Как принимать оплату самозанятым, оформлять договор и чеки

Как принимать оплату от бизнеса

Мне нужен контракт. Если самозанятый человек работает с индивидуальным предпринимателем, он может подписать договор или устно договориться о нем. Партнеры обсуждают условия лично — по телефону, на встрече — или по переписке.
Если самозанятый человек заключает договор с организацией, необходимо обязательно оформить договор. Это может быть трудовой договор, платные услуги, договор поставки или агентский договор. Тип документа зависит от типа сотрудничества. Самостоятельно занятые работники не ведут бухгалтерский учет, поэтому они не обязаны вести первичные договоры и документы.
Чтобы оптимизировать рабочий процесс, вы можете использовать предложение — предложение о закрытии сделки. Самыми простыми примерами предложения являются цена товара на сайте, ценники в магазине, печатные каталоги товаров и услуг. Предложение не требует подписи. Если покупатель платит, он соглашается с условиями сделки.
Как правильно оформить отношения с индивидуальными предпринимателями и частными самозанятыми работниками Нужен документ и отчет. Если самозанятый оформил операцию в документах, после завершения работы стороны подписывают акт. Акт является заключительным документом, он подтверждает, что условия сделки соблюдаются обеими сторонами и могут быть оплачены. Но в некоторых случаях от акта можно обойтись. При отсутствии материального результата работы акт не нужен, например, при оказании бухгалтерских, юридических, консультационных услуг.
Для того, чтобы бизнес-клиент мог оплачивать работу по текущему счету или карте, самозанятый человек выставляет счет со своими данными. Для самозанятых не существует шаблона документа, поэтому за основу можно взять учетную запись индивидуального предпринимателя. В нем самозанятый человек указывает свои данные и данные кредитной карты. Такого документа достаточно, чтобы бухгалтер клиента перечислил с его помощью деньги.
Чтобы ускорить процесс и избежать ненужной бумажной работы, договор и счет можно заменить одним документом. Договор о счете включает в себя основные условия транзакции и реквизиты для оплаты. Вы можете скачать шаблон и добавить свои данные.

Похоже, договор-счет для самозанятого человека Вам нужен документ и счет. Если самозанятый оформил операцию в документах, после завершения работы стороны подписывают акт. Акт является заключительным документом, он подтверждает, что условия сделки соблюдаются обеими сторонами и могут быть оплачены. Но в некоторых случаях от акта можно обойтись. При отсутствии материального результата работы акт не нужен, например, при оказании бухгалтерских, юридических, консультационных услуг.
Для того, чтобы бизнес-клиент мог оплачивать работу по текущему счету или карте, самозанятый человек выставляет счет со своими данными. Для самозанятых не существует шаблона документа, поэтому за основу можно взять учетную запись индивидуального предпринимателя. В нем самозанятый человек указывает свои данные и данные кредитной карты. Такого документа достаточно, чтобы бухгалтер клиента перечислил с его помощью деньги.
Чтобы ускорить процесс и избежать ненужной бумажной работы, договор и счет можно заменить одним документом. Договор о счете включает в себя основные условия транзакции и реквизиты для оплаты. Вы можете скачать шаблон и добавить свои данные.
Видеоинструкция: Как зарегистрироваться в качестве самозанятого Вам необходимы наличные деньги и банковский счет. Индивидуальный предприниматель и физическое лицо могут выбрать НПД для бизнеса. Только индивидуальные индивидуальные предприниматели имеют право открыть расчетный счет для бизнеса или подключить кассовый аппарат. Если вы не являетесь индивидуальным предпринимателем, вы можете пропустить этот пункт.
Компании обязаны принимать наличные через онлайн-кассу, но самозанятые не подпадают под это требование. По закону они являются исключением и могут пользоваться онлайн-кассой по своему усмотрению.
Если бизнес-клиентам удобнее совершать безналичные платежи, индивидуальный предприниматель должен открыть расчетный счет. Чтобы вести учетную запись, вы можете выбрать услугу подписки или оплату сделки. За услуги по подписке владелец счета взимает определенную сумму ежемесячно. По тарифу без абонентского обслуживания владелец аккаунта платит комиссию за каждую транзакцию. Если на счете много транзакций, услуга для абонентов более выгодна.
Вы можете привязать приобретение к своему банковскому счету и принимать платежи по карте. Для этого предприниматель устанавливает платежный терминал POS — специальное оборудование, которое считывает информацию с платежной карты и отправляет запрос в банк. Если у покупателя достаточно денег, покупка оплачивается и терминал распечатывает чек. Если самозанятый человек продает товары через веб-сайт, он может подключиться к Интернету, купив и получив оплату картой онлайн.
Для привязки приобретения необходимо обратиться в банк и заключить сделку, при этом взимается комиссия 1-2% от всех платежей по карте.
Как брать деньги. Самостоятельно занятые работники могут принимать оплату любым способом:

• банковским переводом на расчетный счет;
• банковским переводом через сервис эквайринга в сети Интернет;
• с банковской карты компании через POS-терминал;
• наличные.

Если самозанятый человек получает оплату банковским переводом, вы должны соблюдать последовательность: сначала получить деньги, а только потом сгенерировать чек в приложении My Tax. Это можно сделать до 9 числа следующего месяца. Если вы платите картой или наличными, важно доставить чек немедленно — во время оплаты.
Иногда приходится возвращать деньги, например, товар не подошел покупателю. В этом случае самозанятый отменяет пособие. В приложении он нажимает кнопку «Отменить» и указывает причину: возврат или неправильная операция. Вы можете отменить чек в любой момент, ограничений по сумме и количеству чеков нет.
Как выписать чек: Чек самозанятого — это отчетный документ. Подтвердите, что организация действительно перевела деньги на оплату продукта или услуги. Чек может быть отправлен клиенту в электронном или бумажном формате. Невозможно объединить несколько платежей от разных клиентов в один чек и провести одну проводку с общей суммой. У каждого платежа есть свой чек.
Чтобы правильно оформить чек, в заявке укажите название компании или ФИО предпринимателя, ИНН. Эту информацию можно посмотреть в договоре или в уведомлении интернет-банка.

Самозанятый человек генерирует этот чек в приложении My Tax, когда он получает деньги от организации

Сколько самозанятые платят налогов

Размер профессионального подоходного налога зависит от того, кто ваши покупатели:

— 4% если частный.

— 6% для юридического лица.

Самозанятые работники могут работать одновременно как для населения, так и для корпоративных клиентов. Налог на каждый доход рассчитывается отдельно.

Пример:

Василий — дизайнер-фрилансер. Он подготовил лендинг для ООО «Счастливый клиент». В приложении начислено: 30.000 * 6% = 1800 ₽ налогов. Так Василий помог своим знакомым оформить интерьер квартиры. Приложение рассчитано заново: 30 000 * 4% = 1200 ₽ налога. Доход тот же, но налог другой, потому что первый порядок для компании, а второй — для физического лица.

Самостоятельные предприниматели платят налоги только с доходов клиентов. Все остальные доходы либо не подпадают под действие НПД, либо вообще не облагаются налогом. Вот некоторые примеры:

— Продается машина или личная квартира. Воспользуйтесь налоговыми скидками. Если их нет, платите 13% НДФЛ%.

— Мама перевела деньги. Переводы от родственников налогом не облагаются.

— Знакомый погасил долг. Если ссуда беспроцентная, экономической выгоды нет, значит, нет и налога.

Профессиональный подоходный налог уплачивается ежемесячно. Вы можете не беспокоиться о расчетах — налоговая инспекция сама рассчитает сумму. Вы получите платеж до 12 числа следующего месяца. Оплатите до 25. Или «подпишитесь» на NAP: настройте автоматическую оплату кредитной картой.

Какой лимит доходов у самозанятых

Максимальный доход самозанятого лица — 2,4 миллиона рублей в год. Месячный доход значения не имеет: в январе можно заработать 0 рублей, а в феврале — 200 000 рублей.

Что делать, если лимит превышен:

SP: Используйте приложение для отмены регистрации. Подать заявку на использование упрощенного налогового режима в течение 20 дней. Если вы опоздаете, вы попадете в общую налоговую систему и будете платить НДС и НДФЛ.

Физические лица — платят НДФЛ со всех доходов свыше 2,4 млн руб.

Как работает налоговый вычет

Профессиональный подоходный налог — это благоприятный налоговый режим. С налоговым вычетом превращается в конфету. Из-за этого самозанятые люди вначале платят меньше налогов.

Обычные ставки составляют 4% для доходов от физических лиц и 6% для доходов от юридических лиц. Вначале самозанятые люди платят 3% и 4%. Налог уменьшается за вычетом 10 000 рублей. Ставки остаются низкими до тех пор, пока вычеты не будут израсходованы полностью.

Налоговая служба применяет вычет при автоматическом расчете налога. Все предприниматели тратят их в своем собственном темпе: у кого-то на месяцы, у кого-то на годы.

В конце удержания:

— С доходами только от физических лиц — после 1 000 000 руб. Допустим, вы зарабатываете 50 000 рублей в месяц. У вас будет 20 месяцев налоговой льготы в размере 3%.

— С доходами только от юридических лиц — после 500 000 руб. Если вы зарабатываете 50 000 рублей в месяц, у вас будет 10 месяцев льготного налога по ставке 4%.

Кто может зарегистрироваться самозанятым

1. Лица, которые ведут малый бизнес или зарабатывают дополнительные деньги. Трудовой договор с работодателем не препятствует регистрации. Главное — не пытаться подменять зарплату «оплатой услуг». Сами работодатели предлагают сотрудникам работать не по найму, но это серая схема. Самостоятельным работникам запрещается получать доход от своего бывшего работодателя в течение двух лет. Налоговая инспекция легко обнаруживает нарушение и дополнительно взимает налог.

2. Предприниматели без сотрудников. Когда индивидуальный предприниматель решает облагать налогом профессиональный доход, он должен отказаться от своего текущего налогового режима. В течение одного месяца он сообщает Агентству по доходам, что больше не применяет упрощенный налоговый режим или патент. Невозможно совмещать NAP с другими специальными режимами.

Не каждый может стать самозанятым. Режим не будет работать, если:

— Перепродажа товаров. Покупайте оптом, продавайте оптом или в розницу.

— Продажа подакцизной или маркированной продукции. Например, алкоголь, сигареты или меха.

— Вы работаете по агентскому договору. Например, вы продаете билеты у разных туроператоров и получаете комиссию агентства. Есть одно исключение: в сфере коммерции можно работать с самозанятыми курьерами. Для этого продавец должен зарегистрировать кассиров онлайн и предоставить им курьеров, согласно пп. 6 ч. 2 ст. 4 422-ФЗ

В случае нарушения налоговая администрация отменяет статус самозанятого. Вместо НПД физические лица платят НДФЛ, а индивидуальные предприниматели — НДФЛ и НДС.

Как оформить самозанятость через мобильное приложение?

Далее вам необходимо запустить скачанное приложение. Для авторизации используются те же логин и пароль, что и в личном кабинете веб-версии. Затем перейдите в раздел меню «Каталог». В открывшемся окне выберите «Пакеты услуг».

Откроется страница, которую нужно прокрутить немного вниз до раздела «Услуги». В нем будет содержаться необходимая услуга «Ваш бизнес», которую необходимо выбрать.

Вы можете сделать это проще. После авторизации в строке поиска набираем «Собственный бизнес» и заходим в сервис. Затем нажмите «Подключить» услугу и укажите карту, на которую нужно получить деньги.

Важно! Если у вас есть карта в СБЕР, для личных целей, то лучше открыть вторую. Банк предлагает бесплатную цифровую карту, которую можно открыть в личном кабинете за считанные минуты. Так вы не перепутаете заработок и другие деньги, которые родственники могут отправить в подарок.

Заполнив все поля заявки на открытие сервиса, подайте заявку на рассмотрение в ФНС через личный банковский счет. По заявлению банка, процесс проверки занимает до 6 дней. Однако на практике решение принимается еще быстрее.

Как только появится сообщение «Поздравляю! Вы стали плательщиком профессионального подоходного налога », банк также отправит сообщение. В нем будет указано:« К SberBank Online подключен сервис «Свое дело» ». Также будут ссылки на сервисы, которыми каждый может пользоваться бесплатно.

Вы можете войти в личный кабинет и проверить наличие активированной услуги. После выбора пакета услуг вам будет предложено сгенерировать чек, просмотреть ранее созданные или отказаться от статуса самозанятого.

Как брать деньги у частных лиц

Мне нужны документы. Если сумма сделки между самозанятым и клиентом превышает 10000 рублей, по закону необходимо заключить договор, чтобы в случае разногласий в суде сделку можно было подтвердить, если сумма меньше — предварительное соглашение сторон. Во избежание формальностей стороны оговаривают условия сотрудничества в заочной или устной форме. Частным клиентам не нужны документы или счета: достаточно предоставить клиенту реквизиты для платежа: номер карты, электронного кошелька или телефона, к которому подключена карта. Вы можете принять оплату наличными.
Как получать деньги. Физические лица могут платить самозанятым работникам несколькими способами:

• на карту любого банка;
• на электронный кошелек любой платежной системы;
• наличные;
• через сервис онлайн-платежей на сайте или в социальных сетях.

Отдельная карточка дохода от самозанятости не является обязательной, но вы можете получить ее, чтобы отделить доход от вашего бизнеса от других источников. Кстати, банк
не блокирует личную карту самозанятого, если на нее поступают деньги от профессиональной деятельности. Для этого нужно сообщить в банк об использовании счета в качестве самозанятого лица и предоставить справку. Справочник создается в приложении My Tax».
Иногда самозанятые люди принимают деньги по-разному: на разные электронные кошельки и карты разных банков, чтобы клиенты могли выбрать удобные для них способы оплаты.
Важно: Самозанятый человек платит налоги только по платежам, указанным в приложении My Tax Как выписывать чеки. Когда самозанятый человек получает деньги, он выдает клиенту чек из приложения My Tax. Достаточно указать в чеке суть операции — описание платежа и сумму. Нет необходимости предоставлять информацию о клиенте.

В чеке для частного клиента самозанятый указывает суть операции и полученную сумму. Нет необходимости отправлять чек, если клиент его не запрашивает.
За работу без надбавки самозанятому лицу грозит штраф: первый раз — 20% от суммы надбавки, второй — 100%.
В этом году был введен мораторий на штрафы для самозанятых работников, но они могут вступить в силу с 2021 года.

Постановка на учет в налоговой

Процедура регистрации разъяснялась самой ФНС в информации «О постановке на учет самозанятых работников», которая была опубликована на официальном сайте ведомства 11 мая 2017 года. Регистрация осуществляется на основании уведомления которые можно подать в любой налоговый орган, работающий с физическими лицами. Постановка проводится по месту жительства физического лица.

Для подтверждения регистрации (а также отказа от нее) налоговый орган не уведомляет и не отправляет никаких уведомлений заявителю. В связи с этим, для подтверждения своего статуса заявитель может попросить поставить отметку на копии уведомления о принятии финансовой администрацией. Приложение «Мой налог» позволяет сформировать справку о постановке на учет в налоговом органе в качестве самозанятого лица.

Какие у самозанятости плюсы и минусы

Профессионалы:

— Налоги — 4-6%. Приложение само рассчитает налог и подготовит платеж.

— Никаких страховых взносов. Когда бизнес в перерыве, переплачивать не приходится.

— Нет онлайн-платежей. Приложение подготовит электронные чеки для клиентов.

— Нет отчетности. Налоговая служба видит все ваши платежи, ей не нужно получать документы с консолидированными суммами.

Недостатки:

— Меньше пенсии. Из-за отсутствия страховых взносов пенсионный стаж застревает. Но выход есть: платить пенсионные взносы добровольно.

— Низкий статус. Компания еще не привыкла работать самостоятельно: существует стереотип, что настоящие предприниматели открывают ИП или ООО. Ваши коллеги могут быть обеспокоены тем, что вы можете отказаться от подписки в любое время. В этом случае вы можете предложить прописать в контракте условие, о котором вы должны уведомить заранее об изменении статуса.