Что такое Сберпай?

Что такое Сберпай

Правильнее было бы использовать название SberPay, потому что это то, что вы найдете как на официальном сайте Сбербанка, так и на сторонних интернет-ресурсах, рассказывающих о возможностях этого проекта. Конечно, такие слова не очень знакомы нашему слуху, но первоисточник удобнее искать в латинском алфавите.

Предложения от Сбербанка:

Банк	% и сумма	Заявка
Золото требует множества привилегий	Спасибо 5% + 30% от суммы покупки от партнеров 3000 руб / год	Применять
Карта премиум класса с отличными бонусами	Спасибо до 10% + множество привилегий 4900 руб / год	Применять
Простой биллинг, если вам просто нужна сберкарта	Тарифы стандартные, можно заказать собственный дизайн 750 руб. / Первый год, затем 450 руб	Применять

Таким образом, SberPay — это платежный сервис, который был разработан и запущен Сбербанком России, чтобы иметь собственный аналог таких систем, как GooglePay, ApplePay, SamsungPay и MirPay. Основная задача — не зависеть от иностранных компаний и иметь как свою национальную платежную систему для выпуска карт, так и свой платежный сервис, который позволит вам совершать бесконтактные платежи в розничных и интернет-магазинах.

В чем его преимущество? По сути, это точно такая же платежная программа от Google и Apple. Основное предназначение — возможность оплачивать покупки без использования пластика.

Все, что вам нужно сделать, это поднести свой смартфон к платежному терминалу в магазине, пройти идентификацию и подтвердить платеж. Также можно покупать товары и услуги даже без телефона и карты, а, например, с умными часами.

Основные преимущества Сберпай

Если говорить о преимуществах новой услуги, то необходимо отметить несколько моментов:

Удобство использования

Теперь оплата занимает считанные секунды. Вы можете делать покупки в магазинах, получать наличные в банкоматах или оплачивать услуги в платежных терминалах, даже если вы забыли карту дома.

Безопасность

Нет необходимости использовать чужие сайты, приложения или сервисы, сообщать им конфиденциальную информацию и где-то сохранять данные своей карты. Все это будет храниться в мобильном приложении Сбербанка и покупки станут безопаснее.

Мобильность

Скачивать дополнительные программы не нужно. Все, что вам нужно, уже будет интегрировано в ваше мобильное приложение, которым вы, вероятно, уже привыкли.

Здесь собраны оригинальные обзоры на эту тему, отзывы реальных людей, много комментариев, которые стоит прочитать.

Ваши данные никуда не денутся, все транзакции будут храниться в истории, при совершении платежа вы сразу увидите сумму, валюту и продавца. Все это говорит о том, что платежи действительно становятся максимально простыми и безопасными.

Как пользоваться SberPay на Iphone и Android

Для установки и работы приложения подходит только операционная система Android версии 7 и выше. Его нельзя установить на iPhone.

В смартфонах с системой Android есть возможность оплачивать товары и услуги бесконтактно при наличии платежных терминалов.

Запустить программу SberPay можно двумя способами:

1. С терминала.
2. Вручную.

Оба варианта описаны в разделе «Оплата через бесконтактный сервис»

Отзывы о сервисе

В Интернете вы можете прочитать отзывы о SberPay. Они доступны в виде видео и текста:

• vk.com/wall-22522055_1914431;
• youtube.com/watch?v=b59c9SxzpGg.

Если вы пользуетесь SberPay, внимательно ознакомьтесь с условиями данной услуги. Платежный инструмент действительно удобен и экономит много времени при оплате чего-либо.

Как подключить SberPay на телефоне

Перед использованием сервиса SberPay необходимо обновить Сбербанк онлайн. Для этого скачайте это приложение из Play Store или переустановите (снимок экрана 1).

Онлайн-версия Сбербанка должна быть 11.0.0 и выше.

Когда вы обновите приложение, указанное выше, запустите его на своем телефоне. Затем нажмите на карту, которую ранее добавили в Сбербанк онлайн (скриншот 2).

Ниже под картой вы заметите кнопку «Подключить SberPay» (скриншот 3).

Нажмите на кнопку «Подключить», после чего ваша карта будет проверена сервисом и подключена к платежному инструменту.

вернуться к содержанию ↑

Настройка инструмента

По окончании проверки карты вы получите предупреждение: «Всегда ли я использую SberPay для бесконтактных платежей вместо приложения Google Pay?» Нажмите кнопку «Да», если хотите воспользоваться услугой Сбербанка. Вы также можете отказаться от его использования, нажав кнопку «Нет». Но в этом случае у вас будет работать платежный сервис Google Pay. Выбираем первый вариант подключения, после чего появится уведомление об успешном подключении SberPay (экран 4).

Теперь этот сервис нужно настроить на систематическую оплату только через SberPay. Для этого откройте настройки своего телефона. Затем выберите функцию «Подключить и поделиться» (экран 5).

Затем выберите второй пункт снизу: «Бесконтактный платеж» (Экран 6).

В настройках будет функция «Платеж по умолчанию». Нажмите на эту функцию и выберите одну из представленных услуг SberPay. Затем нажмите кнопку ОК, чтобы сохранить настройки.

Вот и все, мы подключили SberPay к телефону и теперь пользуемся на практике.

вернуться к содержанию ↑

В чем отличия от аналогов?

Первое, что стоит отметить .. отсутствие самого приложения SberPay. Не нужно искать его в Google Play — вы просто теряете время.
И дело отнюдь не в чьей-либо воле: сервис просто интегрирован в давнее приложение под названием SberBank Online, количество установок которого на момент написания перевалило за сотню миллионов. Ищите и найдете.
Второе, на первый взгляд, не кажется очень важным, но так на это смотреть.

Вся информация о транзакции, включая остаток на балансе карты во время процесса платежа, также отображается до совершения платежа, а не после отмены транзакции.
Здесь вы можете увидеть количество бонусов и заодно определить их размер.
В-третьих, сервис доступен для смартфонов Huawei и Honor, лишившихся сервисов Google из-за санкций США.

Процесс подключения

Все быстро и просто:

1. Установите приложение «Сбербанк Онлайн» из магазина приложений Google Play или, в случае устройств без сервисов Google, из AppGallery.
2. Авторизуйтесь под своим логином или номером карты.
3. Настраиваем защиту для совершения платежей: пин-код или скан отпечатка пальца.
   Читайте также: Power Bank (внешний аккумулятор): что это такое и какой выбрать.
4. Выберите карту из списка доступных и нажмите «Подключить SberPay». Для этого, как и в других подобных платежных системах, должна быть установлена ​​блокировка экрана.
5. Карта проверяется, после чего подключается к услуге. В этом случае система предложит выбрать SberPay в качестве основного способа совершения бесконтактных платежей. Смело выбирайте — вы можете в любой момент переключиться на другую платежную систему в настройках.

Ограничения у СберПай

Не обошлось и без недостатков, с которыми могут столкнуться наши читатели. В частности, не все мобильные устройства имеют право использовать новую услугу, а только смартфоны на базе Android, которые поддерживают функцию NFC и имеют версию не ниже 7.0. Если вы живете в Беларуси, достаточно версии 5.0.

Кроме того, не все карты можно привязать к SberPay. Для жителей России подходят только карты платежной системы Visa, а для белорусских клиентов — MasterCard. Сообщается, что остальные карты также будут связаны, но позже, а конкретные даты пока не объявлены.

Как обойтись? Если у вас на данный момент нет подходящего карточного продукта и вы заинтересованы в использовании платежной программы, вы можете оформить виртуальную дебетовую или кредитную карту в самом приложении в разделе «Карты.

Дебетовая карта бесплатная, создается за одну минуту. Это называется «цифровой». Его можно привязать к услуге, и вам просто нужно сделать скидку на необходимую сумму и легко оплатить в онлайн- или офлайн-магазинах.

важно, чтобы устройство никаким образом не подвергалось модификации. Если вы установили на него вредоносное ПО, которое включает, в частности, root-доступ, служба не будет работать должным образом и будет периодически отображать ошибки.

Оплачивайте онлайн-покупки с помощью сервиса

Итак, чтобы оплатить онлайн-покупки с помощью SberPay, следуйте инструкциям:

1. При оплате заказа нажмите SberPay.
2. Затем откройте Сбербанк онлайн.
3. Затем нажмите кнопку «Оплатить» и товар или услуга будут оплачены.

На скриншоте показаны этапы, с помощью которых можно легко оплатить покупку с телефона в магазине (скриншот 7).

Вы также можете воспользоваться сервисом SberPay на своем компьютере. Чтобы оплатить что-либо с помощью сервиса, нажмите на эту кнопку «SberPay». Затем запишите номер своего мобильного телефона. Вы получите уведомление на свой телефон, которое нужно открыть для входа в Сбербанк онлайн. Затем вы оплачиваете товар с помощью кнопки «Оплатить».

Кроме того, пользователи Сбербанка онлайн могут оплачивать покупки с помощью QR-кода. Для этого откройте приложение и выберите карту. Затем воспользуйтесь инструкциями по настройке и оплатите покупку. В блоге есть статья о том, что такое QR-код и как его использовать. Расскажите, что это за инструмент.

Подробную инструкцию по работе с сервисом можно взять на сайте Сбербанка онлайн — «sberbank.ru/ru/person/payments/online_sberpay». Кстати, скачайте бесплатную книгу «Пять шагов от финансовой свободы». Это будет ваша стратегия изобилия денег, в ней вы найдете много полезной информации.

вернуться к содержанию ↑

SberPay и NFC

Платежная система SberPay требует наличия связи ближнего радиуса действия. Это технология беспроводной связи для обмена данными на высоких радиочастотах с близкого расстояния. Дословный перевод с английского — ближнее поле. Это пространство всего несколько сантиметров.

Технические характеристики микросхем-носителей NFC следующие:

• Скорость подключения менее 0,1 сек.
• Предельная скорость обмена информационными единицами составляет 424 кбит / с.

С точки зрения современных скоростей беспроводной связи это низкие значения, но для тех приложений, которые необходимы для бесконтактных платежей, они вполне приемлемы.

Работу технологии обеспечивает микросхема, которая выполняет функции антенны, создавая радиополе. Предусмотрен определенный сценарий и обеспечен необходимый уровень безопасной эксплуатации. Помимо дистанционной оплаты, техническое изобретение используется еще в двух целях.

Один из них — обмен между пользователями, работающими с активными устройствами, которым назначены равные права (Peer-to-peer, иначе p2p).

Второй — установка меток NFC, когда устройство работает как пассивное устройство. С него вы можете прочитать информацию с помощью смартфона с микросхемой Near Field Communication. Тег запрограммирован на выполнение команд или передачу данных, например, о продукте.

Где можно расплачиваться со SberPay

Вы можете совершать покупки со своего телефона (из приложения) в интернет-магазинах, а также в обычных магазинах (где принимается бесконтактная оплата). То есть ничего не меняется. Нет никаких ограничений. Транзакции осуществляются как с обычными виртуальными картами (VISA, Mastercard).

О Mastercard. SberPay просто «привязан» к этой международной платежной системе. Таким образом, у вас не возникнет проблем с оплатой за границей.

Но Сбербанк не был бы Сбербанком, если бы не внедрил новые чипы в свои транзакционные технологии. У SberPay есть способ оплаты, использующий push-уведомления.

Это вполне доступно по сравнению с другими услугами, которые требуют от клиентов подтверждения покупок. Только в остальных случаях нам нужно войти в приложение и подтвердить действие, а здесь все просто: продавец отправил push-уведомление, на экране все выделилось, вы успешно подтвердили. И это все. Повторно заходить в приложение нет необходимости.

Как пользоваться платёжной системой SberPay

Рассмотрим три возможных варианта использования платежной системы SberPay. Два из них будут NFC-платежами и онлайн-платежами.

Первый вариант

Начнем с последнего. С онлайн-оплатой.

Здесь нет никаких нововведений, мы оплачиваем покупки точно так же, как и другие платежные системы.

Однако, как уже объяснялось выше, появились очень удобные push-уведомления об оплате от продавцов, которые не заставляют пользователей напрямую обращаться к самому приложению и совершать ненужные никому не нужные действия.

Второй вариант

Перейдем ко второму варианту, где мы будем оплачивать покупки на кассе.

Чтобы сделать минимальное количество шагов на момент покупки, мы рекомендуем вам использовать именно этот вариант.

Для этого откройте приложение Сбербанк Онлайн. Поднесите устройство к терминалу и разблокируйте его. Затем вам нужно будет снова поднести мобильное устройство к терминалу и разблокировать его.

Третий вариант

Также существует третий вариант, который также относится к оплате непосредственно в кассе.

Откройте приложение и перейдите в раздел «Платежи». Далее → мы должны выбрать «Оплата SberPay». После разблокировки подносим телефон к терминалу и оплачиваем покупку.

Можно использовать любой вариант. Как только вы попробуете разные варианты, вам станет еще понятнее и пользоваться SberPay будет просто.

Что нужно для использования SberPay

Собственно — не так уж и много, и большая часть этого «маленького» уже доступна практически каждому:

• Кредитная карта поддерживается. На момент написания это все карты Visa и MasterCard, выпущенные Сбербанком. Обещают поддержать карты «Мира», но пока ее нет.
• Смартфон с технологией NFC и Android 7.0 или более поздней версии. Услуга пока недоступна на iPhone, и пока неизвестно, появится ли она там.

Безопасно ли платить через SberPay

При соблюдении минимальных правил цифровой гигиены это абсолютно безопасно.
Не потому, что у Сбербанка такие классные специалисты по кибербезопасности — просто технология уже проверена на многих аналогах и с пластиковой карты украсть деньги намного проще.
Суть в том, что при совершении транзакции данные карты никуда не передаются, а значит, их никак нельзя перехватить.
Вместо этого на их основе формируется одноразовый токен, который сравнивается с данными, хранящимися в базе банка и который невозможно расшифровать, так как расшифровывать нечего.

Для создания и отправки этого токена требуется подтверждение пользователя путем ввода пин-кода или сканирования отпечатка пальца. Вступить в эту цепочку со стороны . нет, все возможно, но пока ни у кого не получилось.
Поэтому единственный реальный способ украсть деньги пользователей через SberPay — это банальный фишинг с помощью социальной инженерии.
Но здесь бессильны любые способы защиты транзакций, даже самые надежные: в дело вступают совершенно другие механизмы, не имеющие отношения к платежным системам. И сам пользователь должен быть начеку.

Как пользоваться SberPay? Как оплатить покупку на кассе?

Возможны два варианта: с минимальным количеством действий в приложении и двумя касаниями смартфона на платежном терминале или с активацией SberPay в приложении и приложении для смартфона на терминале.

Опция 1:

1. Откройте приложение Сбербанк Онлайн».
2. Поднесите свой смартфон к терминалу.
3. Разблокируйте свое устройство.
4. Поднесите смартфон к терминалу, чтобы произвести оплату.

Вариант 2:

1. Откройте приложение Сбербанк Онлайн».
2. Зайдите в «Платежи».
3. Выберите «Оплата SberPay».
4. Разблокируйте свое устройство.
5. Поднесите смартфон к терминалу, чтобы произвести оплату.

Первый вариант мне показался менее удобным, так как лучше все настроить заранее и подключить смартфон к оплате только один раз. Однако в первом варианте после первого приложения смартфона на экране будет отображаться сумма, которая будет списана со счета после второго приложения.

Кстати, если вы решите отключить разблокировку телефона по паролю, SberPay будет автоматически отключен, так как это обязательное требование безопасности. Далее вам нужно будет активировать платежную систему и снова добавить карты.

Вы также можете ознакомиться с более свежим обзором конфигурации сервиса SberPay (с добавлением карт МИР): здесь. Возможно, появятся детали, которые вас заинтересуют, так как приложение со временем претерпевало изменения.

Как подключить Сберпай

Убедившись, что ваше устройство соответствует техническим требованиям, можно переходить к прямому подключению ваших карт. Для этого нужно следовать простой инструкции:

• Зайдите в настройки телефона, включите функцию NFC,
• Откройте приложение, авторизуйтесь,
• В разделе «Карты» нажмите на нужную карту или создайте новую (значок плюса),
• Нажмите на кнопку «Подключить SberPay»,
• Затем следуйте инструкциям, которые вам даст система.

Как правило, подключение занимает не более пары минут. Если возникает ошибка и система просит вас подождать, попробуйте выполнить сопряжение через 5–10 минут. Иногда система перегружена запросами и просто не справляется с наплывом клиентов.

Ошибка сохраняется после нескольких попыток? Обновите приложение до последней версии, возможно, в этом проблема. Если это не помогло, удалите программу, перезагрузите смартфон и снова скачайте приложение из Сбербанка.

Как установить бесконтактную оплату от СберБанка

То, что ничего дополнительно устанавливать не нужно, уже ясно. И то, что SBER Pay уже интегрировано в само мобильное приложение Сбербанк Онлайн.

Что делать дальше:

1. Заходим в само приложение Сбербанк Онлайн».
2. Выберите одну из ваших действительных карт. Затем в открывшемся окне найдите блок «Оплата смартфоном».
3. Нажмите «Подключить SberPay». Прочитав условия, снова нажмите «Подключиться».
4. После этого произойдет автоматическая проверка вашей карты. Система также все подключит автоматически и предложит поставить SBER Pay на SBP (как подключить SBP — систему быстрой оплаты читайте здесь). Кроме того, вам нужно будет получить SMS-сообщение с номера 900, в котором сообщается, что карта подключена к SberPay.
5. Затем приложение попросит вас включить NFC. Вам нужно будет зайти в настройки, вам нужно включить эту функцию. Без него поход в магазин может оказаться пустой тратой времени:)

Как платить в магазине через Сберпай

Здесь не должно быть никаких проблем, так как интерфейс интуитивно понятный. Но при первом использовании могут возникнуть вопросы, поэтому вот краткая инструкция с официального портала банка:

• Поднесите свой смартфон к платежному терминалу, поддерживающему бесконтактные платежи,
• Пройдите идентификацию, отсканировав отпечаток пальца или введя код разблокировки на экране,
• Поднесите смартфон обратно к терминалу, чтобы подтвердить вывод средств.

На некоторых устройствах недостаточно поднести телефон к терминалу, программа не активируется автоматически. В этом случае необходимо сначала запустить приложение, перейти в раздел «Платежи» и только потом оплачивать покупки.

Плюсы и минусы SberPay

Плюсы и минусы SBERPAY.plus Работа с любой платежной системой. Сначала была только Visa. Позже появилась Mastercard Security. В NFC будет регистрироваться не реальный номер вашей карты, а виртуальный (другой). Оплата через push-уведомления Против SberPay пока работает с картами Сбербанка Долгая оплата. Это и плюс, и минус. Это значит, что некоторым может не понравиться двойная разблокировка перед оплатой в кассе. Однако это преимущество, так как эту статью можно отнести к безопасности.