Лучшие детские банковские карты 2021 года

В каком банке можно получить детскую карту

Название кредитной карты Официальный сайт Стоимость Особенности Дополнительные возможности

Тинькофф	Младший	www.tinkoff.ru	Бесплатно, привязан к родительскому аккаунту	Вы можете настроить начисление бонусов и вознаграждений с родительской карты	есть возможность отследить координаты ребенка
Альфа Банк	Детская карта	alphabank.ru	Бесплатно, привязан к родительскому аккаунту	CashBack 5% с покупок во всех барах и ресторанах, удобный мобильный банк	Акции и бонусы от партнеров
Райффайзен	Детская дебетовая карта	www.raiffeisen.ru	490 пенсов в год или 60 пенсов в месяц за уведомления	CashBack 5% с покупок, до 200 рублей возвращается в месяц	Возможна оплата прямо с телефона
Почтовый банк	Младший почтовый банк	www.pochtabank.ru	Бесплатно, привязан к родительскому аккаунту	Доступны все услуги, включая оплату коммунальных услуг и передачу показаний счетчиков, родитель может просматривать все расходы ребенка	Снятие наличных с помощью QR-кода в банкоматах, подключенных к Samsung, Apple или Google Pay
Азиатско-Тихоокеанский банк	Детская карта	www.atb.su	Бесплатно для держателей карт	CashBack 5% в категории «Счастливое детство	Легкая переиздание неограниченное количество раз
Русский стандарт	Для подростков	www.rsb.ru	Обслуживание 499 руб. В год	Вы можете участвовать во всех бонусных программах банка. Возврат до 25	Для производства требуется письменное согласие родителей
Совкомбанк	Халвенок	children.halvacard.ru/	это бесплатно	подать заявку на получение карты можно онлайн на сайте Банка. Возврат до 6%. Комиссия до 5% на баланс карты	Увеличение кэшбэка в магазинах-партнерах. Умение определять положение ребенка.
АК Бар	Детская карта	www.akbars.ru	это бесплатно	СМС-информирование 70 руб. / Мес	Служит школьным пропуском, инструментом оплаты и проездным на общественный транспорт (доступен не во всех регионах)
Сбербанк	СберКидс	www.sberbank.ru	это бесплатно	Баллы Спасибо за все покупки, копилки, установку лимитов расходов, контроль расходов	Легко снять наличные, Приложение с обучением финансовой грамотности Можно оформить в любом регионе страны
Восточный	Карточка № 1_Дети	www.vostbank.ru	От 0 до 59 рублей в месяц	Доходность от 10 000 до 500 000 рублей 6% годовых. Кэшбэк по трем основным категориям — 5%, прочие покупки — 1%.	Сопровождение покупок по карте для детей. Отчеты по всем операциям доступны в интернет-банке или будут отправлены на телефон с помощью SMS.

Как пользоваться картой?

Виртуальная карта SberKids выпускается без физического носителя. Это означает, что риск его потери или кражи минимален. Функционал включает в себя следующие операции, доступные ребенку:

• Совершение покупок в торговых и сервисных точках и интернет-магазинах, за исключением покупки лотерейных билетов, прием ставок на участие в азартных играх (п. 3.3.8 договора, опубликованного на официальном сайте эмитента)
• Начисление бонусов за совершенные транзакции
• Проверка баланса, ознакомление с историей транзакций через детское приложение
• Участие в исследовательских опросах с согласия родителей
• Узнать подробности

Запрещены следующие операции с картой:

• Получать банковские переводы от третьих лиц
• Выдача наличных
• Пополнить через банкомат
• Перевод средств
• Бонус за кешаут (баллы накапливаются на основном счете, принадлежащем законному представителю).

Установка PIN-кода выполняется в 2 этапа:

1. Первые две цифры доступны в личном кабинете Сберкидс.
2. Последние две цифры отправляются в SMS.

Внимание! Молодой пользователь может получить идентификатор через приложение. Количество звонков в сутки не ограничено.

Пополнение

Пополнить карту по номеру телефона невозможно, так как на ней нет отдельного счета. Он прилагается к основному договору, заключенному с заказчиком. Установлен ежемесячный лимит на совершение операций по нему. Если оно превышено, возможны 2 варианта:

• В ожидании нового отчетного периода
• Увеличение суммы расходов через личный кабинет пользователя (возможно до 40 000 рублей в месяц).

Где можно совершать покупки?

Эмитент предусматривает использование карты на территории России. В странах СНГ и других государствах его действие ограничено. Ребенок может делать покупки в любой точке эквайринга.

Добавить СберKids в iPhone для бесконтактной оплаты

Процедура занимает до 5 минут и включает следующие этапы:

1. Доступ к приложению «Кошелек» на смартфоне ребенка.
2. Выбрав пункт «Ввести информацию вручную».
3. Уточняйте детали.
4. Установка кода шифрования.

Внимание! Реквизиты вводятся в детском приложении в разделе «Информация о карте».

Добавить карту на смартфон системы Android для бесконтактной оплаты

Для подключения платежного инструмента вам необходимо:

1. Зайдите в Google Pay.
2. Выберите раздел «Оплата».
3. Введите информацию вручную.
4. Укажите требования.

Другие детские карты

По мнению многих родителей, Тинькофф Юниор — лидер рынка детских открыток. Они приводят следующие аргументы:

• Карта не виртуальная, а пластиковая. Но оформляется она не так быстро, как в Сбербанке, потому что вам придется ждать, пока карту вам доставит курьер.
• Наряду с детской картой вы также можете получить взрослую карту с бесплатным пожизненным обслуживанием. Подробности этой акции доступны на официальном сайте.
• Гораздо более удобное для детей приложение. Есть не только тесты и видео, но и комиксы, идеи, как развлечься.
• Приобретая Тинькофф Юниор, родителям не нужно объяснять, что и как он работает. В мобильном приложении есть функция связи с сотрудниками банка, которые все подробно расскажут и покажут.
• Копилка с процентами 3,04 в год.
• Увеличен объем бонусной системы.
• Бесплатное карточное обслуживание даже с учетом услуг мобильного банка.

В остальном преимущества и функции такие же, как у Сбербанка: Тинькофф тоже привязан к родительской карте, можно отслеживать покупки ребенка и так далее.

Можно рассмотреть следующие варианты:

• Детская карта Альфа-Банка. Не виртуальный. Предназначен для пользователей от 7 до 18 лет (с 14 можно привязать аккаунты). Регистрация и обслуживание бесплатны. Обратной стороной является отсутствие мобильного приложения для карты, но родитель сможет отслеживать движение денег через свое стандартное приложение.
• Карта Райффайзен. Не виртуальный. Стоимость годового обслуживания — 490 рублей, при ежемесячной работе мобильного банка — 60 рублей ежемесячно. Пополнение карты бесплатное.
• Почтовая банковская карта. Только виртуальный. Подавать заявление можно с шести лет. Вам нужно будет заплатить только за телеграфные переводы между банками (0,7 процента), в остальном все бесплатно.
• Также предлагаем ознакомиться с полным списком детских банковских карт.

Что делать если появились вопросы по продукту

Сбербанк заботится о своих клиентах, поэтому выделил отдельную линию для всех вопросов, связанных с работой приложения SberKids. Чтобы получить интересующую информацию напрямую от оператора, необходимо позвонить на общий номер 900, затем в голосовом меню набрать 8 и снова 8.

После этих действий вы будете перенаправлены в соответствующий отдел по работе SberKids.

Как пополнить карту и снять деньги

Пополнение снятия в банкоматах Сбербанка

Не реализована

На кассах Сбербанка

Не реализована

В сторонних банкоматах

Не реализована

В PVN сторонних банков

Не реализована

Стандартный лимит снятия наличных

Не установлен

В банкомате Сбербанка

Невозможно

В кассе Сбербанка

Невозможно

В мобильном приложении Сбербанк Онлайн

Регистрация бесплатна

Внутрибанковский перевод с карты — бесплатно

В системе Банка с карты другого держателя до 40 000 рублей включительно в месяц — бесплатно

Через сервисы сторонних банков, платежных систем, терминалов

Регистрация бесплатна

Комиссия стороннего банковского обслуживания удерживается

Ограничения по приложению

На данном этапе своей работы приложение SberKids накладывает ряд ограничений на операции с виртуальной картой:

• Лимит на разовую операцию в размере 15 000 рублей;
• Лимит оборота в месяц — 40 000 рублей;
• Запрет делать переводы другим людям, независимо от их банка;
• Невозможность вывода средств;
• Шоппинг только в России;
• Регистрация открыта только для владельцев основного банковского продукта.

Другими словами, если у ребенка накопилась значительная сумма для покупки дорогостоящего оборудования или оплаты услуг, превышающих лимит в 15000 рублей, он сможет потратить единовременные средства только при непосредственном участии родителей. Это ограничение призвано защитить подростка от необдуманных трат и мошеннических действий.

Кроме того, нужно знать, что при пополнении виртуальной карты с помощью программы SberKids с них взимается комиссия основного банковского продукта клиента, которая полностью возвращается на карту в течение нескольких рабочих дней.

Услугой могут пользоваться только владельцы современных смартфонов под управлением Android 5.0 и новее, а также iOS 10.0 и новее.

Преимущества детских карт СберБанка

1. Полный контроль над кассовыми операциями. Вы можете не только следить за действиями ребенка через личный кабинет или SbreBank Online, но и знать его покупки.
2. Бесплатное пополнение карточного счета вашего ребенка из любого места и в любое время. Также при необходимости вы можете ограничить расходы, установив лимиты.
3. Обучение ребенка финансовой грамотности. Подросток не только научится пользоваться банковскими продуктами, но и начнет понимать, как управлять деньгами.
4. Оплачивайте покупки онлайн или в обычных магазинах. Все операции производятся через смартфон с использованием Samsung Pay, Google Pay и других.
5. Безопасность карманных денег. Средства на счету не потеряются, не взорвутся или не могут быть украдены, так как хранятся на виртуальной детской карте, а точнее в приложении. Даже если ваш смартфон потерян, невозможно получить доступ к деньгам, если вы не знаете пароль.
6. Альтернатива депозиту — «копилка». Пусть даже в небольшом проценте, но тем не менее. Ребенок научится копить на мелкие и дешевые вещи.

Несмотря на плюсы, всегда есть и минусы:

1. Детская карта Сбербанка от 7 лет, в отличие от взрослой, виртуальная и не имеет пластикового держателя. Если аккумулятор вашего телефона разрядится и его невозможно зарядить, у вашего ребенка закончатся деньги.
2. Дети часто теряют чувство реальности денег и, как следствие, могут тратить намного больше, чем разрешено.

Тарифы и лимиты карты

Сбербанк выпускает детские карты платежной системы MasterCard. Он не взимает никаких затрат на выпуск, ежегодное обслуживание и повторный запуск банковского продукта по инициативе законного представителя. Доступная валюта: рубли.

На карте действует программа лояльности. В его рамках вы можете получить до 5% баллов от банка и до 10%

Для карты установлены следующие лимиты:

• За одну операцию — до 15000 руб
• Ежемесячные расходы — до 40 000 руб

возможна передача информации через SMS. Его стоимость 30 рублей в месяц. Дебетование производится с основного счета держателя.

Сколько стоит детская карта СберБанка?

Дебетовая карта Сбербанка СбербанкБесплатный сервисБонус на покупкиДоставка в отделение

Стоимость годового обслуживания детской карты Сбербанк SberKids не взимается. Цена пластика тоже не вычитается. Являясь виртуальной картой, она выпускается совершенно бесплатно. Кроме того, нет платы за плановую или предварительную перепечатку.

Карта Сбербанка от 14 лет стоит 150 рублей в год. Есть возможность выбрать индивидуальный дизайн, но для этого варианта придется доплатить 500 за номер.

Требования и Документы

Запрошенные документы

Паспорт гражданина РФ

Свидетельство о рождении ребенка

Для иностранцев: паспорт иностранного гражданина или иной документ, установленный федеральным законом или признанный международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность

Подтверждение дохода

Не требуется

Дополнительные документы

Для россиян: не требуется

Для иностранных граждан: действующая миграционная карта;

виза или патент;

разрешение на работу или разрешение на временное проживание;

вид на жительство или иной документ, подтверждающий право на пребывание в РФ

Гражданство России

Подавать заявку могут граждане РФ и иностранцы

Регистрация

Постоянная или временная регистрация на территории РФ

Возраст

6-13 лет

Дополнительные требования

Актуальные данные в приложении

Номер телефона клиента для подключения мобильных услуг

Адрес электронной почты для обязательных уведомлений

Сравнение банковской карты «СберKids» с картами других банков

СберКидс Сбербанк Мультикарта ВТБ «Ваш кэшбэк» Промсвязьбанк Кэшбэк Райффайзенбанк ВостОк Восточный

Проценты на баланс	—	До 4,5%	До 4%	До 4%	До 5,5%
Стоимость услуги	0	0	0–149 / месяц	0	0-150 / месяц
Выдача наличных	—	0–1%	0–1%	0–1%	0–2%
Переводы	—	0%	0%	0-0,5%	2%
Возмещение	В 10%	До 15%	До 5%	1,5%	В 10%

Отзыв из BankingCard Отзыв Руслана Скутина

Принцип использования детской банковской карты

Согласно действующему законодательству, дети школьного возраста имеют право лично участвовать в небольших домашних операциях, находясь под присмотром опекунов. Другими словами, с первого года обучения в школе ребенок может делать небольшие покупки, оплачивать услуги и вкладывать свои сбережения под проценты.

Бонусы

О бонусах Сбербанк заявляет следующее: за каждую покупку будет взиматься 0,5 процента от суммы. Этот бонус поступает непосредственно от самого банка.

Кроме того, гарантированы бонусы партнеров банка, которые можно получить, оплатив у них услуги. Сбер — крупное ООО, о партнерах которого вы слышали не раз:

• Бургер Кинг;
• Кари;
• Прочтите город;
• Хорошо, Fiocco, Пятерочка;
• МТС, Мегафон;
• Аэрофлот и другие.

За покупку товаров у этих компаний вы можете получить до 10% от суммы при оплате с помощью SberKids.

Обычно Сбербанк предлагает намного больше бонусов, но поскольку целевая аудитория карты — молодые пользователи (до 14 лет), двух вариантов будет достаточно.

Достоинства и недостатки

Мы проанализировали отзывы родителей, купивших детям детскую карту Сбербанка. Это помогло нам выявить преимущества и недостатки данной банковской услуги.

Плюсы:

• быстрый перевод денег с карты родителя на карту ребенка. Если вы забыли вечером оставить ребенку 100 рублей на покупку плитки шоколада, а утром пошли на работу, плитка шоколада все равно будет там, потому что деньги можно передать в любой момент.
• возможность перевода из любого банка без комиссии.
• немедленная регистрация, для которой требуется только свидетельство о рождении.
• ребенок получит первую кредитную карту, он услышит управление финансами «по-взрослому». Он сможет сэкономить, создав копилку или потратить сразу всю сумму. Это учит вас разумно распоряжаться деньгами, согласны?
• поддержка Android и IOS (есть исключения, см. «Минусы”)
• родитель может отслеживать, что и где купил ребенок.
• родитель может установить лимит на ежедневные и ежемесячные расходы, а также на каждую финансовую транзакцию. Ограничения снимаются в любой момент.
• есть возможность накапливать бонусы и получать скидки от партнеров Сбербанка.
• вы можете посмотреть видеоролики о финансах и протестировать их.
• многие родители боятся начинать давать деньги своим детям, потому что могут вытащить бумажник или просто карманные деньги. Виртуальная карта избавит вас от этого: даже если ваш телефон утерян, никто не сможет использовать деньги. Сходите с ребенком в отделение Сбербанка (или позвоните по номеру), и вам подскажут, как быстро справиться с проблемой.
• владелец карты может изменить ее дизайн. Например, сначала установили дизайн с единорогами, потом поменяли предпочтения и выбрали простой и минималистичный дизайн.
• карта виртуальная, поэтому не будет ни слова «мама, я потерял карту» или «папа, моя карта размагничилась, потому что я держал ее рядом с ключами.
• бесплатное получение карты и почти все сопутствующие услуги.

Минусы:

• ограниченный функционал: деньги можно внести только на SberKids, но снять наличные или перевести деньги не получится.
• родители тех детей, у которых есть телефон от брендов Huawei, отмечают, что SberKids вообще не подходит для таких телефонов. SberKids поддерживает сервисы Google (и, следовательно, Google Play), и эти производители перестали работать с Google.
• ваш ребенок может не сразу научиться пользоваться картой.
• если телефон выключится или зависнет, вы не сможете оплатить покупку или услугу.

Плюсы и минусы карты

Преимущества

Недостатки

Бесплатное обслуживание	Контроль над расходами ребенка	Высокий уровень защиты	Бонусная программа
Платные смс информирующие	Его можно использовать только в России	Я не могу снять наличные

Преимущества карты:

• Бесплатное обслуживание
• Полный контроль над расходами ребенка
• Высокий уровень защиты
• Участие в бонусной программе

Недостатки:

• Платные смс информирующие
• Запрещено использование за пределами страны (актуально для студентов за границей)

Что нужно для оформления детской карты СберБанка?

Заказать детскую карту Сбербанка онлайн могут только родители или официальные представители ребенка (опекуны) через интернет-банк или мобильное приложение. Предпосылкой для этого является то, что родитель должен иметь действующую учетную запись, то есть быть действующим клиентом.

Из документов вам понадобится только паспорт от одного из родителей или законного представителя ребенка и свидетельство о рождении ребенка. Информацию о ребенке необходимо ввести в онлайн-форму заявки на сайте или в мобильном приложении Сбербанк Онлайн.

Как оформить карту СберКидс

Процесс регистрации максимально прост и не займет много времени. Одним из главных преимуществ является то, что вам не нужно искать дополнительное время, чтобы добраться до отделения Сбербанка.

Релиз происходит в мобильной версии интернет-банка или в приложении. Как это сделать?

1. Авторизуйтесь в Сбербанке онлайн.
2. Откройте раздел «Карты».
   
   
3. Найдите Kids среди предложенных Сбербанков и нажмите кнопку «Выпустить».
4. Далее попросите ребенка установить на свой телефон приложение Sber Kids. Это делается совершенно бесплатно из Play Market или AppStore.
   
   
5. Теперь нужно зайти в личный кабинет ребенка и из самого приложения отсканировать QR-код карты со своего устройства.

Практически все сделано! Вам, как взрослому родителю, просто нужно установить определенные ограничения для карты, которую вы считаете подходящей, а затем помочь ребенку добавить карту в Google Pay или Wallet.

Условия получения карты СберKids от Сбербанка

Согласно ст. 28 ГК РФ несовершеннолетние от 6 до 14 лет могут самостоятельно распоряжаться предоставленными деньгами на карманные нужды. В результате родители могут выпустить дополнительную карту к основному счету и установить по ней лимиты расходов. В Сбербанке эта категория клиентов значится как «молодые пользователи».

Лица старше 14 лет могут заказать отдельную карту Classic или Instant Card. Считается, что эта категория клиентов обладает базовыми навыками финансовой грамотности и не нуждается в дальнейшем наблюдении.

Что требуется от ребенка

Банк-эмитент не устанавливает требований для несовершеннолетнего пользователя.

Что требуется от родителей

При оформлении детской карты Сбербанк проверяет соответствие взрослого заявителя следующим требованиям:

• Регистрация в стране
• Возраст — 18-70 лет
• Отсутствие заявителя в «черном» списке неплательщиков по кредитным обязательствам перед банком
• Соблюдение Федерального закона от 28.07.2012 г. 115

Тарифы и оплата услуг

Первое, что нужно сказать. Как и любая карта с мобильным банком, SberKids потребует ежемесячного снятия средств в размере 30 рублей за уведомления карты на телефон ребенка. Официально обслуживание карты бесплатное, как и ее пополнение.

Платежная система виртуальной картой — стандартная MasterCard. Валюта открытия счета — рубли. При необходимости можно бесплатно перевыпустить ПВХ.

Поскольку карта выпускается для детей, разработчики решили, что необходимо ввести ограничения по сумме средств на карте. Разумно это или нет — решать каждой семье. Максимальный баланс виртуальных SberKids — 15 тысяч рублей, оборот карты в месяц — 40 тысяч рублей.

невозможно пополнить карту наличными, а также снять деньги, а также нельзя ничего оплатить за границей (при условии, что покупка не в рублях) или в зарубежных магазинах в Интернете.

Часто задаваемые вопросы

Можно ли получить СберKids в отделении на физическом носителе?

Нет, карта виртуальная. Законный представитель может оформить классический инструмент в составе дополнительной карты.

На смартфоне моего ребенка отсутствует функция бесконтактной оплаты (NFC), что делать?

В этом случае вы можете совершать покупки в интернет-магазинах. Иностранные сайты могут отказаться от транзакции без объяснения причин.

У меня есть родительское приложение СберKids. Оно больше не нужно?

Да, его можно удалить. Управление теперь доступно через интернет-банк и его мобильную версию.

Анна Хмылова Издатель и автор текстов,

Она окончила факультет журналистики Российского университета дружбы народов (РУДН), защитив диссертацию на отлично. Он обладает обширными знаниями в области фондовых рынков и финансов.

Какие документы понадобятся?

Свидетельство о рождении необходимо подать через мобильное приложение. Ваши данные необходимы для заполнения заявки. Скан документа не прикрепляется к личному кабинету, так как в отношении ребенка не проводится идентификация.

Тарифы по выпуску и обслуживанию предоплаченных виртуальных карт «СберKids» ПАО Сбербанк MasterCard

Наименование услуги	ТП-700 Виртуальная предоплаченная карта MasterCard «СберКидс» «Предоплата
Валюта, представляющая искусство:	Рубли
Комиссия за годовое обслуживание карты и перевыпуск карты
1. Карточный сервис	без комиссии2*
2. Ранний перевыпуск карты	без комиссии
Комиссия за проведение неличных транзакций
3. Обслуживание карты в торговых и / или сервисных компаниях3*	без комиссии
Прочие налоги
4. Приостановление действия карты в случае утери данных карты клиентом	без комиссии
5. Абонентская плата за предоставление информации о движении средств по карте4*	30 руб
6. Комиссия за поддержание срока действия карты при отсутствии операций по карте в течение 180 дней 5 и более	без комиссии

Какой дизайн у детских карт СберБанка?

В связи с тем, что детская карта Сбербанка от 7 лет оформляется только как виртуальная карта, подобрать индивидуальный дизайн невозможно. СберКарта может быть изготовлена ​​в готовом виде на любой вкус или самостоятельно.

Чтобы оформить карточку на ребенка 14 лет и старше с вашим дизайном, вам необходимо загрузить фотографию или изображение размером не менее 1100 х 660 пикселей в формате JPEG или PNG. Перед тем как это сделать, внимательно прочтите, какие изображения нельзя загрузить. Стоимость данной услуги — 500.

Документы

Как и в случае с любым банковским продуктом Сбербанка, работа сервиса SberKids осуществляется через перечень официальных документов, в том числе:

• Политика конфиденциальности мобильного приложения SberKids
• Пользовательское соглашение мобильного приложения SberKids
• Руководство по использованию мобильного приложения SberKids
• Условия выпуска и обслуживания ПВХ СберКидс
• Плата за выпуск и обслуживание ПВХ СберКидс

Родители могут ознакомиться со всей сопроводительной документацией на официальном сайте банка в соответствующем разделе услуг или непосредственно при установке мобильного приложения в разделе с информацией.

Тарифы: основные условия пользования картой и процентные ставки

• Платежная система MasterCard
• Тип карты Цифровая
• Валюта карты₽
• Процентная ставка по остатку
• Стоимость услуги Бесплатно
• Переводы
• Заправка
• Комиссия за снятие наличных-
• Возмещение

  0,5% — с бонусом от Сбербанка за покупки

  10% — на покупки у партнеров

• Возможность

  Бесконтактная оплата в магазинах

  оплата в интернет-магазинах, кроме зарубежных

Как открыть виртуальную карту СберKids

Чтобы воспользоваться новым предложением Сбербанка, вам необходимо выполнить несколько простых шагов:

• Загрузите соответствующее приложение на свой смартфон, а также на телефон ребенка;
• Зарегистрируйтесь в системе и загрузите скан или фотографию свидетельства о рождении, чтобы подтвердить свою личную информацию;
• Оформите виртуальную карту и переведите на нее необходимую сумму карманных денег.