Дебетовая карта Тинькофф: условия, оформление и получение

Тарифы дебетовых карт Тинькофф

Для дебетовых карт кэшбэк TCS может достигать 30% (кроме платежей в магазины-партнеры). В любом случае при безналичной оплате покупок она составляет не менее 1%. Кроме того, на каждый товар действует своя система специальных предложений, позволяющая получить дополнительные преимущества.

Бесплатно можно снять наличные на сумму от 3 тысяч рублей. Если меньше, то комиссия составит 90 руб. Если он выше установленного лимита (это зависит от тарифа на дебетовую карту, например, для Тинькофф Блэк в «своих» банкоматах это 500 тысяч в месяц) — 2%.

Разрешены бесплатные переводы до 20 тысяч рублей на карты других банков (франшиза взимается 1,5%). Для некоторых карточных счетов есть возможность оформить овердрафт — в этом случае баланс может стать отрицательным в пределах установленного лимита (с последующим возвратом средств).

Многие карты предусматривают выплату процентов на остаток в размере 6% годовых при условии, что сумма расходов в расчетном периоде составляет не менее 3000 рублей (кроме кассовых и приравненных к ним операций). Данное вознаграждение взимается в размере до 300 000 рублей.

Пополнение счета наличными, переводы с других карт и другими способами осуществляются бесплатно, за исключением сумм, превышающих 150 тысяч рублей, внесенных наличными в расчетный период через партнеров (комиссия 2%). Интернет-банкинг и мобильное приложение предоставляются бесплатно.

За 59 рублей в месяц вы можете подключить услугу SMS-оповещения о транзакциях по карточному счету.

Бонусная программа: 1%, 5%, 30% кэшбека за покупки по дебетовой карте Tinkoff Black Platinum

• Это самый простой способ вернуть свои деньги. Чем больше вы покупаете (особенно по специальным предложениям), тем больше денег получаете обратно.
• Получите минимум 1% за ЛЮБУЮ покупку, оплаченную картой. Не работает: общение, электронные кошельки, транзакции через сайт и офис приложений.
• На официальном сайте TCS часто объявляются акции, в которых действует суперкэшбэк — 30%.
• Также банк предлагает категории, в которых можно рассчитывать на повышенный кэшбэк (вместо 1% можно получить 5%).

Официальный сайт банковской организации подчеркивает следующие ключевые преимущества взимания платы:

1. Вы должны снять наличные — используйте любой банкомат, который будет первым.
2. снятие денег необходимо без комиссии — никаких проблем, снятие наличных с карты Тинькофф Блэк осуществляется без комиссии, на сумму от трех тысяч рублей.
3. Заправиться еще проще, совершенно без комиссии от партнеров, которых по всей России более 300 тысяч.
4. Интернет-смарт-банкинг и мобильное приложение для всех платформ: Android, iOS, Windows Phone.

Тинькофф заботится о финансовой грамотности своих клиентов и даже их детей. Чтобы научить ребенка распоряжаться карманными деньгами, просто запросите бесплатную карту Тинькофф Юниор и отдайте ее своему ребенку. Он быстро научится считать очки, ведь это дополнительный доход! А родители всегда могут следить за покупками своего ребенка в своем «взрослом» приложении:)

Дебетовая карта Тинькофф Юниор

Стоимость от	0P
Возмещение	1-30%
% на баланс	До 4%
Вывод без %	До 20 000 руб
Обнаруженный	Нет
Доставка	1-2 дня

Виды карт и условия обслуживания

Получите дебетовую карту

Остальные особенности дебетовых карт Тинькофф, включая бонусные системы и плату за обслуживание, представлены в таблице:

Название карты	Стоимость услуги, руб.	Другие характеристики
Черный Тинькофф, Тинькофф Черный Металл	0 с минимальным балансом 30 000, иначе 99 ежемесячно	он мультивалютный и поддерживает до 30 валют.
Тинькофф младший	0	Рассчитана на детей до 14 лет, есть детская копилка с годовым доходом 5% и возможностью снимать деньги без потери процентов.
ВСЕ авиакомпании	0 при минимальном балансе 100 000, в противном случае 299 ежемесячно	Помимо стандартного кэшбэка, есть система начисления бонусов в милях (обмен на авиабилеты или рубли), страховка в подарок.
ВСЕ авиакомпании Black Edition	Премиум-версия ALL Airlines, возможность пользоваться бизнес-залами, услугами автомобильного консьержа и получать компенсацию за задержку рейсов.
Тинькофф Драйв	0 при минимальном балансе 150 000, иначе 190 в месяц	Специфический продукт для водителей, дополнительные бонусы на оплату дорожных штрафов, услуги АЗС и СТО, покупку запчастей.
Все игры	0 — для владельцев от 14 до 18 лет, а также с минимальным балансом 30 000 или при наличии вкладов 50 000, иначе 99 в месяц	Продукт предназначен для геймеров, предусматривает бонусы на покупку сопутствующего оборудования, игр, устройств, товаров и услуг.
S7-Тинькофф	0 при минимальном балансе 150 000, иначе 190 в месяц	Для путешественников, летящих S7-Airlines, существует система начисления бонусов в виде миль, которые можно обменять на билеты S7-Airlines.
Яндекс.Плюс	0	Дополнительный кэшбэк за платежи в сервисах Яндекса.
Avon	0 с минимальным балансом 30 000, иначе 99 в месяц	Для покупателей продукции Avon предусмотрены кэшбэки и дополнительные бонусы.
Перекресток	Система бонусных баллов и персональные скидки при покупках в магазинах «Перекресток».
Карточка болельщика ПФК ЦСКА	Бонусы в виде специальных баллов — «БитКони», накопленные за покупки в магазинах ПФК ЦСКА, приоритетное право покупки билетов на футбольные матчи, участие в программе лояльности ПФК ЦСКА.
Азбука вкуса	За покупки в сети «Азбука вкуса» предлагаются специальные бонусы, призы, подарки.
Карта физического союза	Для членов Союза Физтех он имеет логотип МФТИ и дает право на скидки от партнеров по сообществу.
WWF	Выдано в рамках природоохранной программы, 1% от суммы покупки достается WWF.
OneTwoTrip	Есть система накопленных бонусов в виде специальных баллов — трипкоинов, которые можно потратить на билеты, отели и другие покупки.
AliExpress	Бонусы начисляются за покупки на AliExpress.
eBay	Бонусы начисляются за покупки на eBay.
Вторжение	Продукт для фанатов и участников фестиваля «Нашествие» дает право на скидки и специальные предложения на территории фестиваля и от «Нашего Радио».
Гугл игры	При совершении покупок в Google Play действуют скидки и другие предпочтения.
Мода	Для покупателей интернет-магазина Lamoda предусмотрен кэшбэк за покупки на этом сайте.
Магнит	Есть бонусы за покупки в сети Магнит, а также другие преференции.

Что лучше: Visa vs Mastercard

Таким образом, выбор карты Visa или MasterCard остается за пользователем. Все зависит от поставленных целей и от того, в какие страны чаще всего ездит владелец карты.

В России система оплаты картой не имеет значения. Система Mastercard более популярна, чем Visa, и ее бонусная программа более привлекательна.

Однако в последние годы разрыв между Visa и MasterCard начал сокращаться. При выборе системы платежных карт необходимо узнать о магазинах-партнерах.

MasterCard имеет множество партнеров в России. Также необходимо узнать об условиях бонусных программ, предлагаемых на карте.

однозначно ответить, какая из систем лучше, невозможно. Преимуществами обеих систем называют их распространенность, и они работают с основными валютами.

Минусами для жителей России являются невозможность использования карт в Крыму из-за западных санкций и запрет на получение платежей в бюджет по ним в соответствии с действующим законодательством.

Разница между системами особенно заметна за рубежом, когда тратятся большие суммы.

Отметим удобство премиальных карт Visa и большое количество услуг для путешественников. Многое зависит от того, в какую страну нужно ехать держателю карты.

Преимущества и недостатки

Основная причина, по которой я решил перейти на Тинькофф Блэк, — это выгодный кэшбэк, так как я покупаю практически все через интернет. А кроме этого есть еще много других приятных и полезных бонусов.

1. Бесплатное обслуживание при соблюдении определенных условий.
2. Бесплатный интернет и мобильный банкинг, где вы можете выполнять практически все действия удаленно (автоматические платежи, контроль и оплата штрафов, переводы по номеру счета, отчетность, коммунальные платежи, статистика расходов по категориям, отображение точек заправки или снятие денег с карты) . Кроме того, приложение можно загрузить на смартфон, поддерживающий одну из трех операционных систем: Android, IOS, Windows.
3. На баланс начислено 5.
4. Огромное количество мест по всему миру, где можно бесплатно снять деньги в пределах разрешенного лимита.
5. Бесплатные межбанковские переводы по номеру счета.
6. Быстрый обмен валюты счета.
7. Нет лимита на снятие наличных в день (установлен только на один месяц).
8. Удаленный выпуск карты и быстрая доставка банковским курьером.
9. Выгодные покупки за пределами РФ.
10. Высокий уровень сервиса и безопасности.
11. Беспроводная платежная система PayPass / PayWave.
12. Возможность устанавливать собственные лимиты на снятие средств в банкоматах и ​​ежемесячные покупки.
13. Нет необходимости постоянно носить с собой наличные и наличные.

Пользуясь картой более полугода, из недостатков могу выделить среднегодовую стоимость услуги — 1188 рублей, если вы не соблюдаете неснижаемый остаток или у вас нет открытого депозита в рублях. В некоторых банках он не превышает 800 руб. Я все еще не очень рад, что кэшбэк и проценты по балансу могут вообще не взиматься при несоблюдении определенных правил.

Как заказать дебетовую карту Tinkoff?

«Дебетовые карты» выдаются гражданам Российской Федерации и других государств. Главное условие — наличие сим-карты российского оператора для получения СМС с кодом подтверждения при входе в приложение. Для оформления дебетовой карты Тинькофф нужен только паспорт.

Стандартный алгоритм проектирования:

1. Оформите онлайн-заявку на странице соответствующего товара Тинькофф.
2. Подробности обсудите с представителем банка (он сам перезвонит в течение 1-2 дней).
3. Встреча с курьером, подписание договора, получение «пластика», его активация.

Оформление онлайн заявки на получение карты

Подать заявку на дебетовую карту с бонусом Открыть подробную инструкцию

1. Перейдите на сайт Тинькофф с помощью кнопки выше.
2. На открывшейся странице введите свое полное имя, номер мобильного телефона и дату рождения, выберите свое гражданство из списка. Щелкните «Оплата».
3. Введите код подтверждения, который будет отправлен на указанный номер телефона.
4. Укажите адрес, по которому должна быть доставлена ​​дебетовая карта Тинькофф, дату и время доставки, при желании можете оставить комментарий. Щелкните «Доставка заказа».

Бесплатная доставка карты и подписание договора

В установленный день банк отправит SMS-напоминание и за час до встречи курьер перезвонит для подтверждения.

Внимание! Паспорт обязателен. Курьер принесет подписные документы и конверт с билетом, который необходимо опломбировать (в противном случае откажитесь от его получения и ничего не подписывайте). Услуги по доставке карт бесплатны.

При встрече курьер проверит ваши паспортные данные, сфотографирует вас с дебетовой картой Тинькофф в руке, ответит на вопросы и поможет активировать «пластик». После его получения вам позвонят из банка и сообщат PIN-код, который можно изменить.

Как оформить и заказать дебетовую карту Tinkoff Black

Оформить и заказать дебетовую карту Тинькофф Блэк можно через специальную форму на сайте.

Последовательность действий примерно такая:

1. Перейдем к специальной форме заявки.
2. Заполняем всю необходимую информацию. Вам нужно будет ввести свое имя, адрес, номер телефона и паспортные данные.
3. В процессе заполнения вам необходимо будет выбрать адрес, а также дату и время доставки карты.
4. Примерно через 10 минут вы получите ответ на свой вопрос.
5. После одобрения заявки информация с датой и временем доставки будет отправлена ​​на телефон и электронную почту.
6. В день доставки вы получите еще одно напоминание. И где-то через час-два сам курьер позвонит для уточнения деталей.
7. Курьер приедет, сфотографирует ваш паспорт вместе с контрактом и попросит вас заполнить документы. Также будут предложены различные дополнительные услуги. Кредитная карта Тинькофф Платинум, приложение брокера Тинькофф Инвестиции и т.д. Вы можете отказаться от всего этого и получить свою карту.

Кроме того, курьер попросит вас установить мобильное приложение и через него вы сможете активировать свою карту. Все. Теперь вы можете в полной мере воспользоваться этой фантастической дебетовой картой, пополнять ее без комиссий, выбирать категории для кэшбэка.

В приложении вы можете установить ПИН-код и ввести другие данные, которые будут защищать вашу учетную запись.

Перед подписанием договора обязательно ознакомьтесь со всеми условиями. Возможно, вам не понравятся какие-то моменты и тогда вы сможете отменить заявку. Также вы можете уточнить у курьера, нет ли непонятных моментов. Он должен вам все показать и рассказать подробно.

Подать заявку на получение карты Тинькофф Блэк

Как открыть виртуальную карту Тинькофф

Тинькофф предлагает мгновенное открытие виртуальной карты с лимитом, вы можете установить его при создании этой карты. Далее подробная инструкция, как оформить виртуальную карту.

Виртуальную карту можно открыть:

• в мобильном приложении,
• в моем аккаунте (почему-то не позволяет выбрать, какую платежную систему выбрать, это видно только в приложении)

Виртуальную карту нельзя выдать другому человеку, только самому себе. Виртуальная карта бесплатна, за обслуживание или открытие денег не берут.

Открыть виртуальную карту Тинькофф через приложение

На своем примере я покажу на картинках, как открыть виртуальную карту Тинькофф. Открыл виртуальную карту МИР.

Инструкция, как открыть виртуальную карту, например МИР:

1. Если основной дебетовой карты Тинькофф нет, вы можете оформить ее по этой ссылке, на вашу карту в качестве бонуса выдадут 1000 рублей, когда вы потратите первые 5000 рублей.
2. В списке аккаунтов выберите тот, для которого вам нужна дополнительная виртуальная карта, в моем случае вам нужна виртуальная карта Тинькофф МИР.
3. Откроется следующее окно, в нем ищем Плюс «+». Щелкните значок +, как показано на изображении.
4. Выбираем — Выпустить новую карту.
5. Затем нажмите на то, что карта вам нужна. Виртуальную карту нельзя оформить на другой, только на реальном пластике.
6. Выбираем тип карты — нам нужен Virtual.
7. При выборе платежной системы здесь важен не дизайн, а выбор системы — МИР, Мастер-карта или Visa. Сам я не мог увидеть этот выбор в личном кабинете, но здесь через мобильное приложение сделал виртуальную карту Тинькофф МИР, как показано на фото ниже и в этой инструкции.
8. Мы устанавливаем лимиты на новую виртуальную карту, сразу зарабатываем столько, сколько вы хотите потратить в месяц, и снимаем наличные в день. Это важный момент для защиты ваших денег на основном счете, к которому привязана виртуальная карта. Уведомление о подключении при необходимости.
9. Устанавливаем лимиты, например, как на фото.
10. Подтверждаем операцию кодом по смс, обязательно вводим.
11. Карта готова.
12. Далее необходимо установить пин-код для виртуальной карты МИР, как в примере, вот посмотрите на фото.

Если вы едете за границу, вам будет полезна другая наша статья:

• Мультивалютные карты: как открыть счет в турецких лирах на карте Тинькофф

Как платить виртуальной картой с телефона

• Если вам нужна базовая дебетовая карта, просто перейдите по ссылке и закажите ее самостоятельно. Получаем 1000р при оформлении дебетовой карты Тинькофф Блэк (потратить от 5000 руб.)
• Установите мобильное приложение Тинькофф на свой телефон
• Скачиваем Apple Pay, Google Pay или Samsung Pay в гуглмаркет или epstore, к одному из них привязываем виртуальную карту, которую мы уже сделали, к платежной системе, пополняем баланс переводом с другой карты, аккаунта или через быструю оплату система.

Открыть виртуальную карту Тинькофф в личном кабинете:

Невозможно открыть виртуальную карту без обычной базовой дебетовой карты Тинькофф, поэтому следуйте инструкциям ниже:

1. 1. Если основной дебетовой карты Тинькофф нет, вы можете оформить ее по этой ссылке, на вашу карту в качестве бонуса выдадут 1000 рублей, когда вы потратите первые 5000 рублей.
   2. Заходим в личный кабинет на компьютере, ищем левый угол, там вы увидите свои аккаунты, нужно кликнуть по нужному аккаунту, у меня например он в рублях и он один. Я щелкаю, как показано на изображении, и открывается следующее окно.
   3. Вижу +, нажимаю на него, похож на фото. Также есть действия, но это как нажатие на +.
   4. Выберите виртуальную карту и нажмите Далее.
   5. Мы проверяем написание вашего имени, и если вам нужно что-то изменить, вы должны сделать это по телефону, позвонив в службу поддержки Тинькофф.
   6. На следующем шаге выберите предупреждение, если необходимо, и установите ограничения, нажмите «Отправить.
   7. Изначально у виртуальной карты нет ПИН-кода, вы можете установить его самостоятельно через кнопку «Действия».

Через личный кабинет нет выбора платежной системы, это видно только в мобильном приложении. Я создал виртуальную карту МИР Тинькофф через мобильное приложение, см. Инструкцию выше.

Тинькофф Блэк — лучшая дебетовая карта 2021

Тинькофф Блэк — очень популярная флагманская дебетовая карта Тинькофф Банка. Привлекает своими условиями, кэшбэком, процентами на баланс и отсутствием комиссий за переводы и снятие в определенных пределах.

Многие закрывают карты других банков и переходят исключительно на Тинькофф Блэк. Давайте посмотрим на условия этой карты.

Подать заявку на получение карты Тинькофф Блэк

Условия и возможности Тинькофф Блэк

Самым прожорливым здесь является кэшбэк: 30% на покупки в партнерских магазинах и сервисах; 3-15% для трех выбранных категорий и 1% для всех покупок.

Многие выбирают Тинькофф Блэк именно из-за столь высоких сроков погашения. В принципе меня сама эта функция устраивает. За второй месяц использования я получил почти 500 рублей от кэшбэка, потому что все покупки в выбранных категориях делаю именно через эту карту. Я получаю 5% от каждой покупки.

Я бы все равно совершил эти покупки, но с черной картой я могу вернуть себе часть денег, а это значит, что я могу заработать.

Помимо кэшбэка здесь есть и другие выгодные функции:

• 5% на остаток на счете каждый месяц в размере до 300 000 рублей;
• Бесплатное обслуживание при наличии 30 000 рублей на открытом счете или депозите от 50 000 рублей;
• При невыполнении условий — 99 рублей в месяц;
• Переводы на карты других банков без комиссии до 20 000 рублей в месяц;
• Пополнение без комиссии в банкоматах Тинькофф и с карт других банков;
• Безкомиссионное пополнение в банкоматах партнеров до 150 000 рублей в месяц;
• Снятие до 500 000 рублей в месяц без комиссии в банкоматах Тинькофф Банка;
• Снятие от 3000 до 100000 рублей без комиссии в банкоматах по всему миру.

Тарифы Тинькофф Блэк

Для тех, кому нужно больше информации, я подготовил таблицу с расценками на карту Тинькофф Блэк.

Платежные системы	Visa, MasterCard, МИР
Валюта карты	Рубли, доллары, евро
Время действовать	5 лет
Стоимость переиздания	0 руб
Услуга	Бесплатно при остатке от 30 000 руб., Депозите от 50 000 руб. И наличии кредита. В остальных случаях 99 руб. / Мес. Бесплатно для других валют.
Комиссия за снятие наличных с партнеров	90 рублей для сумм до 3000 рублей, 3 $ и 3 € для сумм до 100 $ / €. Без комиссии в размере от 3000 до 100000 рублей и от 100 до 5000 $ / €, в остальных случаях 2%.
Комиссия за снятие наличных в банкоматах Тинькофф	Бесплатно для сумм до 500 000 рублей или 5 000 долларов США и €, в остальных случаях 2%.
Комиссия за переводы с карты Black на карту другого банка через сервисы Тинькофф	Бесплатно до 20 000 руб. В месяц, 1,5% от излишка, но менее 30 руб. При переходе лимита. Услуга недоступна для других валют.
Пополнить счет внутренним или внешним банковским переводом	Бесплатно при переводе в валюте карточного счета. При переводе с карт в разных валютах первые 4 раза — без комиссии, с 5-го — 0,01 $ и € для карт в этих валютах, для карты в рублях — всегда без комиссии.
Пополнить в банкоматах Тинькофф	это бесплатно
Пополнение с карт других банков через сервисы Тинькофф	Рублевая карта без комиссии, в противном случае услуга недоступна.
Пополнение карты наличными через партнеров на расчетный период	Без комиссии до 150 000 руб., 10 000 $ и € в месяц, 2% при превышении лимитов. При пополнении в другой валюте комиссия составляет 0,01 доллара США, а с пятого раза — евро, для карты в рублях — без комиссии.
Возмещение	До 30% от партнеров, 3-15% для трех выбранных категорий (выбирайте каждый месяц), 1% для других покупок.
Процент на балансе	5% годовых на рублевую карту при остатке до 300 000 рублей при сумме операции 3 000 рублей в месяц. 0,1% $ и € на остаток до 10000 при оплате картой. В остальных случаях проценты не взимаются.
Интернет-банк	это бесплатно
Мобильный банк	это бесплатно. Мобильные приложения для iOS, Android, Windows Phone.
Сообщить	это бесплатно
Оперативные предупреждения	59 руб. / 1 ​​$ / 1 € в месяц

Мобильный банк и онлайн-кабинет

Если я хочу купить что-то в одной из своих категорий, чтобы получить кэшбэк, я могу перевести деньги на Tinkoff Black с любой из моих карт через мобильный банк и совершить эту покупку. Никаких дополнительных затрат, чистая выгода.

Через мобильный банк можно оплачивать услуги, вести статистику по расходам и расходам, конвертировать валюту, получать справки и выписки, переводить деньги на другие карты (которые, помимо прочего, можно напрямую подключить к мобильному банку) и даже снимать наличные в банкоматах Тинькофф с помощью QR-кода.

В мобильном банке есть онлайн-чат со службой поддержки. Пользователи отмечают исключительную компетентность этого решения и операторов, работающих над ним. На любые вопросы отвечают очень быстро.

Также есть онлайн-банк, который имеет примерно аналогичные возможности.

Подать заявку на получение карты Тинькофф Блэк

Кэшбэк

Выше я уже говорил про проценты кэшбэка. Владельцы Тинькофф Блэк могут рассчитывать на возврат средств в размере до 30% за покупки в банках-партнерах, от 3 до 15% за выбранные категории и 1% за все остальные покупки. Но этот момент стоит рассмотреть немного подробнее, ведь не все так просто.

Мы начнем с кэшбэка в размере 1%, который теоретически должен взиматься за любые покупки. На самом деле это не так, есть исключения. К ним относятся: оплата мобильного телефона, пополнение электронных кошельков, оплата через мобильный и интернет-банк, оплата ЖКХ. Эти правила также указаны на сайте банка.

За все остальные покупки вы фактически можете получить кэшбэк% в размере 1%.

Теперь поговорим о «любимых» категориях и кэшбэке 3-15%. Каждый месяц в приложении Тинькофф или на сайте вы можете выбирать три любимые категории из предложенных.

Пользователи отмечают, что банк часто предлагает медленные категории. Это те, которые не очень популярны, такие как «Супермаркеты», «Аптеки» и так далее

Читайте также: ТОП лучших кредитных карт с кэшбэком и бесплатным сервисом

Но лично мне сразу попалась категория «Рестораны». А поскольку я очень часто ем в ресторанах (и заказываю в них тоже), мне это очень помогло. Что будет дальше — не знаю, но надеюсь, что есть что-то полезное и популярное лично для меня.

Что касается партнерских спецпредложений с кэшбэком до 30%, то та же история. Многие отмечают, что банк предлагает дорогие услуги, которые не пользуются большим спросом. В настоящее время у меня есть Sunlight, Burger King и iHerb. В принципе не так уж и плохо, посмотрим, что будет дальше.

Чтобы получить максимальную выгоду, нужно постоянно следить за предложениями банка в приложении или в личном кабинете на сайте. Часто есть хорошие варианты.

Если вы часто совершаете покупки на AliExpress или в других интернет-магазинах, вы можете получить двойной возврат. Один — с дебетовой карты, другой — через специальный кэшбэк-сервис. Популярные кэшбэк-сервисы на Алиэкспресс уже ознакомился, рекомендую ознакомиться.

Овердрафт

Владельцы Тинькофф Блэк могут привязать овердрафты на индивидуальных условиях. Это позволит им покраснеть и оплачивать покупки за счет банка. Беспроцентный период составляет примерно 25 дней.

Все условия разрешенного овердрафта можно посмотреть в личном кабинете на сайте или в мобильном банке.

Также предусмотрен технический овердрафт. Например, если у вас низкий баланс и деньги списаны за услугу, вы также можете пойти отрицательно. В случае невозврата долга меньшее может стать еще большим.

Дополнительные услуги

К Тинькофф Блэк есть несколько дополнительных сервисов. Некоторые из них бесплатны. Это интернет-банк, мобильный банк, который информирует о действиях с вашей картой.

Но есть еще и платная услуга: SMS-оповещения об операциях и транзакциях. Стоит 59 рублей в месяц. Цена не очень высокая, но вместе с этой услугой при несоблюдении условий бесплатного обслуживания с вас будет взиматься 158 рублей ежемесячно.

Уведомления о транзакциях можно отключить, но я бы не рекомендовал этого делать. В дальнейшем, в случае возникновения проблем, это может сэкономить намного больше, чем 59 рублей в месяц.

Увидели подозрительную операцию, сразу позвонили в службу поддержки и заблокировали карту. Так что его можно репостить бесплатно и без проблем.

Читайте также: ТОП-10 лучших и самых выгодных дебетовых карт с кэшбэком и бесплатным сервисом

Способы пополнения без комиссии

Способ	Комиссия	Срок
Банк карт	0 руб	Немедленно
Тинькофф Банкомат	0 руб	Немедленно
МТС	0 руб	Немедленно
Евросеть	0 руб	Немедленно
Элекснет	0 руб	Немедленно
БИНБАНК	0 руб	Немедленно
Мессенджер	0 руб	Немедленно
Билайн	0 руб	Немедленно
Юнистрим	0 руб	Немедленно
МКБ	0 руб	Немедленно
Мегафон	0 руб	Немедленно
Cyberplat	0 руб	Немедленно
Контакт	0 руб	Немедленно
Европлат	0 руб	Немедленно
БАНКА МОСОБЛ	0 руб	Немедленно
Золотая Корона	0 руб	Немедленно
Почтовый банк	0 руб	Немедленно
Почта	0 руб	От 1 часа
Банк переводов	0 руб	1-2 дня

Как оформить: пошаговое руководство

Оформить дебетовую карту в Тинькофф может любой гражданин, достигший совершеннолетия. Кроме того, гражданство не играет роли. Поскольку в этом банке нет офисов обслуживания, нет необходимости тратить время на поездки для подачи письменного заявления. Вы можете сделать это онлайн.

1. Перейдите на официальный сайт Тинькофф Банка в раздел с необходимой дебетовой картой.
2. Нажмите на кнопку «Оформить карту».
3. В краткой форме укажите свое полное имя, действующий номер мобильного телефона, активный адрес электронной почты, дату рождения, гражданство. Здесь выберите валюту карты и введите придуманное кодовое слово. Примите условия передачи информации и нажмите кнопку «Оформить заказ».
4. Введите код подтверждения, полученный из SMS-сообщения.
5. Дождитесь звонка от сотрудника банка и согласуйте с ним время и место получения готовой карты. Курьер может доставить его вам вместе со всеми документами прямо к вам домой, на работу или в другое место.

Готовую карту вы можете получить в течении 1-2 дней с момента заказа.

Как активировать

Имея Тинькофф Блэк в руках, вы не можете начать использовать его, пока он не активирован. Для этого зайдите со своего компьютера на официальный сайт банка или скачайте мобильное приложение от Тинькофф и в специальном окне введите номер на лицевой стороне карты.

Если в ближайшее время у вас не будет доступа в Интернет, вы можете позвонить для активации по горячей линии по номеру 8 800 555 10 10. Звонки бесплатны.

Как подключить овердрафт

Если вы хотите иметь возможность потратить деньги себе в убыток, банк дает возможность привязать овердрафт к Тинькофф Блэк. Он будет действителен в течение расчетного периода, который составляет один месяц. Чтобы воспользоваться этой услугой, зайдите в интернет-банк, выберите вкладку «Действия», затем «Отправить вопрос».

Далее вам придется дождаться решения о лимите, который установит банк. При этом он может в одностороннем порядке изменить его или ограничить перечень операций, которые можно совершать по счету овердрафта.

Но за все покупки, совершенные на деньги, полученные в кредит, вам будет начислен кэшбэк на стандартных условиях.

Как снять наличные с карты Тинькофф Банка

Условия снятия наличных по всем картам Тинькофф одинаковы:

• В банкоматах банка можно снять любую сумму без комиссии
• Снять в «чужих» банкоматах без комиссии можно от 3000 рублей
• При снятии до 3000 рублей в «иностранных» банкоматах взимается комиссия 90 рублей

Лимиты на вывод: 100 000 рублей в месяц на «неизвестных» и 500 000 рублей на «свои» устройства. При превышении лимита взимается комиссия 2%, минимум 90 руб.

Как пользоваться дебетовой картой?

Заранее ознакомьтесь с тарифным планом, открытыми на карте услугами, особенностями использования, текущими ограничениями, наиболее прибыльными операциями. Преимущество дебетовых карт Тинькофф в том, что чем выше выплаты, тем больше кэшбэк.

В то же время клиент тратит свои деньги, что означает, что он не платит проценты, как с картой Platinum или другой кредитной картой. Расплачивайтесь в магазинах, аптеках, кинотеатрах, ресторанах, оплачивайте покупки в Интернете. Держите до 300 тысяч рублей, тратьте не менее 3 тысяч в месяц и получайте проценты на остальное.

Следите за акциями и специальными предложениями. Для выезда за границу используйте дебетовую карту Tinkoff Black: она мультивалютная и поддерживает до 30 валют.

Снимайте деньги в банкоматах Тинькофф и партнеров. Перечисляйте зарплату или пенсию на банковскую карту, пополняйте ее банковским переводом или через банкоматы Тинькофф без комиссии. Внести деньги можно с помощью партнеров (при сумме более 150 тысяч рублей взимается комиссия 2%).

Доставка и получение

Когда карта готова, приходит СМС и звонок от курьера, если в селе есть представитель банка. В его отсутствие карта отправляется Почтой России, на доставку отводится 14 дней.

Изготовление пластика занимает 1–2 дня, курьер привозит бумагу домой или на работу в течение 1–5 дней. При получении по почте вы должны отправить подписанный договор и сканированные изображения страниц паспорта, заполненные в отчетном письме.

При получении любыми способами рекомендуется проверить написание имени и фамилии, чтобы в дальнейшем не возникло трудностей в решении спорных вопросов. Перед подписанием необходимо внимательно прочитать договор и при необходимости отказаться от платных услуг, которые подключаются автоматически (по крайней мере, это информация через СМС).

Содержимое конверта тщательно проверяется, при нарушении целостности необходимо отказаться от его получения и сообщить о происшествии в банк.

Что делать при утере карты?

Срочно прекращаем «пластик». Это можно сделать по телефону 8-800-555-77-78, через интернет-банкинг или мобильное приложение. Вы можете отправить SMS на короткий номер 2273 со словом «Блокировать» и последними четырьмя цифрами номера «начисление» (также подходят слова «Блокировать» или «Блокировать») — например, «Блок 7345». Если вы находитесь за границей, звоните по телефону + 7-903-767-22-73 или + 7-495-645-59-19.

Если вы заблокируете дебетовую карту Тинькофф с помощью оператора, вам потребуется указать ее номер, паспортные данные, мобильный телефон и кодовое слово. Звонки бесплатные и принимаются круглосуточно.

Заявки на перевыпуск банковской карты принимаются по телефону 8-800-555-10-10, через мобильное приложение или интернет-банк.

Мультивалютная версия

Карта Тинькофф Блэк всегда персонализирована и выдается на 5 лет в 3-х платёжных системах премиум-статуса: МИР Премиум, MasterCard World и Visa Platinum.

Основной валютой может быть не только национальная валюта, но и западная, например доллар и евро. Для всех транзакций в валютах, отличных от вашей учетной записи, взимается комиссия за конвертацию.

Чтобы стать победителем после покупок в любой стране, Тинькофф предлагает бесплатное открытие счета в одной из 27 иностранных валют. Просто выберите нужный блок в личном кабинете и привяжите его к международной карте Тинькофф Блэк. Вот основные условия:

1. При пополнении пополнения счетов в процессе работы Московской Биржи базовая валюта конвертируется по курсу, отличному от Форекс, не более 0,5 процента. В другие периоды времени программа менее успешна.
2. Комиссию платежной системы несет банк. Для владельца сумма к оплате равна сумме чека.
3. Кэшбэк зачисляется исключительно на счет рубль / доллар / европейский.

Visa или MasterCard – что лучше выбрать?

Для повседневных расчетов внутри России разницы между двумя системами практически нет. Visa имеет большую международную сеть партнеров, и MasterCard все чаще предлагает акции. На вопрос, какую систему выбрать Visa или MasterCard, можно ответить следующим образом: Visa удобнее использовать в Соединенных Штатах Америки, а MasterCard — в Европе.

Платежная система Мир

Согласно законодательству Российской Федерации бюджетные средства должны быть доступны гражданам без участия международных финансовых инструментов. Указ вступил в силу после введения в 2014 году экономических санкций из-за возможной вероятности глобального замораживания пенсий и зарплат по картам с международными системами.

Работа платежной системы МИР полностью и полностью поддерживается силами национальных организаций, ведь только так можно получать платежи в бюджет за пластмассы.

«Подводные камни» дебетовых карточек Тинькофф: в чем подвох?

Повышенный кэшбэк (30%) действует только для покупок по специальным предложениям в магазинах-партнерах. Такие акции проходят нечасто; на самом деле не все эти продукты интересны большинству покупателей.

важно следить за своим балансом. Если он ниже установленного лимита, на баланс не начисляются проценты. То же самое и с суммой ежемесячных покупок по карте.

При выезде за границу возможна внезапная закупорка «пластика», особенно если вы давно не были в стране пребывания или никогда там не были. Это мера безопасности банка: новые транзакции за рубежом считаются подозрительными. Чтобы избежать проблем, заранее сообщите в банк о своем скором отъезде (позвоните на горячую линию или сделайте это в мобильном приложении или через интернет-банкинг).

Кэшбэк

необработанные короткие коды = 1

Работа платежной системы МИР полностью и полностью поддерживается силами национальных организаций, ведь только так можно получать платежи в бюджет за пластмассы.

«Подводные камни» дебетовых карточек Тинькофф: в чем подвох?

Повышенный кэшбэк (30%) действует только для покупок по специальным предложениям в магазинах-партнерах. Такие акции проходят нечасто; на самом деле не все эти продукты интересны большинству покупателей.

важно следить за своим балансом. Если он ниже установленного лимита, на баланс не начисляются проценты. То же самое и с суммой ежемесячных покупок по карте.

При выезде за границу возможна внезапная закупорка «пластика», особенно если вы давно не были в стране пребывания или никогда там не были. Это мера безопасности банка: новые транзакции за рубежом считаются подозрительными. Чтобы избежать проблем, заранее сообщите в банк о своем скором отъезде (позвоните на горячую линию или сделайте это в мобильном приложении или через интернет-банкинг).

Кэшбэк

необработанные короткие коды = 1
до 5% процентов
что касается прочего
кэшбэк до 30% ₽99 в месяцOnline Order / raw

На примере таблицы посмотрим, как комиссии за расчетный период влияют на размер кэшбэка:

Статья затрат	Сумма платежа, ₽	Начисление процентов по окончании сделки купли-продажи., ₽
Выбранная категория повышенного кэшбэка	20 000	1 000 (5%)
Прочие покупки	20 000	200 (1%)
Оплата спецпредложений с кэшбэком 10	3 000	300 (1%)
Платежное сообщение	2 000	0 (0%)
Общий	45 000	1500 евро

Может быть, вы спросите: «Почему вам не вернули деньги за подключение?» За оплату связи КБ не взимается, но об этом поговорим позже (см. Пункт Когда не взимается).

Как получить дебетовые карты от Тинькофф банка на дому?

подать заявку можно тремя способами: через Интернет, по телефону и на официальном сайте. Решение о выдаче принимается в течении 5 минут, результат приходит в виде SMS-сообщения.

Новые клиенты могут заказать дебетовую карту Тинькофф только онлайн. Для этого вам понадобятся:

1. Зайдите на сайт tinkoff.ru.
2. Перейдите в подраздел «Дебетовые карты».
3. Выберите продукт.
4. Ознакомьтесь с условиями (вкладка «Тарифы») и нажмите кнопку «Заказать карту».
5. Пошагово заполните анкету:

• укажите свое ФИО, номер телефона, электронную почту, дату рождения, гражданство и выберите валюту (для Тинькофф Блэк);
• подтвердите номер телефона с помощью SMS-кода;
• указать иную информацию (паспортные данные, адрес постоянной регистрации, дополнительный номер телефона).

существующим клиентам удобнее оформить карту Тинькофф через личный кабинет в интернет-банке или в мобильном приложении. Это требует:

1. Пройдите авторизацию.
2. Выберите продукт.
3. Нажмите кнопку «Заказать карту».

Новые и существующие клиенты могут сделать заказ по телефону 8-800-555-22-77 или + 7-495-645-59-19 (для звонков из-за границы). После ответа оператора клиенты банка должны пройти процесс идентификации (предоставить личные данные, номер карты или договора и дату кода).

Получить зарплату можно двумя способами:

1. Работодатель заказывает и распределяет их, когда они связаны с зарплатным проектом.
2. Самостоятельный заказ (компания не участвует в зарплатном проекте). Во-первых, карта Тинькофф Блэк оформляется одним из описанных выше способов. После его получения в бухгалтерию по месту работы пишется заявление о перечислении заработной платы в Тинькофф Банк с указанием реквизитов счета.

Как узнать статус заявки

Статус рассмотрения заявки может быть осуществлен тремя способами не ранее, чем через час после подачи:

1. Звоните 8-800-755-25-50 и 8-800-555-25-50 или позвоните онлайн с сайта. Следует дождаться ответа оператора или произнести слово «Статус». Звонок осуществляется строго с телефона, указанного при регистрации.
2. На официальном сайте tinkoff.ru. Вам необходимо перейти в раздел «Контакты» внизу главной страницы, перейти в подраздел «Часто задаваемые вопросы», выбрать пункт «Что такое приложение» и ввести пароль, полученный в SMS-сообщении.
3. Напишите заявку на deposit@tinkoff.ru, указав свои персональные данные. По регламенту ответ приходит в течении 24 часов.

Заявка сначала находится в статусе «Идентификация клиента» (информация проверяется), затем переходит в «Оформление договора» (заявка подтверждена, готовится пакет документов) и «Отправлено» (карта готова быть доставленным).