Как оплатить ипотеку через Сбербанк онлайн – пошаговая инструкция

Платежи и переводы через Сбербанк Онлайн

Сбербанк Онлайн позволит вам раз и навсегда перестать тратить время и силы в очередях в отделениях банка. Кроме того, он предоставит вам ряд других не менее значительных преимуществ:

1. Оплачивать ипотеку предлагается в любое время суток, как рано утром, так и поздно вечером.
2. Межбанковские денежные переводы обычно осуществляются мгновенно.
3. Вы можете использовать Интернет-банкинг из любой точки мира: достаточно иметь под рукой компьютер или любой гаджет с доступом в Интернет.
4. При необходимости вы можете получить квитанцию ​​об оплате не только в электронном виде (сохраняется автоматически), но и в бумажном формате (распечатывается на принтере).

Вместо того, чтобы искать ближайшее отделение Сбербанка, зайдите на его официальный сайт online.sberbank.ru. Даже новичку не составит труда зарегистрироваться в Сбербанк Онлайн.

Правила использования сервиса?

Если вы планируете выплатить ипотечный кредит, вы можете воспользоваться для этого электронным сервисом. Для этого нужно использовать определенный алгоритм:

1. Зайдите на главную страницу службы удаленной помощи и авторизуйтесь;
2. Открыть личный цифровой аккаунт (ввести одноразовый пароль);
3. Пополните ипотечный счет в банке. Для этого откройте меню «Депозиты и счета» и щелкните нужный пункт. Активируйте функцию «Пополнить счет», затем выберите столбец «Перевод между счетами»;
4. В пустые поля необходимо ввести параметры карты и сумму перевода;
5. Нажмите на кнопки «Перевести» и «Подтвердить»;

Убедитесь, что деньги зачислены на ваш счет. Активируйте пункты меню «Ссуды» — «Покупка дома». В появившемся окне вы можете увидеть статус учетной записи. Если клиент хочет закрыть кредит на недвижимость раньше, чем ожидалось, ему придется написать заявление. Далее следует погасить ипотечную ссуду и перевести средства кредитору.

Инструкция как оплатить ипотеку через Сбербанк Онлайн

При оформлении ипотеки в ведущей сберегательной кассе России каждый заемщик получает на руки график выплат. Кроме того, он будет получать регулярные SMS-уведомления на свой номер телефона с указанием суммы и даты следующего платежа. Подробную и актуальную информацию о кредите вы можете узнать в интернет-банке.

По условиям договоров необходимо погашать долговые обязательства аннуитетно, то есть равными платежами. Сумма, установленная договором, будет ежемесячно списываться с вашего счета. Это означает, что вам нужно убедиться, что на балансе на день оплаты есть достаточная сумма. Давайте узнаем, как это сделать.

Если вы являетесь держателем ипотеки в Сбербанке РФ, выполните ряд простых шагов:

1. Войдите в личный кабинет на сайте online.sberbank.ru .
2. Откройте подраздел «Кредиты». Проверьте текущую информацию о долге.
3. Перейдите в раздел «Депозиты и счета», выберите счет для списания и щелкните по нему.
4. Произвести заправку, указав реквизиты для трансфера.
5. Подтвердите свое согласие на оплату с помощью одноразового кода, который придет вам по SMS.
6. Убедитесь, что процесс прошел успешно: обновите страницу и проверьте свой баланс.

В дальнейшем вы можете убедиться, что автоматическая выплата ипотеки происходит по-другому. Через день после выплаты кредита снова воспользуйтесь интернет-банкингом — вам понадобится подраздел «Кредиты». Выберите «Ипотека» и посмотрите актуальные изменения: текущий остаток долга, время и дату транзакции.

Никаких дополнительных комиссий за транзакцию нет.

Сервис позволяет распечатать и / или сохранить квитанции об оплате в электронном формате.

Частичное погашения займа

Быстро оплатить через банк можно двумя способами:

1. Персональный визит в офис Сбербанка и предъявление заявки на досрочное погашение кредита. Документ составляется в двух экземплярах (один остается у заемщика). Вы можете произвести платеж любого размера, но если он меньше ежемесячного платежа, он будет засчитан как последующий платеж согласно графику.
2. Через личный (онлайн) аккаунт. Там выполняется ряд последовательных действий, в результате которых деньги списываются на указанный счет и ипотечная задолженность уменьшается.

Для досрочного погашения онлайн-кредита достаточно, чтобы запрашиваемая сумма была на запрашиваемом счете. Также его можно перевести удаленно (через внутрибанковский перевод) или через терминал для карт.

Алгоритм размещения акций в «Сбербанк Онлайн»:

1. Войдите в свою учетную запись, используя свое имя пользователя и пароль. СМС с кодом подтверждения сразу отправляется на мобильный.
2. Откройте вкладку «Ссуды», где нажимают на желаемый продукт (в данном примере это «Покупка готового жилья») и выбирают пункт досрочного погашения.
3. Укажите, будет ли возврат полным или частичным.
4. Укажите счет для списания, дату платежа и сумму. Затем нажмите «Купить».
5. Они соглашаются подать заявку на ссуду DP (отметьте галочкой поле).
6. Затем вводят пришедший на телефон СМС-код.

На следующий день, открыв план выплат по ипотеке, вы сможете увидеть произошедшие изменения.

Как оформить доступ в систему

Гражданин, имеющий дебетовую или кредитную карту Сбербанка (или заказавший ее в отделении) или получивший ипотечный кредит, может самостоятельно создать учетную запись. К мобильной системе Сбербанк Онлайн подключены:

• связаться с сотрудниками Сбербанка в любом отделении;
• в банкоматах;
• онлайн на официальном сайте.

Как правило, услуга активируется при получении пластиковой карты. Вы можете решить эту проблему позже, взяв с собой в офис паспорт, карту и телефон. Сотрудники Сбербанка самостоятельно активируют аккаунт и объясняют, как получить доступ к порталу.

Логин и пароль также можно запросить в банкомате, имея на руках карту и зная ПИН-код. Информация будет опубликована на чеке.

Лучший способ подключения — зарегистрироваться с телефона или компьютера:

1. Откройте официальный сайт банка. Перейдите на страницу Сбербанк Онлайн (значок в правом верхнем углу).
2. Выберите опцию «Зарегистрироваться».
3. Введите номер вашей кредитной карты.
4. Подтвердите авторизацию одноразовым паролем по SMS. Сообщение отправляется на телефон, подключенный к пластиковой карте. Код может быть запрошен повторно, если пользователь не успел ввести его в отведенное время.
5. В настройках личного кабинета измените логин и пароль.

Регистрация через приложение аналогична, за исключением того, что вам нужно предоставить дополнительный пятизначный код для входа в приложение и, при необходимости, добавить отпечаток пальца.

Как только регистрация в личном кабинете будет успешно завершена, вы сможете пользоваться услугами Интернет-сервиса.

Как досрочно погасить кредит через Сбербанк Онлайн?

В Сбербанке онлайн возможно произвести как частичное, так и полное погашение кредита. Как погасить ипотеку раньше, чем предполагалось?

• Зайдите на сайт https://online.sberbank.ru/CSAFront/index.do, введите свой логин и пароль и нажмите кнопку «Войти».
• В главном меню системы Сбербанк Онлайн выберите вкладку «Кредиты» (пятая слева, после вкладки «Карты»).
• На странице будут отображаться все ссуды, выданные пользователем. Выбираем ту, которую нужно пополнить.
• На новой странице будут одновременно 3 вкладки: график платежей, частичное досрочное погашение и полное досрочное погашение. Нажав на первое, вы сможете узнать рекомендуемый размер ежемесячных платежей и срок их выполнения. После внесения каждой предоплаты информация в этом столбце изменится. Поскольку требуется досрочное погашение кредита, выбираем одну из двух других вкладок.
• На следующей строке нужно выбрать источник средств для транзакции, указать сумму вклада и выбрать желаемую дату платежа. Чаще всего Сбербанк устанавливает определенную минимальную сумму частичного погашения аннуитетных кредитов, которая зависит от размера кредита. Ограничение связано с тем, что после каждого досрочного погашения банк вынужден пересчитывать график платежей, что вызывает определенные трудности.
• После того, как вы заполнили все поля, вам нужно нажать на «Отправить вопрос». Он будет рассмотрен сотрудниками банка в тот же день или на следующий рабочий день. Сама оплата будет произведена в день, указанный заказчиком. Если это свободный (праздничный) день, оплата будет произведена в первый рабочий день, следующий за выходным, при условии, что на карте достаточно средств.

После получения ипотеки в Сбербанке она автоматически привязывается к личному кабинету пользователя и может быть оплачена через сервисы Сбербанк Онлайн.

Возможны разные способы оплаты ипотеки: в кассе банка, через терминал самообслуживания, через банкомат, через систему Интернет-банкинг. Оптимальный вариант — оплатить кредит через приложение Сбербанка в Интернете. Таким образом, пользователю не нужно никуда идти, он может произвести оплату из любого места, где есть доступ в Интернет; платеж можно добавить в шаблоны или автоматические платежи, поэтому внесение платежа по кредиту займет всего несколько секунд. При необходимости пользователь также может внести деньги на другой банковский счет.

Единственным недостатком интернет-банка является то, что платежи производятся только с кредитной карты. Следовательно, пользователь должен рассчитать свой бюджет таким образом, чтобы у него было достаточно средств для выплаты взноса по кредиту.

Как узнать остаток задолженности

Для получения информации о балансе долга вам необходимо войти в личный кабинет и перейти на вкладку «Кредиты». Он находится в правом верхнем углу. Чтобы найти подробную информацию по интересующему вас долгу, вам необходимо щелкнуть левой кнопкой мыши по интересующему вас продукту. Система отобразит баланс и дополнительную информацию об услуге.

Информацию также можно запросить через мобильное приложение. Схема подачи заявки точно такая же, как при использовании официального сайта компании.

Как через Мобильный банк Сбербанка оплатить ипотеку

Через мобильный банк Сбербанка оплатить ипотеку можно только с привязанного к карте телефона. Еще одно условие успешного перевода — дифференцированный платеж в ипотечном договоре. Для погашения долга клиент должен отправить сообщение на короткий номер 900. Оно должно содержать:

• слово «кредит»;
• двадцатизначный номер счета, указанный в кредитном договоре;
• сумма оплаты;
• последние четыре цифры номера карты.

Все буквы и цифры необходимо вводить без пробелов. Если перевод прошел успешно, клиент получит на свой телефон сообщение о погашении кредита. Операция платная. За отправку SMS-сообщений будет взиматься сумма по тарифу мобильного оператора.

Удобные и быстрые платежи

Для удобного и быстрого погашения ежемесячной ипотечной задолженности в системе предусмотрена возможность создания шаблонов. Для этого в интерфейсе системы есть специальная кнопка. Тогда при следующем платеже вы можете кликнуть на главной странице банка в разделе «Мои шаблоны» и выбрать подходящий для перевода средств.

Если пользователь при совершении платежа в более позднее время использует мобильную версию сервиса крупнейшего банка страны, в нем отобразится шаблон.

Как рассчитать дату досрочного платежа?

Досрочное частичное погашение кредита через Сбербанк Онлайн зачисляется на ссудный счет не в момент фактического платежа, а в момент, когда необходимо произвести следующий платеж согласно установленным банком срокам. На следующий день после учета досрочного погашения кредита банк оформит новый аннуитет или дифференцированный план с указанием суммы и сроков выплаты.

Для расчета вы можете использовать калькулятор ипотечной ссуды (или онлайн-калькулятор автокредитования, в зависимости от типа ссуды) или формулу: OD * ((1 + e) ​​^ t / (1 + e) ​​^ t -1, где OD — сумма непогашенной задолженности по ссуде, и — ежемесячная процентная ставка по ссуде, t — количество дней, оставшихся по ссуде в соответствии с соглашением. Эта формула является основой для расчета любого онлайн-калькулятора.

Таким образом, частичное досрочное погашение уменьшает сумму основного долга и, как следствие, размер начисленных процентов. Но последний день выплаты кредита остается прежним, банк изменяет только размер ежемесячных платежей. При этом, если вы регулярно выплачиваете ссуду досрочно, в результате у клиента будет минимальная сумма долга, которую можно погасить за один раз.

Чтобы определить окончательный срок погашения ссуды, рассчитайте сумму частичного досрочного погашения ссуды и каждый раз после совершения платежа рассчитайте оставшуюся сумму, подлежащую выплате, по формуле выше или с помощью онлайн-калькулятора. После того, как сумма останется у вас в конце, запросите полное досрочное погашение кредита.

По согласованию с кредитной организацией возможен и другой вариант, когда уменьшается не сумма рассрочки, а срок кредита. Но такое развитие событий еще менее выгодно для банка, так как он теряет значительную часть причитающихся ему процентов по кредитному договору.

Преимущества работы с интернет-банкингом от Сбербанка

Одно из основных обязательств заемщика — своевременное погашение долга. В противном случае кредитор может наложить на заемщика штрафные санкции или потребовать немедленного погашения ипотечной ссуды.

Это то, что заставляет клиента внимательно следить за регулярностью выдачи кредита. Сбербанк предлагает несколько способов оплаты. Некоторые клиенты предпочитают пойти в отделение банка и лично пожертвовать деньги сотруднику банка. Однако в последнее время все большую популярность приобретает способ оплаты онлайн.

Такой вариант сэкономит время. Оплата может производиться из дома или с работы. Теперь вам не нужно искать время для посещения банка. Достаточно открыть лицевой счет Сбербанка и произвести следующий платеж.

Преимущества оплаты ипотеки онлайн:

• Электронная система всегда будет запрашивать статус выполненного платежа, это позволит клиенту избежать непредвиденных задержек при переводе денег.
• Система гарантирует быстрое и точное погашение кредита при правильном и полном вводе всех данных.

Специалисты информируют клиентов, что во избежание непредвиденных ситуаций оплату кредита необходимо производить заранее, не нужно ждать до последнего момента. Любая задержка платежа, даже из-за сбоя системы, будет считаться отсроченной. Любая ответственность за несвоевременное выполнение платежа ложится на клиента.

Важно! Перебои в работе Сбербанка случаются крайне редко. Компанию отличает высокий уровень обслуживания и отлаженный рабочий механизм.

При оформлении ипотечной ссуды Сбербанк предоставляет клиенту банковский счет, который будет использован для погашения ссуды. Заемщик может выбрать тип банковского счета:

• Универсальный.
• Экономия.
• Блокировка почтовой службы.

У каждого из этих счетов есть свой набор преимуществ, в первую очередь размер процентной ставки по оставшимся средствам. Кроме того, клиент может в любой момент снять наличные деньги.

Безопасная работа с ПО, разработанным Сбербанком

Специалисты по безопасности Сбербанка советуют пользователям, решившим оплатить ипотеку, придерживаться определенных правил:

1. Чтобы войти в свою учетную запись электронной почты, используйте пароль, полученный при регистрации. Если система запрашивает номер телефона или другие данные, это означает, что вы вошли на мошеннический веб-сайт;
2. В приложениях Сбербанка не требуются пароли, отменяющие выполненные операции. Если вы видите запрос на ввод такой информации, вам следует немедленно прекратить работу и позвонить в службу поддержки. Не забывайте, что отмены финансовых транзакций нет;
3. Не сообщайте пароли и логины посторонним лицам (в том числе сотрудникам кредитных организаций);
4. Если вы потеряли свой смартфон или планшет с установленным финансовым программным обеспечением, вы должны немедленно заблокировать устройство;
5. Не скачивайте ПО от неизвестных производителей. Код сомнительных программ может содержать вирусы и трояны;
6. Используйте расширенные возможности системы для повышения уровня конфиденциальности (устанавливайте лимиты на операции, сообщайте с помощью SMS о совершенных транзакциях и других функциях программы);
7. Используйте современное антивирусное программное обеспечение и новые версии брандмауэров. Также следует установить специальное приложение для удаления сетевых «червей»;
8. Регулярно обновляйте операционную систему;
9. Регулярно проводить проверки на вирусы;
10. Использовать лицензионные программы;
11. Перед отправкой информации необходимо проверить состояние канала связи. Данные могут быть переданы только через зашифрованное соединение SSL.

Самый распространенный вид мошенничества — это «звонки в службу поддержки». Вам звонит незнакомец и представляется сотрудником Сбербанка. Он требует от вас предоставления конфиденциальной информации, необходимой для «восстановления доступа к вашей личной учетной записи». Если вы предоставите пароль и имя пользователя, с вашего счета будет снята крупная сумма. Вы не должны разговаривать с незнакомцами. Настоящие сотрудники Сбербанка не запрашивают конфиденциальную информацию и не запрашивают реквизиты пластиковых карт.

Особенности оплаты ипотеки через Сбербанк Онлайн с телефона

Мобильная версия программы — приложение Сбербанка — несколько отличается от веб-презентации личного кабинета: внешним видом, списком вкладок и их размещением. Но в целом процедура возврата кредита в приложении не представляет никаких сложностей. Что должно быть сделано:

1. Войдите в приложение, используя свой отпечаток пальца или пароль, который вы установили.
2. Зайдите в меню платежей.
3. Затем выберите перевод между своими счетами или клиенту Сбербанка. Первый вариант автоматически подготавливает детали существующих учетных записей, второй требует самостоятельного ввода данных и подтверждения перевода через SMS.
4. Укажите сумму к оплате.
5. Подтвердите операцию входящим кодом.

Пошаговая инструкция оплаты ипотеки через Сбербанк Онлайн

Для удобства клиентов на электронном ресурсе финансового учреждения есть исчерпывающая информация для тех, кто не умеет платить по ипотеке: инструкции, порядок выплаты ипотеки с ежемесячными аннуитетными платежами, в т.ч с использованием заранее сохраненных шаблонов платежей, а также а также альтернатива досрочного погашения.

С какого счета списываются средства

Прежде чем разбираться, как погасить ипотеку в Сбербанке, отметим, что такой перевод осуществляется путем перечисления средств с других счетов клиентов, открытых в банке, на специальный счет погашения кредита, указанный в договоре.

Средства на него могут поступать со следующих счетов клиентов:

• депозитный счет (с возможностью частичного снятия, например, вклад «Управляющий» без частичной потери процентов при ежемесячных начислениях, вклад «Универсальный», специально зарезервированный для платежей и переводов);
• сберегательный счет (с минимальными процентами на балансе, но с возможностью бесплатно иметь на нем деньги);
• депозит до востребования;
• дебетовый счет (в том числе открытый в рамках зарплатного, социального или пенсионного плана) или кредитной карты.

Как зарегистрироваться в системе

Чтобы понять, как оплатить ипотечный кредит через Сбербанк Онлайн, нужно начать работать в банковской электронике с авторизации. Требуется логин и пароль, которые бесплатно предоставляются сотрудниками отдела. Также их может указать банкомат или платежный терминал Сбербанка в соответствующем меню.

Некоторые операции могут быть подтверждены одноразовыми динамическими паролями, они поступают на мобильный телефон клиента, указанный в качестве контактного телефона в его контракте на обслуживание, поэтому вы должны иметь его при себе при использовании системы и проверить, есть ли у вас доступ и подключиться к обслуживание Banca Mobile”.

эту систему легко найти на компьютере, просто используя поисковый запрос; на мобильный телефон вам нужно будет скачать и установить соответствующее приложение.

При первом входе в электронный банк необходимо воспользоваться ссылкой «Регистрация» на главной странице слева и заполнить несколько обязательных полей в форме заявки. В следующих случаях будет достаточно ввести имя пользователя и пароль для авторизации в верхнем левом углу страницы.

Видео Как зарегистрироваться в приложении Сбербанк Онлайн»:

Как оплачивается

вы можете погасить кредитную задолженность по любому интернет-займу, в том числе по ипотеке:

1. Переключитесь на авторизацию, указав свои личные данные (логин и пароль) и, при необходимости, подтвердив свою личность с помощью SMS-авторизации.
2. Выберите вкладку «Кредиты» верхнего меню для бизнеса, в котором содержится информация обо всех кредитах данного заемщика и рекомендуемая сумма платежа по ним в текущем отчетном периоде. Если пользователь долгое время не заходил в это меню, оно может быть скрыто в верхней строке, но будет доступно после изменения интерфейса. Для этого нажмите на правый символ шестеренки в верхнем углу экрана.
3. Перейдите к запрашиваемому кредиту, аккаунт которого необходимо восстановить, щелкнув мышью по названию. Просмотрите отображаемую информацию о платеже (дату следующего платежа, его сумму и достаточность средств для возврата).
4. Если на счете недостаточно средств, нажмите кнопку «Добавить средства”.
5. В форме платежного поручения необходимо внимательно проверить все реквизиты для совершения платежа, подтвердить операцию выделенной кнопкой.

Банк самостоятельно в момент транзакции аннулирует и распределяет деньги для погашения долга заемщика в соответствии с кредитной организацией и процентами.

Вы можете проверить правильность и полноту поступления денег, повторно войдя в систему.

Во вкладке «Досрочное погашение» есть возможность бесплатно полностью или частично закрыть задолженность.

Способы пополнения счета

Чтобы воспользоваться дистанционным способом оплаты ипотеки в Сбербанке, вы можете пополнить счет:

1. Сбербанк Онлайн или мобильное приложение. Современная и быстрая альтернатива.
2. Через разветвленную сеть банкоматов или терминалов самообслуживания, доступных не только в отделениях, но и в других местах массового проживания и скопления клиентов.
3. Банковским переводом с других карт или счетов, в т.ч открытых в других банках. В этом случае финансовые затраты клиента увеличатся за счет уплаты дополнительной комиссии.
4. Наличными через кассы филиала. Этот метод требует времени, но позволяет одновременно прояснить другие банковские вопросы.
5. Использование специализированных сервисов онлайн-платежей. Перед совершением платежа убедитесь, что ваша личная информация в безопасности и система заслуживает доверия.

Ответ на вопрос, как оплатить ипотеку через мобильный банк, практически идентичен рассмотренной веб-версии Сбербанк Онлайн.

Как оплатить ипотеку через Сбербанк Онлайн созаемщику или другому человеку

Выплата ипотеки за другого человека — не редкость. Если близкий человек находится в тяжелом финансовом положении или у него нет подключения к Интернету, а сроки сжатые, вы можете заплатить заемщику самостоятельно.

Этим методом могут воспользоваться как официальные созаемщики, так и друзья или родственники. Важно только то, что важно своевременное поступление денег на счет ежемесячного списания, а не лицо, которое фактически платит ипотеку.

Вам понадобится номер кредитного счета. На странице «Переводы и выплаты» перейдите в раздел «Погашение кредита», выберите банк-получатель. Переходим к оплате, указываем запрашиваемые данные. Точнее: необходимо указать имя заемщика, а не свое! Осуществляем выплату по ипотеке.

Подключение автоплатежа в личном кабинете

Активировать сервис автоматической оплаты можно несколькими способами. Одно из них: подключение в личном кабинете в разделе «Мои автоматические платежи”:

Вы можете подключить услугу для погашения кредита в Сбербанке («Перевод между своими счетами»), для пополнения своего мобильного счета («Мобильная связь»), для погашения кредитного продукта или чужого в другом финансовом учреждении («Возврат кредита в другом банке ») и для других операций.

Поиск банка или организации для автоматической привязки платежа осуществляется по разным реквизитам (текущий счет, имя, ИНН) или по списку популярных запросов в вашем регионе.

Обратите внимание, что не все платежи можно привязать к сервису! Если вы не нашли в списке нужную организацию, то, скорее всего, активировать автоматическую оплату невозможно.

Например, мы искали банк в БИК (Русфинанс). В этом примере возможна ссылка на автоматический платеж. Осталось только заполнить поля с необходимыми данными и подтвердить подключение услуги:

Как пополнить банковский счет, с которого происходит погашение ипотеки

Сбербанк предлагает несколько способов пополнения счета:

• Онлайн-депозит. Этот способ отличается удобством исполнения и своевременностью зачисления средств. В большинстве случаев этот метод предпочитают клиенты банков, владеющих зарплатными картами Сбербанка. Эта категория заемщиков может быстро и плавно осуществить перевод с одной зарплаты на другой счет. Это позволит вам произвести выплату по ипотеке немедленно. Вам не нужно идти в отделение банка, чтобы воспользоваться этой возможностью. Вы можете использовать компьютер или мобильный телефон с доступом в Интернет.
• Оформите ипотеку в кассе банка. Этот метод в основном выбирают клиенты, которые не умеют пользоваться Интернетом или не доверяют электронным платежам. Очевидно, что этот метод надежен. Деньги передаются лично сотруднику банка. Специалист проверит правильность заполнения реквизитов и произведет оплату должным образом. Все это происходит довольно быстро, поэтому клиенту остается подождать всего несколько минут. Однако главный недостаток этого метода — значительные временные затраты. Не исключен тот факт, что вам придется стоять в длинной очереди.
• Выплата ипотеки через банкомат. Эти устройства можно найти не только в отделениях банков, но и в крупных торговых точках. Если банкомат находится вдали от дома или работы, поездка займет больше времени. При этом внесение большой суммы через такое устройство всегда сопряжено с небольшими рисками.

Наибольшей популярностью пользуется оплата ипотеки через Сбербанк онлайн.

С какого счета списывается кредит?

При оформлении ипотечного кредита подписывается отдельный договор об открытии счета для зачисления полной суммы кредита и дальнейшей отмены платежей в соответствии с договорными обязательствами. Это может быть «Универсальный», «По требованию» или «Сберегательный счет». Каждый из них изначально предназначен для расчетов, а процентная ставка самая маленькая (от 0,01 до 1,5% годовых).

Узнать, на какой счет необходимо перечислить средства для аннулирования кредита, можно в кредитном договоре или непосредственно в системе «Сбербанк Онлайн».

Перейдите во вкладку «Кредиты», где будет доступен список кредитов, выданных в Сбербанке, в том числе ипотека.

Выберите интересующий вас кредит и нажмите на него.

На новой странице вы увидите всю информацию об этом кредитном продукте: тип кредита, сумма, способ погашения, даты открытия и закрытия, полное имя, номер договора, номер ссудного счета и место регистрации. Обязательным требованием является номер ссудного счета.

Как оплатить кредит в другом банке через приложение?

Многие наемные клиенты Сбербанка обращаются за кредитами в другие финансовые организации из-за завышенных требований к заемщикам. Поэтому часто возникает необходимость оплатить ссуду в чужом банке с карты или счета Сбербанка.

Для оплаты кредита в другом банке с карты Сбербанка вы можете использовать личный кабинет Сбербанк Онлайн, банкомат, кассу или мобильное приложение.

Оплата кредита в другом банке с помощью мобильного приложения Сбербанка возможна через БИК кредитора при погашении потребительского кредита и номер карты, если мы погашаем задолженность кредитной картой.

Мобильное приложение Сбербанк Онлайн позволяет производить платежи по договору займа в чужом банке при условии, что на балансе пластика, с которого производится аннулирование, достаточно денег. При этом помните о комиссии.

За межбанковские транзакции Сбербанк взимает 1,5% от суммы транзакции. Этот процент не зависит от способа оплаты. При этом переводы между вашими счетами зависят от региона их открытия.

Погашение задолженности по кредитной карте

Если у вас есть кредитная карта, например Тинькофф Платинум, рано или поздно вам придется пополнить ее баланс. Конечно, лучше всего успеть сделать это до истечения льготного периода, чтобы не взимались проценты за использование средств.

Чтобы перевести деньги с карты Сбербанка на карту другого банка (для погашения кредита или по другой причине), вы можете воспользоваться Мобильным приложением. Не мобильный банк — это важно! А именно приложение скачал в телефон.

Инструкция по переводу денег со счета в Сбербанке на карту другого банка (например кредитную карту Тинькофф):

1. Зайдите в мобильное приложение Сбербанк Онлайн и пройдите процедуру авторизации;

2. Выберите вкладку «Платежи»;

3. Перейти в следующее окно, нажав «На карту в другой банк»;

4. Нажмите кнопку «По номеру карты» или «По номеру телефона»;

5. Далее введите номер карты и нажмите зеленую стрелку;

6. Введите здесь сумму перевода, нажмите стрелку и подтвердите операцию кодом SMS.

При переводе на карту Тинькофф Банка для погашения кредитной задолженности со счета в Сбербанке взимается комиссия в размере 1%. Это исключительный случай. Во всех остальных банках комиссия составляет 1,5% при переводе по номеру карты и 1% при указании счета.

Оплата кредита

Чтобы оплатить кредит в другом банке через мобильное приложение Сбербанк Онлайн, вам потребуется выполнить определенную процедуру. Перед этим подготовьте кредитный договор, так как для операции потребуются реквизиты кредитора, номер договора и указанная сумма в качестве обязательного ежемесячного платежа.

Инструкции:

1. Зайдите в приложение и подтвердите свою личность;

2. Выберите «Платежи»;

3. В следующем окне — «На счет в другом банке»;

4. Введите номер счета и нажмите «Далее» (зеленая стрелка);

5. Укажите, кому перевод — «Организация»;

6. Далее необходимо заполнить все поля. Информация содержится в вашем соглашении с банком, ссуду которого вы собираетесь погасить. Необходимо указать БИК организации, ФИО, номер договора, сумму;

7. После того, как вы заполнили все поля, нажмите «Оплатить».

Срок перевода денег с карты Сбербанка на погашение кредита в другом банке через Мобильное приложение — 1-2 дня. Поэтому важно завершить транзакцию за несколько дней до даты, указанной в плане платежей, чтобы не опоздать с выплатой кредита.

Комиссия Сбербанка за переводы на счета в других банках составляет 1% от суммы.

Как оплатить кредит через Сбербанк Онлайн другому

Если вы являетесь клиентом Сбербанка, но получили деньги на улучшение жилищных условий от другой финансовой организации, вы также можете воспользоваться электронным сервисом для уплаты обязательных взносов онлайн без ограничений:

1. Авторизуйтесь в личном кабинете Сбербанка онлайн.
2. Перейдите в подраздел «Погашение кредита в другой банк» в меню «Переводы».
3. Найдите своего кредитора по имени или BIC.
4. Введите всю информацию, требуемую системой.
5. Для оплаты подтвердите вывод одноразовым кодом.

Не торопитесь использовать этот метод. Несмотря на то, что Сбербанк — неизменно честная и заслуживающая доверия структура, не пытающаяся обмануть своих многочисленных клиентов, в этом вопросе все же есть «подводные камни.

Как быстро зачислится платеж

Порядок оплаты по телефону ссуды с использованием приложения Сбербанк включает зачисление денежных средств на счет получателя в течение 3-х банковских дней.

По этой причине рекомендуется вносить авансовые платежи, чтобы исключить возможность просрочки.

ПРОЧИТАТЬ Оформить счет на оплату в Сбербанк Бизнес Онлайн

Оплачиваем с помощью терминала

Устройства удаленного доступа Сбербанка установлены не только в отделениях банков, но и во многих супермаркетах, небольших магазинах, на вокзалах и почтовых отделениях. Это гарантирует, что транзакции будут проводиться клиентом в удобное для него время.

Оплатить ипотеку Сбербанка можно через банкомат по пластиковым картам или просто положив на счет наличные. Последовательность действий при наличии дебетовой карты следующая:

1. Вставьте держатель карты в слот устройства захвата карт и введите PIN-код.
2. Из пунктов меню выберите платеж по кредиту. Новые устройства позволяют совершать транзакции с использованием штрих-кода, для чего требуется квитанция о предыдущем платеже, которая прикрепляется к считывателю с изображением кода.
3. Если вы выбираете метод по номеру счета, в открывшемся поле введите 20-значный номер кредитного счета, на который будут зачислены средства. На экране появится информация, которую рекомендуется внимательно проверить: номер счета, текущая задолженность.
4. В специальном окне введите информацию о сумме платежа и выберите пункт «Оплатить». Затем деньги будут списаны со счета.
5. После завершения транзакции распечатайте и сохраните чек.

Списанные средства зачисляются в погашение кредита моментально, без комиссии.

Оплатить ипотеку Сбербанка через безкарточный банкомат тоже просто:

• после пункта меню «Оплатить кредит» выберите из списка оплату наличными;
• укажите номер кредитного счета и сумму в соответствующих полях;
• дают команду «Оплатить» и кладут деньги в банкнотоприемник, после чего распечатывают чек, который необходимо хранить в течение трех лет.

При использовании этого варианта стоит учесть, что устройство не выдает сдачу, поэтому заранее готовится необходимая сумма.

Использование готового электронного бланка для оплаты

Чтобы погасить ипотечный кредит как можно быстрее, рекомендуется создать шаблон. Это позволит вам каждый раз не вводить реквизиты, делать переводы или удалять аккаунты. Шаблон также будет доступен в приложении с вашего мобильного телефона.

Чтобы оплатить ипотеку через мобильный банк Сбербанка по шаблону, необходимо следовать подробной инструкции:

• после совершения следующего платежа необходимо нажать на опцию «Сохранить как шаблон»;
• назовите модель, например, словом «Ипотека»;
• подтвердите действие одноразовым паролем, отправленным системой.

В следующий раз, когда вы войдете в мобильный банк или онлайн-систему, вам нужно будет оплатить ипотеку через меню справа. Выбран пункт «Мои автоматические платежи» или «Модели», если это телефон. Теперь осталось найти свою модель с присвоенным ей ранее названием и внести платеж по кредиту.

Точно так же вы можете настроить снятие средств со своей зарплаты или депозита и погасить ссуду еще быстрее. Устанавливаются сумма и дата дебета. Заемщику не нужно платить по кредиту каждый месяц, потому что за него это сделает автоматизированная система настройки платежей.

Контроль проводимых операций осуществляется через мобильный банк и систему SMS-оповещений. Каждый раз, когда списывается ссуда или выплачивается ипотека, клиент получает уведомление, отправляя конкретное уведомление на свой номер телефона.

ПРОЧИТАЙТЕ Оплата кредитной картой в магазине и в Интернете, пошаговая инструкция

Как создать шаблон платежа в Сбербанк Онлайн

Создать модель можно двумя способами:

• Создайте шаблон с полным вводом данных (для этого на титульной странице вашего аккаунта нажмите кнопку «Мои шаблоны» в правой части экрана:
  
  Затем выберите активную ссылку «Диспетчер шаблонов». В открывшемся окне выбираем «Создать шаблон”:
  
  После этого откроется окно, аналогичное окну «Платежи и переводы». Если вас интересует создание примера платежа для перевода в другой банк, необходимо выбрать пункт «Перевод физическому лицу в другой банк по координатам”.
  
  Заполнение формы с данными, указание суммы и подтверждение создания ничем не отличается от совершения единовременного платежа по указанной выше схеме.
• Второй способ создать шаблон намного проще, на основе уже совершенного платежа. Для этого вам необходимо открыть историю платежей и найти нужный платеж:
  
  
  В выпадающем меню «Операции» нужно выбрать второй пункт в списке «Создать шаблон» и после появления новых полей нажать на кнопку «Сохранить”
  
  Затем на телефон будет отправлено SMS-сообщение, подтверждающее создание шаблона. Введите цифровой код в необходимое поле и подтвердите создание платежа:
  
  Обращаем ваше внимание, что в некоторых случаях использование модели в мобильном банке будет невозможно. Если вы хотите использовать его на своем телефоне, вам необходимо переименовать шаблон в соответствующем поле (использовать только латинские буквы).