Тинькофф блэк переводы: с карты на карту, на карту Сбербанка

Процесс перевода пошагово

Для начала вам необходимо войти в личный кабинет на сайте Тинькофф банка, указав свой логин и пароль. Если у держателя карты нет регистрации в ЛНР, необходимо ввести номер мобильного телефона.

Код, полученный в SMS, вводится в поле, затем данные вводятся с обеих сторон карты. Этот процесс заканчивается созданием пароля и логина.

Дополнительные алгоритмы действий:

1. Во вкладке «Переводы и платежи» нужно найти раздел для перевода средств внутри банковской системы, т.е с одной карты Тинькофф Блэк на другую;
2. Введите номер карты в поля ввода, дату, до которой она действительна, и коды на обратной стороне;
3. Укажите сумму перевода и подтверждение платежа;
4. Введите код подтверждения, полученный на ваш мобильный телефон, и завершите операцию.

Точно так же вы можете перевести деньги в мобильном приложении.

Надежность и преимущества банка Тинькофф 

Упрощенная процедура заказа и получения карт.

Что касается самой карты Тинькофф Блэк, то к ее достоинствам можно отнести следующее:

• отсутствие затрат на обслуживание при соблюдении условий;
• реальный кэшбэк (наличные, а не бонусные);
• возможность выбрать 3 наиболее востребованные вами категории продуктов, за покупки которых банк взимает повышенный кэшбэк (5%);
• использование карты как альтернативы депозитному счету и т д.

Как заплатить на карту Тинькофф с телефона

Мягко говоря, неадекватный способ, который требует космической надбавки, но тоже необходим.

Сделка совершается с сайта любого оператора.

Минус этого варианта — высокая комиссия:

• МТС: 4,3%;
• Билайн: 5%;
• Мегафон: от 7,35%;
• Tele2: от 50 руб.

Операция ограничена 15 000 руб.

Итак, начнем

Стоимость обслуживания карты составляет 99 рублей в месяц, что составляет 1188 рублей в год. Это не самый привлекательный вариант на рынке. Но вы также можете использовать его бесплатно, если у держателя карты есть:

• банковский вклад на сумму более 50 тысяч рублей. Этому условию почти семь лет, так как именно вкладчики банка получили первые бесплатные карты Тинькофф Блэк;

• кредит от Тинькофф Банка;

• неснижаемый остаток на карте в расчетном периоде 30 тыс руб. Балансы измеряются в конце каждого торгового дня, и в этот момент сумма должна быть равна лимиту или превышать его. Расчетный период составляет один месяц, а не календарный, он зависит от дня месяца, в котором вы получили карту;

• приглашение от друга (которое вы указываете при оформлении карты) — в этом случае банк предлагает три месяца бесплатного обслуживания.

Если уведомлений в мобильном приложении вам недостаточно и вы хотите получать уведомления о транзакциях по карте по SMS, банк взимает дополнительную комиссию в размере 59 рублей. Платеж списывается, если услуга была действительна не менее одного дня в течение периода, за который сформирована выписка.

Бесплатное снятие средств в банкоматах — одно из самых популярных преимуществ для пользователей. Это преимущество не кажется таким актуальным: в крупных городах осталось совсем немного мест, где без наличных не обойтись.

Здесь тоже есть подводные камни:

• не взимается комиссия за снятие средств в банкоматах «чужих» при сумме не менее 3 тысяч рублей;

• бесплатно снимать можно не во всех банкоматах (однако «исключительные банкоматы» должны уведомлять вас сообщением на экране);

• лимит для банкоматов других банков — 100 тыс руб. Вывод сумм менее 3 тысяч рублей также «наказывается» комиссией в размере 90 рублей;

• при снятии наличных в банкоматах Тинькофф Банка сверх указанной суммы взимается комиссия 2% (не менее 90 рублей).

В мае 2019 года лимит снятия средств в банкоматах Тинькофф Банка для владельцев Тинькофф Блэк был увеличен со 150 тысяч до 500 тысяч рублей в месяц.

Банковские переводы бесплатны для держателей карт (через реквизиты счета, включая реквизиты других банковских карт). Это удобно при оплате счетов. Многие банки взимают комиссию за эти переводы. Комиссий часто можно избежать, оплатив услуги на сайтах их поставщиков, но тогда оплата превращается в утомительный поиск личных счетов на многих сайтах. Намного удобнее хранить этот список в мобильном приложении и платить в нем бесплатно. Однако некоторые держатели карт отмечают, что они не смогли найти всех «своих» поставщиков услуг в предложенном списке.

Перевод на карту другого банка бесплатный, но в пределах 20 тысяч рублей. Вышеуказанное подлежит комиссии 1,5%, минимум 30 руб.

Даже с пополнением карты не все просто. Пополнение Тинькофф Блэк переводом с карты другого банка ничего не стоит, если этот перевод осуществляется через сервисы Тинькофф. Перевести деньги на карту можно без комиссии через партнеров банка (например, в сетях «Связной», «Евросеть»), но в пределах 150 тысяч рублей за расчетный период. Вне лимита — 2% от франшизы. Пополнение банкоматов Сбербанка, их самая массовая сеть, вообще не работает — у них нет такой возможности.

В мобильном приложении можно запомнить все карты (и личные в других банках и других людей, которым регулярно переводятся деньги). Кроме того, в приложении вы можете сами установить множество лимитов (например, на снятие средств). Теперь на платежных картах есть сканирование QR-кода. Не все крупные банки могут этим похвастаться.

Лимит перевода и комиссия

Тинькофф установил лимиты на порядок перечисления денежных средств:

• Не более пяти переводов в день на общую сумму 75 000 руб.;
• Не более 20 переводов в месяц, общий объем которых не уйдет за границу 500 000 рублей.;
• Платежная система MasterCard позволяет перевести 550 000 рублей, а Visa — не более 300 000 за четыре дня.

При использовании системы онлайн-переводов при транзакциях с карты Тинькофф Блэк на карту Сбербанка или на счет другого банка взимается комиссия в размере полутора процентов от общей суммы.

Заказать онлайн на карту Тинькофф Блэк

важно отметить: другое банковское учреждение может устанавливать индивидуальные условия. Поэтому лучше всего перед транзакцией получить индивидуальную консультацию в банке, выпустившем карту. Подробности можно узнать по телефону.

При этом банковские карты РФ должны быть Visa или Vaster Card, хотя есть исключения из правил — карты, не поддерживающие технологию 3D Secure. Комиссия за перевод на счет стороннего банка — полтора процента, минимум 30 рублей.

Время проведения финансовой операции по картам Тинькофф измеряется почти долями секунды. Денежный перевод от Тинькофф Блэк доступен для таких банковских учреждений, как:

1. Сбербанк.
2. Альфа-Банк.
3. ВТБ.
4. Газпромбанк.
5. БИНБАНК.
6. Райффайзен Банк.
7. Банк Хоум Кредит или счета других банковских карт.

Среднее время работы составляет 5 минут, иногда от одного до пяти дней.

Полезный предмет: Кэшбэк-карты Тинькофф Блэк.

Кому может быть интересна эта карта:

• положительный баланс на вашей карте редко опускается ниже 30 тысяч рублей. Получается, что вы житель крупного города, не очень аккредитованный, который получает или переводит зарплату на эту карту (стоит помнить о том «зарплатном рабстве», то есть подключении к определенному банку по выбору руководители компании, были официально и прямо отменены) и которые оплачивают как можно больше покупок, не снимая их в банкоматах;

• у вас хороший уровень дохода и вы ведете активную общественную жизнь (движение не ограничивается путем «работа-дом»);

• вы активно следите за акциями и специальными предложениями;

• вы часто путешествуете за границу или активно выбираете лучшие предложения в большом количестве зарубежных интернет-магазинов.

«Клерк. Премиум» — закрытое сообщество бухгалтеров. Неограниченные консультации экспертов-клерков. Онлайн-курсы и вебинары.

У нас действует скидка 20% до конца рабочей недели. У вас есть время зарегистрироваться.

• Сергей Каши

Источник: информационный портал Banki.ru Название: Платежные системы Тег:

• тинькофф Банк
• дебетовая карточка
• возмещение
• банковское обслуживание
• Олег Тиньков

Связано с компанией: Тинькофф Печатная версия

Сроки зачисления финансов

При переводе на карты Тинькофф средства зачисляются моментально.

В случае перевода на карты других банков:

• ВИЗА: В большинстве случаев деньги поступают в течение пяти минут, но иногда этот срок продлевается до 5 дней.
• MasterCard — Деньги поступают в течение пяти дней.

Наличными через партнеров

Клиенты Тинькофф Банка могут снимать наличные через компании-партнеры, которые на данный момент предоставляют около 300 000 пунктов пополнения. Поддерживаются операции в рублях, долларах и евро. Возможен перевод без комиссии при максимальной сумме до 300 тысяч рублей. Сроки перевода — в течение 1 дня. Посмотреть доступные точки зарядки можно на карте на сайте tinkoff.ru.

4. МТС

пополнить счет на дебетовую или кредитную карту Тинькофф Платинум удобно через филиал (терминал) МТС, который является ключевым партнером крупного банка. В этом случае заправка осуществляется без комиссии. Максимальная сумма транзакции составляет 100 000 рублей, при этом ежемесячный лимит транзакции не превышает 1 миллиона рублей. Среднее время обработки заявок — 1 день.

5. МКБ

Процедура зачисления денежных средств осуществляется бесплатно, без комиссии. Однако MCB предназначен в первую очередь для предоставления кредитных карт. Таким образом, максимальная сумма депозита за 1 операцию составляет 15 000 руб. Сроки регистрации варьируются от 1 минуты до 1 дня и зависят от конкретного местоположения терминала (отделения).

6. БИНБАНК

Пополнение карт в БИНБАНКЕ возможно без затрат на обслуживание. Выбирая этот способ депозита, клиенты могут сэкономить на выплате комиссионных процентов. Однако, чтобы снизить нагрузку и повысить уровень безопасности, компания установила лимит пополнения до 599 000 рублей в месяц. Терминалы БИНБАНКА доступны на всей территории Российской Федерации в количестве более 3,8 тыс. Точек.

7. Терминалы «Элекснет»

Зачисление средств на карты Тинькофф возможно онлайн. Время обработки запроса пользователя составляет максимум 1 день (в случае большого потока транзакций). Максимальная сумма за 1 платеж — не более 15 000 руб. При этом комиссии нет, но установлено ограничение — до 2 запросов на пополнение в день.

8. Платежная система Contact

Один из самых удобных способов пополнения карт Тинькофф. Направления транзакций поддерживаются как для кредитных, так и для дебетовых карт. Срок выполнения перевода — до 1 дня. При этом для переводов нет рамок ограничений. Клиенты могут пополнять счет на любую сумму без комиссии.

9. Почтовые отделения РФ

Удобное пополнение дебетовой или кредитной карты Тинькофф возможно через отделение почты России, которое есть в каждом городе Российской Федерации. В отличие от других методов восстановления, этот вариант предполагает выдачу квитанции и выписки для совершения платежа. Минимальный срок зачисления суммы — 1 день, максимальный — 4 дня. Единовременно можно перевести до 500 тысяч рублей. При этом ограничений по количеству заправок нет.

10. Стационарные терминалы QIWI

Система QIWI позволяет без процентов пополнять кредитную и дебетовую карту Тинькофф. Этот вариант используется, когда вам нужно быстро и удобно пополнить лицевой счет или погасить задолженность перед банком. Перевод осуществляется мгновенно, а сумма лимита на 1 платеж составляет от 15 до 15 000 рублей. Допускается пополнение не более 29000 рублей в сутки.

11. Система «Город»

Развивающаяся система «Город» поддерживает возможность пополнения дебетовых и кредитных карт Тинькофф Банка. Сроки зачисления средств на лицевой счет варьируются в пределах 1-2 дней. Нет ограничений по количеству и количеству вопросов. Служба поддержки доступна для решения технических проблем.

12. Терминалы «Плат-форма»

Один из самых удобных способов пополнить счет в Тинькофф Банке. Терминалы есть во всех крупных городах РФ, включая Москву и Санкт-Петербург. Заправка осуществляется по номеру кредитной карты. Сроки перевода средств 1-2 рабочих дня. Сумма одного платежа не менее 10 000 — 15 000 руб. Максимальный объем транзакций в день — 30 000 руб.

13. Стационарные терминалы «Альт-Телеком»

Надежный способ внести средства на все виды банковских карт Тинькофф. Сроки завершения транзакций — 1-2 дня. Сумма 1 платежа ограничена 15 000 руб. При этом нет ограничений на количество заявок на перевод.

14. Система CyberPlat

Мгновенное пополнение лицевого счета в Тинькофф Банке поддерживается системой CyberPlat® («КиберПлат»). Ограничение максимальной суммы для разового перевода: 15 000 руб. Количество заявок на регистрацию не ограничено.

15. Пополнение через Интернет

Пополнение через интернет-банк на официальном сайте, но с указанием реквизитов любого другого финансового учреждения, из которого будут переведены средства. Минимальный платеж рассчитывается исходя из характеристик карты пользователя. При этом максимальный лимит установлен на уровне 75 000 руб. Переводы осуществляются моментально.

16. Терминалы «Золотая корона»

Заправка через стационарные терминалы «Золотая Корона» осуществляется в пределах сроков обработки транзакций — до 1 суток. При этом ограничений по суммам нет. Перевод осуществляется без комиссии.

17. Евросеть

Тинькофф Банк сотрудничает с системой «Евросеть» и предлагает клиентам возможность пополнения карт через отделения и стационарные терминалы этих учреждений. Максимально допустимая сумма депозита — 200 000 рублей в сутки. При этом были установлены ежемесячные лимиты до 1 000 000 рублей. Получение денег происходит мгновенно с максимальными задержками до 1 дня.

18. Билайн

Для пополнения счета Тинькофф Банка достаточно обратиться в филиал компании Билайн. Для перевода суммы необходимо зарегистрировать заявку у оператора. Деньги обычно поступают мгновенно с максимальной задержкой до 1 дня. Максимальная сумма переводов за 1 день не должна превышать 500 тысяч рублей.

19. Сбербанк

Заправка возможна как в интернет-банке Сбербанка, так и в отделении. Пользователю нужно только ввести реквизиты и выбрать желаемую сумму. Максимальная комиссия составляет 1% от суммы, а транзакция завершается в течение 3 дней. Лимит единовременного платежа — до 75 000 руб.

20. Мобильный телефон

Вы можете создать заявку на заправку через свой мобильный телефон. Сделки совершаются внутри Тинькофф Банка и возможны между двумя картами пользователей. Максимальная сумма одного перевода на 1 заявку — 25000 рублей. Комиссий нет. Время обработки транзакции — в пределах минут.

21. Русский стандарт

Заправка осуществляется в любом филиале или стационарном терминале. Максимально допустимая сумма заправки — 100 000 руб. Допускается не более 5 транзакций в день на карту Тинькофф. Срок рассмотрения заявки — 2-3 дня.

22. Мегафон

Терминалы сети «Мегафон» поддерживают возможность пополнения личной карты без комиссии. Для этого достаточно использовать терминал и указать детали. Максимальная сумма разового платежа не должна превышать 15 000 рублей. Срок рассмотрения заявки — до 1 дня.

23. Webmoney

Тинькофф тесно сотрудничает с домашними электронными системами. Webmoney — одна из ключевых систем, поддерживающая мгновенное пополнение карт из виртуального кошелька. Заправка возможна на 0,8% от суммы через интернет-банк или личный кабинет Webmoney. Минимальная сумма для одного перевода — 100 рублей, максимальная — 15000 рублей за раз.

24. Райффайзенбанк

Пополнение через банк-партнер осуществляется под 1-3% от суммы. Перевод осуществляется мгновенно с максимальной задержкой в ​​1 день. Минимум на одну транзакцию — 30 рублей, максимум не установлен.

25. Газпромбанк

Максимальная сумма перевода от Газпромбанка не должна превышать 100 000 рублей. Для дебетовых и кредитных карт Тинькофф устанавливает лимиты: не более 5 заявок в день. Срок перевода — 1-3 дня, в зависимости от суммы суммы и степени загруженности выбранного направления.

26. Росбанк

Условиями пополнения карт Тинькофф через Росбанк установлены лимиты на максимальную сумму за транзакцию — до 100 000 рублей. Допускается не более 5 переводов в день. Максимальная задержка транзакции 1-2 дня. Комиссий нет.

За какой срок переправляются средства?

Карточные операции Тинькофф внутри банка происходят мгновенно. Задержка всего несколько секунд.

Немного сложнее перевести с одной карты на карту Тинькофф в другой банк. По принципам работы единственная проблема — латентность. Обычно это всего несколько минут, но в некоторых ситуациях может быть задержка до 5 рабочих дней.

Дебетовая карта Тинькофф Блэк в чем подвох

Все обещанное в рекламе на самом деле верно, но при соблюдении ряда условий. Пройдемся по всем пунктам.

Бесплатное обслуживание

Так будет с клиентами банка, если:

• есть вклад в Тинькофф банке, от 50 тысяч рублей и выше;
• у владельца пластика кредит в Тинькофф Банке;
• сумма на карте всегда больше 30 тысяч;
• вас пригласил друг (это указано в вопросе) — но только на три месяца.

В остальных случаях вы будете платить 99 рублей в месяц за услугу.

Бесплатное снятие средств

Условия, при которых вам будут выданы деньги без взимания комиссии, следующие:

• в банкоматах Тинькофф без дополнительной оплаты лимит снятия денег составляет 500 тысяч в месяц. За превышение суммы взимается комиссия 2%;
• в банкоматах других банков максимальная сумма — 100 000, минимальная — 3 000. За завышение или занижение заплатите больше 90 руб.

Обратите внимание, что не все банкоматы предлагают бесплатное снятие средств, на экране появится предупреждение. И не везде есть банкоматы Тинькофф, особенно в провинции.

Пополнение карты

Пополнение баланса будет бесплатным только в следующих трех случаях.

кредит продажа«>

1. С карты другого банка через онлайн-сервисы Тинькофф (личный кабинет, мобильное приложение, на сайте)
2. Наличные в банкоматах Тинькофф в Кыштыме и других городах России. Сумма не ограничена.
3. Наличными через партнеров банка (Связной, Евросеть и др.). Максимальная сумма 150 тысяч рублей, взимается комиссия более 2%.

Через самую распространенную сеть банкоматов — Сбербанк — заправиться не удастся, так как Сбербанк не предлагает такой возможности.

Бесплатные переводы

С Тинькофф Блэк можно бесплатно перевести деньги на карту другого банка, если сумма не превышает 20 тысяч рублей в месяц. При превышении этого лимита комиссия составит 1,5%, но не менее 30 рублей. Это если вы делаете перевод по номеру карты. Любой перевод через систему экспресс-платежей будет бесплатным.

Процентный доход по остаткам

Банк обещает взимать до 5% годовых, но только в том случае, если вы приобрели подписку на Тинькофф. Стоимость такой подписки — 199 рублей в месяц.

Следующее предложение — 3,5% годовых. Это уже без подписки. Читаем условия:

• вы получите доход в размере остатка не более 300 тысяч рублей;
• ежемесячно необходимо совершать не менее 3000 карточных покупок.

Ложкой дегтя является то, что банк может снизить процентную ставку по остатку по разным причинам, например, если ЦБ снизит справочную ставку.

Кэшбэк

Но самое противоречивое — это программа кэшбэка.

Вот как выглядит выгодное предложение от банка:

• до 30% возврата от партнеров;
• до 15% в выбранных локациях и категориях;
• 1% на остальные покупки.

Заказчик, не разбираясь, ориентируется на такие большие цифры, тем более что кэшбэк осуществляется не бонусами и баллами, а рублями (читайте интересную статью о том, как пользоваться баллами Браво). И в этом стоит разобраться. Потому что:

• с одним процентом все почти чисто: вам возвращается 1% за любую покупку каждые 100 руб. Но оплата, например, ЖКХ, в кэшбэк не входит. И есть целый список исключений, который можно найти на сайте;
• от 3 до 15% средств будет возвращено только по выбранным категориям. Также этот выбор делается раз в месяц. Например, сначала это будут рестораны, супермаркеты и одежда, затем — транспорт, спорт, развлечения и т.д. Чаще всего доходность составляет 5%;
• доходность до 30% более вероятна от 10 до 20%. Но партнерские банковские услуги часто слишком дороги или недоступны для среднего клиента. Судя по отзывам, этими акциями пользуются единицы.

Повышение кэшбэка необходимо активировать в мобильном предложении или в личном кабинете. Еще одна «ловушка» — это лимит возвращаемых средств. Это 3000 рублей за 5% кэшбэка и 6000 рублей за специальные предложения.

Какие ограничения по сумме перевода

При совершении банковских переводов у Тинькофф есть определенные ограничения на сумму:

• Клиент финансового учреждения может проводить операцию на сумму, не превышающую 100 000 тысяч рублей единовременно.
• В течение 24 часов клиент не может осуществить более 5 банковских переводов по пластику из других банков .
• В течение 30 календарных дней заказчик не может перечислить 500 000 тысяч рублей.

Единовременное увеличение суммы перевода можно получить в личном кабинете. При этом необходимо выполнять ряд условий и зарабатывать бонусы за активное использование пластика. Если вы используете кредитную карту, возможно увеличение суммы в случае досрочного погашения кредита. Также нужно избегать штрафов за просрочку кредита.

Примечание! Если есть просроченные платежи, кредитор может ограничить использование карты — уменьшить лимит перевода или пополнения.

Заказчик не может отправить более 100000 тысяч рублей в день

Как проверить лимиты на бесплатные переводы

Для клиентов Тинькофф предусмотрена специальная функция, позволяющая совершать финансовые операции по пластику другого банка без списания дополнительных средств. Если клиент совершает транзакцию со счета Тинькофф на карту другого кредитора по пластиковому номеру, комиссия не взимается, если сумма меньше 20 000 тысяч рублей.

Если вам необходимо перевести более 20 000 тысяч рублей и при этом без комиссии, вам необходимо использовать реквизиты карты. Клиент должен знать номер текущего счета. Эта операция займет немного больше времени, но сумма может доходить до 800 000 тысяч рублей. Услуга доступна физическим и юридическим лицам без дополнительных ограничений.

Примечание! Вы можете увеличить лимит, подключив SIM-карту Тинькофф Mobile».

Как проверить бесплатные лимиты на сайте Тинькофф»:

1. Вам необходимо открыть сайт и войти в личный кабинет.
2. После авторизации в личном кабинете вам необходимо открыть вкладку «Учетная запись».
3. Затем зайдите в «Настройки».
4. Затем вам нужно открыть «Тарифы» и «Бесплатные переводы».

Как проверить через мобильное приложение:

1. Требуется авторизация и четырехзначный PIN-код.
2. Также в правом верхнем углу нужно найти раздел «Лимиты».
3. Далее нужно выбрать пункт «Счет» и «Бесплатные переводы».

Уточняйте бесплатные лимиты через личный кабинет на официальном сайте

Как оформить и заказать дебетовую карту Tinkoff Black

Оформить и заказать дебетовую карту Тинькофф Блэк можно через специальную форму на сайте.

Последовательность действий примерно такая:

1. Перейдем к специальной форме заявки.
2. Заполняем всю необходимую информацию. Вам нужно будет ввести свое имя, адрес, номер телефона и паспортные данные.
3. В процессе заполнения вам необходимо будет выбрать адрес, а также дату и время доставки карты.
4. Примерно через 10 минут вы получите ответ на свой вопрос.
5. После одобрения заявки информация с датой и временем доставки будет отправлена ​​на телефон и электронную почту.
6. В день доставки вы получите еще одно напоминание. И где-то через час-два сам курьер позвонит для уточнения деталей.
7. Курьер приедет, сфотографирует ваш паспорт вместе с контрактом и попросит вас заполнить документы. Также будут предложены различные дополнительные услуги. Кредитная карта Тинькофф Платинум, приложение брокера Тинькофф Инвестиции и т.д. Вы можете отказаться от всего этого и получить свою карту.

Кроме того, курьер попросит вас установить мобильное приложение и через него вы сможете активировать свою карту. Все. Теперь вы можете в полной мере воспользоваться этой фантастической дебетовой картой, пополнять ее без комиссий, выбирать категории для кэшбэка.

В приложении вы можете установить ПИН-код и ввести другие данные, которые будут защищать вашу учетную запись.

Перед подписанием договора обязательно ознакомьтесь со всеми условиями. Возможно, вам не понравятся какие-то моменты и тогда вы сможете отменить заявку. Также вы можете уточнить у курьера, нет ли непонятных моментов. Он должен вам все показать и рассказать подробно.

Подать заявку на получение карты Тинькофф Блэк

Если у вас есть карта другого банка (Сбербанк например)

Допустим, в районе нет банкомата Тинькофф, не очень даже с партнерами, но у вас есть дебетовая карта Сбербанка, хотя бы Моментум. Пополняем карту Тинькофф Блэк в личном кабинете или мобильном приложении с карты другого банка (Сбербанк) без комиссии. Это самый удобный способ моментального пополнения — с карт других банков.

Для начала необходимо добавить карту Сбербанка в личный кабинет Тинькофф, чтобы пополнить карту Тинькофф с карты Сбербанка. Для этого в личном кабинете Тинькофф нужно нажать на карту (или аккаунт), «Другое» — «Пополнить», в поле «От» выбрать «Новая карта» (пункт ниже), проехать во всех реквизитах карты Сбербанка и сделайте пополнение. После успешной заправки в списке карт слева появится зеленая карта. Осталось его переименовать и дать понятное вам имя и карта будет сохранена.

Следующее пополнение счета может быть выполнено без ввода всех номеров карт, просто вставьте зеленую карту, введите код CVV, а затем код SMS.

Сбербанк и большинство других банков позволяют «снимать» деньги со своих карт без комиссии. Но есть некоторые исключения среди банков, которые взимают комиссию за «снятие» со своих карт. Со стороны Тинькофф, в случае перевода через его сервис, в авторизованной зоне действуют следующие лимиты, связанные с ограничениями платежных систем:

• не более 150 000 рублей за раз;
• общий лимит, предусмотренный соглашением, не превышает 20 транзакций в календарный день (при этом, если вы заправляете ту же карту, что и отправитель, вы не можете провести более 20 транзакций за 24 часа);
• не более 1 500 000 руб за календарный месяц.

Также могут быть дополнительные ограничения со стороны сторонних банков. Например, со стороны Сбербанка для карт лимит зависит от типа карты:

• Моментум: Лимит на один перевод — 30 000. В сутки — 101,000
• Visa, MasterCard, МИР Классик — 201 000 в сутки
• Gold, Platinum, Visa Infinite — 301 000 в день

Не более 100 переводов в день. Если карта Сбер заблокирована, позвоните по номеру 900 и разблокируйте карту через голосового помощника или оператора.

Партнеры Тинькофф (на пополнение)

Раньше банкоматов Тинькофф не было, до 2017 года не было ни одного. А черные дебетовые карты пополнялись через партнеров банка (это специальные партнеры, только для пополнения).

Важно! Лимит тарифа на заправку через партнеров — 150 000 рублей за расчетный период (месяц)

Там же, в мобильном приложении, вы можете перейти к фильтрам и увидеть длинный список этих партнеров, о некоторых я даже не слышал:

1. МТС — без комиссии за карту или номер договора. В терминале до 15000, через кассу — до 500000 руб. Карту вставлять не нужно, в терминале «Банковское дело» выберите Тинькофф Банк.
2. Мегафон — без комиссии за номер карты или договора. В терминале до 15000, через кассу — до 200000 рублей (в Москве и Санкт-Петербурге до 400 тыс.).
3. Билайн — без комиссии за номер карты или договор. Через кассу — до 500 000 руб.
4. МКБ — терминалы кредитного банка Москвы. При авторизации картой Тинькофф с пин-кодом — до 40 000 руб., Без комиссии. Для кредитных карт: 40 000 без пин-кода и 100 000 с пин-кодом.
5. Банк «Открытие» — банкоматы, до 85000 руб. Просто вставьте карту в банкомат и введите ПИН-код.
6. Элекснет — терминалы, до 15 000 единовременно, до 90 000 через один терминал.
7. Cyberplat — терминалы, до 15000 одновременно.
8. ПСКБ — терминал, только для кредитных карт, до 15000 единовременно.
9. Мособлбанк — это терминал, только для кредитных карт, до 15000 единовременно.
10. Почтовый банк — банкомат, до 15 000 единовременно.
11. Мессенджер — без комиссии, по карте или по номеру договора. В терминале до 15000, через кассу — до 500000 руб. (в период с 10.2019 по 02.2020 была комиссия)
12. Золотая Корона — кассир банка-партнера системы Золотая Корона (koronapay.com), до 100000 единовременно и более.
13. Контакт — система переводов, без ограничений в рублях, валюта — до 5000 долларов (обратите внимание, на долларовый счет можно внести доллары).
14. Юнистрим: до 900 000 рублей единовременно, до 5 000 долларов или 4 000 евро — unistream.ru.
15. TelePay — терминалы, до 15000 единовременно.
16. Ноу-хау — платежные терминалы и кассы в магазинах, до 15000 единовременно.
17. Амиго — терминалы, до 15000 одновременно.
18. Форвард Мобайл (Краснодарский край) — платежные терминалы и кассиры, до 15 000 единовременно.
19. Почта России — самый экзотический способ. Сумма до 500 000, но она увеличится до 3-х рабочих дней.
20. QIWI — комиссия терминала 1,8% от суммы, но не менее 120 руб. За 1 раз до 15000 руб.

Всего практически все способы предусматривают мгновенное пополнение (кроме Почты России) и без комиссии (кроме Qiwi). В редких случаях регистрация может быть отложена до 1 рабочего дня. А следить за лимитами пополнения, сколько уже потрачено и сколько осталось, вы всегда можете проверить в мобильном приложении: кликните на счет, шестеренку, первая строка — «Тарифные лимиты».

Где посмотреть лимит бесплатных переводов «Тинькофф»

Список действующих ограничений на конкретный вид пластика размещен в личном кабинете. Чтобы узнать условия ставки:

1. Введите данные своей учетной записи.
2. Выберите вариант работы с учетными записями.
3. В меню активируйте вкладку настроек.
4. Найдите раздел на плане.
5. Чтобы увидеть лимит на переводы Тинькофф, перейдите в раздел «Бесплатные переводы.

Аналогичная процедура может быть проделана в мобильной версии сервиса. Из-за этого:

1. Откройте приложение на своем телефоне.
2. Введите идентификационный код.
3. В правой части поля найдите баннер с ограничениями.
4. Вы можете указать максимальный лимит суммы, не облагаемой дополнительной комиссией в пользу банка, в разделе безналичные переводы.

Сервисы позволяют в любое время узнать условия для каждого типа открытого счета.

Пакет услуг «Комфорт!» от Альфа-Банка

Комиссия за перевод с кредитной карты Тинькофф на другую карту

Переводы с кредитных карт Тинькофф воспринимаются как снятие наличных, поэтому взимается комиссия, соответствующая снятию — 2,9% и еще 290 рублей. Поэтому выгоднее переводить большие суммы с одной кредитной карты за один раз.

Большой ли процент при пополнении карты, снятии денег и переводе на карты других банков?

Пополнение карты обойдется вам в 0 рублей при пополнении в банкоматах Тинькофф или у партнеров (до 300 000 рублей за расчетный период). Перевод с другого банковского счета также будет бесплатным.

Если вы желаете пополнить карту через партнеров Тинькофф на сумму более 300 000 рублей, комиссия составит 2% от суммы, превышающей лимит.

Снятие наличных также возможно при определенных условиях: бесплатно снимать деньги можно только в банкоматах Тинькофф — в любом другом банке снимать деньги можно только в том случае, если нужная сумма превышает 3000 рублей. Обращаем ваше внимание, что ежемесячный лимит на снятие наличных с карты Тинькофф Блэк составляет 150 000 рублей.

Пошаговая инструкция перевода денежных средств

Чтобы успешно отправить деньги, нужно соблюдать определенную последовательность действий.

Отправка денег через сайт «Тинькофф»

Инструкции:

1. Вам необходимо открыть официальный сайт Тинькофф и войти в личный кабинет под своим логином и паролем.
2. Далее откройте вкладку «Платежи» и выберите способ перевода.
3. После этого появится форма, в которой нужно ввести все данные.
4. Впоследствии необходимо указать сумму перевода, исходя из установленного лимита.
5. Затем нажмите «Перевести».
6. На телефонный номер будет отправлен специальный сгенерированный код, который необходимо ввести в соответствующее поле.
7. Затем нажмите «Готово».

Важно! Если сумма перевода превышает 20 000 тысяч рублей, то вам необходимо воспользоваться опцией «Оплата по реквизитам». Так что никаких дополнительных комиссий банк не берет.

Отправка средств через сайт

Перевод внутри банка с дебетовой карты

При совершении внутрибанковского перевода с дебетовой карты необходимо использовать номер договора. Этот документ, удостоверяющий личность, выдается при выдаче карты. Этот идентификатор необходимо зарегистрировать в платежной системе.

Инструкции:

1. Вам необходимо войти в личный кабинет на сайте или в мобильном приложении.
2. После авторизации нужно перейти во вкладку «Платежи».
3. Затем вам нужно выбрать вкладку «Денежный перевод».
4. В списке выберите «Использовать номер договора».
5. В первом поле введите числовой идентификатор.
6. Далее необходимо указать сообщение для получателя.
7. Далее выберите счет, с которого будут отправлены средства.
8. Затем введите необходимую сумму и нажмите «Отправить».
9. На номер телефона будет отправлен код подтверждения, который необходимо ввести в специальное поле.

Отправка денег по идентификатору, указанному в договоре

Как выполнить перевод с карты на карту «Тинькофф» в мобильном приложении

Прежде всего, вам необходимо скачать приложение из Play Market или App Store. Важно знать, что не все мобильные телефоны поддерживают это программное обеспечение.

Инструкции:

1. вам необходимо скачать приложение для операционной системы Android или iOS.
2. После установки введите свое имя пользователя и пароль, а также пароль для SMS.
3. После прохождения авторизации вам необходимо открыть раздел «Платежи и переводы».
4. Откроется специальная форма, в которой необходимо указать пластиковый номер отправителя. Вы можете ввести его вручную или отметить автоматический выбор учетной записи.
5. Далее нужно указать необходимую сумму денег.
6. Затем запишите номер пластика, на который будут отправлены деньги.
7. Установите флажок, чтобы принять условия публичной оферты.
8. Нажмите кнопку «Перевести».
9. Комиссия будет рассчитана автоматически, после чего вам нужно будет ввести четырехзначный код в специальное поле.

Как перевести деньги через систему быстрых платежей (СБП) по номеру телефона

Инструкции:

1. Нужно открыть мобильное приложение или официальный сайт Тинькофф».
2. Далее вам необходимо перейти на вкладку с названием «Платежи» в личном кабинете».
3. Далее необходимо выбрать в списке опцию «Использовать номер мобильного».
4. В поле «Номер» введите 10 цифр без кода города.
5. В поле «Способ» выберите «Другой банк» или «Отправить ссылку».
6. В поле «Сообщение» вы можете указать уведомление получателю.
7. В строке «Счет» укажите, с какого счета будут списываться средства.
8. Далее нужно ввести сумму, которая не может превышать 150 000 тысяч рублей.
9. Затем нажмите «Отправить».
10. Наконец, вам нужно ввести код из SMS-сообщения.

Примечание! Если вы выберете «Отправить ссылку» при переводе денег по номеру телефона, получатель получит уведомление с указанием номера своей карты и только в этом случае он получит средства.

Отправка денег по мобильному номеру

Отправка денег с карты «Сбербанка» на карту «Тинькофф»

Чтобы отправить деньги со Сбербанка на Тинькофф без комиссии, вы можете воспользоваться методом пополнения счета.

Как расплачиваться номером карты Сбербанка на счет Тинькофф»:

1. Прежде всего, вам необходимо запустить мобильное приложение и авторизоваться под своим номером телефона и паролем.
2. Затем на главной странице выберите опцию «Пополнить счет».
3. Далее появится список, в котором нужно указать «Использовать пластик другого банка для пополнения».
4. Далее нужно указать номер «Сбербанка». При этом заправку можно производить только картой VISA или MasterCard.
5. После этого необходимо ввести сумму до 150 000 тысяч рублей.
6. Затем нажмите кнопку «Обновить».
7. На мобильный номер, привязанный к карте, будет отправлено уведомление, которое будет содержать информацию о пополнении счета и четырехзначный код.
8. Код необходимо ввести в специальное поле.

Пополнение счета Тинькофф через Сбербанк

Как перевести деньги с карты «Тинькофф» по номеру договора

Инструкции:

1. Вам необходимо пройти авторизацию через официальный сайт или мобильное приложение.
2. После входа в личный кабинет необходимо выбрать опцию «Платежи».
3. Затем вам нужно выбрать вкладку «Денежный перевод».
4. В списке выберите «Использовать номер договора».
5. В первом поле введите свой личный идентификатор.
6. вы должны указать сообщение получателю.
7. Выберите счет, с которого будут отправлены средства.
8. Затем введите необходимую сумму и нажмите «Оплатить».
9. Код подтверждения будет отправлен на номер телефона.

Как сделать SWIFT-перевод в долларах, евро и фунтах стерлингов

Инструкции:

1. Вам необходимо войти в личный кабинет на сайте или в мобильном приложении.
2. На главной странице найдите вкладку «Платежи».
3. Далее в списке »необходимо выбрать опцию« SWIFT перевод».
4. Далее нужно выбрать, кому будут отправлены деньги: юридическому или физическому лицу.
5. Далее вам нужно будет указать SWIFT-номер иностранного банка, в котором у держателя есть счет.
6. Если перевод осуществляется через банк-корреспондент, необходимо указать его SWIFT-номер.
7. Затем нажмите кнопку «Далее».
8. Вам нужно будет ввести сумму в фунтах или долларах.
9. Наконец, нажмите кнопку «Отправить».

SWIFT перевод на счет в иностранном банке

Как перевести деньги с карты «Тинькофф» по QR-коду

Инструкции:

1. Вам необходимо авторизоваться в мобильном приложении.
2. Далее вам нужно открыть «Платежи».
3. Затем нажмите кнопку «Отправить через QR-код».
4. Затем вам необходимо активировать в мобильном телефоне функцию «Сканер».
5. Наведите камеру на черно-белый квадрат для сканирования.
6. Как только телефон распознает код, откроется форма, в которой нужно ввести данные.
7. Наконец, нажмите «Перевести».

Лучший способ перевести деньги на карту Тинькофф

Привязка платежного инструмента сторонней кредитной организации — наиболее оптимальный вариант пополнения карты Тинькофф без комиссии. В простонародье это называется «втягиванием» денег на карту.

Эта услуга позволяет совершать мгновенные межбанковские транзакции без дополнительных затрат.

На примере мобильного приложения:

При таком переводе комиссия банка-отправителя не взимается (!).

Тинькофф может взимать дополнительную комиссию только в том случае, если ваш ТП превышает лимиты тарифа пункта 5:

Лимиты на перечисления с карты «Тинькофф» на счет другого банка

С Дебетового счета Тинькофф средства также отправляются в сторонние финансовые учреждения. Лимит на безкомиссионные переводы из Тинькофф в другой банк составляет:

• 20 тысяч рублей — с обычных пластиковых карт.
• 50 тысяч рублей — из бонусов.

Любая сумма, превышающая порог, облагается налогом в размере 1,5%. Минимальный платеж 30 руб.

В зависимости от выбранного способа отправки денег действуют технические ограничения:

• В разделе платежей на сайте до 100 тысяч рублей отправляется сторонней компании единовременно, но не более 5 переводов в день.
• По системе «с карты на карту» порог срабатывания составляет 75 тысяч рублей.
• Через личный кабинет — до 150 тысяч рублей.

Максимальный объем платежей в течение месяца — 0,5 млн руб. И 20 транзакций.

Пользователи Тинькофф часто интересуются, как пополнить свои счета в Сбербанке, не допуская дополнительных расходов. Благодаря системе быстрых платежей с контактным телефоном лимит перевода с карты Тинькофф на безкомиссионную карту Сбербанка установлен на уровне около 20 тысяч рублей в месяц.