УК «Сбербанк управление активами»

Виды ПИФов Сбербанка

Паевой инвестиционный фонд (паевой инвестиционный фонд) — это формат организации коллективных инвестиций, когда инвесторы имеют право собственности на акции (паи) в его совокупных активах. Непосредственное управление осуществляет управляющая компания (профессиональный оператор на рынке ценных бумаг).

Акции можно сравнить с акциями, поскольку они также имеют рыночную стоимость.

В зависимости от условий их погашения паевые инвестиционные фонды делятся на:

• Открытым.

  Здесь управляющая компания в любой момент осуществляет как продажу, так и покупку акций. Для инвесторов это наиболее привлекательный вид, поскольку он позволяет буквально маневрировать своими финансами, вкладывая средства в акции и выходя из них, когда возникает интерес.

• Интервал.

  И покупка, и продажа акций происходят только через заранее определенные промежутки времени (интервалы). Например: четыре двухнедельных периода в 1 год.

• Заблокированы.

  продать его акции можно только по окончании его существования (также можно выкупить его в любое время). Именно в таком формате создаются паевые инвестиционные фонды, инвестирующие в недвижимость.

• Биржа (BPIF).

  Купля-продажа осуществляется на бирже по рыночной стоимости. Такие паевые инвестиционные фонды повторяют структуру любого фондового индекса, а цена их акций меняется в течение дня.

Среди паевых инвестиционных фондов Сбербанка, управляющей компании (УК) «Сбербанк Эссет Менеджмент» (до 6 ноября 2012 года называлось ЗАО УК «Тройка Диалог») на конец 2019 года в «отчете» находится 29 единиц. 18 из них открыты, 6 закрыты, нацелены на инвестирование в недвижимость (подробнее об этом позже), а еще 5 котируются на фондовой бирже. В линейке Сбербанка нет интервальных паевых инвестиционных фондов.

Также в зависимости от того, какой формат ценных бумаг входит в портфель паевых инвестиционных фондов, их можно разделить на:

• связь;
• действия;
• смешанные инвестиции.

Имеет смысл проанализировать их более подробно.

Открытые фонды облигаций

Инвестиционный портфель этих паевых инвестиционных фондов состоит из облигаций и денежных средств. Вот список с указанием стоимости их чистых активов по состоянию на 25 декабря 2019 года (ниже, если не указано иное, чистая стоимость активов выражена в миллионах рублей):

1. ПИФ «Сбербанк — Фонд будущих облигаций» — 16 821,6.

   До 05.05.2017 этот паевой инвестиционный фонд назывался «Фонд рискованных облигаций». Инвестиции сосредоточены на внутренних облигациях второй и третьей категорий (номинированных в рублях), и потенциал увеличения рыночной стоимости важен, в основном, в среднесрочной и долгосрочной перспективе при приемлемом уровне кредитоспособности. Паевой инвестиционный фонд предназначен для обеспечения возможности получения большей прибыли по долговым ценным бумагам за счет увеличения степени возможного риска.

2. ПИФ Сбербанка — Облигационный фонд Ильи Муромца — 14 857,1.

   Валюта — рубли. Объекты инвестирования — российские государственные (различных уровней) и корпоративные облигации со средней и высокой дюрацией. Кредитное качество эмитентов ценных бумаг находится на уровне первого и второго диапазонов ликвидности.

3. ПИФ Сбербанка — Еврооблигации — 1804,9.
   Инвестиции производятся в государственные, муниципальные и корпоративные долговые обязательства (облигации) эмитентов из России и стран СНГ. Ценные бумаги номинированы в долларах США или других валютах (при наличии инструмента хеджирования валютных рисков). Отличительной особенностью его портфеля является диверсификация по эмитентам и секторам в зависимости от сектора и географической структуры.
4. ПИФ «Сбербанк — Мировой долговой рынок» — 448,0.

   MC инвестирует в корпоративные и суверенные облигации развивающихся стран и немецких марок, деноминированные в долларах США. Кроме того, покупаются облигации в местной валюте. Стратегия предполагает активную динамику управления доходностью портфеля и постоянный поиск ценных бумаг с наилучшим соотношением риск / доходность.

5. Паевой инвестиционный фонд «Валютный фонд» — 10 311.3.

   Целью инвестиций является получение дохода от вложений в депозиты крупнейших (то есть наиболее авторитетных) национальных банков, а также в краткосрочные облигации (как государственные, так и муниципальные и корпоративные). Справедливо сказать, что стратегия управляющей компании в этом фонде — держать вложенные средства в наиболее ликвидном формате.

ПФР «Илья Муромец» — долгожитель на инвестиционном рынке. Создан в 20 веке!

Открытые фонды акций

Здесь акцент делается на действиях:

1. ПФР «Сбербанк — Глобальный Интернет» — 3 400,0.

   Рост темпов роста акций обеспечивается как акциями и депозитарными расписками (ADR / GDR с высокой ликвидностью) крупных компаний, работающих в сфере Интернет-технологий, так и акциями глобальных индексируемых ETF для самого Интернет-сектора. При этом портфель Global Internet UIF состоит как из акций глобальных игроков в сфере интернет-индустрии, так и локальных, являющихся лидерами в своих сферах.

2. ПИФ «Добрыня Никитич» — 8 280,5.

   При формировании портфеля, хотя ликвидность находится на переднем крае, некоторые активы могут быть акциями второго уровня.

3. ПИФ «Сбербанк — Потребительский сектор» — 872,8.

   Этот фонд инвестирует в различные акции компаний, работающих в текущем потребительском (дневном) секторе на российском рынке. Конечно, акции экспортно-ориентированных компаний не покупаются. Как правило, объектами инвестирования являются компании следующего профиля: производство продуктов питания, банковский сектор, телекоммуникационные услуги. При отборе ценных бумаг в портфель ПИФов потребительского сектора в первую очередь учитывается потенциал их дальнейшего роста.

4. ПИФ Сбербанка — Природные ресурсы — 11.400.6.

   Здесь приобретаются акции национальных компаний, имеющих сильную добывающую специализацию. Это могут быть как углеводороды, так и черная и цветная металлургия, удобрения и драгоценные металлы.

5. ПФР «Сбербанк — Финансовый сектор» — 415,8.
   Инвестиции производятся в акции (АО и АП) российских коммерческих банков первого и второго уровня ликвидности.
6. ПИФ Сбербанка — Электроэнергетика — 766,6.

   Особое внимание уделяется инвестициям в акции российских производственных, сбытовых и сетевых компаний. Приоритет руководства отдается большей диверсификации портфеля.

7. ПФР «Сбербанк — Глобал Инжиниринг» — 59.4.

   Инвестиции производятся в ценные бумаги крупных российских и зарубежных компаний, связанных с машиностроением (не обходится без специализированных ETF). В отраслевом разрезе на машиностроение приходится примерно 42% всех инвестиций фонда; авиастроение — 24%; для транспортного машиностроения — около 16%.

23 сентября 2019 года Сбербанк — Фонд активного управления и Сбербанк — Фонд малой капитализации были объединены в Фонд Добрыни Никитича и Сбербанк — ПИФ связи и технологий — в ПИФ Сбербанк — Глобальный Интернет».

Открытый фонд смешанных инвестиций

Что касается смешанных инвестиций, то в портфели таких паевых инвестиционных фондов есть как акции, так и облигации различных российских эмитентов. В ассортименте АО «Сбербанк Управление активами» всего один паевой инвестиционный фонд:

1. ПИФ «Сбербанк — Сбалансированный фонд» — 10 349,4.

   До февраля 2013 года — ПИФ «Тройка Диалог» — Друзья. Инвестиционная стратегия фонда основана на постоянном перераспределении активов между их разными классами (например, между акциями и облигациями) для достижения оптимального соотношения риска и доходности. В то же время стратегия управления Сбербанк — Сбалансированный фонд может изменить его приоритеты. И тогда его «несбалансированность» будет зависеть от конкретных задач, определенных управляющей компанией.

ОПИФ фондов

Эти паевые инвестиционные фонды содержат акции (акции) ETF, напрямую связанные с любым индексом:

1. ПИФ «Сбербанк — Биотехнологии» — 958,4.

   Инвестиции производятся в ценные бумаги iShares Nasdaq Biotechnology ETF, который по структуре своих активов повторяет индекс Nasdaq Biotechnology (отсюда и название). Кроме того, в активы фонда входят обыкновенные и привилегированные акции иностранных эмитентов. ПИФ «Биотехнология» включает в себя ценные бумаги наиболее технологичных компаний, работающих в сфере биотехнологий.

2. Инвестиционный фонд паев «Золото» — 1 088,4.

   Инвестиции производились в ETF PowerShares DB Gold Fund, отслеживающий курсовую динамику цен на золото.

3. ПИФ «Америка» — 600,5.

   Здесь объектом инвестирования является ETF SPDR S & P500, который следует за американским индексом S & P500.

4. Сбербанк — Развивающиеся рынки — 178.0.

   Инвестиции производятся в ETF Vanguard FTSE EM (привязанный к индексу FTSE EM).

5. Европейский фонд — 61,3.

   Другой фонд привязан к ETF Ishares Eurostoxx 50, который, в свою очередь, следует по стопам индекса EURO STOXX 50.

ЗПИФы недвижимости

Шесть фондов, ориентированных на инвестиции в недвижимость:

• «Коммерческая недвижимость»;
• «Жилая недвижимость»;
• «Арендный бизнес» (4 фонда с индексами 1, 2, 3 и 5).

Активы этих паевых инвестиционных фондов могут состоять из:

• недвижимость и права аренды на нее;
• имущественные права (договоры на участие в долевом строительстве) на недвижимое имущество в соответствии с Федеральным законом от 25.07.2012 г. 214-ФЗ от 30.12.2004 г;
• долговые ценные бумаги и средства на счетах и ​​вкладах в кредитных организациях;
• инвестиционные паи закрытых паевых инвестиционных фондов и паи других инвестиционных фондов, классифицируемые как недвижимость или аренда.

Биржевые паевые инвестиционные фонды (БПИФ)

Отличительной особенностью этих паевых инвестиционных фондов является возможность покупать и продавать их на бирже. Они копируют состав фондовых индексов, что обеспечивает прозрачность структуры и не требует активного управления. Последнее обстоятельство, в свою очередь, снижает размер комиссионных.

Биржевые фонды акций

1. БПИФ РФИ «Сбербанк — Московская Биржа» Индекс «валовой» совокупной доходности — 3 040,1 млн руб.

   BPIF отслеживает цену, взвешенный по рыночной капитализации композитный индекс акций MCFTR, который включает наиболее ликвидные акции и депозитарные расписки крупных российских компаний, котирующихся на Московской фондовой бирже. Структура индекса пересматривается раз в квартал. Тикер Московской биржи — SBMX.

2. БПИФ РФИ «Сбербанк — S&P 500» — 5 169,3 тыс. Долл. США.

   BPIF копирует корзину фондового индекса S&P 500, в которую входят 500 американских компаний с наибольшей капитализацией. СЧА фонда выражена в долларах США. Дивиденды реинвестируются по мере получения. Тикер Московской биржи — SBSP.

Биржевые фонды облигаций

1. БПИФ РФИ «Индекс государственных облигаций Сбербанка — Московской биржи» — 4 805,6 млн руб.

   Индекс государственных облигаций Московской биржи RGBITR состоит из наиболее ликвидных федеральных займов со сроком погашения более 1 года. Купоны реинвестируются. Тикер Московской биржи — SBGB.

2. БПИФ РФИ «Индекс российских ликвидных еврооблигаций Сбербанк — Московская биржа» — 13 298,4 тыс. Долларов США.

   Фонд повторяет индекс ликвидных российских еврооблигаций Московской биржи RUEU10, который включает наиболее ликвидные российские еврооблигации, как корпоративные, так и государственные. Купоны еврооблигаций реинвестируются. СЧА фонда выражена в долларах США. Тикер Московской биржи — SBCB.

3. БПИФ РФИ «Сбербанк — Индекс Московской биржи корпоративных облигаций с номиналом в рублях» — 228,1 млн руб.

   Для данного биржевого фонда целевой показатель — Индекс корпоративных облигаций 1-3 (RUCBTR3Y), который состоит из корпоративных облигаций, номинированных в рублях, со сроком погашения от 1 до 3 лет и рейтингом Fitch или S&P не ниже B-. Фонд лишь частично копирует структуру Индекса из-за ограниченной ликвидности некоторых ценных бумаг, входящих в него. Купоны, полученные по облигациям, реинвестируются. Тикер Московской биржи — SBRB.

Если вас интересуют биржевые фонды Сбербанка, обратите внимание на FinEx ETF. Они также торгуются на Московской бирже, но их ассортимент немного шире.

Минусы вложения средств в ПИФы

Основываясь на отзывах клиентов Сбербанка, можно говорить о следующих недостатках инвестирования в паевые инвестиционные фонды:

1. Отсутствие гарантий прибыли. Всегда есть риск потерять часть своих вложений.
2. Искусственно завышать стоимость акций для привлечения инвесторов.
3. Комиссия на покупку паевого инвестиционного фонда. Вы можете купить долю по повышенной стоимости на 1% на сумму до 3 миллионов рублей, на 0,5% — при покупке более трех миллионов рублей. Комиссия также взимается при выкупе: 2% — владение акциями от 0 до 180 дней, 1% — от 181 до 731 дня, сверх этих сроков — 0%.
4. Инвестиции в паевые инвестиционные фонды не покрываются программой страхования вкладов. Если фонд будет ликвидирован во время кризиса, акционеры понесут значительные убытки.

Почему сюда стоит вкладывать?

«Потребительский сектор» особенно привлекателен для начинающих инвесторов. Также будет интересен опытным инвесторам. Из плюсов можно отметить следующие:

• все операции по выбору компонентов инвестиционного портфеля ложатся на плечи опытных финансистов, которые быстро реагируют на изменения на рынке (это делает этот вид заработка пассивным, увеличивает размер возможного дохода и снижает уровень рисков);
• доступность (сумма от 1000 до 15000 рублей доступна рядовым гражданам, чтобы они могли начать свою карьеру инвестора);
• возможность дальнейшей диверсификации своего портфеля за счет приобретения долей в других паевых инвестиционных фондах собственной управляющей компании;
• стабильный доход (данный фонд входит в десятку самых прибыльных паевых инвестиционных фондов);
• наличие больших перспектив с точки зрения рентабельности и роста прибыли;
• достойный уровень доходности — около 20% в год.

Размер бонусов и надбавок

При покупке / продаже акций покупатель может получить премию или скидку. Их размер зависит от размера инвестиций и их продолжительности. Итак, премия за сумму может быть следующей:

• при покупке акций на сумму до 3 000 000 рублей — 1%;
• при покупке акций на сумму более 3 000 000 рублей — 0,5%.

С другой стороны, продолжительность инвестиций позволяет получить скидку. Правда, его не будет, если деньги вложены более 732 дней. На более короткие сроки действует скидка в размере:

• при инвестировании до 6 месяцев (180 дней) — 2%;
• при размещении средств на срок от 181 до 731 день — 1%.

Зная эти особенности, человек сможет выбрать для себя подходящий вариант, максимально уменьшив сумму переплаты.

Как подобрать подходящий ПИФ?

Выбор паевых инвестиционных фондов — это вопрос личных инвестиционных предпочтений. Здесь необходимо определиться с ключевыми параметрами рассматриваемых портфелей паевых инвестиционных фондов:

• сначала следует выбрать валюту (стоит ответить на вопрос, опасаетесь ли вы внезапной девальвации рубля, потому что активы в долларах США более стабильны, но менее прибыльны);
• затем определяем инвестиционный период;
• а теперь главное четко понимать свои инвестиционные цели. Что это: более эффективный инструмент накопления для следующей крупной покупки или образа жизни, когда ежедневный доход зависит от удачного вложения. Это определит для вас динамику роста доходности активов паевого инвестиционного фонда.

Актуальную информацию о доходности паевых инвестиционных фондов вы можете получить на специальной странице управляющей компании.

Если вас не устраивает доходность паевых инвестиционных фондов Сбербанка или вы хотите большей свободы действий, для самостоятельной торговли на фондовом рынке мы можем порекомендовать брокера АО Тинькофф Банк, № 1 место на Московской бирже по количеству активных клиентов.

Стоимость и как приобрести паи ПИФа?

Чтобы купить акции паевого инвестиционного фонда по лучшей цене, вам необходимо войти в личный кабинет и следовать алгоритму акций:

1. Войдите в раздел «Инвестиции».
2. Внимательно изучите все предложения и выберите наиболее подходящее портфолио.
3. Подайте заявку, заполнив соответствующую форму, где необходимо указать сумму вложения и личные данные.
4. Подтвердите операцию.
5. Оплатите долю в инвестиционном фонде.
6. Дождитесь результата обработки информации. Это займет около 5-6 рабочих дней.

Стоимость доли зависит от выбранного портфеля. Минимальная сумма первого приобретения ценных бумаг — 1 000 руб. Дальнейшие вложения также могут быть не менее 1000 руб.

Одновременно с уплатой комиссии вам необходимо будет заплатить сумму комиссии, которая зависит от размера инвестиции:

• до 3 млн руб. — 1%;
• свыше 3 млн руб. — 0,5%.

В период с апреля по июнь наблюдается ежегодная тенденция к снижению стоимости акций. Поэтому рекомендуется обращать внимание на котировки ЦБ, а не на их стоимость.

Рекомендуется стать участником паевого инвестиционного фонда в период падения стоимости акций. Разница между ценовыми показателями продажи и покупки ценных бумаг — главное доказательство их прибыльности.

При выкупе акций инвестор получит доход за вычетом суммы комиссии, рассчитанной в размере:

• 2% при хранении ценных бумаг до 180 дней;
• 1% при удержании в центральном банке от 181 до 731 дня.

Если период инвестирования превышает 731 день, плата за выкуп акций не взимается.

Если акция была приобретена после 01.01.2014 г., находится в собственности более 3 лет и сумма выкупа превышает стоимость ее покупки, инвестор освобождается от уплаты физического налога на доходы физических лиц. Максимальный размер необлагаемой налогом прибыли — 3 миллиона рублей.

См. Также: Доходность паевого инвестиционного фонда Сбербанк Asset Management

В случае возникновения трудностей в процессе покупки акции следует обратиться в службу технической поддержки на сайте Сбербанка или позвонить по телефону 8 800 555 55 50.

Инвестиции в розничную торговлю от Сбербанка

МСЭ Потребительского сектора Сбербанка инвестируют в местные и иностранные компании, специализирующиеся на продаже товаров с высоким спросом. Сюда входят товары первой необходимости: продукты, одежда, обувь и другие категории. Фонд подходит тем, кто верит в российских производителей и считает, что их инвестиционная привлекательность повысится.

В структуру фонда входят банки, телекоммуникационные компании и производители товаров. Более 44% «портфеля» занимает розничная торговля товарами народного потребления, 17% — отдельными товарами. В список активов входят отели, рестораны и биржевые фонды (ETF).

Значительную долю капитала занимают такие крупные игроки розничного рынка, как российская розничная компания «Магнит» и X5 Retail Group, контролирующая несколько популярных продуктовых сетей: «Пятерочка», «Перекресток» и «Карусель».

Присутствие глобальных компаний выгодно инвестиционному фонду, но их основным активом являются ценные бумаги трех типов с разной ликвидностью. Прибыльность фонда напрямую зависит от способности менеджеров управляющей компании делать долгосрочные прогнозы. Инвестиционные риски достаточно высоки, но доверие к Сбербанку и знакомые «лица» в «портфеле» являются основными катализаторами для вкладчиков. Поэтому интерес к различным фондам управляющей компании продолжает расти, как и количество акционеров.

Другие важные ресурсы включают:

1. Технологическая компания Amazon.
2. Яндекс.
3. Сеть магазинов «Детский мир.
4. Дилер М.Видео.
5. Медленная сеть магазинов.
6. Русагро ферма.

Помимо российских бизнес-проектов и нескольких иностранных игроков на рынке онлайн-трейдинга, в портфель потребительского сектора PIFA Сбербанка входят индексные фонды, работающие с долларом. Один из них за 3 года добавил к цене акции 40 долларов.

Несколько преимуществ фонда:

• Основное внимание уделяется компаниям, производящим товары для широкого круга потребителей или торговых площадок. Рынок онлайн-торговли с каждым годом набирает обороты, и количество заказов постоянно растет из-за массового распространения Интернета, развития технологий и смартфонаизации населения.
• Одна акция стоит около 2,2 тысячи рублей. К числу инвесторов может присоединиться любой гражданин России, накопивший деньги и ищущий выгодный финансовый инструмент.
• В 2016 году «Потребительский сектор» вошел в ТОП-5 паевых инвестиционных фондов, стоимость чистых активов которых превышает 100 млн руб.
• Среднемесячные показатели эффективности сохраняются на уровне 1,5%. При этом максимальная прибыль за тот же период составила почти 18%, а убыток — 16%.
• ПИФ работает 12 лет.
• Портфельным менеджером является Максим Кондратьев, занимавший эту должность 9 лет. В архиве Максима две степени: экономическая и прикладная математика.

Если сильные стороны убедили вас присоединиться к числу участников, то самое время ознакомиться с нюансами входа.

Оценка доходности ПИФ Потребительский сектор

оценить прибыльность паевых инвестиционных фондов можно, только изучив показатели последнего периода и просчитав возможные перспективы. По результатам таких исследований инвестиционный фонд Сбербанка является лидером по доходности последние 5 лет.

Эксперты фондового рынка оценивают приобретение паев паевых инвестиционных фондов в потребительском секторе как наиболее стабильную и надежную инвестицию. За последние 3 года их рентабельность выросла на 85%.

Читайте также: Что делать после одобрения ипотеки в Сбербанке?

Вложения такого уровня признаны экспертами наиболее прибыльными, поскольку доходность паевых инвестиционных фондов достигла 20% и стабильно держится на этом уровне.

Общая информация

• Сбер Управляющая Компания Управление активами
• Регистрационный номер0757-94127221
• Валюта фонда руб
• Тренинг с 09.03.2007 по 12.03.2007
• Акционеры на 30.06.202 г. 113 579
• ТикерRU000A0JP7D0
• ISINRU000A0JP7D0

Фонд инвестирует в диверсифицированный портфель потребительских акций. Объектами инвестирования являются предприятия, не ориентированные на экспорт. В основном это предприятия, занимающиеся производством товаров народного потребления, банковское дело, телекоммуникации и другие быстрорастущие отрасли российской экономики, ориентированные на внутреннего потребителя. Выбор акций для портфеля фонда производится на основе глубокого фундаментального анализа и оценки приведенной стоимости акций по отношению к их долгосрочному потенциалу роста.

До 15 февраля 2013 года фонд назывался «Тройка Диалог — Открытый инвестиционный фонд потребительского сектора»

Минимальная сумма вложения:

Через веб-сервер или мобильное приложение Великобритании — 1000 руб

При подаче заявления в УК и Агенты в бумажной форме:

— при первоначальном вложении — 15000 руб

— с последующим вложением — 1000 руб

Через Ситибанк:

— при первоначальном вложении — 50 000 руб

— с последующим вложением — 5000 руб

Фидуциарные правила

СкрытьПоказать все

Рейтинг качества управления

31.12.2020

Рейтинг качества не присвоен: недостаточная доля российских активов в структуре фонда

Как вывести свои деньги из ПИФа?

Заявление на выкуп акций оформляется в Сбербанке в любой рабочий день на основании документов:

• паспорт вкладчика;
• заявка на покупку доли частным лицом.

Основным условием вывода средств из закрытых паевых инвестиционных фондов является прекращение деятельности фонда. Перед этой процедурой вывести деньги невозможно.

Максимальный срок зачисления денег на счет инвестора после выкупа акций составляет 13 рабочих дней с момента подачи заявки.

Как вложить деньги в ПИФы Сбербанка частному лицу

Физическое лицо может внести вклад в паевые инвестиционные фонды несколькими способами:

• в личном кабинете;
• в офисе Управления активами Сбербанка”;
• через мобильное приложение компании;
• в отделении Сбербанка.

При личном обращении в офис банка или управляющей компании необходимо иметь при себе паспорт. Чтобы стать удаленным акционером, следует позаботиться о наличии подтвержденного аккаунта на портале Госуслуг.

В ролике рассказывается об индивидуальном опыте частного лица, инвестирующего в паевые инвестиционные фонды Сбербанка. Размещено на канале «Управление активами паевых инвестиционных фондов”.

Цена 1 пая

На сегодняшний день ПИФ продает 1 акцию по цене 2 293,41 рубля. Индикатор меняется практически каждый день, поэтому сегодняшние данные могут незначительно отличаться от других дат. При этом по графику доходности налицо неуклонный рост стоимости акции: например, в июне 2015 года она составляла 1600 рублей против 2232 рублей сегодня. В таблице представлены данные о росте процентного значения за разные периоды.

с 1 января 2018 года за последний год за последние 2 года за последние 3 года

+ 1,84%	+ 6,38%	+ 14,89%	+ 41,43%

Таким образом, в потребительском секторе ПИФов Сбербанка стоимость пая сегодня демонстрирует устойчивый рост на протяжении более 3 лет. При этом стоимость собственного капитала составляет более 1 миллиарда 770 миллионов рублей. Этот показатель показывает хорошую рентабельность (в сумме за последние 3 года) — плюс 72,39% и, по прогнозам, продолжит расти благодаря возобновлению роста в розничном секторе после падения спроса в 2014-2016 годах.

ПИФы Сбербанка России – плюсы выбора

Преимущества паевых инвестиционных фондов Сбербанка:

1. Доходность выше, чем у банковских вкладов. Следовательно, выгоднее инвестировать в паевые инвестиционные фонды.
2. Доступность. Любой может открыть паевой инвестиционный фонд. Необязательно обладать управленческими навыками и разбираться в акциях и других ценных бумагах, эти функции возложены на управляющую компанию.
3. Низкая цена акций.
4. Удобство оформления заказа и продажи.
5. Разнообразные паевые инвестиционные фонды. Здесь нельзя забывать правило: чем выше доходность, тем больше риск.
6. Инвестиционная безопасность. Этот процесс контролируется на государственном уровне. Деньги акционеров хранятся на специальном депозите.
7. Налоги уплачиваются самим Уголовным кодексом по ставке 13%, подавать декларацию не нужно. Владение акциями более трех лет не облагается налогом.

Как стать пайщиком: пошаговая инструкция

Для приобретения доли ПИФа «Потребительский сектор» Сбербанка необходимо предварительно зарегистрироваться на официальном сайте, заполнив личный кабинет. Также вы можете получить доступ к сайту с помощью портала госуслуги, на котором вам также необходимо предварительно зарегистрироваться.

Затем вам следует выбрать нужный кошелек, шаг за шагом заполнив следующие поля:

1. Размер взноса в фонд (не менее 1000 руб).
2. Персональные данные.
3. Знак подтверждения.

После этого необходимо оплатить покупку и подождать несколько дней, максимальный срок ожидания выпуска акции — 6 рабочих дней. Стать акционером можно двумя способами:

1. Подав заявку онлайн на сайте или через мобильное приложение. В этом случае минимальная сумма взноса составляет 1000 руб.
2. Подав заявку в любое отделение Сбербанка (если это технически возможно), вам нужно будет внести минимум 15000 рублей.

При этом при покупке нужно платить комиссию, размер которой определяется суммой вложения:

• 1% при общей покупке до 3 млн руб;
• 0,5% при общей покупке от 3 млн руб.

Комиссия выплачивается при покупке доли, в общую стоимость также входит эта стоимость. Дополнительную консультацию вы можете получить, используя форму на сайте (укажите имя, номер телефона, тему и текст заявки), а также позвонив по телефону 8 800 100 31 11. Звонок бесплатный по всей стране.

Как зарабатывать на ПИФах

Доход акционеров формируется за счет разницы в стоимости акций на момент покупки и продажи. Прибыль во многом зависит от деятельности Управляющей компании и состояния рынка.

Перед покупкой паевых инвестиционных фондов вам необходимо:

1. Прочтите инвестиционную литературу.
2. Изучите текущую экономическую ситуацию.
3. Обратитесь за помощью к профессионалам (получить консультацию можно на сайте «Сбербанк Asset Management”).

Доходность ПИФов Сбербанка

Для финансового планирования разработан калькулятор доходности паевого инвестиционного фонда, который находится в личном кабинете пользователя.

покупать паи разных фондов выгодно — это минимизирует риск потерь и увеличивает вероятность получения хорошего дохода. Подобрать инвестиционный портфель можно с помощью специального калькулятора на сайте Сбербанка.

Рейтинг ПИФов по доходности

В таблице приведен десяток паевых инвестиционных фондов по рейтингу доходности:

Паевой фонд	Рентабельность с начала года (01.01.2018)	Стоимость единицы в рублях
«Глобальный Интернет”	19,23%	3 444,63
«Биотехнология”	15,13%	1 018,94
«Природные ресурсы”	14,64%	1 356,41
«Америка”	13,44%	1,662,77
«Евробонд”	8,62%	2 343,43
«Золото”	5,58%	1 016,17
«Никитич”	5,03%	9 775,24
«Европа”	4,37%	847,49
«Энергетика”	3,76%	1032,31
«арендный бизнес”	3,69%	285 223,14

Структура фонда на 30.06.2021

ТОП-5

Основные средства Доля в портфеле, %

X5 Retail Group, дип-рашпиль. US98387E2054	12,43
Фиксированная цена, окунуться в рашпиль. US33835G2057	9,29
Магнит, окунательный рашпиль. US55953Q2021	8,61
Мир детей, экшн, т. 1-02-00844-A	8,38
Head Hunter, окунутый рашпиль. US42207L1061	6.10

Полная структура доступна через сервис DATABASE INVESTFUNDS

ПИФы Сбербанка Потребительский сектор — доходность

Статистика рентабельности за последние три года

Специалисты знают, что истинную доходность любого фонда можно определить только в долгосрочной перспективе, отслеживая показатели в течение 3-5 лет. В этом плане ПИФ Сбербанка Потребительский сектор с точки зрения прибыльности сегодня признан перспективным. За последние 3 года он составлял около 86%. Это говорит о том, что любой гражданин РФ может открыть собственный инвестиционный бизнес, не прибегая к крупным первоначальным затратам. Привлекательность этого вида дополнительного дохода заключается в ликвидности приобретенных акций, экономии на налогах, простоте регистрации и отсутствии дополнительных сведений о нем.

Условия инвестирования и уровень риска

Как уже было сказано, минимальный порог вхождения в число акционеров составляет 1000 рублей при заключении договора через Сбербанк Онлайн. Если покупка совершается в отделении банка или непосредственно в управляющей компании, то человеку необходимо будет совершить сделку на сумму 15000 рублей.

ПИФ «Потребительский сектор» довольно рискованный. Основная опасность заключается в том, что инвестиционный портфель состоит из ценных бумаг с разным уровнем ликвидности (от абсолютно ликвидных до менее быстро конвертируемых). Большая часть акций принадлежит потребительским рынкам. Это позволяет поддерживать высокий уровень ликвидности в целом.

Инвесторов беспокоят высокие риски. Однако необходимо помнить, что активами управляют опытные финансисты, которые постоянно следят за рынками и при необходимости покупают / продают акции, чтобы увеличить прибыль или исключить возможные убытки. Следовательно, доходность этого фонда кажется высокой.

Инфраструктура фонда

• Специальный депозитарий
• ИНФИНИТУМ Специальный Регистратор
• Аудиторская фирма ООО «ЭНЕКО»

Действующие ПИФы Сбербанка и сколько они стоят

В состав операционных паевых инвестиционных фондов Сбербанка входят:

• Облигационные паевые инвестиционные фонды;
• Паевые инвестиционные фонды;
• Смешанные паевые инвестиционные фонды;
• Паевые инвестиционные фонды фондов;
• закрытые паевые инвестиционные фонды.

Финансовая организация позволяет проверить свои вложения в Личном кабинете на сайте управляющей компании. Здесь вы также можете сравнить доходность паевых инвестиционных фондов и проверить текущее состояние вашего портфеля.

Стоимость пая открытого фонда публикуется на сайте Управления активами Сбербанка, информация обновляется ежедневно. Цена напрямую зависит от состояния рынка за данный период времени. Ценность ресурсов может расти и падать.

ПИФы облигаций

Облигационные паевые инвестиционные фонды классифицируются как фонды с низким уровнем риска. Минимальная сумма вложения при первой покупке через личный кабинет или мобильное приложение — 1 тыс. Руб., Через отделение Сбербанка — 15 тыс. Руб.

Фонды открытых облигаций включают:

1. Илья Муромец — лидер по рентабельности в 2015 году. Динамика роста стоимости акции за 36 месяцев — 38,3%.
2. Перспективный облигационный фонд — альтернатива депозитно-сберегательному счету. Стратегия инвестирования рассчитана на вкладчиков, которые рассчитывают на доход со средним уровнем риска. Динамика роста стоимости акции за 3 года — 39,43%. Предлагается размещать средства на любой срок.
3. Фонд еврооблигаций инвестирует в российские государственные и корпоративные еврооблигации. Цель — прирост капитала в долларах США. Динамика роста стоимости акции за 3 года равна 45,4%.
4. Фонд глобального долгового рынка инвестирует в корпоративные и суверенные облигации в иностранной валюте развитых и развивающихся стран. Валюта инвестирования — в основном доллар США. Динамика увеличения сметной стоимости за последние 36 месяцев составляет 25,85.
5. Валютный фонд предлагает покупку и выкуп паев без комиссии. Акционер может свободно распоряжаться своими средствами: вкладывать и снимать деньги. Динамика роста стоимости акций за полгода составила 2,45%.

ПИФы акций

Фонды акций очень рискованны. Минимальный взнос по квоте — 1 тысяча рублей.

Фонды акций Сбербанка:

1. Добрыня Никитич инвестирует в акции российских компаний с высоким потенциалом роста и ликвидности. Прирост стоимости доли в рублях за 3 года составил 41,9%.
2. Фонд малого и среднего капитала инвестирует в акции российских и зарубежных компаний малой и средней капитализации с высоким потенциалом развития. Рентабельность за 3 года составила 38,78%. Принимаются вложения в рублях и иностранной валюте.
3. Активно управляемый фонд нацелен на долгосрочную прибыльность за счет активного управления портфелем. Инвестируйте в акции и производные инструменты российских компаний. Рентабельность за 36 месяцев составила 32,38%.
4. Электроэнергетика инвестирует в акции российских энергокомпаний. Имеет высокую рентабельность — 76,06% за 3 года. Фонд принимает вложения в активах в рублях. Рекомендуемый срок размещения средств — три года и более.
5. «Природные ресурсы» — инвестирование в компании, занимающиеся добычей и переработкой природных ресурсов (нефть, газ, металлы и др.). За 36 месяцев рост стоимости акций составил 65,71.
6. «Телекоммуникации и технологии» — вложения в акции телекоммуникационных компаний Российской Федерации. Фонд принимает вложения в рублях и иностранной валюте. Вложения в паевой инвестиционный фонд Сбербанка принесли вкладчикам невысокую доходность 8,7% за 3 года.
7. Global Internet — лидер по рентабельности на 2017 год в своей линейке. Инвестируйте в акции интернет-компаний. Доходность паевого инвестиционного фонда за последние 36 месяцев составила 63,55.
8. Потребительский сектор инвестирует в акции преимущественно российских компаний потребительского сектора, не ориентированных на экспорт. Рекомендуемый инвестиционный период — 3 года. Прирост стоимости паевого инвестиционного фонда составил 40,59% за 36 месяцев.
9. Финансовый сектор инвестирует в акции финансовых институтов (банков, страховых компаний и т.д.). Доходность за 3 года 70,19%.
10. «Глобальная инженерия». Фонд занимается инвестированием средств акционеров в акции предприятий металлообрабатывающей отрасли. За 3 года управления стоимость акций увеличилась на 15,47%.

ПИФы смешанных инвестиций

Смешанные паевые инвестиционные фонды включают Сбалансированный фонд, который инвестирует в диверсифицированный портфель облигаций и акций. Имеет средний уровень риска. Выгодный инвестиционный период — 3 года. Прибыльность фонда за 36 месяцев составила 41,82.

ПИФы фондов

Паевые инвестиционные фонды имеют высокий уровень риска (исключение — «Золотой» фонд), но приносят значительный доход. Минимальная сумма вложения при покупке доли в Интернете составляет 1 тыс. Руб., При покупке через оператора Сбербанк — 15 тыс. Руб.

Паевые инвестиционные фонды фондов и направления их инвестирования:

1. Америка инвестирует в акции иностранного фонда SPDR S&P 500 ETF TRUST. За последние 3 года наблюдается положительная тенденция роста стоимости одной акции, которая составила 50,66%.
2. Европа инвестирует в паи фонда db x-trackers класса db x-trackers EURO STOXX 50 UCITS ETF (DR). Доходность за 3 года — 19,13%.
3. Биотехнология инвестирует в акции иностранного инвестиционного фонда iShares Nasdaq Biotechnology ETF. Имеет отрицательную динамику, минус 1,15% за 36 месяцев.
4. Золото принимает инвестиционные активы в иностранной валюте. Фонд инвестирует в золото и паи PowerShares DB Gold Fund. Он имеет средний уровень риска и соответствующую норму доходности — 10,55% за 3 года.
5. Emerging Markets инвестирует в iShares Core MSCI Emerging Markets ETF. В стоимости акций наблюдается положительная динамика — 22,8% за 36 месяцев.

Закрытые ПИФы (ЗПИФЫ)

Выпуск закрытых паевых инвестиционных фондов возможен только тогда, когда фонд создан, а выкуп возможен, когда он закрыт. ZPIF создаются для определенной цели и имеют высокий ценовой порог для входа. Уровень риска средний.

Закрытые паевые инвестиционные фонды Сбербанка:

1. «Аренда Бизнеса» инвестирует в качественную складскую недвижимость. Акции допущены к торгам на Московской бирже. Динамика стоимости акций отрицательная — минус 4,93% за 3 года.
2. Rental Business 2 занимается инвестициями в высококлассную коммерческую недвижимость. Динамика цен на акции была положительной, + 5,3% за 2 года.
3. «Коммерческая недвижимость». Цель фонда — приобретение недвижимости для получения дохода в виде аренды и продажи объектов. Занимается инвестициями в коммерческие здания во всех регионах России. В 2015-2018 годах стоимость акций снизилась на 34,46%.
4. Жилой Дом 2 инвестирует в жилье в столице и области со скидкой при строительстве и последующей продаже. В 2014-2017 гг. Стоимость акций снизилась на 22,31%.
5. «Жилая недвижимость 3» имеет инвестиционную географию: Москва и Московская область. Доход формируется от продажи имущества в фонде. Динамика стоимости акций — минус 10,42% за 3 года.

В видео представлен краткий обзор паевых инвестиционных фондов Сбербанка. Автор — Нора Белоусова.