Ипотека в Альфа Банке: условия в 2021 году, процентная ставка на оформление

Заявка на ипотечный кредит в Альфа Банке

Перед подачей заявки на жилищный кредит необходимо предварительно изучить предложения потенциального кредитора.

Для этого достаточно зайти на официальный сайт или позвонить на горячую линию Альфа-Банка.

Фактически, заявку на жилищный кредит можно подать и по телефону. Процесс принятия решения не занимает много времени, банк старается не отнимать время у клиента и ускорять процедуру.

Читайте также: Арта Перекресток Альфа БанкК

После принятия предварительного решения по ипотечному кредиту клиенту необходимо будет предоставить документы, подтверждающие платежеспособность. Стоит отметить, что Альфа-Банк выдает ипотечные кредиты не только резидентам РФ, но и иностранным гражданам.

Список документов, которые банк запросит для окончательного одобрения кредита:

• копия всех страниц паспорта, это касается не только основного заемщика, но и других лиц, участвующих в регистрации;
• справка о доходах 2НДФЛ или по форме банка, если заемщик не является сотрудником, требуется копия налоговой декларации и справка из налоговых органов;
• копию рабочего места, заверенную начальником, или другой документ, подтверждающий трудоустройство.

Также необходимо предоставить документы на недвижимость.

Наемным клиентам разрешено оформление ипотечной ссуды по единому документу, им достаточно паспорта.

Чтобы подать заявку на жилищный кредит, вы должны подойти к стойке банка, если она есть в этом районе, или позвонить по бесплатному номеру 8 (800) 200 00 35. В 2021 году подать заявку онлайн невозможно.

Что можно взять в ипотеку в Альфа Банке

Как упоминалось выше, Альфа-Банк предлагает множество кредитных продуктов, среди которых есть варианты, недоступные у большинства кредиторов. Рассмотрим текущие ипотечные предложения Альфа-Банка, процентные ставки в 2021 году и калькулятор, реализованный на официальном сайте кредитора, поможет принять решение, предоставив предварительный расчет кредита.

Читайте также: Кредит lfa bank на второй дом

Займ на покупку готового жилья

Этот товар предназначен для тех, кто покупает недвижимость на вторичном рынке. Условия предоставления услуги следующие:

Если у вас есть вопросы, дайте нам знать
Задайте вопрос

• минимальная сумма 600 тысяч рублей, максимальная не должна превышать 85% стоимости жилья;
• срок кредита до 25 лет;
• залог 15%.

Процент рассчитывается исходя из категории клиента. Для платных клиентов базовая ставка составляет 9,75%, для всех остальных — 10%. Окончательное значение устанавливается индивидуально и может составлять до 19,3%.

Кредит на комнату

Условия данного кредита позволяют приобретать жилую недвижимость не полностью, а лишь частично.

Такие предложения особенно актуальны для регионов, где стоимость квартир не всегда позволяет купить целый дом.

• сумма кредита от 600 тысяч рублей до 6 миллионов, но не более 75% от оценочной стоимости жилой площади;
• соответственно первоначальный взнос 25%;
• срок кредита не должен превышать 25 лет.

Процентная ставка для наемных клиентов не сильно отличается от стандартных условий и составляет соответственно 10,25 и 10,5.

Долевое строительство или покупка жилья на стадии застройки

Эта же программа предназначена для покупки жилья в новостройке. Условия практически идентичны предыдущим с небольшой разницей:

• сумма кредита от шестисот тысяч рублей, но не более 85% от стоимости недвижимого имущества;
• рассрочка 15%;
• срок кредита до 25 лет.

В этом случае можно оформить потребительский кредит под залог, а затем ипотеку, получив дом практически без первоначального взноса. Но стоит помнить, что такой подход значительно увеличивает нагрузку на семейный бюджет. Процентная ставка по ипотеке от 9,75 до 19,3% годовых.

Займ на строительство

Помимо готового жилья, вы можете получить ипотечный кредит на организацию строительства вашего объекта недвижимости. Этот товар имеет чуть больше тонкостей в процессе оформления и подачи документов на строительный объект, но предоставляется он на не менее выгодных условиях.

• Сумма кредита от 600 тысяч рублей, но не более 70% от стоимости объекта.
• Срок кредита аналогичен предыдущим.
• Депозит 30%.

Как указано на сайте Альфа-Банка, ставка по ипотеке начинается от 9,75% годовых, что является очень выгодным предложением. Но стоит отметить, что это базовая стоимость, доступная только наемным клиентам, окончательная стоимость рассчитывается индивидуально и может существенно отличаться от начальной.

Кредит на апартаменты

Этот вид кредита встречается редко среди предложений ипотечного кредита подавляющего большинства кредитных организаций.

Поскольку у квартир несколько иное правовое основание, чем у квартир, ссуды на покупку такого типа недвижимости выдаются крайне редко.

Однако Альфа-Банк предоставляет этот кредит на тех же условиях, что и другие проекты:

• взнос от 20%;
• срок кредита до 25 лет;
• сумма кредита от 600 тыс до 80% от стоимости объекта недвижимости.

Это далеко не все предложения кредитора, на официальном сайте Альфа-Банка вы можете ознакомиться с полным списком актуальных вариантов, а также освоить кредитный калькулятор. Последний позволит сделать предварительный расчет ипотечной ссуды и оценить свои возможности перед подачей заявки на ипотеку. Но стоит помнить, что расчет носит исключительно информационный характер и может существенно отличаться от окончательного предложения.

Мне нравится мне не нравится 1

Татьяна Щукина (Написано статей: 36)

Задайте вопрос Администратору сайта и опытному редактору. Благодаря самоотдаче Татьяны сайт постоянно обновляется. Проверяйте актуальность и достоверность информации на платформе. → Посмотреть все сообщения автора

Требования к заёмщикам

Линия кредитных продуктов Альфа-Банка позволяет нам удовлетворить потребности любого клиента. Заемщики могут получить ипотеку на строительство частного дома, квартиры на вторичном рынке или в новостройке. Отдельная программа была разработана для рефинансирования ипотечных кредитов других банков по низкой процентной ставке и на длительный срок. Оформить ипотеку в Альфа-Банке может любой желающий — ограничений для категорий граждан нет. Это могут быть как держатели зарплатных проектов, так и военнослужащие, молодые семьи с материнским капиталом и иностранцы. Последний может получить ипотеку в Альфа-Банке только на особых условиях с большим пакетом документов. Чтобы получить ипотечный кредит, вы должны быть гражданином России или резидентом другого государства. Срок погашения заемщика должен соответствовать 21-70 годам на момент заключения договора. Другие обязательные требования включают:

• опыт работы на последней работе — более 4 месяцев;
• общий стаж работы — от 1 года;
• полисы страхования жизни и потери приобретенного имущества.

Рефинансирование ипотеки в Альфа-Банке

Программа предназначена для тех, кто желает передать в Альфа-Банк долговые обязательства с действующей ипотекой. Для этого необходимо выполнить ряд требований:

• Срок погашения кредита превышает 6 месяцев;
• Минимальная сумма кредита — 2 миллиона рублей;
• Нет просроченных платежей

• Договор купли-продажи должен быть зарегистрирован в Росреестре;

• Объект залога не должен являться долей права собственности;

• Кредит должен быть выдан кредитной организацией, не лишенной лицензии.

Расчет ипотечной ссуды в Альфа-Банке

При оформлении нового договора ипотеки начисляется процентная ставка от 7,9% годовых, при этом получить больше 80% от стоимости рефинансируемой суммы на жилье не представляется возможным. При передаче ипотеки на жилой дом и / или рядный дом банк увеличит комиссию на 0,5% или 0,25 соответственно.

Чем примечательна ипотека от Альфа-Банка?

Альфа-Банк — крупный игрок на кредитном рынке в 2021 году. Кредитные программы финансового учреждения разнообразны и могут удовлетворить практически любые потребности в жилой недвижимости. Заемные средства могут быть использованы для покупки следующих видов недвижимости: квартиры от застройщика или на вторичном рынке, жилье, квартиры, загородная недвижимость.

↑ Требования к объекту

• Амортизация дома, в котором расположена квартира — не более 65%.
• Ни в планах сноса, ни в списке программы ремонта.
• Подключен к канализации и водопроводу
• Никаких изменений и незарегистрированных ремонтов.

Ключевые условия предоставления ипотеки Альфа-Банка

Требования к заемщикам и пакет документов указаны ниже. Но есть еще и базовые условия для выдачи ипотечной ссуды. И обратите внимание, что для зарплатных клиентов Альфа-Банка создаются особые условия для заключения договора с пониженными ставками и сокращенным пакетом документов.

Важные условия регистрации:

• требуется обязательный депозит, который составляет не менее 10-15% от суммы кредита;
• размер ипотечной ссуды не может быть менее 600 000 рублей;
• максимальная сумма эмиссии — 50 миллионов рублей;
• в рамках любой программы Альфа-Банка возможно заключение договора на срок до 30 лет;
• каждый заемщик обязан оформить ипотечное страхование.

Согласно закону, при оформлении ипотеки заемщик должен предоставить банку залог, которым чаще всего является приобретаемая недвижимость. И подлежит обязательному страхованию. Если вдруг предмет будет уничтожен или уничтожен, банк и заемщик получат компенсацию.

Кроме того, Альфа-Банк предлагает заемщику личное и имущественное страхование. Это дополнительные услуги, но если вы откажетесь от каждой из них, банк повысит ставку на 2%. Дело в том, что без этих страховок риски возрастают.

Повышение ставок при отказе от дополнительных видов страхования — нормальная практика для всех банков. Риски увеличиваются без полисов, и риски всегда включаются в ставку. И очень часто заемщику выгоднее купить страховку побольше, чем отказаться от нее. Плюс это защита.

Отделения и банкоматы Альфа-Банка

Самообслуживание	Банкомат	екатеринбург, ул. Токарей, 52 с 08.00 до 00.00 На карте	с 08.00 до 00.00
Самообслуживание	Банкомат	саратов, ул. Большая Садовая, 153/163 с 10.00 до 21.00 На карте	с 10.00 до 21.00
Самообслуживание	Банкомат	южно-Сахалинск, ул. Ленина, д. 290 круглосуточно На карте	вокруг часов

Показать все 1967

Требования банка к недвижимости

Вторичный жилищный заем не выдается без тщательной проверки. Помимо оценки недвижимости банковским специалистом, важным моментом является соответствие жилья условиям:

• Не входит в список сносимой жилой недвижимости.
• Не прописан в качестве объекта недвижимости под ремонт с переселением жильцов.
• Чрезвычайных ситуаций нет, здание не считается ветхим.
• Фундамент делается из камня, железобетона или кирпича.
• Сантехника, двери, окна и крыша (для тех, кто покупает квартиру на последнем этаже) в доме в хорошем состоянии.
• На кухне и в санузле горячая и холодная вода, вся техника в хорошем состоянии.
• Вся территория дома оборудована всеми видами отопления (газовое, электрическое и др).
• Объект подключен к канализации.

При малейшем несоблюдении требований заказчику будет отказано в ипотеке. Банки очень строги, но страховые компании еще строже. Любой из вышеперечисленных пунктов представляет риск при оформлении страховки, и компания не обанкротится, а просто откажется от клиента. А без страховки банк не одобрит.

Как рассчитать ипотеку Альфа-Банка

Вы можете произвести расчет с помощью ипотечного калькулятора Альфа-Банка, но лучше использовать самостоятельную программу. Например, ипотечный калькулятор Brobank.ru.

Дело в том, что служба банка сама проводит расчет по минимально возможной ставке по продукту, а фактически кредит утверждается на совершенно иных условиях. В результате заемщик будет рассчитывать на одну переплату и одну переплату, и результат будет совсем другим, более дорогим.

Чтобы не радоваться тщетным надеждам, рассчитайте ипотеку Альфа-Банка на независимом стороннем ресурсе. Если вы воспользуетесь калькулятором Brobank.ru, то действия будут следующими:

1. Изучите нужную вам программу. Посмотрите на значение базовой ставки для него, затем посмотрите на сетку убывающих и возрастающих коэффициентов. Это определит, какая ставка актуальна для вас.
2. Если вы рассчитываете сумму собственности, введите в калькулятор цену объекта, первый взнос, срок кредита и процентную ставку. Тип платежа почти всегда «Равный» или аннуитет.
3. Затем нажмите кнопку «Рассчитать» и проанализируйте выравнивание. Сервис формирует план выплат, указывает размер ежемесячного платежа и итоговую прибыль.

С помощью онлайн-калькулятора вы сможете понять, какие условия заключения договора с Альфа-Банком оптимальны для вас. Измените параметры, выберите подходящие.

Некоторые особенности ипотечного кредитования «Альфы»

Альфа-Банк предоставляет особые условия для разных категорий клиентов:

• оформление ипотеки на 2 документа, при этом процентная ставка увеличивается на 0,5%;
• использование материнского капитала для уменьшения первоначального взноса (не менее 5% должны быть оплачены за счет собственных средств);
• льготы для держателей зарплатных карт и клиентов A-Private и др.

Тарифы и процентные ставки

Альфа-Банк предлагает своим клиентам две основные программы ипотечного кредитования.

Квартира в новостройке — можно оформить кредит в размере от 600 тысяч до 50 миллионов рублей сроком до 30 лет на покупку квартиры в сданном или строящемся доме. Процентная ставка для наемных клиентов составляет 5,99% годовых, для ипотечной программы с государственной поддержкой — 5,59% годовых. Для остальных категорий возможно снижение комиссии на 0,2%, если они используют кредитную программу в течение 33 дней + по-прежнему действуют скидки 0,3% -0,4% при покупке недвижимости у партнеров. Первоначальный взнос — от 10% .

Квартира на вторичном рынке: условия получения ипотеки такие же, как при покупке дома в новостройке. В случае отказа от страховки базовая процентная ставка составляет 2% годовых. В ставку включена опция «Ипотека под паспорт».

Сумма кредита для жителей Москвы составит 30 миллионов рублей, для Санкт-Петербурга — от 600 тысяч до 5 миллионов рублей. Сумма кредита на покупку квартиры и рядного дома на вторичном рынке составит 85% от стоимости объекта и 50% от стоимости жилого дома с земельным участком.

Порядок оформления

Заранее ознакомьтесь с условиями и тарифами по выбранной программе, ознакомьтесь с реальными отзывами ипотечных клиентов Альфа-Банка. Если что-то непонятно, вы можете позвонить на горячую линию Альфа 8 800 2 000 000 и задать интересующие вас вопросы.

Альфа-Банк принимает онлайн-заявки на ипотеку, дав предварительное решение по заявке за 1 минуту. Здесь нет ни долгих рассуждений, ни бюрократии. Процесс регистрации выглядит так:

1. Подайте заявку на ипотеку Альфа-Банка, заполнив предложенную онлайн-форму. Ответ дается автоматически через 1 минуту.
2. После получения согласования вы можете сразу же пройти в удобное отделение банка и принести документы на выпускной экзамен.
3. Точный ответ дается в течение 1-2 дней, банк объявляет утвержденную сумму.
4. Если говорить о жилищном кредите на вторичном рынке, заемщик отправляется на поиски объекта, который должен соответствовать требованиям банка.
5. Соберите документы на недвижимость, для вашего продавца, передайте их в офис для юридической проверки. Кроме того, необходимо провести оценку недвижимости.
6. Если претензий нет, пора застраховать объект, заключить кредитный договор и зарегистрировать в Росреестре. Заемщик становится собственником, но до погашения ссуды на квартиру будет налагаться обременение.

Если покупается новостройка, застройщик помогает собрать все документы. В этом случае регистрация будет проще и быстрее.

В результате регистрации заемщик получает доступ к своему личному кабинету, в котором отображается полное выравнивание ипотеки, график выплат, сумма досрочного погашения и т.д. Там же вы можете совершать ежемесячные платежи онлайн со своего текущего счета в Альфа-Банке или карты любого банка.

Пакет документов для ипотеки

Точный пакет документов для оформления ипотеки Альфа-Банка зависит от того, кто именно собирается оформлять кредит. Стандартный пакет сотрудников выглядит так:

• заграничный пасспорт;
• военный удостоверение личности для поступающих до 27 лет;
• СНИЛС;
• трудовая книжка или трудовой договор (копия). Этот документ можно заменить выпиской из ПФР;
• справка 2-НДФЛ с указанием доходов за последние полгода. Или на более короткий срок, если стаж менее 6 месяцев.

В этом случае вы можете оформить ипотеку в Альфа-Банке по двум документам. В этом случае банк добавляет к процентной ставке 0,5%.

Для индивидуальных предпринимателей и предпринимателей пакет будет другим. Индивидуальные предприниматели имеют при себе копию отчета о трудоустройстве, при его наличии, налоговой декларации за прошлый год с проверками уплаченных налогов.

Также принимаются заявки от пенсионеров любого вида. У них будет два источника дохода: зарплата и пенсия. Для подтверждения второго дохода необходимо предъявить справку о назначении пенсии с указанием ее размера.

Точный перечень документов для всех категорий заемщиков в обязательном порядке сообщит менеджер Альфа-Банка после принятия заявки на оформление ипотеки. В банке ничего сложного не требует, набор стандартный.

Покупка жилья на стадии строительства

При покупке строящегося дома ипотека выдается на квартиры в новостройках, которые еще не сданы в эксплуатацию. В этом случае девелопер обязуется достроить объект в ближайшие несколько лет. Недвижимость и застройщик должны быть аккредитованы в банке.

Для «зарплатных» клиентов Альфа-Банка и других заемщиков базовая процентная ставка снижена. Если покупатель отказывается оформить минимальный страховой пакет, ставка увеличивается.

Кредит на строительство дома

Кредит предоставляется семьям, которые самостоятельно или с помощью подрядчика готовятся к строительству жилого дома. Заем будет выдан, если заемщик намеревается вести строительство на земле, предназначенной для застройки, эта земля не должна сдаваться в аренду третьим лицам или находиться на охраняемой территории.

Для «зарплатных» клиентов Альфа-Банка размер процентов по ипотеке ниже, чем у других заемщиков. Если заемщик отказывается от страхования жизни, страхования от инвалидности или имущественных прав, выплачиваемая сумма увеличивается.

Альфа-Банк также предоставляет ипотеку:

• покупка или строительство гаража;
• для квартиры. Это нежилые помещения, которые можно использовать для проживания. Основное отличие от квартир в том, что здесь нельзя зарегистрироваться;
• купить комнату.

Отзывы об ипотеке Альфа-Банка

Оценка обслуживания людей: 2,09

• Альфа-Банк

Альфа-Банк сорвал Ольге сделку

0 ответов

Альфа-Банк

Сергей не смог воспользоваться услугой, предложенной на сайте Альфа-Банка

0 ответов

Альфа-Банк

У Ольги возникли проблемы при получении закладной в Альфа-Банке

0 ответов

Ипотечные программы Альфа-Банка

Альфа предлагает стандартный набор ипотечных продуктов. При регистрации клиенты могут воспользоваться материнским капиталом, оформить ссуду при поддержке государства. Также есть отдельное предложение по семейной ипотеке.

Что предлагает банк:

1. Новостройки. Альфа-Банк аккредитовал сотни объектов недвижимости по всей стране. Вы можете выбрать любой и получить ипотечный кредит. Дополнительно партнеры-разработчики предлагают скидки. К тому же ставка по ипотеке на новостройки становится все ниже и ниже.
2. Второй дом. Вы можете приобрести любой предмет вторичного рынка, соответствующий требованиям банка.
3. Семейная ипотека. Предоставление кредита по программе государственного субсидирования. Если с начала 2018 года в семье появился третий ребенок или последующий ребенок, Альфа может предоставить особо выгодную ипотеку по ставке 4,69%.
4. Рефинансирование. Вы можете передать ипотеку любого банка в Alpha. Условия рефинансирования исключительно выгодные, требования к заемщику стандартные.

Альфа-Банк не выдает ипотеку без первого взноса. Для программ с новостройками PV не менее 10%, для остальных — от 15%.

Ипотечный калькулятор Альфа-Банка 2021

С помощью ипотечного калькулятора заемщик сможет узнать примерную сумму выплат по долгу. Точнее сумма рассчитывается на кассе банка. Заемщику достаточно указать стоимость недвижимости, размер первоначального взноса, срок кредита и указать наличие льгот (если таковые имеются). Пример получения 5 миллионов рублей при первоначальном взносе 1 миллион рублей и сроке кредита 15 лет:

Параметр	Процентная ставка	Оплата
Без дополнительных льгот и для наемных клиентов	8,39%	39 132
Программа Connected Preferred Mortgage	6.50%	34844
Рефинансирование (остаток кредита 4 млн руб ₽)	5,99%	37203

Этапы оформления ипотеки на вторичное жильё в Альфа-Банке

Чтобы получить деньги на покупку недвижимости, вам необходимо:

1. подать онлайн-заявку на кредит;
2. дождаться рассмотрения отправленной анкеты (от 1 до 3 дней);
3. после получения согласования необходимо посетить ближайшее отделение с готовым пакетом документов и заключить кредитный договор;
4. после чего остается найти подходящую недвижимость;
5. заключить договор купли-продажи и перечислить деньги на счет продавца;
6. передать купленный дом в залог банку и оформить страховку.

Ничего лишнего не нужно, поэтому после прохождения описанной процедуры остается только вовремя погасить задолженность.

↑ Требования к заемщику

• Гражданство — Россия, Украина, Республика Беларусь.
• Возраст на момент подачи заявки — 21 год.
• Возраст наступления зрелости — до 70 лет.
• Общий стаж работы не менее 1 года.
• Стаж работы на последней работе — не менее 4 месяцев.
• Регистрация по месту жительства или пребывания не обязательна.
• Количество созаемщиков до 3-х.

↑ Базовые ставки

Базовая процентная ставка по ипотеке на готовые и строящиеся дома в 2021 году:
Первичный рынок — 8,79% / 7,99% по крупным кредитам (при сумме кредита 8 млн руб. В Москве и Московской области, от 5 млн руб. В Санкт-Петербурге и Ленинградской области; от 3 млн руб. В остальных регионах РФ). Федерация)
Вторичный рынок — 8,99%
Что снижает ставку (скидка от базовой ставки, не распространяется на ставку по крупным кредитам, скидки не суммируются):

1. -0,3% Покупка недвижимости у ключевого партнера Альфа-Банка
2. -0,4% Покупка недвижимости у эксклюзивного партнера Альфа-Банка
3. -0,4% Заработная плата для клиентов Альфа-Банка и клиентов A-Private

Что увеличивает ставку (премии можно суммировать как по базовой ставке, так и по ставке по крупным кредитам):

1. + 0,5% — ипотека по паспорту.
2. + 1% — для индивидуальных предпринимателей и предпринимателей.
3. + 2% — Отмена страхования жизни.
4. + 2% — Отмена титульного страхования.
5. + 4% — Отмена страхования жизни и титула.
6. + 1% — если объект недвижимости — жилой дом с земельным участком.

Процедура оформления ипотеки в Альфа-Банке

Ипотеку можно получить от заемщиков, которые соответствуют следующим минимальным требованиям.

1. Возраст — от 21 года на момент подачи заявки и до 70 лет на дату заключения кредитного договора.
2. Трудоустройство — кредиты сотрудникам и индивидуальным предпринимателям.

Запрошенные документы.

• Российский паспорт.
• ИНН, СНИЛС.
• Военный билет — для мужчин до 27 лет.
• 2-НДФЛ или по бланку банка. Для предпринимателей и индивидуальных предпринимателей — налоговые декларации (по действующей налоговой системе) и управленческая отчетность.
• Копия трудового отчета, заверенная работодателем.

При оформлении кредита по 2 документам подтверждение трудоустройства и платежеспособности не требуется.

Альфа-Банк имеет право запросить дополнительные документы для более глубокой проверки информации, предоставленной клиентом.

Способы возврата долга

Лояльное отношение Альфа-Банка к своим клиентам проявляется не только в кредитах, но и в способах погашения долга. По этой причине разработан ряд вариантов, предусматривающих как поддержание комиссии, так и ее полное отсутствие. Оплатить ипотеку можно:

• в кассах и банкоматах Альфа-Банка;
• через интернет-банкинг;
• с помощью приложения «Альфа-Мобайл»;
• в отделениях дочерних банков (обновленный список представлен на официальном сайте банка).

Подать заявку на ипотеку сейчас
* Автор: Валентин Катаев
Обновлено: 10.11.2021

Ипотека в других банках

РайффайзенбанкУБРИРБанк Открытие