Как перевести ИИС к другому брокеру

Почему инвесторы меняют брокера

Если вы открываете IIS с одним брокером, это не означает, что вы не можете переключиться на другого. Иногда возникают ситуации, когда нужно сменить брокера.
Изменились условия обслуживания: повысились ставки, брокер начал удерживать дополнительные комиссии. Начали возникать частые технические проблемы и поломки. Или сервис хуже, чем у конкурентов.
Брокер лишился лицензии или обанкротился. Чтобы не попасть в такую ​​ситуацию, важно сразу выбрать надежного брокера с положительной деловой репутацией.
Появились новые брокеры с более выгодными условиями обслуживания. Но не забывайте учитывать риски, с которыми вы можете столкнуться. Присмотритесь к брокерской фирме, в которую хотите перейти. Ознакомьтесь с отзывами о новом брокере и последними новостями о нем. Ознакомьтесь с условиями обслуживания и тарифами.
ВАЖНО: Не все брокеры принимают инвестиционный счет, управляемый другой брокерской фирмой.

Что нужно запомнить

• Вы можете выбрать тип IIS только один раз, изменить свой выбор будет невозможно.
• Тип вычета «B» дает вам возможность не платить подоходный налог, полученный вами на фондовой бирже.
• Этот вычет подходит для активных инвесторов, которые рассчитывают заработать на торговле ценными бумагами.
• Вы можете подать заявление на вычет типа B через налоговую инспекцию или через посредника.

• #IIS

• #Действие

• # Брокерский счет

Эта статья была полезной?

Спасибо за ответ!

Не совсем

На эту же тему

• Альтернатива банковским депозитам

  Куда вложить рубли консервативному инвестору

• Основные правила инвестирования

  Есть правила, которые приятно нарушать. Но правила инвестирования на них не распространяются.

Все статьи

Заявка на консультацию

С чего хотите начать?

Открыть онлайн-счет

Через десять минут вы откроете брокерский счет, с которого сможете покупать валюту, акции, облигации и другие ценные бумаги, доступные на российских биржах.

Открой счет

Счет за 10 минут

Все документы можно подписать кодом по SMS.

Понадобится только паспорт

Загрузите фотографии на паспорт, и наш сервис самостоятельно заполнит все документы.

Инвестируйте уже завтра

На следующий рабочий день Московская биржа активирует ваш аккаунт, и вы сможете инвестировать.

Персональная консультация

С Premier BCS Financial Advisor в удобное для вас время.

Ваш инвестиционный профиль

Расскажите нам о своих финансовых целях, и консультант определит, какие инвестиции вам подходят.

Шаг 1 — выбрать нового брокера

Чтобы выбрать нового брокера, сравните разные брокерские фирмы по следующим позициям: комиссии, комиссии за проведение операций и ведение инвестиционного счета, ряд дополнительных услуг, новые услуги, надежность брокера, отзывы об услугах. Обязательно уточняйте сроки — инвестиционный счет не всегда открывается в день подачи заявки или подписания договора. О выборе и управлении брокером мы писали в одной из предыдущих статей.
Как начать зарабатывать на инвестициях

Как перенести ИИС к другому брокеру

Если индивидуальная учетная запись открыта в течение длительного времени или на ней много активов, лучше всего рассмотреть возможность передачи IIS другой компании. Здесь есть два сценария:

• перевод всех инструментов;
• продажа активов и перевод денежных средств.

Два варианта поддерживают индивидуальную учетную запись.

Перенос активов без продажи

Этот вариант многим может показаться простым. При этом здесь нужно учитывать, что за передачу активов нужно платить. Оплата будет произведена двум компаниям. Кроме того, на самом деле платеж поступает не брокеру, а в депозитарий, действующий при брокерской фирме.

Обратите внимание, что комиссия за перевод является фиксированной суммой и зависит от брокера. Возможно, компания тоже не будет выставлять его, а чей-то платеж будет от 200 до 2 тысяч рублей. Это цена за проблему актива. Обязательно обратите внимание на цены, от них зависит общая стоимость трансфера. Допустим, у вас в кошельке 30 активов, и вам нужно платить 30 раз за каждую проблему. Соответственно необходимо заплатить не менее 200 рублей за деталь, умножить на 30.

 Продажа бумаг и перевод денег

Исходя из этого, необходимо рассчитать, выгодна ли вам данная процедура, может быть выгоднее и дешевле продать активы и снова купить их у брокера. В этом случае вам придется платить комиссию за продажу инструментов, комиссию за кредитование, а это не факт, а комиссию за приобретение нового актива. Также подоходный налог может появиться, если пользователь продает по более высокой цене, чем то, что он купил.

Прежде чем принимать какое-либо решение, важно сначала связаться с каждым брокером, чтобы подробно изучить информацию о тарифах и условиях обслуживания в целом.

Следует учитывать следующие моменты:

1. Сколько взимается за передачу 1 выпуска актива.
2. Если комиссия будет взиматься вышестоящим депозитарием.
3. Брокерские ставки, какова цена продажи / покупки активов, каковы комиссии за вывод / ввод средств.

Полученные данные необходимо записать в таблицу, затем посмотреть список активов и рассчитать для каждого из сценариев, какой сценарий наиболее выгоден. Помните, что каждый случай индивидуален, поэтому обязательно рассматривайте каждый актив отдельно, рассчитывайте по инструментам, чтобы не ошибиться в расчетах.

Очень часто оказывается, что в портфеле много активов, поэтому их легче продать и тем самым превысить предложение. Представьте себе ситуацию, когда акции «Газпрома» покупаются в портфеле стоимостью 1 миллион долларов. Как быть? В этом случае лучшим решением будет передача активов.

Эта ситуация также применима к ETF. Когда пользователь имеет пять ETF Finex на своем балансе, каждый ETF представляет собой отдельную проблему безопасности и требует оплаты.

По закону запрещено открывать два вуза, но когда дело доходит до перевода, здесь действует исключение. Пользователю дается один месяц, в течение этого периода есть две учетные записи: старая и новая.

Брокеры, налоги и льготы

Сбербанк Инвестор честный отзыв: анализ…

3 декабря 2020, 21:19

Эволюция от Регион Инвестиции: честный обзор…

5 июня 2020, 15:05

Как выбрать брокера, если я нерезидент РФ:…

22 мая 2020, 15:23

Продажа/покупка валюты на Мосбирже: особенности…

28 апреля 2020, 15:54

Налог на дивиденды по американским акциям: форма…

17 апреля 2020, 00:12

Как закрыть индивидуальный инвестиционный счет:…

10 апреля 2020, 00:51

Открытие Брокер честный отзыв: комиссии, тарифы,…

16 марта 2020, 15:47

БКС Брокер честный отзыв: комиссии и тарифы БКС,…

14 марта 2020, 15:51

 Алгоритм переноса активов/денег со старого счета на новый

1. Первоначально вам нужно будет связаться с новой компанией и открыть счет.
2. Заказчику необходимо предоставить документы: паспорт, ИНН.
3. Новая компания предоставляет клиентам список документов, которые можно запросить у старой компании. Документы необходимы для завершения процесса. Чаще всего в список входят: договор, сертификат о прохождении ИИС, выписка о стоимости приобретения актива, реквизиты, отчет депозитария и другие документы, которые может потребовать брокер.
4. Когда IIS открыт, вам теперь нужно обратиться за документами к брокеру, с которым вы ранее работали. Для этого составляется акт на расчет, перевод товара или денег на новый счет. При этом необходимо подавать документы согласно списку нового брокера.
5. Обращаемся в брокерскую фирму, передаем все необходимое. Так что ждем перевода. После перевода необходимо снова вернуться в предыдущую компанию, получить сертификат о закрытии счета и предоставить его новой компании.

В общем, процесс переноса отдельной учетной записи — сложный процесс, к тому же у пользователя есть только один месяц, чтобы выполнить все шаги. Если процесс занимает сутки, клиент просто теряет свою учетную запись. В этом случае вам нужно будет оформить новый счет с самого начала, а также вернуть полученные от налогового вычета по схеме А средства, если таковые были получены.

На этом этапе нужно быть предельно внимательным и провести исследования, составить пошаговый план действий. Только после этого вы можете приступить к открытию счета в новой компании, именно с этого момента начинается обратный отсчет месяца. После открытия новой учетной записи не стоит затягивать по времени, необходимо сразу приступить к действиям по алгоритму.

Когда пользователь приступает к заключению договора с новой компанией, необходимо учитывать, что обязательно возникнет вопрос о существовании действующей индивидуальной учетной записи. Лучше сразу поставить галочку на его наличие, иначе из-за обмана и неверных фактов вам могут грозить штрафные санкции.

Когда счет будет переведен, клиент может рассчитывать на налоговый вычет. В этом случае нет отличий от алгоритма предыдущих действий, которые необходимо будет выполнить для получения удержания. Единственное исключение — в налоговую нужно идти вместе с декларацией, копиями всех документов, чтобы избежать лишних вопросов и увеличить время.

В целом, в сети очень много данных об особенностях переноса аккаунта, но все же рекомендуется ознакомиться с каждым из этапов. В целом специалисты советуют при повторном выборе брокера делать это вдумчиво и осознанно, поскольку сама процедура переноса IIS требует времени и усилий, которые действительно можно сэкономить.

Закрыть старый ИИС − открыть новый

IIS пуст или на нем пара листов, в такой ситуации проще закрыть старый IIS и открыть новый. Это требует:

1. Попросите брокера закрыть счет.
2. Продам товар.
3. Предоставьте реквизиты для банковского перевода.
4. У брокера есть 30 дней, чтобы закрыть счет.
5. Итак, ищите нового брокера для открытия счета.

важно получить справку от старого брокера о закрытии IIS. Это снижает вероятность возникновения проблем с налоговыми органами в будущем.

Это не очень хорошая ситуация, так как срок жизни аккаунта теряется, для получения бонусов его нужно держать 3 года. Если товар продается с прибылью, может потребоваться уплата налога на прибыль. Когда на балансе мало активов, это не является существенным недостатком. Также, если вы получили налоговый вычет типа А, налоговые органы вас просто не отпустят, льготы нужно вернуть.

Кому подойдет вычет типа «Б»

Мы рекомендуем использовать вычет типа B в следующих случаях:

• Если у вас нет официального налогооблагаемого дохода.
• Если у вас низкий официальный доход.
• Если вы не являетесь налоговым резидентом РФ (в этом случае вы не сможете рассчитывать на вычет типа «А»).
• Если вы активный инвестор и знаете, как грамотно увеличить свой капитал. Чем выше ваш доход, тем больше государственное пособие, поскольку нет ограничений на размер вычета «Б.

Рассмотрим пример

У вас может быть только один IIS одновременно. Минимальный срок владения счетом — три года. Если вы сначала закроете IIA, право на получение пособий утратит силу, и уже полученные вычеты необходимо будет вернуть. В течение года на индивидуальный инвестиционный счет нельзя внести более 1 миллиона рублей, а возврат налога возможен только с 400 000 рублей, то есть не более 52 000 рублей в год.

Шаг 2 — открыть ИИС у нового брокера и получить его реквизиты

Свяжитесь с выбранным вами брокером и заключите с ним брокерский договор. Для заключения договора вам понадобится паспорт и справка ИНН. Брокер предложит заполнить заявку на присоединение к брокерскому соглашению IIS. После открытия счета получите данные от нового брокера для зачисления активов на новый инвестиционный счет.

Пример приложения для присоединения к контракту на брокерское обслуживание. Также можно открыть учетную запись IIS в Интернете, не связываясь с брокером лично. Для этого вам необходимо авторизоваться на официальном сайте брокера, где вам будет предложено пройти идентификацию и открыть счет одним из следующих способов: через портал «Госуслуги», мобильное приложение банка брокера или заполнить анкету на сайте брокера — укажите в анкете свои паспортные данные и СНИЛС.

Какие бывают типы вычета

Для IIS существует два типа налоговых вычетов:

• Вычет типа «А». Он позволяет инвестору возвращать 13% от суммы депозита в ИСМ ежегодно в пределах 400 000 рублей, то есть не более 52 000 рублей за календарный год. Инвесторы, имеющие облагаемый налогом официальный доход (зарплату), могут воспользоваться этим вычетом.
• Вычет типа «Б». Позволяет инвестору избежать уплаты налога на прибыль с прироста капитала. Но этот вычет можно применить не ранее, чем через три года после открытия счета.

Вы можете использовать только один вычет по вашему выбору. После того, как вы воспользуетесь одним вычетом, другое будет невозможно. Также стоит отметить, что выбрать тип («А» или «Б») можно в любой момент, при подаче заявки на открытие счета делать выбор не нужно.

Шаг 3 — решить, как распорядиться активами

Если у вас есть ценные бумаги на вашем IIS, есть два способа избавиться от них:

• передать ценные бумаги новому брокеру;
• продавать товары и переводить деньги.

важно определить это заранее, так как за каждый перевод или транзакцию с ценной бумагой взимается комиссия. Необходимо рассчитать, какой из вариантов будет для вас выгоднее и удобнее.
Передайте ценные бумаги новому брокеру. Если вы выберете этот вариант, обратите внимание, что вам придется заплатить двойную комиссию за депозитария. Депозитарий бывшего брокера будет взимать комиссию за аннулирование ценных бумаг, а депозитарий нового брокера — за перевод ценных бумаг в новый IIS. Обычно комиссия фиксированная и варьируется от 100 до 2000 рублей за каждый заказ.
Пример:
Ваш IIS содержит акции пяти разных компаний: вам нужно будет подать 5 приказов об аннулировании этих акций с инвестиционного счета и еще 5 приказов о переводе ценных бумаг на новый счет
Депозитарии посредников обязаны предоставлять информацию о сделках с ценными бумагами вышестоящим депозитариям. Следовательно, вам придется оплатить дополнительную комиссию у вышестоящего депозитария: Национального расчетного депозитария или Санкт-Петербургского расчетно-депозитарного центра, в зависимости от биржи, на которой были приобретены акции. Каждый из вышестоящих хранителей устанавливает свои комиссионные сборы. Вы можете просмотреть их на официальном сайте главного депозитария.
Продавайте товары и переводите деньги. Этот метод сопряжен с некоторыми рисками: фондовый рынок не стоит на месте, и цены на ваши активы могут значительно упасть или вырасти, поскольку вы продаете акции у одного брокера и покупаете у другого. Многие брокеры не взимают комиссию за перевод денег, но некоторые могут взимать плату за снятие и внесение денег.
ВАЖНО: Некоторые активы не могут быть переданы. Эти активы включают иностранную валюту, фьючерсы и опционы.

Шаг 4 — открыть ИИС и перевести активы

Когда вы открываете инвестиционный счет у нового брокера, вы переводите на него активы в течение 30 дней.

1. Получите у своего старого брокера отчет о состоянии вашего депозитного счета на дату обращения, чтобы правильно оформить документы на перевод ценных бумаг.
2. Предоставьте старому брокеру документы, подтверждающие открытие IIS у другого брокера. Лучше сначала уточнить, достаточно ли заявки на присоединение к договору о брокерском обслуживании или нужны дополнительные документы. На основании заявки брокер переводит ценные бумаги на новый инвестиционный счет.
3. Подпишите уведомление о расторжении брокерского соглашения IIS с предыдущим брокером.

Уведомление о расторжении договора о брокерском обслуживании И ВАЖНО: проверьте все детали перед подписанием документов — любая ошибка может затянуть время и вы пропустите срок.
Аннулирование активов: когда вы подпишете уведомление о прекращении действия, депозитарий бывшего брокера закроет ваш депозитный счет, и вы не сможете торговать на фондовой бирже. И брокер также закроет учетную запись, когда все активы будут переведены на новую учетную запись — приложение может быть подписано на дату, а перевод активов может занять пару дней.
Регистрация активов. Если вы решили передать ценные бумаги, вы должны издать приказ об аннулировании и кредитовании акций для каждого эмитента. В этом случае необходимо указать точное количество ценных бумаг, имеющихся на счете. Перевод ценных бумаг осуществляется вышестоящим депозитарием. Одновременно с заказом необходимо предоставить новому посреднику копию брокерского контракта IIS с предыдущим брокером и обновленный отчет о состоянии депозитного счета, который вы получите от старого брокера на дата отправки заказа.

Инструкция по некоммерческим операциям с ценными бумагами

Что делать после перевода активов

вы должны дождаться перевода активов из старого IIS на инвестиционный счет у нового брокера. При переводе денег старый брокер обязан выдать справку «Состав информации о физическом лице и его ИИС» — подтверждает, что вы закрыли инвестиционный счет у предыдущего брокера.

Так выглядит типовой сертификат «Составление информации о человеке и его ИИС»


По закону старый брокер передает информацию о вас и вашем IIS новому. Перечень информации приведен в приложении к приказу ФНС России от 06.07.2012 г. ММВ-7-11 / 646 @. Эти документы только в бумажном формате, электронные копии недействительны. Лучше всего внимательно проверить всю информацию перед ее отправкой.

Как не потерять налоговые льготы

Если вы приняли окончательное решение — попрощаться с брокером и перевести индивидуальный инвестиционный счет на другой, следует учесть нюансы, которые избавят вас от финансовых потерь.
Период между закрытием и открытием IIS. Чтобы не потерять право на налоговые льготы, у вас есть только один месяц между закрытием IIS со старым брокером и открытием с новым. Брокер является вашим налоговым агентом: в течение трех дней после открытия или закрытия вашего счета сообщите об этом в налоговую инспекцию.
Крайний срок передачи ценных бумаг и денег. Вам также необходимо перевести акции и деньги от старого брокера к новому в течение одного месяца. Если вы пропустите крайний срок, вы потеряете право на налоговые льготы. Кроме того, уплатите штраф и верните полученную сумму налоговых вычетов, если вашему старому IIS менее трех лет.

Как оформить вычет типа «Б»

Есть два варианта:

• Когда вы закроете IIA, вы будете платить подоходный налог на свой счет. Для взыскания этой суммы необходимо будет обратиться в налоговую инспекцию и оформить вычет типа Б».
• Получите вычет через своего брокера. Для этого вам необходимо предоставить документы, подтверждающие, что вы не использовали другой вид удержания (тип «А») и не использовали другие службы IIS. После предоставления этих документов и подтверждения их подлинности ваш брокер не будет удерживать подоходный налог при выводе средств со своего счета.