Бесплатная кредитная Сберкарта от СберБанка 120 дней без процентов: условия

Основные особенности Сберкарты

Сбербанк не так давно обновил условия по «Сбербанку» — по сути, теперь это основное предложение банка по кредитным картам. Кстати, банк не только продлил льготный период для карты, но и внес важное новшество, добавив к карте специальный счет.

Итак, основными преимуществами Сбербанка, судя по промо-странице на сайте Сбербанка, являются:

• услуга всегда бесплатна, как и уведомления;
• льготный период — 120 дней;
• кредитный лимит — до 1 миллиона рублей, определяется кредитной историей клиента. Подавать в банк документы о доходах не нужно;
• процентная ставка по кредиту (при превышении льготного периода) — от 9,8% годовых;
• банк обещает принять решение онлайн и всего за 2 минуты;
• тем, кто пользуется картой, банк обещает до 30% от суммы платежа в виде бонуса.

Для SberCard банк также представил важное нововведение: платежный счет, на котором отображаются все операции с картой клиента. Если клиент обычно открывает карту, привязанную к карточному счету, к платежному счету можно привязать несколько карт, и, при желании, карта может быть виртуальной.

Действительно, Сбербанк разделил карту и счет — при желании вы можете выполнить любую операцию с этим счетом в онлайн-банке, даже если карта не подключена (например, если карта утеряна и перепечатывается). Вы также можете открыть несколько карт и привязать каждую из них к платежному счету

Платежные счета можно открыть в Сбербанк Онлайн на любую сумму, это бесплатно и быстро. При желании вы не можете полностью привязать эту учетную запись к карте, но можете использовать ее как текущую.

Смотреть!

Какие сроки назначены для сбербанковских продуктов?

Всю информацию о кредитных картах Сбербанка можно посмотреть на официальной странице здесь, на сайте www.sberbank.ru. Вам нужно щелкнуть по желаемому продукту и просмотреть представленные данные. Основную информацию можно найти во вкладке «Тарифы». Там вы найдете описание льготного кредита.

Как упоминалось выше, Сбербанк установил единый льготный период. 50 дн. И это касается пластика любого состояния: классического, золотистого, премиум-класса. Как бы дорога ни эксплуатировалась, по истечении отведенного времени проценты начинают начисляться, если долг не закрыть.

50 дней — далеко не самое щедрое предложение. Сбербанк в этом плане опережает некоторые банки, однако есть конкуренты, которые не стремятся предоставить 100 дней беспроцентного использования кредитной карты (как в случае с максимальными возможностями Альфа-банка) и даже 110 (из возможных). Райффайзен Банк).

Все это говорит о том, что имеет смысл правильно изучить рынок услуг и сравнить разные платежные инструменты от разных финансовых институтов. Возможно, тогда вы найдете более интересные варианты.

Оформление кредитной Сберкарты

Если вы уже являетесь клиентом Сбербанка, у вас есть дебетовая карта этого банка и у вас есть доступ к Сбербанк-онлайн, вы можете отправить заявку прямо из личного кабинета.

После подачи заявки вы получите следующее сообщение:

Фактически через пару минут приходит СМС со ссылкой для подтверждения выпуска кредитной карты. При переходе по ссылке снова открывается приложение Сбербанк-онлайн и нужно ввести код из смс. Практически сразу после этого заказанная карта появляется в списке карт, пока в виде виртуального (цифрового.

Вы можете увидеть его номер и CVC-код, также указан срок годности.

Цифровую карту можно сразу записать на ваш смартфон (в ApplePay, GooglePay или SamsungPay) и использовать в тот же день. После этого можно получить пластик в Сбербанке, он выпускается очень быстро, менее чем за 2 дня: во вторник в 16:00 заказал карту, а в 10:00 уже пришло смс, что можно забрать.

Нюанс: у вас может быть только одна кредитная карта Сбербанка. Если у вас уже есть одна, вторая кредитная карта не будет одобрена.

Требования к клиенту

• Гражданство России
• Возраст — от 21 до 65 лет
• Постоянная или временная регистрация в любом месте Российской Федерации.

Размер потолка будет назначаться индивидуально (но не ставка по кредиту).

Дизайн СберКарты

Сбербанк предоставил клиентам возможность самостоятельно выбрать дизайн карты. Если стандартные изображения банков вам не подходят, вы можете загрузить свои. Стоимость функции 500 руб.

Лично меня эта особенность дизайна очень удивила. Дополнительное удовольствие для SberCard. И ценник демократичный.

Карта не перевыпустилась, а срок действия закончился. Что делать?

Перевыпустите карту в своем Сбербанк Онлайн. Подробнее читайте в разделе Я хочу перевыпустить свою карту

Бонусная программа

Здесь нет ничего нового, подключена бонусная программа «Спасибо Сбербанку». Основная сумма кэшбэка — 0,5% в баллах, а для этого требуется оборот по карте 5000 рублей (покупок в месяц). Есть, конечно, «партнеры», у которых кэшбэк больше. Вы можете связать программу:

• в Сбербанк Онлайн,
• в банкомате Сбербанка («Информация и услуги» → «Бонусная программа»),
• или SMS-команду на номер 900 с текстом «Спасибо, ХХХХ», где ХХХХ — последние 4 цифры номера вашей карты.

Точное количество бонусов зависит от вашего уровня в программе, условий вашей карты и каждой конкретной покупки.

При подаче заявки на новую карту стартовый уровень — «Большое спасибо», он действует до конца текущего сезона: осень / зима / весна / лето. Чтобы сохранить его на следующий сезон или перейти на следующий уровень, вы должны выполнить определенные условия

Привилегия	Спасибо	Огромное спасибо	Огромное спасибо	Больше чем спасибо
Бонус от партнеров	до 30%	до 30%	до 30%	до 30%
Бонус от Сбербанка	0	0,5%	0,5%	0,5%
категории с повышенными бонусами	0	0	2	4
обмен бонусов на рубли	нет	нет	нет	да
Требования / задания
Сумма покупок в месяц	нет	5000	5000	5000
взаимосвязь между покупками и снятием наличных	нет	75%	80%	90%
оплата через Сбербанк Онлайн	нет	нет	да	да
Открыть и заполнить депозит	нет	нет	нет	да

Подробные условия по карте

Условия размещения рекламы редко соответствуют буквально реальным — в Sbercard тоже. Разберем условия данного предложения более подробно с учетом информации, опубликованной на сайте банка.

В первую очередь, о процентной ставке. Он может быть разным:

• для покупок в категории «Здоровье» и онлайн-покупок на SberMegaMarket — 9,8% годовых. Медицинские расходы включают покупку аптек и оплату медицинских услуг;
• по всем остальным сделкам — 17,9% годовых;
• за просроченные платежи — 36% годовых (т.е вариант с 0,1% от суммы долга в сутки), взимается только за просроченные платежи.

Отметим, что с процентной ставкой по остальным транзакциям не все понятно: в документе с короткими условиями для Сберкарты указана ставка 17,9% годовых, в то время как в большом сборнике ставок для кредитных карт минимальная ставка начинается с 23,9% в год. Вероятно, данные по Сберкарте еще не вошли в тарифы.

Следующий важный момент — внесение, переводы и снятие наличных:

• пополнение — без комиссии на сайте банка и в приложении (но другой банк может взять за это свою комиссию);
• снятие наличных — 3% от суммы, минимум 390 руб. Это не зависит от того, снимает ли клиент свои средства или в счет кредитного лимита. Кстати, по этому поводу в официальном сборнике тарифов приводятся и другие данные: там 4% от суммы взимается за снятие наличных в банкоматах «чужих;
• переводы на дебетовую карту Сбербанка — 3% от суммы, не менее 390 руб. То есть снизить комиссию снятием наличных с другой карты не получится.

Выдача, обслуживание и уведомления карты бесплатны и без дополнительных условий.

В остальном условия для карты такие же, как и для других кредитных карт Сбербанка (например, в части начисления бонусов или расчета минимального ежемесячного платежа).

Как узнать баланс на СберКарте?

Сбербанк предлагает множество способов проверить свой баланс. Первый — банкомат. Это удобный способ, если у вас нет доступа к телефону. Кроме того, Сбербанк имеет разветвленную сеть банкоматов. Вы также можете пойти в отделение банка и попросить сотрудника сделать выписку. Однако этот метод трудоемкий и неудобный. Есть вариант попроще — позвонить по номеру горячей линии. Об остатке сообщит автоответчик. Также сумму баланса можно получить в SMS сообщении, если вы отправите звонок на номер * 900 * 01 # или слово «баланс» на номер 900.

Лучший вариант — воспользоваться прелестями мобильного и интернет-банкинга. Просто зайдите в мобильное приложение или сервис Сбербанк Онлайн. Баланс сразу отобразится на экране после входа в систему.

Бонусы за покупки

Бонусная программа Sbercard — это программа SberSpasibo, то есть она не привязана к данному типу кредитной карты.

То есть в программе четыре уровня привилегий: от «Спасибо» до «Больше, чем спасибо», и за них покупатели получают 0,5% от всех покупок, больший бонус в определенных категориях и до 30% от покупок с очков партнер.

Вы также можете потратить бонусы на покупки у партнеров — например, в SberMarket вы можете отменить до 50% покупки с помощью бонусов «Спасибо», а в SberMegaMarket — до 99% от суммы.

Вообще, подробно описывать программу лояльности нет смысла — она ​​прописана в экосистеме Сбербанка и актуальна для любой банковской карты.

Как оформить СберКарту?

Клиент может выбрать любую платежную систему: Visa, MasterCard или МИР. Между первыми двумя вариантами нет большой разницы. Но карта МИР, по сравнению с ними, не предусматривает возможности расчетов за границу. Но с другой стороны, его можно оформить сразу на 5 лет.

Способы выдачи карты стандартные: в офисе банка, на сайте или в приложении Sberra Online. В третьем случае нельзя дождаться выхода пластика, а сразу использовать бумагу. Подача заявки и регистрация не заставят себя долго ждать. Особенно, если вы делаете это в Интернете. Получить дебетовую карту намного проще, чем кредитную. Ведь клиент будет хранить на нем свои средства, а значит, банк ничем не рискует.

Из документов требуется только паспорт гражданина России. Выпуск карты занимает до двух дней. Доставка в отделение банка занимает еще несколько дней. Всего эта процедура не превышает десяти дней.

Заказать карту

Беспроцентный период

Конечно, в первую очередь нас интересует 120-дневный беспроцентный период Сберкарты и способы его использования.

На этом изображении с сайта Сбербанка не указаны минимальные платежи, без которых вам не обойтись. Они составляют 3% от суммы долга + любые дополнительные суммы (проценты и т.д.) — здесь ничего не изменилось. Если вы начали использовать карту 1 сентября, первый обязательный платеж будет в конце октября, поэтому в конце ноября и в конце декабря вам нужно будет выплатить сумму долга, указанную в вашей банковской выписке, до 30 сентября (вы уже узнаете с 1 октября).

• Отчетный период: начинается 1 числа каждого месяца, т.е проходит через календарные месяцы (для старых карт на 50 дней начало было индивидуальным, в произвольный день месяца).
• «До 120 дней» — означает, что дата расчетов и начало расчетного периода устанавливаются банком и не учитываются при первой дебетовой операции (как в Альфа-Банке). Те. Продолжительность льготного периода для первой покупки будет зависеть от даты покупки. Если он запускается в первый день расчетного периода, вы можете рассчитывать на 120 дней без процентов, а в конце — на 30 дней меньше.
• «Беспроцентный период всегда доступен» — есть намек на «100-дневные» кредитные карты Alpha, для которых следующий беспроцентный период может быть использован только в том случае, если вы выплатили свой предыдущий долг. Это означает, что вы можете совершать покупки с помощью кредитной карты Sbercard в любое время, если это позволяют кредитный лимит и доступные средства. Возврат средств должен производиться параллельно один раз в месяц. Те, это классический льготный период, но «длинный», та же механика для кредитной карты МТС Банка со сроком 111 дней. Те, кто после окончания отчетного периода (биллинга), вы получите выписку, в которой будет написано, когда и сколько платить. То есть, как обычно, вы должны выплатить долг в день выписки, но не через 20 дней, как по старой кредитной карте, а через 3 месяца, примерно 90 дней. Если мы добавим сюда месяц самого отчетного периода, максимальный интервал между покупкой и ее полным возмещением составит 120 дней.
• Беспроцентный период не распространяется на снятие наличных и переводы, только на покупки.

В любом случае у вас всегда будет подробная информация обо всех способах оплаты в мобильном приложении Сбербанк-онлайн и в личном кабинете, там все предельно понятно, вы поймете.

Перевыпуск карты Сбербанка в отделении

Не забудьте взять с собой паспорт перед посещением отделения Сбербанка!

• Обратитесь в отделение Сбербанка (желательно в отделении банка, где вам впервые была выдана перевыпущенная карта)
• Обратитесь к сотруднику банка с запросом на перевыпуск карты. Сотрудник проверит базу банка, возможно, карта уже переоформлена заранее и уже ждет вас в отделении — да, это довольно распространенная практика для Сбербанка. Так что вы можете получить новую карту пораньше.
• Если карта еще не была перевыпущена, сотрудник рассмотрит заявку на перевыпуск карты и сообщит примерное время ее доступности

Способы узнать дату отсчёта льготного периода

Зная, что такое LP в целом и как он работает, можно перейти к рассмотрению другого вопроса: как и где посмотреть дату начала?

Мы уже говорили, что отсчет времени начинается с момента активации продукта. Фактически эта дата называется «датой создания отчета». Здесь начинается отчетный период, который банковская компания использует для отслеживания текущей задолженности и процентов.

Чтобы определить отправную точку, просто запомните номер активации кредитной карты. Отчетная дата сформировалась в этот день.

Допустим, вы до сих пор не помните эту информацию. Таким образом, их можно получить такими способами, как:

1. Позвонив по бесплатному номеру. Здесь необходимо использовать номера 900 или +7 (495) 500 5550. Когда соединение с оператором завершено, он должен указать свою фамилию, имя и отчество, а также кодовое слово (придуманное самим клиентом при оформлении немного бумаги). После того, как вы пройдете идентификацию, попросите специалиста сообщить вам, когда был создан отчет по кредитной карте. Вы получите эту информацию немедленно.
2. Посещение палаты. Свяжитесь с сотрудником и покажите ему свой паспорт и сам платежную квитанцию ​​с указанием вашего запроса. Обычно все занимает пару минут, в течение которых кредитная карта будет проверена по базе данных, а затем вам сообщат дату формирования отчета.
3. Сбербанк Онлайн. Процедура проста: пройдите авторизацию в личном кабинете, откройте вкладку «Карты и счета», выберите нужную карту (если их больше) и нажмите на нее. Впоследствии откроется информационное окно, в котором, помимо прочего, будет отображаться информация об отчетной дате.
4. Функционал банкомата. Алгоритм: вставляем пластик в приемное устройство, вводим ПИН-код, открываем категорию «Услуги и другие услуги», выбираем «Данные карты». Вы даже можете распечатать информацию, отображаемую на экране.

Учтите, что в последнем случае могут быть нюансы, связанные со структурой меню. Интерфейсы разных устройств иногда различаются, поэтому названия некоторых опций могут иметь разную формулировку. Однако навигация построена таким образом, что необходимые действия интуитивно понятны.

Как заблокировать СберКарту?

Самый простой и понятный способ заблокировать карту — позвонить в контакт-центр Сбербанка. Для этого воспользуйтесь коротким номером 900 для бесплатных звонков с мобильного телефона по России и +7 495 500-55-50 для звонков из любой точки мира. Используя кодовое слово, оператор убедится, что вы являетесь владельцем карты, и незамедлительно заблокирует ее.

Однако блокировка карты будет быстрее, если вы заранее узнаете, как сделать эту процедуру в приложении банка. В этом нет ничего сложного. Вам необходимо зайти в настройки и в разделе «Безопасность» нажать на кнопку «Заблокировать». Если вы найдете свою карту позже, вы можете разблокировать ее по тому же принципу. Если вам не удалось вовремя получить переиздание. Чтобы снять деньги с заблокированной карты, нужно идти в банк с паспортом.

Льготный период в 120 дней

Сбербанк — это новое предложение от Сбербанка, и банк предложил продленный льготный период до 120 дней. Это работает так:

• с 1 числа месяца покупатель совершает покупки с помощью карты;
• по истечении месяца, в следующие три месяца, ему придется выплатить долг.

То есть фактически льготный период может составлять от 91 до 120 дней (в зависимости от того, была ли покупка совершена в начале месяца или в конце).

При этом для активации льготного периода необходимо учитывать несколько важных моментов:

• обязательный платеж должен производиться перед каждой расчетной датой: банк рассчитывает его размер самостоятельно и сообщает в Сбербанк Онлайн;
• для того, чтобы льготный период действовал, в течение его срока необходимо полностью погасить задолженность по данным покупкам;
• льготный период не засчитывается для ряда транзакций, это: снятие наличных, переводы, пополнение онлайн-кошельков, платежи в онлайн-казино и онлайн-игры, покупка иностранной валюты и т д

Если вы совершите операцию «запрещенной» категории, проценты на эту сумму начнут начисляться со следующего дня. Однако это не повлияет на общий льготный период для других покупок.

Еще один важный момент: льготный период для старых сберегательных карт составлял 60 дней. И для них он остается прежним, но Сбербанк уже обещает в ближайшее время все исправить (видимо, продлив льготный период для ранее выпущенных карт).

Может ли родственник или друг получить за меня карту?

Да, но для этого вам нужно будет оформить доверенность на получение дебетовой карты, конверт с PIN-кодом и установить PIN-код.

Примечание. Мы не сможем оформить прокси-карту, если:

• получить карту впервые,
• вы подали заявку на получение карты через веб-сайт и не заключили договор о банковском обслуживании в отделении банка, куда приедет ваш родственник или друг.

Подробнее о оформлении доверенности

Выберите тему

• Начать
• Производство и доставка бумаги
• Контроль средств
• Перевыпуск карты по плану
• Я хочу перевыпустить карту
• Заблокировать и разблокировать
• Закрытие карты
• Что делать, если…
• Оплата по телефону
• Прокси-транзакции

* iPhone, iPad, Android

Как с телефона перевести деньги на СберКарту?

Как вариант, вы можете написать сообщение в определенном формате. Например, для пользователей Билайн он имеет следующий вид: «карта / номер карты получателя / сумма». SMS для этого оператора нужно отправлять на номер 7878. Тот же принцип применим и к Tele2. Только письмо нужно отправлять на номер 159. При отправке из Мегафона в сообщении также необходимо указать срок действия карты. Номер отправления другой — 3116. Для перевода клиентам МТС необходимо отправить сообщение «Перевод / номер карты / сумма» на номер 900.

Если у вас есть личный кабинет на сайте оператора, запоминать все эти читы не нужно. Как правило, перевод осуществляется в разделе «Платежи». Процесс интуитивно понятный. Вам нужно будет ввести данные своей карты, а затем подтвердить перевод с помощью SMS-кода. В принципе ничего сложного нет. Главное, чтобы на счете было достаточно средств для перевода.

Сколько времени займёт перевыпуск карты по сроку действия?

Новая карта будет ждать вас в отделении банка за 2 недели до истечения срока действия действующей карты (которая у вас «на руках»)

За процессом изготовления и доставки карты в отделение банка можно следить в Сбербанк Онлайн

У меня заканчивается срок действия карты, что делать?

Банк автоматически бесплатно выдаст новую карту. За 1,5–2 месяца до истечения срока действия вы получите SMS-сообщение с адресом, по которому можно получить новую карту.

Сроки изготовления и место доставки можно отслеживать в Сбербанк Онлайн

Если карта автоматически перевыпускается по истечении срока действия, на ней сохраняются:

• Штырь,
• номер карты,
• подключение к SMS-банку,
• автоматические платежи.

Когда карта будет готова и доставлена ​​в отделение банка, мы отправим вам SMS.

Если срок действия предыдущей карты уже истек, вы можете активировать новую и начать пользоваться ею со своего телефона еще до получения пластика. Для активации зайдите в приложение «Сбербанк Онлайн», нажмите кнопку «Активировать карту» и следуйте инструкциям на экране.

Обратите внимание, что услуга активации еще не доступна для кредитных карт.

Правила использования карты с грейс-периодом

Чтобы использовать кредитную карту максимально эффективно, необходимо правильно применять препарат и поэтому крайне важно разбираться в системе финансового учета.

Все, что делают специалисты банка при расчете долга, льготного периода, начисленных процентов и т.д., клиент может сделать сам. Это позволит держать расходы под контролем.

LP состоит из следующих частей:

1. Первый этап — расчет (или отчетность). Он начинается со дня активации платежного инструмента. Его продолжительность — 30 дней.
2. Второй этап — оплата. За это время происходит погашение 100% долга или минимальная выплата комиссии по карточному счету. Продолжительность — 20 дней. Все расходы, которые были произведены в течение этого временного интервала в части платежей, переносятся на следующую отчетную дату.
3. Третий этап платный. Начинается на 51-й день использования карты. Проценты списываются со счета в установленном размере — на полную сумму просроченной задолженности. При этом следует обратить внимание на то, что в случае непогашенной задолженности за льготный период проценты начисляются так, как если бы лекарства не было (то есть за все 50 дней использования заемных денег).
4. Четвертый этап — штрафной. Если в нарушение договора о предоставлении услуг заказчик не производит платежи слишком долго (обычно более 90 дней), взимается штраф на общую сумму долга. В результате, наряду со штрафами и процентами, вы можете быть должны учреждению даже больше, чем вся первоначальная сумма кредита.

На основании вышеизложенного можно сформулировать несколько полезных правил.

Первый. Покройте все долги до 50-дневного срока. Внесение только минимального платежа невозможно. С покрытием долга вам не придется бороться с начисленными процентами.

В соответствии с. Не откладывайте использование кредитной карты по прямому назначению. Как только он активируется, сразу же используйте его для достижения своих целей. Таким образом, вы выиграете от продолжительности льготного периода по ссуде. Если временной интервал между активацией и первыми расходами велик, отсрочка составит примерно 25–30 дней.

В третьих. Следите за наступлением отчетной даты. Это способствует правильному расчету сроков, в течение которых необходимо погасить задолженность.

Особенности и подводные камни

Серьезных «подводных камней» на этой карте найти не удалось — только то, что в рекламе банк обещает от 9,8% годовых, что фактически превращается в 17,9% годовых, а в официальных ставках по кредитным картам — вообще в 23,9% годовых.

Льготный период также относительно справедлив и понятен — он точно не продлится менее 3 месяцев, что довольно неплохо по сравнению с другими банками.

Однако проблемы все же могут возникнуть:

• размер потолка определяется банком самостоятельно. То есть, если банк решит установить нижний лимит с учетом всей имеющейся в его распоряжении информации, искусственно увеличить его не удастся. Сам банк периодически пересматривает лимиты, поэтому остается использовать карту и ждать. Жаловаться нет смысла, так как проблемы кредитной политики банк решает самостоятельно;
• у клиента Сбербанка может быть только одна кредитная карта, и старую необходимо будет полностью вернуть и закрыть, прежде чем открывать новую. Карта и счет закрываются в течение 30 дней, и это тоже нужно всем заранее обдумать;
• снятие и перевод собственных средств с карты также влечет комиссию в размере 3-4% от суммы, минимум 390 руб.

Карта выдается клиентам в возрасте от 21 до 65 лет, клиент должен иметь постоянное или временное членство по месту жительства или пребывания.

Смотреть!

Порядок расчёта

Алгоритм следующий:

1. Посмотрите, когда была активирована ваша кредитная карта. Это дата создания отчета.
2. Рассчитайте все свои расходы (расходы) за текущий период до следующей отчетной даты. Для корректности исправьте данные на физическом носителе.
3. Отсчитайте 20 дней от даты создания следующего отчета.
4. По истечении этих 20 дней он заканчивается LP.

Пример 1. Гражданин X активировал свой пластик 12 августа. Это дата создания отчета. 23 августа пользователь совершил покупку, которую оплатил кредитной картой. Следующая отчетная дата — 12 сентября: в этот день была завершена первая фаза и началась вторая, выплата. Это означает, что минимум обязательный минимальный платеж должен быть произведен на карточный счет в течение 20 дней. Отсчитываем 20 дней со второй отчетной даты (12 сентября). В результате получаем, что льготный период заканчивается 2 октября — именно в это время заказчик должен погасить долг, иначе будут начислены проценты на полную сумму долга.

Из проанализированной ситуации видно, что на практике льготный период по кредиту длился не 50 дней, а всего 40. Поэтому выгоднее использовать кредитную карту сразу после наступления контрольной даты.

Распространяется ли льгота на обналичивание?

Многие пользователи банковского сервиса считают, что лекарства стоят не только для покупок, но и для снятия средств. Однако это не так. Срок льготного кредита действует только в случае покупки и оплаты таких услуг, как:

• покупки в розничных магазинах;
• покупки в интернет-магазинах;
• платежные операции по личному счету в интернет-банке (за счет ЖКХ, ТВ и Интернет-услуг, штрафов и др.);
• поселение в ресторанах, кафе;
• бронирование гостиничных номеров и авиабилетов;
• доктор

Все позиции в списке предназначены для погашения долга в течение 50 дней. При этом LP не предоставляется, если владелец карты снимает средства или переводит их на счета дебетового продукта или электронного кошелька. Следовательно, долг должен быть погашен к следующему сроку образования отношений.

Способы получения отчета по операциям

Хотя в большинстве случаев все данные о расходах поступают в виде SMS-сообщений, этого не всегда достаточно, чтобы получить полную финансовую картину прямо перед вашими глазами. В этом случае вы можете использовать дополнительные методы для получения информации о расходах и выплатах по кредиту. Осведомленность в этом вопросе служит защитой от необдуманных расходов и последствий, связанных с мошенническими атаками на банковские счета.

Один из способов получить отчет — Сбербанк онлайн или мобильный банк. Во вкладках, где представлена ​​информация обо всех прикрепленных картах, в разделе истории платежей вы можете просмотреть движение средств за последние несколько дней. Обычно отображается до 9 завершенных транзакций.

Если запрошенная информация относится к более раннему периоду, можно заказать выдержку. Сделать это можно, связавшись с сотрудниками офиса Сбербанка или удаленно. В некоторых случаях такие услуги предоставляются на платной основе, стоимость следует выяснять отдельно.

Читайте также: Топ-5 кредитных карт для пожилых людей: банковские предложения, требования

СберКарта: условия обслуживания

У SberCard есть 4 тарифа на обслуживание: «Платная», «Бесплатная», «Бонусные купоны» и «Massimo Beneficio». Условия для каждого зависят от того, насколько активно он ее использует. Самые выгодные условия для пенсионеров. Даже по тарифу «Платный» они получают бесплатную карту. Также есть небольшая скидка для людей младше 21 года включительно. При невыполнении бесплатных условий за карту будут платить всего 40 рублей в месяц.

Давайте подробнее разберемся, в чем разница между ставками.

Тарифы сберкарты

Карта Сбербанка с тарифом «Платный» выдается тем, кто тратит до 5 тысяч рублей в месяц или держит на счету до 20 тысяч рублей. Стоимость услуги от 40 до 150 рублей в месяц. Уведомления по карте будут стоить от 30 до 60 рублей в месяц. Снять наличные без комиссии можно только в банкоматах самого банка. На них установлены следующие лимиты: до 50 тысяч рублей в день и до 500 тысяч в месяц. В рамках этого тарифа пользователь может рассчитывать как минимум на 600 бонусов «Спасибо» в год.

Для наиболее активных держателей карт действует тариф «Бесплатно». Как следует из названия, платить за карту не нужно. Но только при соблюдении следующих условий: вы тратите более 5 тысяч в месяц или всегда оставляете на карте не менее 20 тысяч. Еще один вариант бесплатного использования пластика — это получать на карту зарплату, пособие или пенсию. За уведомления по карте придется платить от 30 до 60 рублей в месяц. Наличные без комиссии можно снять в банкоматах Сбербанка. Были расширены лимиты: до 150 тысяч рублей в день и до 1,5 миллиона в месяц. Кэшбэк тоже намного выше. Вы можете получить от 1800 бонусов в год.

Тариф «Бонусные ваучеры» предусмотрен для самых преданных поклонников SberCard: тех, кто тратит более 20 тысяч рублей в месяц или хранит на карте более 40 тысяч рублей. Оплата уведомлений по карте стандартная — от 30 до 60 рублей в месяц. По-прежнему снимать наличные без комиссии можно только в банкоматах Сбербанка. Но лимиты на их вывод ошеломляют: до 300 тысяч рублей в день и до 3 миллионов в месяц. Из приятного здесь нас ждет дополнительный кэшбэк 5%. Ему начисляется бонус «Спасибо» за покупки в кафе и ресторанах.

И, наконец, тариф «Максимальная выгода» для настоящих любителей шоппинга. Доступен держателям карт, которые тратят более 75 т.р в месяц или на постоянной основе из магазина 150к. За услуги и уведомления платить не нужно. Вы можете снять наличные без комиссии в любой точке мира. Лимиты максимально высокие: до 500 тысяч рублей в день и до 5 миллионов в месяц. Вы можете получить минимум 4200 бонусов в год, не считая дополнительного кэшбэка. Он взимается по трем статьям: 5% для баров и ресторанов, 5% для поездок на такси и 10% на заправочных станциях.

Если вы получаете SberCard впервые, поддержка будет бесплатной до конца следующего месяца. Плюс 5% бонуса за поселения в кафе, ресторанах и такси. И все это без соблюдения каких-либо условий.

Условия начисления бонусов по СберКарте

Существующие тарифы SberCard также накладываются на программу лояльности Sber. Его формат прост: чем больше вы пользуетесь услугами банка, тем больше получаете бонусов «Спасибо». Их можно обменять на скидки у банков-партнеров из расчета 1 бонус = 1 рубль или 1 бонус от 0,5 — 0,75 рубля (при достижении определенного уровня в программе лояльности).

Со Сбербанком сотрудничает более 75000 точек продаж, в которых можно отменить до 99% бонусов. То есть вы практически оплачиваете покупку кэшбэком. Важно: перед покупкой необходимо зарегистрироваться в программе лояльности «СберСпасибо”.

Сколько бонусов вы получите, зависит от вашего уровня привилегий. Новые участники программы лояльности начинают сразу со второго уровня. Требуется до 30% кэшбэка в магазинах-партнерах банка. Кроме того, вы можете получить 0,5% за любые покупки, которые не предусмотрены на первом уровне.

Регулярно пользуясь услугами Сбербанка, вы обновляете свои привилегии. Уровень программы лояльности меняется каждые 3 месяца. Особыми усилиями можно получить до 30% бонуса от партнеров, 0,5% от Сбербанка, подключить 4 категории с повышенным кэшбэком и возможностью обмена бонусов на рубли. Подробнее о программе лояльности можно узнать на сайте Сбербанка.

СберКарта: проценты на остаток

Карта не дает дохода на остаток средств. Однако у держателя карты есть возможность открыть сберегательный счет. Работает по принципу залога. Держите на нем свободные деньги — банк начисляет доход с их суммы в размере 3% годовых. Только, в отличие от депозита, нет ограничений на снятие и пополнение наличных. Выглядит неплохо, но есть и подводные камни:

1. можно открыть только один сберегательный счет.
2. вам необходимо открыть счет в интернет-банке или в сервисе Сбербанк Онлайн.
3. Если сумма счета меньше 3 т.р и больше 1 млн процентов, то она составит 0,01%.
4. Доход зачисляется на минимальный остаток на счете в течение месяца.

Обратите особое внимание на последний пункт. Если вы снимете все деньги со своего счета и пополните его через пару дней, вы потеряете интерес в текущем месяце.

СберБанк: дополнительная карта к СберКарте

есть возможность оформить дополнительную дебетовую карту на SberCard. Например, для вашей второй половинки или вашего ребенка. Доступен для регистрации детям от 6 лет. На нем вы сможете увидеть всю историю транзакций, а также установить лимиты расходов и снятие наличных.

Оформить дополнительную карту можно только в отделении Сбербанка. При себе необходимо иметь паспорт и документы человека, на которого оформлен пластик.

При использовании карт есть приятный нюанс: расходы обеих карт складываются. Например, вы потратили 19 тысяч рублей, а второй человек потратил 2 тысячи на дополнительную карту, итого у вас будет 21 тысяча рублей. Это означает, что в следующем месяце вы получите кэшбэк в размере 5% за покупки в барах и ресторанах в рамках ставки «Бонусные купоны”.

Как узнать дату начала периода

Поскольку в Сбербанке отправной точкой становится дата выхода пластика, об этом стоит помнить. Если информация забыта, ее можно получить:

• прочитав договор, подписанный при получении пластика;
• в ближайшем отделении банка;
• по бесплатному телефону 8-800-555-55-50;
• через личный кабинет в Сбербанк Онлайн;
• через приложение Мобильный банк.

Пользователи кредитных карт в Сбербанке также вправе рассчитывать на бесплатные SMS-уведомления. В конце месяца отправляется уведомление о текущем состоянии счетов. Он определяет сумму, которую следует выплатить, чтобы избежать долгов.

Также указан минимальный платеж, позволяющий продлить период льготного использования средств.

Если карта перевыпущена автоматически, c меня снимут комиссию?

Банк не взимает комиссию за перевыпуск карты в течение срока действия — комиссия взимается только за годовое обслуживание. Примечание: время переиздания обычно совпадает со следующей годовой таксой за обслуживание.

Перевыпуск карты Сбербанка через Сбербанк Онлайн

Данная процедура позволяет перевыпустить карту Сбербанка в пару кликов. Все, что вам нужно сделать, это:

Зайдите в личный кабинет Сбербанк Онлайн. Если у вас еще нет имени пользователя и пароля, то как их получить подробно описано здесь.

На главной странице вы найдете список всех ваших карточек — выберите ту, которую хотите перевыпустить, и, щелкнув меню справа перед карточкой, нажмите одноименную кнопку.

После этого вам необходимо выбрать удобное для вас отделение банка, в котором вы будете забирать карту, а также указать причину перевыпуска карты. Это может быть кража карты, потеря карты, потеря ПИН-кода или банкомат, который поглотил карту.

На следующем этапе мы подтверждаем свое намерение выкупить карту. Готовый! Заявка была принята.

Также вы можете увидеть наличие новой карты в личном кабинете или в приложении Сбербанк Онлайн. Эта функция была добавлена ​​туда в последней версии, поэтому, если у вас старая версия приложения, вам следует обновить ее.

Нужно ли приносить старую карту, чтобы получить новую

Для получения перевыпущенной карты важно иметь при себе паспорт, предыдущую карту брать не обязательно. Но если он у вас есть, лучше всего взять его с собой для быстрой идентификации сотрудником банка.

Поменяется ли при плановом перевыпуске номер карты или счёта?

Номер карты и номер счета останутся прежними. Если вы получаете платежи на карту, то после планового перевыпуска нет необходимости сообщать новые данные в бухгалтерию: новая карта будет иметь тот же счет.