Индивидуальный инвестиционный счет в ВТБ: условия и тарифы ИИС

Для чего нужен ИИС

Для получения инвестиционной прибыли открывается индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Это более выгодный вариант инвестирования, чем депозит, потому что он имеет более высокую доходность. Кроме того, если у вас есть IIS, вы можете получить налоговый вычет штата и еще больше увеличить свою прибыль.

По сути, IIS — это вариант брокерского счета, с помощью которого можно проводить операции и сделки с ценными бумагами даже для непрофессиональных участников. Просто зарегистрируйтесь и решите, кто будет инвестировать. Владелец счета может самостоятельно позаботиться о формировании инвестиционного портфеля или доверить его более опытному брокеру.

Индивидуальные инвестиционные счета в России набирают популярность как среди начинающих, так и среди опытных инвесторов. По состоянию на 1 июня 2020 года было зарегистрировано 2318644 индивидуальных инвестиционных счета, на 1 декабря 2019 года их было всего 1452689. Прирост за полгода составил почти 60%.

Основным преимуществом IIA является возможность возврата налогового вычета в размере 13%. Главный недостаток — деньги не застрахованы, как на других брокерских счетах, в отличие от вкладов. Поэтому лучше всего выбирать самых надежных брокеров, которые стабильны на рынке и показывают постоянную положительную динамику. ВТБ занимает второе место в ТОП-30 Московской биржи после Сбербанка.

Как открыть и работать с ИИС в ВТБ

ИИС в ВТБ можно открыть лично или удаленно. Второй вариант доступен для тех, кого уже обслуживает банк ВТБ. Если у вас еще нет банковского счета или карты, вам нужно обратиться в отделение лично. При себе необходимо иметь паспорт и СНИЛС.

При регистрации инвестиционного счета в ВТБ каждый клиент:

• открыть текущий счет и мастер-счет с привязанной кредитной картой;
• подключить доступ к интернет-банкингу;
• они открывают IIS, раздают скретч-карту с паролем и PIN-кодом для первичного доступа к IIS.

После первого входа в систему временный пароль необходимо сменить на постоянный. Если карта ВТБ была выпущена ранее и есть доступ к ВТБ-онлайн, все операции можно проводить самостоятельно в личном кабинете.

Чтобы начать работу с заголовками, вам необходимо иметь IIS. Нет ограничения по времени, в течение которого деньги должны быть зачислены на счет. Вы можете подать заявку на получение IIS в ВТБ в марте 2020 года и начать инвестировать в декабре 2021 года. Комиссия за ведение счета при отсутствии транзакций в ВТБ не взимается, хотя многие другие брокеры взимают за это комиссию. Но если вы вообще не торгуете на бирже и не пополняете счет, то открывать IIS нет смысла.

Если нет ни времени, ни желания углублять инвестиционные стратегии, удобнее доверить управление опытной управляющей компании. Если счет оформлен не только для компенсации налогового вычета, но и для получения максимальной выгоды, то можно окунуться в мир трейдинга. В этом случае вам придется изучить много информации и понять, что любые предпринимаемые шаги и риски зависят только от ваших решений.

Сообразительные инвесторы советуют новичкам начинать с сделок с федеральными гражданскими облигациями (ОФЗ), которые приносят хоть небольшой, но гарантированный доход. А затем, когда вы наберетесь опыта, вы сможете перейти к другим инвестиционным активам и более рискованным стратегиям.

Условия обслуживания и тарифы на ИИС в ВТБ

Дееспособные совершеннолетние россияне, налоговые резиденты РФ, могут подать заявку на получение ИИС в ВТБ. Инвестиционные счета имеют несколько ограничений:

1. Чтобы получить налоговый вычет, IIS должен быть действителен не менее 3 лет.
2. Максимальная сумма пополнения в год — 1 000 000 рублей.
3. Минимальная сумма депозита — 1 рубль.
4. Частичное снятие денег со счета невозможно в течение 3 лет.
5. Гражданин может открыть только один IIS. Но это ограничение не распространяется на брокерские счета. Если инвестор совершает много сделок, он может открыть несколько брокерских счетов, за исключением одного IIA.

Тарифы IIS установлены для трех вариантов пакетов «Базовый», «Привилегированный» и «Прайм». Инвесторы могут инвестировать в:

Тип ресурса	Уровень рентабельности	Уровень риска
Действие	Высокий	Умеренный
Облигации	Бас	Короткий
ОФЗ-н	Бас	Минимально возможный
Валюта	В среднем	В среднем

Какой вариант тарифного плана или комбинации активов выбрать, решает инвестор, но может доверить это управляющей компании.

Три тарифных плана

Тарифы для держателей IMS в ВТБ:

Название тарифного плана	Комиссия по операциям с ценными бумагами на Московской и Санкт-Петербургской биржах	Комиссия по депозиту ВТБ
«Мой Интернет» для начинающих инвесторов	0,05%	Без оплаты
«Стандарт инвестора» для активных вложений	0,0413%	В зависимости от того, есть ли в портфеле акции банка ВТБ, размер комиссии различается: вРАЩЕНИЕ 150 в месяц — при отсутствии акций; 105 руб в месяц — до 1,5 млн акций; sTEAL 60 в месяц — от 1,5 до 45 млн штук; 30 руб в месяц — более 45 млн акций.
«Профессиональный стандарт» для опытных трейдеров	0,0295% при обороте более 1 млн руб. За сутки
«Привилегия инвестора» для начинающих и активных инвесторов	0,03776%
«Профессиональная привилегия» для опытных трейдеров	0,02714% при обороте более 1 млн руб. За сутки
Investor Prime для начинающих и активных инвесторов	0,03455%
«Профессиональный Прайм» для опытных трейдеров	0,012% при обороте более 1 млн руб. За сутки

Если вы обратитесь в филиал лично, специалист банка посоветует вам, какой из тарифных планов выбрать. Если вы откроете набор через ВТБ-Онлайн, вы можете получить консультацию по горячей линии.

Общие условия для всех тарифных планов

Независимо от тарифного плана инвесторам ВТБ доступны:

1. Бесплатное открытие счета.
2. Бесплатная заправка внутри банка.
3. Вывод средств по операциям купли-продажи до 300 тысяч рублей в месяц — бесплатно. Более 300 тысяч рублей 0,2% в случае, если в ближайшие 15 дней до вывода были совершены операции купли-продажи валюты.
4. Заем без маржи в течение торгового дня. Если больше, то по ставке 16,8% годовых в рублях, 13% — по ценным бумагам в иностранной валюте, по «коротким позициям» и 4,5% — по «длинным» позициям в долларах и евро.
5. Бесплатный анализ от робо-консультанта, который помогает с инвестиционными советами. Когда он отклоняется от своего инвестиционного плана, пользователь получает уведомление от системы.

ВТБ предоставляет удобный доступ к торговле через приложение ВТБ «Мои инвестиции». Комиссия за внебиржевую транзакцию для всех тарифных планов составляет 0,15%.

В ВТБ можно совершать сделки без комиссии со следующими ценными бумагами:

• с федеральными займами населению — ОФЗ-н;
• биржевые паевые инвестиционные фонды, такие как ВТБ — российские корпоративные облигации Smart Beta, ВТБ — фонд акций американских компаний, ВТБ — фонд американского корпоративного долга и ВТБ — фонд акций развивающихся стран»;
• открытые паевые инвестиционные фонды ВТБ — Индекс Мосбиржи, ВТБ — Фонд акций и ВТБ — Казначейский фонд».

Информация о каждом типе паевого инвестиционного фонда указывает ожидаемую доходность инвестиций и минимальный инвестиционный период.

Приложение ВТБ Мои Инвестиции

Надежное и доступное инвестиционное приложение.

• Более 10 000 финансовых инструментов
• Обмен валюты по лучшему курсу 1 доллар
• Бесплатная эксклюзивная аналитика от ВТБ Капитал
• Регулярный подбор лучших акций прямо сейчас

Если нужна помощь в инвестициях

Подключите робота-консультанта: бесплатный сервис, который выбирает личный портфель акций и отправляет советы о том, как им управлять. Стратегии создают лучшие менеджеры ВТБ и робот оптимизирует их под вашу деятельность. Можно начать от 50 000 руб ₽.

iPhoneAndroidHuawei

Особенности оформления ИИС в ДУ

Фидуциарное управление индивидуальным инвестиционным счетом (DU IIS) — готовое решение для IIS. Стратегии DU для IIS привлекательны тем, что помимо возможного инвестиционного дохода вы получите 13% налоговый вычет от государства. IIS в пульте дистанционного управления имеет несколько функций, которые необходимо учитывать при его открытии:

• IIS в DU — это отдельный вид инвестиционного счета. Однако он также считается IIS, что означает, что может быть только один. То есть, если у вас есть брокерский IIS, вы можете открыть IIS в удаленном управлении, только если вы закроете брокера в течение 30 дней;
• ваш брокерский ИИС можно передать на удаленное управление, но только если на нем размещены деньги, а не ценные бумаги;
• валюта депозита — только рубли;
• не все стратегии удаленного управления можно комбинировать с IIS. Как правило, для IIS создаются специальные стратегии;
• выбрать тип налогового вычета (на взнос или доход) можно только на этапе обработки, а не в момент открытия ИИС в удаленном управлении. Так что поменять тип будет невозможно.

Как сотрудничать с управляющей компанией

• Инвестиционный стиль: управляющая компания помогает клиенту определить стратегию, соответствующую его готовности к риску, целям и возможностям. Кроме того, компания формирует инвестиционный портфель и контролирует рынок, чтобы обеспечить максимальную доходность этих активов.
• Порог входа: около 1000 рублей, в зависимости от паевого инвестиционного фонда и управляющей компании.
• Комиссии: Комиссия не зависит от количества транзакций, а взимается только за управление активами (комиссия за управление). Также может взиматься комиссия за покупку или продажу паев (надбавка и скидка). Также следует учитывать вознаграждение специализированного хранителя, регистратора, аудитора и другие расходы. Например, по данным Investfunds, общее вознаграждение управляющей компании открытых паевых инвестиционных фондов начинается с 0,5%.
• Доступные инструменты: неквалифицированный инвестор может приобретать акции открытых, интервальных, закрытых и биржевых паевых инвестиционных фондов, открывать индивидуальный инвестиционный счет для доверительного управления или передавать личные средства в индивидуальное доверительное управление.
• Сроки зачисления и вывода средств: 3-10 рабочих дней — для паевых инвестиционных фондов. Если в управляющей компании открывается ВУЗ, зачисление и вывод средств обычно происходит быстрее.
• Инвестируйте в IIS: при открытии IIS в управляющей компании клиенту будет предложено несколько стандартных инвестиционных стратегий. Управляющая компания сама выкупит активы на ИИС.
• Налоги: управляющая компания является налоговым агентом, поэтому может самостоятельно удерживать подоходный налог с физических лиц в случае положительного инвестиционного результата и отправлять документы в налоговую службу.  

Заполните заявкудля получения консультации

Оставь свой
контактные данные Дождитесь звонка
и спроси совета
финансовый эксперт
в «БКС» Ваш UK gorodVash gorodMoskvaNovosibirskAbakanAznakaevoAlmatyAlmetevskAnapaAngarskArmavirArhangelskAstrahanAchinskBalakovoBalashihaBarnaulBelgorodBelovoBiyskBirobidzhanBlagoveschenskBratskBryanskBugulmaBuguruslanBudennovskBuzulukVeliky NovgorodVladivostokVladikavkazVladimirVolgogradVolgodonskVolzhskiyVologdaVorkutaVoronezhGelendzhikGlazovDzerzhinskDimitrovgradDmitrovDudinkaEkaterinburgZapolyarnyyZelenodolskZlatoustIvanovoIzhevskIrkutskYoshkar-OlaKazanKaliningradKalugaKamensk-UralskiyKamyshinKemerovoKirovKovrovKolomnaKomsomolsk-на-AmureKopeyskKorolevKostromaKrasnodarKrasnoyarskKurganKurskLeninogorskLeninsk-KuznetskiyLimassolLipetskMagadanMagnitogorskMaykopMahachkalaMiassMuravlenkoMurmanskMytischiNaberezhnye ChelnyNadymNalchikNaro-FominskNahodkaNeryungriNeftekamskNefteyuganskNizhnevartovskNizhnekamskNizhny NovgorodNizhny TagilNovokuznetskNovokuybyshevskNovomoskovskNovorossiyskNovy UrengoyNorilskNoyabrskOdintsovoOzerskOktyabrskiyOmskOrelOrenburgOrehovo-ZuevoOrskPenzaPervouralskPer mPetrozavodskPetro KamchatskiyPodolskProkopevskPskovPyatigorskRostov-Павловск-на-DonuRubtsovskRybinskRyazanSalavatSalehardSamaraSankt-PeterburgSaranskSarapulSaratovSevastopolSeverodvinskSeverouralskSergiev PosadSerovSerpuhovSimferopolSmolenskSnezhinskSolikamskSochiStavropolStary OskolSterlitamakStrezhevoySurgutSyzranSyktyvkarTaganrogTambovTverTihvinTolyattiTomskTulaTyumenUlan-UdeUlyanovskUsinskUssuriyskUfaUhtaHabarovskHanty-MansiyskHimkiChaykovskiyCheboksaryChelyabinskCherepovetsChitaShahtySchelkovoElektrostalEngelsYuzhno-SahalinskYakutskYaroslavlYasnyyFIOVash telefonVasha электронной почты, чтобы принять передачу и обработку персональных данных

• О нас Управленческая поддержка

• Пенсионные сбережения институциональных инвесторов

• Офисы и агенты

• Апелляции

8800100 73 70 бесплатный звонок по России Москва 129110, г. Москва, проспект Мира 69, корпус 1 + 7 (495) 785-55-44

© 2002–2021 АО «БКС». Все права защищены. Любое использование материалов сайта без разрешения запрещено.

ОАО УК «БКС». Лицензия Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг России № 21-000-1-00071 от 25 июня 2002 г для управления инвестиционными фондами, унитарными инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, на неограниченный срок действия.

Лицензия ФСФР России № 050-12750-001000 от 10.12.2009 на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами без ограничения срока действия.

Подробную информацию о реализации деятельности по управлению паевым инвестиционным фондом и услуг доверительного управления, предоставляемых АО «БКС УК», а также агентами, включая полное и сокращенное название компании, местонахождение, агентские лицензии, вы можете найти в информационном бюллетене «Приложение к Вестник Федеральной службы по финансовым рынкам », на сайте bcs.ru/am, в ленте ЗАО« Интерфакс », в ОАО УК« БКС »по адресу: Российская Федерация, 630099, г. Новосибирск, ул. Советская, 37, тел: (383) 210-50-20.

Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестиций в прошлом не определяют и не гарантируют будущий доход. Вся информация о доходности (увеличении стоимости пая) паевого инвестиционного фонда под управлением ОАО УК «БКС» предоставляется без учета надбавок / скидок и налогообложения. Начисление премий (скидок) снизит доходность вложений в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. ОАО УК «БКС» государство не гарантирует доходность вложений в инвестиционные фонды. Перед покупкой инвестиционного пая следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Прошлая деятельность управляющего ценными бумагами не определяет и не является гарантией будущей прибыльности учредителя. Менеджер не гарантирует, что ожидаемая доходность, как определено в инвестиционном профиле и / или стандартном инвестиционном профиле учредителя, будет достигнута.

Пример ожиданий инвестора, его инвестиционных целей, целей фондов, инвестиционного профиля драйверов роста является предположительным и не является обещанием гарантий уровня риска, прибыльности, эффективности управления активами, размера и стабильности затраты, доход, безопасность вложений.

Полные наименования паевых инвестиционных фондов под управлением АО «БКС УК»:

• Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «БКС Основа», регистрационный номер положения фонда: 0140-58233625, дата регистрации 10.10.2003, ФКЦБ;
• Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «БКС Империя», регистрационный номер положения фонда: 2135-94173117, дата регистрации 26.05.2011, ФСФР России;
• Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «БКС Перспектива», регистрационный номер положения фонда: 0039-18547710, дата регистрации 20.03.2000, ФКЦБ;
• Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «XXII век», регистрационный номер положения фонда: 0133-5832502, дата регистрации 10.09.2003, ФКЦБ;
• Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «БКС Драгоценные металлы», регистрационный номер устава фонда: 2515, дата регистрации 27.12.2012, ФСФР России;
• Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «БКС Русские Акции», регистрационный номер положения фонда: 0278-58233720, дата регистрации 17.11.2004, ФСФР;
• Открытый инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «BCS International Bonds», регистрационный номер положения фонда: 3664, дата регистрации 19.02.2019, Банк России;
• ПИФ рыночных финансовых инструментов БКС «Российские еврооблигации», регистрационный номер положения фонда: 3665, дата регистрации 19.02.2019, Банк России;
• Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «БКС Фундаментальный выбор», регистрационный номер положения фонда: 3666, дата регистрации 19.02.2019, Банк России.
• Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «БКС Восток-Запад», регистрационный номер устава фонда: 4500, дата регистрации 15.07.2021, Банк России.
• Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «БКС Цифровая Галактика», регистрационный номер устава фонда: 4546, дата регистрации 09.08.2021, Банк России.
• Закрытый инвестиционный фонд недвижимости «Пенсионный фонд недвижимости», регистрационный номер устава фонда: 1084-58229782, дата регистрации 20.11.2007, ФСФР РФ.
• Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «BCS World Resources», регистрационный номер устава фонда: 4284, дата регистрации 28.01.2021, Банк России;
• Биржевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «БКС Обязательства с повышенной доходностью для МСБ», регистрационный номер положения фонда: 4301, дата регистрации 15.02.2021, Банк России;

Раскрытие документов FATCA и CRS Перечень внутренней информации Информация для инсайдеров

Информация о структуре и составе членов управляющей компании, включая лиц, которые контролируют или оказывают значительное влияние на управляющую компанию. Соответствует информации, направленной в Банк России для публикации на официальном сайте Банка России, дата направления информации в Банк России — 03.08.2021 г.
Дата публикации 03.08.2021. Время публикации 14:00. Период актуальности: по настоящее время. Устаревшие редакции списка и диаграммы находятся в архиве.

Материалы, представленные на сайте, и содержащаяся в них информация не являются индивидуальными рекомендациями по инвестированию. Финансовые инструменты или операции, упомянутые в нем, могут не подходить для Инвестора, могут не соответствовать его инвестиционному профилю, финансовому положению, инвестиционному опыту, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и прибыльности. Ответственность за определение того, соответствует ли финансовый инструмент или транзакция инвестиционным целям, горизонту инвестирования и толерантности к риску, является обязанность Инвестора. АО БК «БКС» не несет ответственности за убытки Инвестора в случае совершения сделок или вложений в указанные финансовые инструменты.

Информация не может рассматриваться как публичное предложение, предложение или приглашение купить или продать ценные бумаги, другие финансовые инструменты или заключить с ними сделки. Информацию нельзя рассматривать как гарантии или обещания в отношении будущих доходов от инвестиций, уровней риска, затрат или даже инвестиций. Результат инвестирования в прошлое не определяет будущий доход. Это не титульная реклама. Перед принятием инвестиционного решения Инвестор должен самостоятельно оценить экономические, налоговые, юридические, бухгалтерские риски и преимущества заключения сделки, свою готовность и способность принять такие риски.

Москва Новосибирск

А

Альметьевск Астрахань

Б

Барнаул

В

Владивосток Волгоград Воронеж

Е

Екатеринбург

И

Ижевск Иркутск

К

Казань Калининград Калуга Кемерово Краснодар Красноярск

Л

Липецк

Н

Набережные Челны Нижний Новгород Новокузнецк

О

Омск Оренбург

П

Пенза Пермь

Р

Ростов-на-Дону

С

Самара Санкт-Петербург Саратов Сочи Ставрополь Стерлитамак Сургут

Т

Таганрог Тольятти Томск Тула Тюмень

У

Ульяновск Уфа

Ч

Челябинск Череповец

Основные штрихи инвестиционной деятельности

ВТБ Капитал начал свой бизнес в 2008 году и с тех пор его бизнес развивался в определенных направлениях. На данный момент в управлении инвестициями можно выделить несколько важных моментов:

• ресурсы с НПФ;
• средства из страховых фондов, как собственные, так и резервные;
• некоммерческие целевые фонды;
• управление финансируемой частью пенсии;
• управление паевыми фондами.

Разработка стратегий успешного управления значительно облегчает работу организации как управляющей компании.

Пополнение счета

Вы можете пополнить IIS несколькими способами, как обычный банковский счет:

• у стойки банка;
• в личном кабинете среди своих учетных записей;
• с карты или с текущего счета любого другого банка путем зачисления средств на текущий счет, а оттуда — в ИИС;
• через банкомат с функцией приема наличных или через терминалы.

Когда транзакции происходят внутри банка, дополнительных комиссий за уплату комиссий нет. Деньги поступают в течение одного рабочего дня.

Если вы переводите деньги из другого финансового учреждения, расходы зависят от курса банка отправителя. Срок зачисления средств в этом случае может составлять до 5 рабочих дней.

Варианты получения налогового вычета

У инвестора есть два варианта получения налогового вычета с помощью индивидуального инвестиционного счета: удержание из взносов или дохода. Вам не обязательно сразу решать, какой вариант выбрать. У инвестора есть как минимум 3 года на принятие решения, поэтому в некоторых случаях лучше не торопиться.

От взноса

Выбирая вычет из взноса или вычет типа A, инвестор может получить возмещение из суммы, которую он вложил в IIA в течение календарного года. Максимальное возмещение, которое может быть возвращено, составляет 52 тысячи рублей при пополнении счета на 400 тысяч рублей (400 000 * 13% = 52 000). Кроме того, даже если инвестор внесет на депозит максимально допустимый 1 миллион рублей, его отчисление не превысит 52 тысячи. Дивиденды, купоны и прочая прибыль не включаются в налоговую базу, здесь речь идет о вкладе средств в AII.

Вычет типа А может быть получен от налоговых резидентов России, имеющих подтвержденный источник базового дохода. То есть они получают официальную зарплату, из которой вычитаются с баланса НДФЛ по ставке 13%.

Вы не можете получить возврат налогового вычета:

• неналоговые резиденты, как российские, так и иностранные;
• россияне без подтвержденного дохода
• россияне с подтвержденным доходом, но с налоговым режимом по ставке, отличной от 13%;
• пенсионеры, получающие государственные пенсии;
• матери, находящиеся в отпуске по уходу за ребенком и не получающие никаких налоговых льгот;
• студенты и другие субъекты, с которых не удерживается подоходный налог с физических лиц;
• дети до 18 лет.

Россияне, которые:

• налоговые резиденты с любым видом официального дохода, в том числе по соглашениям GPC, если с них удерживается НДФЛ;
• они арендуют недвижимость и одновременно получают официальный доход, с которого они уплатили НДФЛ;
• получили подарки от организаций и индивидуальных предпринимателей на сумму более 4000 рублей, с которых удержан налог;
• занимаются индивидуальными предпринимателями по основной налоговой системе;
• работать и получать пенсию в негосударственном пенсионном фонде, предоставив справку 2-НДФЛ.

В случае расторжения договора IIS до истечения трех лет, вся полученная инвестору компенсация за налоговый вычет должна быть возвращена. Право на вычет может быть реализовано при представлении налоговой декларации за 2015 и последующие налоговые периоды.

От дохода

Другой вариант получения налогового вычета — это тип B или инвестиционный вычет из полученного дохода. Его можно выпустить и получить только один раз при закрытии IIS. Но если в течение срока действия индивидуального инвестиционного счета собственник хотя бы один раз получил вычет типа А, ему не будет выплачена компенсация по типу Б. Он должен будет подавать отдельные декларации за все налоговые отчетные периоды и получать компенсацию дает взносы.

Вычет дохода производится на основании налоговой декларации за 2018 год и другие последующие налоговые периоды. При выборе этого варианта вся полученная инвестором прибыль не облагается налогом, если счет закрывается через 3 года с момента его открытия.

Какой вариант выбрать

Более выгодным вариантом для тех клиентов, которые намерены вложить в IIS более 400 тысяч рублей, будет тип Б. 52 тысячи рублей. Но если владелец счета планирует вложить менее 400 тысяч рублей, то Тип А будет более выгодным.

Помимо экономических выгод, следует обратить внимание на другие различия между вычетами типа A и B. Сравнение для ясности резюмировано в таблице:

Налоговый вычет типа А — для взносов	Налоговый вычет типа Б — с полученного дохода
Для получения вычета необходим официальный доход, из которого удерживается НДФЛ по ставке 13%. Поэтому такой вариант подходит далеко не всем россиянам.	Наличие констатированного дохода необязательно, как и уплата 13% НДФЛ. Налоговой базой в этом варианте является доход, полученный в процессе инвестирования. Подходит для пенсионеров, студентов, фрилансеров и индивидуальных предпринимателей, работающих во всех других формах налогообложения, кроме ОСН.
Вычет в размере 52 000 рублей можно получить ежегодно из максимальной суммы в 400 000 рублей.	Отчислений по взносам нет. Получить вычет можно не ранее, чем через 3 года после открытия счета.
При расторжении договора до истечения 3-х лет и получении налогового вычета за этот период необходимо вернуть все полученные средства на баланс.	При расторжении контракта через 3 года владелец счета полностью освобождается от уплаты подоходного налога с населения в отношении всей прибыли, полученной IIA.

3 года считаются не со дня первой транзакции, а со дня подписания договора между клиентом и банком.

По наблюдениям брокеров, Тип А наиболее востребован среди начинающих инвесторов и тех, кто предпочитает консервативную стратегию. Тип B стал очень популярным среди более опытных активных трейдеров.

Как оформить ДУ в УК БКС?

Если вы уже являетесь клиентом BCS World of Investments, войдите в личный кабинет в разделе «Рынки» → «Готовые решения» → «Фидуциарное управление». Здесь вы можете выбрать стратегию, организовать ее (подписать документы и оплатить), указать, куда будет перечисляться доход, и внести деньги для вложения. Также дизайн доступен в мобильном приложении BCS World of Investments (раздел «Готовые решения»).

Если вы новый клиент, обратитесь в Управляющую компанию BCS, здесь вы можете запросить консультацию.

Как узнать о результатах инвестирования?

Вы будете получать регулярные отчеты о деятельности вашего руководителя. Этот документ содержит все операции в вашем портфеле, включая покупку и продажу активов, купоны и процентный доход, снятие денег, комиссии и другую подобную информацию. Отчет будет отправлен по электронной почте или размещен в вашем личном кабинете. Кроме того, вы получите информацию о ваших финансовых результатах по стратегии и комиссиям за управление.

Вы также можете посмотреть ежемесячный анализ некоторых стратегий на веб-сайте BCS BCS в разделе «Анализ.

Кроме того, менеджер пришлет вам клиентский отчет, в котором в произвольной форме будут представлены результаты управления, структура портфеля и другие данные.

Вам интересна услуга Доверительного управления?

Напишите нам.

Наш специалист ответит на ваши вопросы по Доверительному управлению и оформит необходимые документы для получения услуги.

Для начинающих и опытных инвесторов

Заполните форму запроса на обслуживание

Зайти в приложение

Доходность и нюансы договора

Во-первых, по нормам российского законодательства собственник и собственник имущества вправе распоряжаться им по своему усмотрению. Прибыльность управления зависит от выбранной ВТБ методологии и стратегии, но очень часто превышает уровень инфляции и банковских депозитов.

Следует помнить, что любой доход облагается налогом. При подписании контракта указывается выгодоприобретатель и в случае получения прибыли от вложенных средств, брокерский процент + 13% будет сохранен%.

117

Споры урегулированы за декабрь

Урегулируйте спор с банком в обход суда.

По кредиту это не сработало. Какие у меня права?

Получите рекомендацию по устранению проблемы.

Мне нужна помощь?

—>

Об ассоциации

• Общая информация
• Контактная информация
• Проверять
• Члены АРБ
• ARB проекты
• Новости ARB
• Редакции ARB
• АРБ и правительство
• Всероссийский банковский совет
• Работа комитета
• Национальный Банковский Клуб
• Банковский этический кодекс
• Стандарт для потребителей финансовых услуг
• Фотоархив
• Видео архив
• Архив
• Конференции и форумы
• 30 лет АРБ

Про банки

• Новости финансового сектора
• Горячая тема
• От первого лица
• Открытые обсуждения
• Календарь событий
• Анализирует
• Работа с документами
• Национальная банковская пресс-служба
• Тенденция рынка
• Важный
• Банки
• Интервью
• Отступления и встречи
• МСП
• Предложение продуктов и услуг для банков
• Точка зрения
• Стажер-юрист
• Архив
• Курс лекций к 160-летию ЦБ РФ
• Сотрудники банка
• Оценка маркетинговых идей
• Счета
• Давай обсудим это
• Прямая речь
• Мнение эксперта
• Банки

УК ВТБ Капитал: управление активами

Компания имеет большое количество партнерских организаций: ВТБ, Банк Москвы, УБРиР, ОТП, Восточный экспресс и другие участники финансового рынка. Также под управлением находятся несколько фондов венчурного капитала, недвижимости и прямых инвестиций.

ВТБ занимает первое место среди многих крупных управляющих компаний в стране, а рыночная доля в объеме активов эндаумент-фондов составляет 33%.

Особенности финансовой группы

ВТБ Капитал устойчиво поддерживает рейтинг надежности А ++, что означает высшую степень защиты инвестиций. Столь высокий рейтинг присвоено ведущим рейтинговым агентством РА-Эксперт. Более того, организация может предложить своим инвесторам больше, чем просто безопасную инвестиционную систему.

• Управление капиталом при возникновении потенциальных рисков.
• Большое количество авторов.
• Деятельность осуществляется не только на территории Российской Федерации, но и в странах-партнерах.
• Высокая рентабельность.
• Все выполненные операции попадают в отчет клиента, транзакции максимально прозрачны.

Все бизнес-процессы компании хорошо себя зарекомендовали как по отдельности, так и при реализации в филиалах. Именно после всего вышеперечисленного «РА-Эксперт» присвоила столь высокий балл надежности.

На какие сроки можно размещать средства?

Сроки реализации стратегии регулируются положениями Гражданского кодекса Российской Федерации. Максимальный срок — 5 лет. Минимальные рекомендуемые сроки зависят от профиля риска вашей стратегии, рыночной ситуации и структуры вашего портфеля в целом.

Чтобы минимизировать риск, сосредоточьтесь на следующих условиях:

• минимум 1 год — при инвестировании в консервативные стратегии;
• минимум 2 года — при инвестициях в сбалансированные стратегии;
• минимум 3 года — при инвестировании в агрессивные стратегии.

Срок действия каждой стратегии индивидуален и установлен регламентом DU. Также при изменении рыночной ситуации вы можете достичь запланированного результата раньше или позже первоначальных планов. Также вы можете доработать стратегию самостоятельно досрочно, вложить дополнительные средства, вывести часть дохода или выбрать другую стратегию в зависимости от условий конкретных стратегий. Вывод средств после завершения стратегии занимает 10-20 рабочих дней.

Итого

Брокерская управляющая компания

Инвестиционный стиль	Управляемый профессионалами вы можете выбрать готовую стратегию	Авто-торговля и выбор ресурсов
Порог входа	Около 1000 рублей	Нет
Комиссия	От 0,5% годовых — для открытых паевых инвестиционных фондов	От 0,0177% за сделку*
Доступные инструменты	OPIF, IPIF, ZPIF, BPIF, IIS DU	Это зависит от брокера
Условия зачисления и вывода средств	3-10 рабочих дней	1-2 рабочих дня
Возможность открывать IIS	Там есть	Там есть
Налог	Налоговый агент	Налоговый агент

Инвестиционный стиль

Управляющая компания	Под руководством профессионалов вы можете выбрать готовую стратегию
Маклер	Самостоятельная торговля и выбор активов

Порог входа

Управляющая компания	Около 1000 рублей
Маклер	Нет

Комиссия

Управляющая компания	От 0,5% годовых — для открытых паевых инвестиционных фондов
Маклер	От 0,0177% за сделку*

Доступные инструменты

Управляющая компания	OPIF, IPIF, ZPIF, BPIF, IIS DU
Маклер	Это зависит от брокера

Условия зачисления и вывода средств

Управляющая компания	3-10 рабочих дней
Маклер	1-2 рабочих дня

Возможность открывать IIS

Управляющая компания	Там есть
Маклер	Там есть

Налог

Управляющая компания	Налоговый агент
Маклер	Налоговый агент

* По данным портала Banki.ru от 16.11.2020

Как и кому передать ценные бумаги и денежные средства в доверительное управление?

Для управления личными средствами лучше всего обращать внимание на компании, давно зарекомендовавшие себя на финансовом рынке. Как Альфа, ВТБ, Сбербанк, Тинькофф и другие. При выборе организации желательно просмотреть всю финансовую информацию: насколько стабильны обороты компании, схемы получения дохода, варианты вывода общих сумм. Присутствие компании на финансовых рынках и обслуживание клиентов имеют большое значение.

Частным инвесторам

В ВТБ есть целый отдел по работе с частными клиентами. Здесь можно связаться с людьми и компаниями, представляющими их интересы.

Специалисты ВТБ постоянно анализируют потребности клиентов, и именно по результатам анализа будет предложено финансовое решение. Он составляется индивидуально для каждого вкладчика и направлен на решение следующих параметров: ожидание доходности, степень риска, ликвидность.

Институциональным инвесторам

Для негосударственных пенсионных фондов ВТБ предлагает управление пенсионными накоплениями, резервами и личными средствами фондов. При этом будет разработана индивидуальная стратегия действий, указаны срок действия средств, типы отчетов и сроки их представления. Все это не выходит за рамки российского законодательства и действует исключительно в интересах клиентов.

Для страховых компаний. ВТБ перенимает резервные фонды страховых компаний и личные фонды организаций. По условиям договора страховая компания вправе в любой момент без штрафных санкций изъять свои деньги из обращения. Также определяются следующие показатели: сроки инвестирования, вид и сроки представления отчетности и размер вознаграждения управляющей компании.

Юридические лица. ВТБ предлагает краткосрочные (от 3 до 6 месяцев) и долгосрочные (1 год) инвестиции. Менеджеры могут предложить разработку индивидуальных стратегий по определенным показателям, ограничениям по составу, структуре и типам портфелей.

Эндаумент-фонды имеют свою специфику из-за использования своих средств в некоммерческих целях. ВТБ учитывает это и предлагает таким организациям индивидуальную работу на вложенные средства. Получение высокого процента доходности в короткие сроки позволит таким фондам инвестировать полученные средства для достижения своих целей.

Фонды саморегулируемых организаций. Основные требования к составу портфеля — это сохранение и приумножение вложенных средств. ВТБ предлагает таким организациям следующие возможности: минимальная сумма — 10 млн руб. И наличие ее в качестве неснижаемого остатка. Для этих компаний лучше всего, если будет работать стратегия, нацеленная на фиксированный доход.