.
4. Вы увидите эти бонусы в день создания последней выписки по карте за соответствующий месяц.

Если вы не активировали специальное предложение перед покупкой, банк дает вам на это 17 дней, то есть активация может быть произведена задним числом. Главное, что в это время еще действует акция.

Еще один важный момент — это размер бонусов по специальным предложениям. Тинькофф устанавливает лимит в 6000 рублей в месяц. Но если клиент совершил много покупок и имеет право, например, на 7000, оставшиеся 1000 переносятся на следующий месяц. То есть ограничений по сути нет, заказчик все равно получит все необходимое вознаграждение.

Как получить самый большой кэшбэк?

Многих интересует, как накапливается кэшбэк и как определяется процент, который будет выплачиваться клиенту. Возврат денежных средств осуществляется за покупки с помощью карты в зависимости от типа приобретенного товара.

Сумма возврата варьируется от 1% до 5%. У Тинькофф более высокие категории кэшбэка. Он работает таким образом, что раз в квартал банк выбирает для клиента разные категории покупок, за которые можно получить больший кэшбэк.

Клиент банка должен выбрать 3 категории из списка и получить более высокий возврат при покупке товаров из этих категорий. В случае оплаты картой покупок, не относящихся к выбранным категориям, вы получите кэшбэк в размере 1.

У банка есть партнеры, готовые вернуть вам кэшбэк до 30%. Кроме того, если возврат по специальному предложению за вашу покупку составляет 30%, одна треть стоимости будет возвращена вам магазином и от 1 до 5% банком. Следовательно, максимальный кэшбэк по карте Тинькофф Блэк составляет 30%.

Список партнеров и магазинов:

• UnoTwoTrip;
• AliExpress;
• Мода;
• eBay;
• Посланник;
• Бургер Кинг;
• Кофейни «Шоколадница»;
• Озон;
• Ягоды;
• Юридический;
• «Литри» (магазин электронных книг);
• «Ригли, сеть аптек);
• «Магнолия» (сеть супермаркетов) и др.

За один расчетный период у вас есть возможность получить не более 3000 рублей за обычные покупки и до 6000 рублей за покупки со специальными предложениями. Если сумма возврата больше, остаток будет зачислен на вашу карту в следующем месяце.

Подключаем и настраиваем кэшбэк в Тинькофф

Подключить кэшбэк можно только по черным картам. Процедура подключения автоматическая, эти продукты выпускаются с первоначальным ожиданием использования программы. Если остается вопрос, как подключить, нужно активировать пластиковую подставку через личный кабинет официального сайта Тинькофф.

Настройка заключается в выборе категории плюс кэшбэк Тинькофф Банка.

Если у вас есть вопросы или жалобы, дайте нам знать

Задайте вопрос

• Авторизуйтесь в личном кабинете;
• Перейдите во вкладку «Бонус» и выберите пункт со специальными предложениями;
• Просмотрите список категорий с более высоким процентом и выберите 3.

Выбрать и настроить несложно, но важно помнить, что эти настройки не изменятся до следующего квартала. Это зависит от того, какие категории выберет пользователь, сколько возвратных бонусов он получит. Ресурс автоматически рассчитывает ваши предпочтительные варианты, но вы также можете выбрать из общего списка предложений.

Как выбрать категории повышенного кэшбэка Tinkoff Black и от чего они зависят

Стандартный кэшбэк при безналичной оплате товаров составляет 1% от суммы. В партнерском специальном предложении возврат может составлять до 30% от суммы. Однако покупатели проявляют больший интерес к определенным категориям с необходимыми товарами и услугами.

Чтобы сэкономить до 15% от суммы покупок в месяц, раз в месяц вы можете выбрать 3 избранные категории и вернуть часть затрат на счет. Банк анализирует траты клиента и ежемесячно обновляет предложенные категории, предлагая при необходимости скорректировать условия кэшбэка.

Всего в предложении кэшбэка карты Тинькофф 24 категории. Самыми популярными являются:

1. Автосервисы.
2. Аптеки.
3. Ремонт.
4. Билеты на поезд.
5. Такси.
6. Топливо.
7. Супермаркеты.

Исправить список любимых категорий более трех раз не удастся. Актуальные условия получения кэшбэка вы можете узнать из личного кабинета в приложении или в интернет-банке.

Название категории Что включают коды MCC

Рейсы	Оплата авиабилетов	3000-3299; 4304; 4415; 4418; 4511; 4582
Автосервис	Покупка автозапчастей, автосервисы и автомойки	5511, 5521, 5531, 5532, 5533, 5571, 7012, 7531, 7534, 7535, 7538, 7542, 7549
Аптека	Покупки в аптеке	5122, 5292, 5295, 5912
Аренда автомобилей	Оплата аренды авто в автосалоне (каршеринг в эту категорию не входит)	3351-3398, 3400-3410, 3412-3423, 3425-3439, 3441, 7512, 7513, 7519
Дом и ремонт	Магазин мебели, предметов домашнего обихода и ремонтных мастерских	1520, 1711, 1731, 1740, 1750, 1761, 1771, 1799, 2791, 2842, 5021, 5039, 5046, 5051, 5065, 5072, 5074, 5085, 5198, 5200, 5211, 5231, 5251, 5261, 5415, 5712, 5713, 5714, 5718, 5719, 5722, 7622, ​​7623, 7629, 7641, 7692, 7699
Ж / д билеты	Оплата билетов на поезд	4011, 4112
Животные	Покупки в зоомагазинах	5995, 0742
Изобразительное искусство	Покупки в галереях, антикварных магазинах или у арт-дилеров	5932, 5937, 5970, 5971, 5972, 5973
Каршеринг	Краткосрочная аренда автомобиля с поминутной или почасовой оплатой — без учета услуг такси и аренды автомобилей в автосалонах	7512, 4121
Кино	Покупки в кинотеатрах и киномагазинах	7829, 7832, 7841
Книги	Покупки в книжном магазине и газетном киоске	2741, 5111, 5192, 5942, 5994
Красота	Покупки в массажных и косметических салонах, СПА и салонах красоты	5977, 7230, 7297, 7298
Музыка	Покупки в музыкальных магазинах и музыкальные инструменты	5733, 5735
Одежда и обувь	Делайте покупки в магазинах одежды и обуви	5094, 5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5641, 5651, 5661, 5681, 5691, 5697, 5698, 5699, 5931, 5944, 5949, 5950, 7296, 7631
Веселье	Оплата развлечений (например, в магазинах видеоигр, боулинга или цирка), оплата в категории «Театры» и «Концерты» на tinkoff.ru и в мобильном приложении	7911, 7922, 7929, 7932, 7933, 7941, 7991, 7992, 7993, 7994, 7996, 7997, 7998, 7999, 8664
Рестораны	Оплачивать счета в барах, ресторанах, кафе и клубах (кроме фастфуда)	5811, 5812, 5813
Спортивные товары	Делайте покупки в магазинах спорттоваров	5655, 5940, 5941
Сувенир	Покупки в сувенирных магазинах: открытки, оберточная бумага, подарки	5947
Супермаркеты	Покупки в супермаркетах и ​​продуктовых магазинах	5297, 5298, 5300, 5411, 5412, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5715, 5921
Такси	Услуги такси (каршеринг в эту категорию не входит)	4121
Топливо	Покупка газа и бензина на СТО	5172, 5541, 5542, 5983
Транспорт	Оплата городского и загородного транспорта. Автостоянки, гаражи и платные дороги. Оплата в разделе «Транспорт» в приложении Тинькофф и на сайте tinkoff.ru. Покупка спецтехники и аренда авто, кроме аренды авто. (При подключении категории «Транспорт» взимается 5% кэшбэк за оплату услуг такси)	4111, 4121, 4131, 4457, 4468, 4784, 4789, 5013, 5271, 5551, 5561, 5592, 5598, 5599, 7511, 7523
Быстрое питание	Покупки в ресторанах быстрого питания	5814
Фото и видео	Делайте покупки в фото и видео магазинах	5044, 5045, 5946, 7332, 7333, 7338, 7339, 7395
Цветы	Покупки в цветочных магазинах и цветочных салонах	5193, 5992
Безналоговая зона	Делайте покупки в магазинах беспошлинной торговли	5309

Каждый клиент получает индивидуальный пакет предложений. Это зависит от суммы расходов за последние несколько месяцев. В Тинькофф нельзя изменить список спецпредложений и добавить что-либо на свое усмотрение.

Тинькофф Блэк — лучшая дебетовая карта 2021

Тинькофф Блэк — очень популярная флагманская дебетовая карта Тинькофф Банка. Привлекает своими условиями, кэшбэком, процентами на баланс и отсутствием комиссий за переводы и снятие средств в определенных пределах.

Многие закрывают карты других банков и переходят исключительно на Тинькофф Блэк. Давайте посмотрим на условия этой карты.

Получить карту Тинькофф Блэк

Условия и возможности Тинькофф Блэк

Самым прожорливым здесь является кэшбэк: 30% на покупки в партнерских магазинах и сервисах; 3-15% для трех выбранных категорий и 1% для всех покупок.

Многие выбирают Тинькофф Блэк именно из-за столь высоких сроков погашения. В принципе меня сама эта функция устраивает. За второй месяц использования получил почти 500 рублей от кэшбэка, потому что все покупки в выбранных категориях делаю именно через эту карту. Я получаю 5% от каждой покупки.

Я бы все равно совершил эти покупки, но с черной картой я могу вернуть себе часть денег, а это значит, что я могу заработать.

Помимо кэшбэка здесь есть и другие выгодные функции:

• 5% на остаток на счете каждый месяц в размере до 300 000 рублей;
• Бесплатное обслуживание при наличии 30 000 рублей на открытом счете или депозите от 50 000 рублей;
• При невыполнении условий услуга 99 рублей в месяц;
• Переводы на карты других банков без комиссии до 20 000 рублей в месяц;
• Пополнение без комиссии в банкоматах Тинькофф и с карт других банков;
• Безкомиссионное пополнение в банкоматах партнеров до 150 000 рублей в месяц;
• Снятие до 500 000 рублей в месяц без комиссии в банкоматах Тинькофф Банка;
• Снятие от 3000 до 100000 рублей без комиссии в банкоматах по всему миру.

Тарифы Тинькофф Блэк

Для тех, кому нужно больше информации, я подготовил таблицу с расценками на карту Тинькофф Блэк.

Платежные системы	Visa, MasterCard, МИР
Валюта карты	Рубли, доллары, евро
Время действовать	5 лет
Стоимость переиздания	0 руб
Услуга	Бесплатно при остатке от 30 000 руб., Депозите от 50 000 руб. И наличии кредита. В остальных случаях 99 руб. / Мес. Бесплатно для других валют.
Комиссия за снятие наличных с партнеров	90 рублей для сумм до 3000 рублей, 3 $ и 3 € для сумм до 100 $ / €. Без комиссии в размере от 3000 до 100000 рублей и от 100 до 5000 $ / €, в остальных случаях 2%.
Комиссия за снятие наличных в банкоматах Тинькофф	Бесплатно для сумм до 500 000 рублей или 5 000 долларов США и €, в остальных случаях 2%.
Комиссия за переводы с карты Black на карту другого банка через сервисы Тинькофф	Бесплатно до 20 000 руб. В месяц, 1,5% от излишка, но менее 30 руб. При переходе лимита. Услуга недоступна для других валют.
Пополнить счет внутренним или внешним банковским переводом	Бесплатно при переводе в валюте карточного счета. При переводе с карт в разных валютах первые 4 раза — без комиссии, с 5-го — 0,01 $ и € для карт в этих валютах, для карты в рублях — всегда без комиссии.
Пополнить в банкоматах Тинькофф	это бесплатно
Пополнение с карт других банков через сервисы Тинькофф	Рублевая карта без комиссии, в противном случае услуга недоступна.
Пополнение карты наличными через партнеров на расчетный период	Без комиссии до 150 000 руб., 10 000 $ и € в месяц, 2% при превышении лимитов. При пополнении в другой валюте комиссия составляет 0,01 доллара США, а с пятого раза — евро, для карты в рублях — без комиссии.
Возмещение	До 30% от партнеров, 3-15% для трех выбранных категорий (выбирайте каждый месяц), 1% для других покупок.
Процент на балансе	5% годовых на рублевую карту при остатке до 300 000 рублей при сумме операции 3 000 рублей в месяц. 0,1% $ и € на остаток до 10 000 при оплате картой. В остальных случаях проценты не взимаются.
Интернет-банк	это бесплатно
Мобильный банк	это бесплатно. Мобильные приложения для iOS, Android, Windows Phone.
Сообщить	это бесплатно
Оперативные предупреждения	59 руб. / 1 ​​$ / 1 € в месяц

Мобильный банк и онлайн-кабинет

Если я хочу купить что-то в одной из своих категорий для получения кэшбэка, я могу перевести деньги на Тинькофф Блэк с любой из своих карт через мобильный банк без комиссии и совершить эту покупку. Никаких дополнительных затрат, чистая выгода.

Через мобильный банк можно оплачивать услуги, вести статистику по расходным материалам и расходам, конвертировать валюту, получать справки и выписки, переводить деньги на другие карты (которые, в том числе, можно напрямую подключить к мобильному банку) и даже снимать наличные в банкоматах Тинькофф с помощью QR-кода.

В мобильном банке есть онлайн-чат со службой поддержки. Пользователи отмечают исключительную компетентность этого решения и операторов, работающих над ним. На любые вопросы отвечают очень быстро.

Также есть онлайн-банк, который имеет примерно аналогичные возможности.

Получить карту Тинькофф Блэк

Кэшбэк

Выше я уже говорил про проценты кэшбэка. Владельцы Тинькофф Блэк могут рассчитывать на возврат средств в размере до 30% за покупки в банках-партнерах, от 3 до 15% за выбранные категории и 1% за все остальные покупки. Но этот момент стоит рассмотреть немного подробнее, ведь не все так просто.

Мы начнем с кэшбэка в размере 1%, который теоретически должен взиматься за любые покупки. На самом деле это не так, есть исключения. К ним относятся: оплата мобильного телефона, пополнение электронных кошельков, оплата через мобильный и интернет-банк, оплата ЖКХ. Эти правила также указаны на сайте банка.

За все остальные покупки вы фактически можете получить кэшбэк% в размере 1%.

Теперь поговорим о «любимых» категориях и кэшбэке 3-15%. Каждый месяц в приложении Тинькофф или на сайте вы можете выбирать три любимые категории из предложенных.

Пользователи отмечают, что банк часто предлагает медленные категории. Это те, которые не очень популярны, такие как «Супермаркеты», «Аптеки» и так далее

Читайте также: ТОП лучших кредитных карт с кэшбэком и бесплатным сервисом

Но лично мне сразу попалась категория «Рестораны». А поскольку я очень часто ем в ресторанах (и заказываю в них тоже), мне это очень помогло. Что будет дальше — не знаю, но надеюсь, что есть что-то полезное и популярное лично для меня.

Что касается партнерских спецпредложений с кэшбэком до 30%, то та же история. Многие отмечают, что банк предлагает дорогие услуги, которые не пользуются большим спросом. В настоящее время у меня есть Sunlight, Burger King и iHerb. В принципе не так уж и плохо, посмотрим, что будет дальше.

Чтобы получить максимальную выгоду, нужно постоянно следить за предложениями банка в приложении или в личном кабинете на сайте. Часто есть хорошие варианты.

Если вы часто совершаете покупки на AliExpress или в других интернет-магазинах, вы можете получить двойной возврат. Один — с дебетовой карты, другой — через специальный кэшбэк-сервис. Популярные кэшбэк-сервисы на Алиэкспресс уже ознакомился, рекомендую ознакомиться.

Овердрафт

Владельцы Тинькофф Блэк могут привязать овердрафты на индивидуальных условиях. Это позволит им покраснеть и оплачивать покупки за счет банка. Беспроцентный период составляет примерно 25 дней.

Все условия разрешенного овердрафта можно посмотреть в личном кабинете на сайте или в мобильном банке.

Он также включает технический овердрафт. Например, если у вас низкий баланс и деньги списаны за услугу, вы также можете пойти отрицательным. В случае невозврата долга меньшее может стать еще большим.

Дополнительные услуги

К Тинькофф Блэк есть несколько дополнительных сервисов. Некоторые из них бесплатны. Это интернет-банк, мобильный банк, который информирует о действиях с вашей картой.

Но есть еще и платная услуга: SMS-оповещения об операциях и транзакциях. Стоит 59 рублей в месяц. Цена не очень высокая, но вместе с этой услугой при несоблюдении условий бесплатного обслуживания с вас будет взиматься 158 рублей ежемесячно.

Уведомления о работе можно отключить, но я бы не рекомендовал этого делать. В дальнейшем, в случае возникновения проблем, это может сэкономить намного больше, чем 59 рублей в месяц.

Увидели подозрительную операцию, сразу позвонили в службу поддержки и заблокировали карту. Так что его можно репостить бесплатно и без проблем.

Читайте также: ТОП-10 лучших и самых выгодных дебетовых карт с кэшбэком и бесплатным сервисом

Причины, по которым банк имеет право списать бонусы без предупреждения

Если вы внимательно ознакомитесь с условиями договора об обслуживании дебетовой карты Black, то увидите, что банк может аннулировать бонусы со счета клиента в следующих случаях:

1. Держатель карты злоупотребил программой лояльности и смог получить больше бонусов, чем должен был.
2. Нарушение правил акции.
3. Операторская или системная ошибка при начислении бонусов.

Средства будут списаны автоматически при обнаружении ошибки. Кроме того, банк имеет право исключить клиента из бонусной программы, если он будет замечен в нарушении правил использования, в том числе совершении мошеннических манипуляций.

Как заказать и получить карту «Тинькофф Блэк» в 2020 году?

Для этого вам не нужно тратить свое время на личное посещение отделения, где вам все равно придется стоять в очереди. Вся процедура подачи заявки на регистрацию занимает не более 10 минут и происходит полностью онлайн (даже статус обработки можно проверить прямо на сайте). При заполнении анкеты вам необходимо указать только номер мобильного телефона и паспортные данные.

Если банку необходимо уточнить детали, его менеджеры свяжутся с вами в кратчайшие сроки. Обычно решение о регистрации принимается в течение нескольких минут, и уже через 1-2 дня курьер доставляет карту к вам домой. Кроме того, заказать карту «Тинькофф Блэк» так легко не только в Москве и любом другом крупном городе, но и в любом уголке страны.

ЗАКАЗАТЬ ЧЕРНУЮ КАРТУ TINCOFF

Кэшбэк Тинькофф Платинум, Black и баллы браво

Условия начисления кэшбэка по банковским картам зависят от их типов:

• Платина. Присоединяйтесь к программе лояльности Bravo. Кэшбэк — 1% на оплату услуги или продукта, 3% на специальные предложения. Кэшбэк начисляется в виде бонусов, которые можно конвертировать в рубли или потратить на оплату счетов в баре или на билеты на поезд.
• Черный.Сумма покупки начисляется 1% + 3 балла на карту «переход».
• S7. Есть бонусы при оплате услуг авиакомпании. На счет пользователя возвращается до 4 миль за каждые 60 рублей, потраченные при оплате на сайте компании. При оплате других покупок — 2 мили за каждые 60 рублей в чеке.
• Ед изм. Отличный вариант для владельцев собственного автотранспорта. Кэшбэк начисляется в виде бонуса — 10% при оплате на АЗС, до 5% при оплате других автосервисов (платные дороги, автомойки и платные парковки). При оплате штрафов взимается кэшбэк в размере 5% (при оплате на личный счет).
• «Перекресток». 4 балла начисляются за каждые 10 рублей, потраченные на официальном сайте «Перекресток.ру», или 3 балла при оплате в стационарных магазинах.
• Все авиакомпании. Вариант для путешественников. Бонусы начисляются в виде миль, которые можно потратить на перелеты. При оплате такси и бронировании в отеле до 10% возвращается в счет и до 5% на железнодорожные и авиаперелеты%.
• «Азбука вкуса». Отличный вариант для покупателей, предпочитающих делать покупки в супермаркете. Кэшбэк возвращается в виде бонуса (6 бонусов = 1 рубль). При оплате других покупок за каждый рубль начисляется только 1 бонусный балл.
• ВИЗА ФИФА. Кэшбэк доступен только при покупке спортивных товаров.

вы можете уточнить информацию при подписании договора в документации к приложению. Дополнительно информация о кэшбэке предоставляется в информационном центре или в техподдержке по запросу.

Вы можете самостоятельно изучить информацию в соответствующем разделе на официальном сайте банка. Там же можно найти информацию о том, как использовать кэшбэк Тинькофф.

Баллы или рубли, как начисляются

Кэшбэк изначально накапливается в баллах или рублях. Один балл равен 1 рублю. Бонусный счет истекает, если он не будет потрачен до истечения срока действия. Размер и сроки погашения зависят от типа бумаги.

Чтобы выбрать категорию с более высоким кэшбэком, следует обратить внимание на категории, выделенные определенным цветом: книги, красота, ремонт, автосервис и т.д. Выбор категории зависит от личных предпочтений. Например, путешественникам стоит обратить внимание на развлечения, рестораны и авиабилеты, а покупателям — на одежду, сувениры, дом и т.д.

Сколько процентов начисляется держателям карт

Каждый банк устанавливает свои правила расчета суммы возмещения клиенту части своих затрат. Также они подходят для кэшбэк-программы Тинькофф. Условия описываются простой формулой: от 1 до 3% от стоимости всех совершенных покупок плюс дополнительные проценты (до 5), если получателем платежа является партнерская организация. Также есть специальные предложения, позволяющие увеличить кэшбэк (до 30%). Процент дополнительной отдачи, то есть бонусов, устанавливается партнерами. Они не сообщают своим клиентам, как накапливается кэшбэк и на каком основании производится расчет.

Следует помнить, что существует ограничение на период использования бонусных баллов. Если лимит достигнут, баллы аннулируются.

Ограничения по сроку действия кэшбэка необходимо уточнять у сотрудника банка после подключения услуги. Также существует ограничение на общую сумму. Выплата не может превышать трех тысяч рублей в месяц.

Мобильный банк и приложение 

Мобильное приложение Тинькофф обеспечивает круглосуточный доступ к остатку на вашем счете и всем вашим финансовым операциям. Вы можете устанавливать лимиты карты и контролировать расходы.

Использование мобильного банка «Тинькофф» позволяет не только самостоятельно открывать вклады, но и ставить перед собой цели — определять суммы, которые вы накапливаете, которые просто не можете потратить. Помимо прочего, пользователям мобильного банка Тинькофф доступны следующие возможности:

• заказать справку об остатке на счете для заграничной поездки («Другое» — «Информация» — «Заказать справки»);
• подписка на жилищно-коммунальные услуги (оплата ЖКХ без комиссии и необходимость поиска офиса или специальных терминалов);

• бронирование столиков в ресторанах (с кэшбэком до 20%);

• возможность сгенерировать QR-код для отправки определенной суммы денег человеку, у которого нет карты (код можно отправить через мессенджер — получатель может отсканировать его прямо в банкомате и получить наличные);

• чат-бот и мгновенное общение с оператором;

• изменение пин-кода;
• регистрация на портале «Госуслуг» для смены паспорта, регистрации автомобиля, получения информации о долгах и решения многих других проблем;
• денежные переводы по телефонному номеру клиентам не только Тинькофф, но и Сбербанка»;
• создать дополнительную виртуальную карту (если вы забыли взять карту с собой, вы можете создать виртуальную копию в приложении, добавить ее в Apple Pay или Google Pay и использовать).

Пример из жизни

Как только получила карту Тинькофф, ощутила всю ее пользу с первого месяца использования. Это настолько хорошо, что, совершая покупку, вы получаете еще и деньги. Кроме того, перевод и снятие денег сейчас, независимо от того, где я нахожусь в мире, для меня совсем не проблема.
Света, Иркутск

Как, а главное, когда возвращается кэшбэк на карту Тинькофф

Узнать, когда придет возвращаемая сумма, можно в договоре карты. В стандартной версии это предусмотрено ежемесячно, конкретные цифры зависят от даты активации. Правила компетенции:

1. Для рублевых счетов каждый бонус равен 1 рублю. Если результат не целое число, оно округляется в меньшую сторону. Возможен перевод максимум 3 тысячи рублей в месяц.
2. На счетах в иностранной валюте размер бонуса зависит от текущего мирового курса. Поступающие средства округляются до ближайшего цента, даже в меньшую сторону. Максимальная сумма — 100 единиц в иностранной валюте. Этот показатель можно изменить, позвонив на горячую линию компании.

Текущий кэшбэк вы можете проверить в личном кабинете в разделе бонусов. Чек доступен только в формате онлайн-банкинга, через приложение эта функция не работает. Если возврат еще не состоялся, узнать сумму можно по таблице «Начисленные ежемесячно».