Куда инвестировать в 2021 году: подробно об акциях, криптовалюте, недвижимости для начинающего инвестора

Куда инвестировать в 2021 году и стоит ли

Инвесторы воспринимают 2021 год как год выхода из Великой депрессии. Прямо сейчас происходят позитивные изменения, говорящие о преодолении великого экономического кризиса, когда как инвесторы, так и обычные люди, принимающие решения о покупке и продаже недвижимости, глубоко осознали реальность пандемии и ее катастрофические последствия. Но в то же время они осознали необходимость сделок с недвижимостью.

«В прошлом году мы ничего не покупали, — говорит Анна Стуккерт, организатор Международного инвестиционного конгресса. — Еще я отговаривал покупателей от покупки и продажи, так как цена была нестабильной, рынка практически не было. Единственным исключением может быть необходимость переехать или получить от этого выгоду».

Но сегодня изменения заметны. По словам эксперта, пик массовых продаж и покупок недвижимости по завышенной цене придется на конец 2022 года. По этой причине сейчас стоит покупать, причем с большим количеством объектов. Но не только в вашем городе или районе. Он должен быть жидким.

«Если мы говорим о Германии, то студии и однокомнатные квартиры в Мюнхене и Берлине гарантированы и легко продаются там», — отмечает эксперт. — Такую сделку может позволить себе инвестор с любым доходом. Гражданам России, конечно, сложнее, чем гражданам Евросоюза. Но если ваш капитал составляет не менее 50% от стоимости объекта, а в редких случаях — даже 30% от стоимости, вы можете покупать недвижимость в Германии, Болгарии и других странах Европы».

Федеральное агентство печати  /

XRP

Криптовалюта Ripple XRP — еще одна монета, которая может делать что-то интересное, хотя есть очень важный нюанс. Ripple участвует в давних судебных процессах с Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC) США. SEC утверждает, что Ripple использует незарегистрированную систему безопасности, что Ripple отрицает. Решающим является то, что происходит, когда дело окончательно закрывается, когда бы оно ни было. Если SEC победит, XRP рухнет и станет бесполезным. С другой стороны, если Ripple выиграет дело, логично предположить, что криптовалюта может завоевать доверие многих инвесторов, которые в противном случае держались бы подальше от монеты.

Эта сохраняющаяся неопределенность может объяснить, почему XRP в последнее время находится в относительной неопределенности. За последний месяц монета немного упала с 1,10 доллара на закрытие 8 сентября до 1,08 доллара на обед 8 октября. Однако это еще не все. Во время обвала криптовалюты в конце сентября цена упала до минимума в 0,8607 доллара 21 сентября. Имея это в виду, похоже, что XRP почти полностью оправился от повреждений. Это означает, что его определенно стоит изучить, даже если вы обязательно проведете исследование

Помогите сайту расти, нажав на объявление ниже

Биткойн остается достойным внимания — Фото: Shutterstock

3. Альтернативная электроэнергетика

Неудивительно, что в последнее время мир начал двигаться в сторону альтернативной энергетики. В то же время самым быстрорастущим сектором является солнечная энергия.
Рынок стремительно развивается благодаря эффективности технологического развития. И он очень привлекателен своей экологичностью и безопасностью. Ожидается, что доля возобновляемых источников энергии достигнет 60% к 2030%.
Конечно, существует ряд проблем, например, тот факт, что солнечная энергия вырабатывается только в солнечную погоду, а ветряным электростанциям нужен ветер. Это банально, но факт.
Поэтому сейчас самый главный вопрос — как сохранить полученную энергию и оптимизировать процесс ее хранения. На какие компании можно обратить внимание?
Хочу сразу вас предупредить. С точки зрения стоимости инвестиций эти компании очень дороги. Но они предлагают уникальный продукт, инновационные решения, которые сегодня пользуются большим спросом на рынке и будут еще больше с годами.
Enphase Energy (NASDAQ: ENPH)

это компания, которая производит инверторы и микроинверторы, преобразующие солнечную энергию в переменный ток для транспортировки и использования. Кроме того, компания занимается разработкой собственного программного обеспечения.
Рыночная стоимость компании сейчас составляет 16 миллиардов долларов.
Судя по текущим показателям компании, это очень дорого. Но компанию можно определить как молодую. Понятно, что когда мы покупаем по такой цене, мы покупаем его в 3 раза дороже, чем его стоимость, но если мы обратим на это внимание сейчас, при долгосрочных инвестициях это хороший актив, который будет развиваться и дальше.
Потребность в инновациях в этом секторе сегодня как никогда востребована.
SolarEdge Technologies (NASDAQ: SEDG)

Еще одна очень сильная и перспективная компания на этом рынке, стоимость которой сейчас составляет 13,7 миллиарда долларов. Что мы получаем за эти деньги?
Компания производит оптимизаторы мощности для уникальных солнечных панелей и инверторов.
С 2016 года выручка компании выросла в 6 раз, а рентабельность капитала остается крайне высокой — 20%.
Каждый решает сам. Конечно, последние 2 компании относятся к группе высокого риска. Здесь, как говорится, все зависит от того, насколько вы готовы к этому риску. Если компании перестанут расти, они могут потерять большую часть своих инвестиций.

Но, с другой стороны, это инновационный и востребованный бизнес с большим потенциалом роста.

Что купить в 2021 году? 75) 75 Комментарии (75

Ether

Где биткойн, там и эфир. За самым успешным альткойном всегда стоит следить. Будь то криптовалюта, в которую можно инвестировать сейчас, или просто то, во что можно инвестировать в какой-то момент, эфир и блокчейн Ethereum всегда что-то делают. Например, 8 октября сообщалось, что в настоящее время майнеры владеют 532750 ETH на сумму примерно 1,9 миллиарда долларов. Это указывает на то, что считается, что этот альткойн рано или поздно вырастет и что рост может сделать этих майнеров довольно богатыми. Однако можно утверждать, что ETH уже находится в очень положительной позиции.

В последнее время стоимость монеты значительно выросла. В конце сентября он составлял 3 001,68 доллара, но к обеду 8 октября он вырос примерно до 3 620 долларов, что на 20% больше, чем за неделю. Это хорошая новость для эфира, и по мере того, как в блокчейн добавляется все больше и больше сетей, стоит обратить внимание на их собственную валюту. После лондонского хард-форка летом Ethereum, похоже, находится в сильной позиции. Будет ли переворот, когда ETH скоро обгонит BTC, — довольно спорный вопрос, потому что не имеет значения, когда — или если — останется эфир здесь

Рейтинг 10 доходных инвестиций в интернете на 2021 год

В этом разделе представлены способы инвестирования, с помощью которых вы можете инвестировать, не выходя из дома, прямо из Интернета.

Способ 1: Инвестирование в интернет-проекты

Мне нравится7 мне не нравится8

Этот вариант предполагает создание нового ресурса или покупку существующего. Некоторые идеи для инвестирования в веб-сайты или фондовый рынок можно найти в нашем телеграмм-канале «SB Segnali | Инвестиционные идеи“ .

В общем, такое вложение требует постоянного контроля и работы. Инвестор должен независимо мыслить стратегию поиска посетителей, заключения договоров с промо-компаниями или найма грамотного сотрудника.

Плюсы и минусы: возможность создать актив с минимальным капиталом и без привлечения заемных средств, вы можете инвестировать в несколько проектов в сети одновременно, создавая свой инвестиционный портфель со временем, вы можете получать дополнительный регулярный доход от рекламы, продажи ссылок требует постоянного участия инвестора, если вы не будете заниматься развитием проекта, он перестанет привлекать публику и означает деньги

Так, например, вы можете купить веб-сайт с доходом и получать прибыль каждый месяц. Тот же сайт можно улучшать, подтягивать, увеличивая количество посетителей, а значит и выручку, в 2-3 раза, а то и в 5! Главное здесь — постоянная и грамотная работа с сайтом. Сайт с доходом 5000 рублей в месяц можно купить за 80 — 90 тысяч рублей.

Способ 2: Покупка-продажа доменов

Мне нравится 8 мне не нравится 2

Адреса сайтов, купленных 20 лет назад за 500 рублей, сейчас можно продать в среднем за 20 тысяч рублей. Цена напрямую зависит от типа домена.

Двухбуквенные считаются одними из самых дорогих. Их можно продать за 630 тысяч рублей. Цена смысловых статей достигает более 1 миллиона рублей.

Домены приобретаются на аукционах напрямую у соответствующих владельцев.

Плюсы и минусы: безрисковые инвестиции, простота приобретения. Домены можно продать, а также купить на специальных аукционах или форумах, в среднем можно будет получить прибыль за 5 лет, и изначально необходимо иметь сумму в 300-800 тысяч рублей.

Способ 3: ПАММ-счета

Нравится4Не нравится5

Торговый счет передается в управление для выполнения операций на финансовых рынках. При этом средства с ПАММ-счета не переводятся на счет управляющего, они полностью принадлежат принципалу. Кроме того, менеджер не имеет права снимать средства со счета. Вероятность безответственного управления снижается за счет того, что управляющий проводит транзакции на своем счете. Рыночный риск в пределах его суммы принимает на себя принципал. Все операции по счетам инвестора дублируются.

Управляющий или трейдер публикует статистику транзакций, указывает, сколько инвесторов доверили ему управление своими средствами. У менеджера может быть несколько учетных записей одновременно. Инвестор может вывести свои средства из управления трейдера в любой момент.

Плюсы и минусы Менеджер обеспечивает соблюдение интересов клиента Трейдер не может снимать деньги инвестора со счета Возможность снимать средства со счета в любое время Вы можете отслеживать транзакции в режиме реального времени — все торговые операции на счете ведутся прозрачность Возможна диверсификация вложений и их размещение под управлением разных специалистов. В России действует специальный режим лицензирования операций с ПАММ-счетом. В случае, если инвестор действует без соблюдения требований законодательства, он не имеет права на защиту в случае мошенничества со стороны трейдера. Управляющий может отказать новым инвесторам в наложении ограничений на суммы, зачисленные на счет

Способ 4: Криптовалюта

Мне нравится8 мне не нравится7

Повышенное внимание к криптовалютам началось после того, как цена биткойна выросла на 300% в течение года. Но помимо биткойнов люди инвестируют в многообещающие альткойны. Так, например, DASH и ETH отличаются надежностью и стабильностью. Их цена увеличивается 8-12 раз в год. Брокеры рекомендуют инвестировать одновременно в несколько криптовалют.

Это можно сделать на биржах или обменниках. Например, Matbi предлагает следующие криптовалюты для покупки, продажи или торговли: Bitcoin, Litecoin, DASH, ZCash, Ethereum, Bitcoin Cash, Chainlink, OmiseGO, WAVES, Monero, Dogecoin, TRON, DAI, Ethereum Classic, DigiByte, BAT, ZRX, QTUM, Lisk, KNC, Bitcoin Gold. После регистрации по номеру телефона или электронной почте, помимо прохождения верификации, вы можете выполнять операции с этими монетами как на сайте, так и через приложение, доступное для Android и iOS.

Если при обычном обмене покупка и продажа производятся напрямую между участниками торгов, то в обменнике matbea все осуществляется со складов самого сервиса.

Купленная криптовалюта автоматически поступает на ваш кошелек Matbi. Оттуда его можно отправить в другой кошелек или сохранить непосредственно в сервисе. Если у вас есть вопросы от пользователя, команда подготовила подробную видеоинструкцию.

Плюсы и минусы высокий уровень доверия сообщества Ликвидность: есть разные варианты покупки и продажи, биткойнами, например, можно платить при покупке товаров и услуг в Интернете

При грамотном подходе и постоянном мониторинге графиков роста и падения криптовалюты вы сможете неплохо заработать всего за несколько месяцев. Так, например, вложив в марте 2019 года не менее 5000 рублей, через 5-6 месяцев эта сумма могла бы увеличиться в 2,5 раза.

Недвижимость

Вы еще не выбрали, куда вложить деньги, чтобы заработать в 2021 году? Рассмотрите возможность покупки недвижимости, жилой или коммерческой. Этот вариант особенно перспективен для крупных городов, где квадратные метры жилой площади постепенно дорожают. Самый популярный способ заработать — купить или построить предмет для последующей сдачи в аренду.
Преимущества включают минимальный риск обесценивания имущества, за исключением критических обстоятельств. Главный недостаток — размер инвестиций, поэтому этот вариант подходит не всем.

Что касается коммерческой недвижимости, вы можете заработать больше, чем жилая недвижимость, но первоначальные затраты могут быть на порядок выше. Если вы хотите вложить деньги, чтобы они заработали, попробуйте найти подходящую коммерческую недвижимость в аренду. Главное — помнить, что в кризис такие объекты более уязвимы, чем жилая недвижимость, так как многие магазины и предприятия закрываются.

С чего начать инвестиции новичку

Понимая правильное направление, инвестировать без опыта и знаний тоже рискованно и сложно. Конечно, есть шансы получить прибыль, но гораздо больше вероятность того, что что-нибудь закончится. Поэтому Анна Штукерт советует сначала попытаться разобраться в проблеме, а уже потом получать кровно заработанные сбережения. Таким образом, инвестирование будет меньше похоже на колесо рулетки.

«Рекомендую, как минимум, ознакомиться с открытыми источниками, работами специалистов в области инвестиций», — комментирует эксперт. — В отличие от теоретиков образования, которые преподают в бизнес-университетах, эксперты — это люди, которые много покупали и продавали в реальной жизни. Они не учат теории, они передают опыт. Но не рекомендую посещать платные курсы. Она сама заходила на них несколько раз, но не получила ничего ценного. Просто общие фразы, твердая вода».

Вы можете сами найти полезную информацию. Да, вам придется попробовать: просмотреть множество сайтов, прочитать большое количество статей и не просто просматривать глазами, а разбираться в них, вникать в них. Важно набраться опыта, попробовать внести в сделку разные предложения.

Лучший способ разобраться в тонкостях сделок с недвижимостью — попробовать поработать агентом. Общайтесь с продавцами и покупателями, выслушивайте советы и аргументы, участвуйте в переговорах и сделках. И даже если сделка не состоится, у вас будет бесценный практический опыт, и вы априори окажетесь на голову выше других начинающих инвесторов.

pixabay.com / geralt

Dogecoin

Наконец, давайте взглянем на мемкойн и некоторые подобные криптосистемы. История Dogecoin достаточно хорошо известна. Хотя это было задумано как шутка, в конечном итоге она приобрела большую популярность и стала одной из самых больших историй успеха в криптографии в начале 2021 года. Связь криптографа с главой Tesla и основателем PayPal Илоном Маском не навредила ему, пока он не назвал это «суматоха» на американском телевидении в программе «Субботним вечером в прямом эфире». Тем не менее, DOJ — еще одна монета, у которой хорошее начало октября. В сентябре он закрылся на уровне 0,2042 доллара, а в середине 8 октября торговался на уровне 0,2429 доллара, что означает рост чуть менее 20%.

Сможет ли Министерство юстиции, как любят говорить его последователи, полететь на Луну, выходит за рамки этой статьи. Однако стоит отметить, что монеты, которые отдают дань уважения ДОДЗЮ, такие как Сиба Ину и Флоки Ину, интересны для изучения. Эти криптографические системы могут взорваться буквально из воздуха и невероятно нестабильны. Если вы рискнете инвестировать в них, вы можете получить прибыль или в конечном итоге потерять свои деньги. Однако их нельзя винить — они тихие и скучные.

Таким образом, это одни из лучших потенциальных криптосистем для инвестирования осенью 2021 года. Однако вы должны провести свое исследование, помните, что цены могут расти или падать, и никогда не инвестируйте больше, чем вы можете позволить себе потерять.

ПИФы и ПАММ-счета

Некоторые брокеры имеют свои собственные паевые инвестиционные фонды или паевые инвестиционные фонды и предлагают фидуциарные услуги. Это хорошая возможность получить к нему постоянный доход. Активы в этих случаях управляются самой компанией, взимая только комиссию с прибыли.
К сожалению, уровень дохода зачастую ниже, чем при самостоятельных вложениях в ценные бумаги или другие активы. Риски схожие. Если вы не являетесь экспертом по инвестициям и не хотите углубляться в неизвестную тему, инвестирование в паевые инвестиционные фонды — хороший вариант.

Малый бизнес

Следующий вариант — начать собственное дело или вложиться в чей-то уже существующий проект. Главное — собрать перспективную идею. В крупных городах ценят удобство. Все покупатели хотят получать товар максимально легко и удобно, желательно при заказе через Интернет.
Многие люди тоже ценят свое время и готовы платить за доставку или выезд мастеров на дом в 2021 году, в тренде будет здоровый образ жизни и технологичность. Попробуйте найти идею, отвечающую этим критериям, и успех почти гарантирован.

Если вы решили открыть собственное дело, вам придется потратить на это много времени. В этом случае пассивного дохода нет даже близко. Многие предприниматели погружены в свои проекты. При этом они сталкиваются с серьезными рисками, к которым им следует быть готовыми.

Банковский вклад

Это классический инструмент экономии денег с минимальной рентабельностью.

Предлагаемая банком процентная ставка зависит от базовой ставки центрального банка — например, сейчас она снижена до 4,5%, что означает, что в ближайшем будущем банки также уменьшат свои предложения по депозитам. Вклад помогает получать прибыль в условиях инфляции, то есть как оставаться на прежнем уровне. Если вы планировали заработать деньги, скорее всего, сделать это за счет взноса будет сложно.

Вклад называется инструментом с наименьшим риском. Это правда, но только отчасти. В случае банкротства банка вкладчик повторно войдет в программу страхования (Федеральный закон № 177-ФЗ от 23.12.2003) — государство вернет максимум 1,4 млн рублей на общих основаниях. Остальные деньги будут потеряны. С 2004 года агентство по страхованию вкладов зафиксировало более 500 случаев, когда вкладчикам требовалось вернуть свои деньги.

С 1 октября 2020 года в Закон о страховании вкладов внесены некоторые изменения. Размер страхового возмещения на одного вкладчика увеличен до 10 миллионов рублей. (в том числе компенсация в размере 1,4 млн руб., выплаченная в целом), но при наличии на его счетах временно больших остатков средств, образовавшихся в связи с особыми жизненными обстоятельствами. К таким обстоятельствам относятся:

• получить наследство;
• собственность на продажу;
• социальные выплаты;
• субсидии;
• платежи по обязательному страхованию;
• выплаты по решению суда.

Для получения большей суммы страхового возмещения необходимо предоставить документы, подтверждающие получение денежных средств в безналичной форме в связи с особыми обстоятельствами.

1 января 2021 года вступил в силу закон, обязывающий вкладчиков платить налог с суммы процентов по всем вкладам, но только с той ее части, которая превышает доход в 1 млн рублей. Нововведение, по сути, коснется процентов, которые будут выплачиваться с 1 января 2021 года.

Если вы решили использовать банковский депозит для сбережений, следуйте этим советам:

• Положить в банк не более 1,4 млн руб.
• Проверьте, указан ли банк в списке страхователей на сайте агентства.
• Выбирайте банк с большой историей и средней процентной ставкой. Если предложение значительно выше среднего по рынку, будьте осторожны.
• Проверьте, как начисляются проценты. Чаще всего по лучшим сделкам проценты выплачиваются по истечении крайнего срока. Вы решили выйти раньше срока — потеряете весь доход.

Куда инвестировать начинающему инвестору

Чтобы ответить на этот вопрос, важно оценить вашу честность. Если у вас есть 1000 евро, вкладывать не стоит, в этом нет смысла. Вы должны копить сумму и думать об инвестициях, когда у вас на руках не менее 100 тысяч евро.

«Если в собственности нет жилья, это то, что вам нужно купить в первую очередь, — говорит Анна Стуккерт. — Но только ликвидные, легко продаваемые. Если у вас есть дом, вы можете разделить свой кошелек: инвестируйте 10% в биткойны, на биржа и тест».

Новичок не может выполнить эту работу в одиночку. Здесь нам нужны наставники, гиды, которые подскажут, что делать. Но дать общие инвестиционные рекомендации невозможно: несмотря на наличие сотен инвестиционных книг и образовательных программ, в том числе от крупных российских банков, таких рекомендаций просто не существует.

«Будьте готовы потерять эти деньги», — продолжает эксперт. — Нет никаких гарантий в мире акций, криптовалют и тому подобного. Есть возможность не проиграть, есть возможность заработать. Но именно из-за высоких рисков, связанных с этим типом инвестиций, вы должны отдавать не более 10% своих средств».

Остальное надо раздать. Например, чтобы получить выгодную ссуду в вашей стране. Эксперт считает выгодным кредит со ставкой не более 6% годовых, а в идеале — 1-2%. Если ставка выше 6%, брать кредит не стоит, это априори невыгодно.

Некоторые могут быть инвестированы в золото, другие — в проверенную бизнес-франшизу. Но покупать акции во время пандемии рискованно. Единственное исключение — это титаны рынка, такие как интернет-магазины и крупные интернет-магазины, которые и сегодня остаются на вершине.

pixabay.com / Герд Альтманн

Облигации

Этот тип пассивного дохода работает аналогично депозитам с фиксированным доходом.

В этом случае компания или государство занимает у вас деньги с помощью облигаций. За это можно получать проценты по долгу — купоны, которые компании выплачивают ежеквартально или через полгода. Обычно условия зависят от облигации и оговариваются заранее: на сколько лет компания занимает деньги, в каком проценте и как часто она будет их возвращать.

Вы можете продать облигации в любое время, даже до согласованной даты. Но по рыночной цене это может измениться. Иногда это даже играет на руку — вы можете выиграть на разнице между покупкой и продажей.

Порог входа. От 1000 руб.

Рентабельность. Обычно доход по облигациям немного выше, чем по депозитам — до 10% годовых. Есть и более высокие ставки, но в этом случае велик риск дефолта со стороны эмитента: вы можете как получить, так и потерять вложенные средства.

Риски. В случае банкротства компании, выпустившей ценные бумаги, возможна потеря как доли, так и основной части вложения. Кроме того, если облигация непопулярна, ее будет сложно купить или продать по рыночной цене. Кроме того, большинство классических облигаций, а также депозиты никоим образом не защищены от инфляции.

Как перестраховаться. Чтобы избежать этих рисков, лучше всего вкладывать средства в несколько облигаций одновременно и формировать диверсифицированный портфель ценных бумаг разных компаний в разных валютах. Лучше обратить внимание на ссылки крупных компаний, как российских, так и зарубежных. И не гонитесь за высокой прибыльностью — это может привести к потере денег.

Джоэл Гринблатт

Следующий гуру — Джоэл Гринблатт. Это имя звучит в прессе гораздо реже, чем имя Баффета или Далио, но он очень мудрый человек и многого добился. Его «Маленькая книга победителя фондового рынка» часто встречается в различных списках мировых бестселлеров.

Из того, что Джоэл Гринблатт приобрел для своей компании Gotham Asset Management LLC — а есть многое, что не очень хорошо известно и продвигается среди частных инвесторов — Varian Medical Systems, Inc. (VAR) кажется наиболее понятным и многообещающим. Это относительно небольшая американская компания с капитализацией чуть более 15 миллиардов долларов, которая в основном разрабатывает, производит и продает современное медицинское оборудование для лечения рака. Этот актив можно увидеть в портфелях Vanguard Group, Inc., Blackrock Inc., State Street Corporation, Goldman Sachs Group, Inc и других известных инвестиционных гигантов. За последние два года акции Varian Medical Systems выросли на 40%.

Какие акции можно заработать после появления вакцин

А вот еще один необычный новичок в портфеле Джоэла Гринблатта: Mosaic Company (MOS) через свои дочерние компании производит и продает концентрированные фосфатные и калийные удобрения для сельскохозяйственных культур в Северной Америке и за рубежом. Хотя в Mosaic работает более 12 000 сотрудников, ее рыночная капитализация не очень впечатляет: она не достигает даже 9 миллиардов долларов.

В последние годы компанию мучают неудачи: за последние два года ее акции подешевели на 37%. Я думаю, это привлекло Джоэла Гринблатта, который вывел Mosaic из кризиса и надеется хорошо заработать. Это типичная инвестиционная идея из цикла «сегодня плохо — завтра будет хорошо».

Куда лучше вложить деньги в 2021 году

Единственная реальная версия в этом году — недвижимость. Но перед инвестированием стоит внимательно следить за теми городами и странами, где цена резко упала на фоне пандемии, но до этого за 50 лет резких колебаний стоимости не наблюдалось.

Это сложная аналитическая работа, которую проводят профессионалы в области недвижимости и инвестиций. Такие данные тоже можно получить самостоятельно, но есть вероятность ошибиться. Поэтому стоит обратиться за консультацией к специалисту, специализирующемуся на недвижимости в той или иной стране или регионе.

При выборе объекта инвестирования особенно привлекательными выглядят страны и города, в которых цены упали больше всего. Но если раньше были кризисные периоды, когда цена падала, вам не следует руководствоваться таким нестабильным рынком. Инвестор не сможет получить к нему доступ в качестве убежища и обрести уверенность в сохранении и приумножении своих средств.

Рэй Далио

Многие читали книгу Рэя Далио «Принципы», а в остальном можно объяснить, что инвестирование в его компанию Bridgewater Associates LP — это мощная «машина», которая работает согласно определенным принципам и алгоритмам, которые разрабатываются и быстро модифицируются на Основы историков.Модели фондового рынка с использованием Big Data и современных ИТ-систем. Здесь нет случайных решений.

Посмотрим, что Рэй Далио купил в конце года: торговую компанию Walmart Inc. (WMT), The Coca-Cola Company (KO), PepsiCo, Inc. (PEP), McDonald’s Corporation (MCD) — и не только. Казалось бы, это типичный набор Уоррена Баффета, который знает каждый более-менее опытный инвестор, но сейчас его покупает один из крупнейших хедж-фондов в мире. Как дела?

Скорее всего, модели компании сделали вывод, что в следующем году у нас будет некий «оборотень» — на первый план выйдут те документы, которые были в тени во время пандемии. И еще одно: после 11 лет бычьего рынка имеет смысл иметь в своем портфеле некоторые защитные активы, которые почти всегда находятся на плаву вместе с растущими акциями — вы всегда должны есть и пить, даже во время самого крутого обвала фондового рынка.

При Байдене есть жизнь: как адаптировать инвестиционный портфель к новым реалиям в США

Тем инвесторам, которые не хотят слишком много рисковать и предпочитают старый классический подход, я бы рекомендовал взять два актива из списка Далио. Первый — PepsiCo, Inc. (PEP) — я никогда не понимал, почему Баффет всю жизнь предпочитал кока-колу. И, конечно же, куда без нашего любимого Макдональдса. Даже в такое трудное время оба актива были на положительной территории: производитель бургеров вырос на 10,5% с начала года, лишь немного уступив широкому рыночному индексу S&P 500 — + 12,6%. Pepsi подорожает на 5,8%. Обе компании платят хорошие дивиденды: Pepsi 2,86% и McDonald’s 2,41%.

Куда выгодно вложить деньги без рисков

Наименее рискованные вложения — в недвижимость, а также в камни — объекты, неразрывно связанные с землей. Первые характеризуются капитализацией средств и их консолидацией в надежном сегменте. Последние тоже надежны, проверены веками. Но Биткойн и фондовые рынки всегда создают риск потерять все.

«Биткойн сейчас, как ни странно, также укрепил свои позиции», — говорит Анна Штукерт. — Но, несмотря на большой опыт заработка в криптовалюте, я не могу рекомендовать такие инвестиции, не говоря уже о том, чтобы называть их классическими, чтобы гарантировать, что это не взорвется. И биткойн, и фондовые рынки всегда направлены на перевод денег в непроверенную нишу».

Инвестиции в криптовалюту в 2021 году

Как и в предыдущие годы, можно попробовать, но нужно быть готовым к потерям. По словам эксперта, для укрепления своих позиций вы можете разделить 10% портфеля на пять или десять трейдеров и работать с каждым из них, выделив небольшую часть от запланированной суммы. Но как только кто-то из них начинает говорить «дайте мне еще денег», ни в коем случае не давайте. Наблюдайте за ситуацией не менее полугода, затем спокойно выводите средства и делайте для себя выводы, с каким из трейдеров вам больше всего понравилось работать.

«Вы можете повторить это с ним, — советует Анна Штукерт, — но он относится к этому вложению как к колесу рулетки. Я знаю мультимиллионеров и миллиардеров, которые хорошо заработали на криптовалютах, но в большинстве случаев речь шла о комиссионных, а не о самих транзакциях».

pixabay.com  /

Инвестиции в акции

Вкладывать деньги стоит только в титанов мирового рынка, но и в этом случае нельзя полагаться на свои «инстинкты», если инвестиционного опыта недостаточно. Самому лучше ничего не покупать, так как новичку на официальном рынке этого просто не понять.

Нам нужен гид, чтобы помочь и напомнить, и тогда, конечно, он займет его место. Подход к выбору брокера должен быть таким же, как и для криптовалют: в первую очередь разделить портфель на части и отказаться от дополнительных вложений, хотя брокер настоятельно рекомендует делать это «здесь и сейчас». Важно понимать, что бы ни говорил брокер, и как бы он ни убедил вас, что его не меньше интересует ваш заработок, на самом деле он все равно получит свою комиссию, даже если сама сделка окажется убыточной для тебя.

Bitcoin

Когда дело доходит до изучения криптовалюты, биткойн (BTC) практически необходим. Это монета, которая стала синонимом криптовалюты в той мере, в какой существует собирательный термин для любой криптовалюты, не связанной с биткойнами: «альткойн». Хотя Биткойн пострадал от падения цен в сентябре, с тех пор он восстановился и сейчас торгуется на уровне более 50 000 долларов. Это хорошая новость не только для Биткойна, но и для криптовалюты в целом. В конце концов, в глазах большинства людей, не связанных с криптовалютным пространством, Биткойн — это криптовалюта.

Более того, это не просто гипотетический скачок в стоимости. Биткойн начинает находить более практическое применение в реальном мире. Например, 8 октября швейцарская железнодорожная компания SBB объявила, что люди могут покупать криптовалюту в ее билетных автоматах. Хотя не было объявлено, смогут ли люди покупать билеты на поезд, используя криптовалюту, и когда, инвесторы будут следить за любыми будущими разработками. Кроме того, большой интерес вызовет новость о том, что хедж-фонд инвестора-миллиардера Джорджа Сороса включает некоторые биткойны. Дон Фицпатрик, генеральный директор Фонда Сороса, сказала: «У нас мало монет, не много. Сами монеты менее интересны, чем DeFi и аналогичные варианты использования. Я не уверен, что биткойн здесь рассматривается только как защита от инфляции. Я думаю, он перешагнул границу, чтобы стать мейнстримом

Что с этим делать?

Все четыре инвестора отличаются друг от друга стилями работы, но их объединяет желание получить максимальную отдачу от своих вложений с определенными ограничениями риска, без которых, как правило, не обойтись.

Частный инвестор должен воспринимать всю эту информацию исключительно с точки зрения своих индивидуальных задач, которые он решает с помощью своего личного инвестиционного портфеля. Например, консервативному инвестору было бы приятно увидеть, как Рэй Далио покупает PepsiCo и McDonald’s прямо сейчас. Возможно, этот факт станет еще одним подтверждением правильности того, что он сам делает. А может, это побудит вас присмотреться к ним поближе.

Реклама в Forbes

Почему бы не скопировать акции миллиардеров? Андрей Мовчан в книгах самых богатых людей мира

более опытный инвестор, вероятно, заметит изменение рыночных приоритетов. В 2021 году высока вероятность смены лидеров роста и лидерские позиции займут те компании, которые проиграли или не смогли полностью продемонстрировать свои позиции в этом году.

Инвестиции известных гуру можно наблюдать и анализировать, но делать вложения следует исключительно на основе ваших личных навыков, задач и способностей. Никто не может дать гарантий успеха, даже самые известные гуру.

Мнение автора может не совпадать с точкой зрения редакции

IPO и краудфандинг

Этот вариант предполагает инвестирование в перспективные молодые компании, находящиеся на начальной стадии развития. Они еще недостаточно выросли и имеют хороший потенциал, в отличие от крупных компаний. Это прекрасное время для инвестиций.

При правильном подходе вы можете инвестировать в какой-нибудь успешный проект, который увеличит ваш капитал. При этом есть риск потерять средства или их часть.

Возьмем для примера известную компанию Apple. Если вы инвестируете в него на стадии IPO и продаете только сейчас, вы получите рекордную прибыль в 400 раз.

Куда вложить деньги для пассивного дохода

Инвестировать и разбогатеть, «лежа на диване», — идея заманчивая, но неосуществимая. Один из популярных современных трендов — вложения в сетевой бизнес, по мнению эксперта, не помогут защитить деньги, а тем более приумножить их.

«Обещания, что продукт будет куплен, и что вы получите деньги и ничего не сделаете, не соответствуют действительности», — отмечает Анна Штукерт.

Стабильный пассивный доход можно получить только от сдачи недвижимости в аренду, но, к сожалению, он также зависит от многих факторов. Должен быть арендатор, с объектом ничего не должно происходить, необходимо поддерживать его техническое состояние. Но если речь идет о заключении договора с управляющей компанией, которая возьмет на себя все риски, то этот вариант выгоден.

pixabay.com / Герд Альтманн